理财规划师《综合评审》考前冲刺题及答案(三)

2016年理财规划师综合评审考前冲刺题及答案（3）1 .投资工具依其风险由低至高排列，正确的是（）。A.投机股、绩优股、有担保公司债券、国库券B.增长型基金、平衡型基金、有担保公司债券、定期存款C.定期存款、有担保公司债券、认股权证、平衡型基金D.国库券、有担保公司债券、平衡型基金、期货2 .商业银行下列做法正确的是（）。A.无条件向客户承诺高于同期储蓄存款利率的保证收益率B.将理财计划与本行储蓄存款进行强制性搭配销售C.将一般储蓄存款产品单独当做理财计划销售D.将结构性储蓄产品中的基础资产与衍生交易部分相分离3 .中国人民银行对商业银行的监督管理不包括 （）。A.监督商业银行代理中国人民银行经理国库的行为B.监督商业银行执行有关人民币管理规定的行为C.直接审批、监管商业银行D.监督商业银行执行有关反洗钱规定的行为4 .与传统的保险产品相比，现代的保险产品()。A.只有保障功能B.不具有投资功能C.兼有保障和投资功能D.一定程度上降低了收益性5 .()是投资基金正常运作的基础性法律文件。A.基金募集方案B.招募说明书C.基金合同D.基金发行计划6 .不满()的未成年人是无民事行为能力人。A.9周岁7 .10周岁C.11周岁D.12周岁7 .下列有关个人理财业务风险管理基本要求的说法，错误的是 ()。A.商业银行对各类个人理财业务的风险管理，都应同时满足个 人理财顾问服务相关风险管理的基本要求8 .商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施C.商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度D.商业银行应就个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算 方法与标准，积极主动地与上级部门沟通9 .下列固定收益证券中，风险最低的是（）。A.公司债券10 企业债券C.商业票据D.国库券11 可记名、可挂失，但是不能上市流通的国债是 （）。A.实物式国债B.凭证式国债C.记账式国债D.国标式国债10.关于通货膨胀对个人理财的影响，下列说法错误的是 （）。A.持有外汇是应对通货膨胀的一种有效手段B.固定收益的理财产品会贬值C.股票是浮动收益的，所以一定能应对通货膨胀的负面影响D.储蓄投资的净收益走低理财规划师考试职业道德练习题单 选答案1 .D【解析】略。2 .D【解析】商业银行销售的理财计划中包括结构性存款产品的， 其结构性存款产品应将基础资产与衍生交易部分相分离，故选Do3 .C【解析】2003年12月27日修订的中国人民银行法规 定，中国人民银行不再直接审批、监管金融机构，而主要专注于货币政策的制定和执行，故选 Co4 .C【解析】传统的保险产品只具有保障功能。现代的保险产品 兼有保障和投资功能，在保障的同时提高了保险产品的收益性， 故选 Co5 .C【解析】基金合同为制定投资基金其他相关文件提供了依据， 包括招募说明书、基金募集方案及发行计划等。如果这些文件与基金 合同发生抵触，则必须以基金合同为准。因此，基金合同是投资基金 正常运作的基础性法律文件。故选 Co6 .B【解析】不满十周岁的未成年人是无民事行为能力人。7.D【解析】商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告 制度，并就个人理财业务的主要风险管理方式、 风险测算方法与标准， 以及其他涉及风险管理的重大问题，积极主动地与监管部门沟通。8.D【解析】国库券是国家财政当局为弥补国库收支不平衡而发 行的一种政府债券契约。国库券的债务人是国家，其还款保证是国家 财政收入，所以它几乎不存在信用违约风险， 是金融市场上风险最小 的信用工具。9.B【解析】凭证式国债可记名、可挂失，但是不能上市流通。10.C【解析】物价水平持续大幅上涨就会引起通货膨胀。为应 对通货膨胀的风险，个人和家庭回避固定利率债券和其他固定收益产 品，持有一些浮动利率资产、黄金、股票和外汇，以对自己的资产进 行保值。当然，在严重通货膨胀的条件下，股票等资产同样也会面临 贬值，持有外汇、黄金和其他国外资产可能成为较为理想的保值选择。如果发生通货紧缩，则情况正好相反。储蓄投资在通货膨胀时，建议 减少配置，因其净收益走低 5