理财规划师《综合评审》考前冲刺题及答案(二)

2016年理财规划师综合评审考前冲刺题及答案（2）1 .下列关于看涨期权和看跌期权的说法，正确的是（）。A.若预期某种标的资产的未来价格会下跌，应该购买其看涨期 权B.若看涨期权的执行价格高于当前标的资产价格与期权费之 和，应当选择执行该看涨期权C.看跌期权持有者可以在期权执行价格高于当前标的资产价格 与期权费之和时执行期权，获得一定收益D.看涨期权和看跌期权的区别在于期权到期日不同2 .在外汇的直接标价法下，汇率下降意味着（）。A.本国货币币值下降B.间接标价法下的汇率也下降C.固定数额的外国货币能换取的本国货币数额比以前增多D.外国货币与本国货币的比价下降3 .某企业2011年利润表显示：净利润300万元，所得税150 万元，利息费用50万元，则该企业2011年的已获利息倍数为（）。A.6B.7C.8D.104 .在个人理财从业人员销售理财产品的环节中，开发客户的首 要环节是（）。A.客户回访B.向客户销售产品C.向客户推介产品D.选择目标客户5 .个人税务规划的财务原则不包括（）。A.节约性原则B.综合性原则C.稳健性原则D.财务利益化原则6 .时间的长短是影响货币时间价值的首要因素，（）。A.时间越长，货币时间价值越明显B.时间越长，货币时间价值越不明显C.时间越短，货币时间价值越明显D.时间越短，货币时间价值不变7 .基金宣传推介材料登载基金业绩，基金业绩表现数据应当经（）复核A.基金托管人8 .基金管理人C.中国银行业监督管理委员会D.中国证券监督管理委员会8 .投资者在银行购买纸黄金，依据的价格是（）。A.国际黄金现货价格9 .中国黄金期货交易所公布价格C.银行公布的价格D.银行和客户的协议价格10 （）是解决客户住房、教育和养老等需要面临的问题。A.现金、消费及债务管理B.保险规划C.人生事件规划D.投资规划10.在一国境内设置，经批准可以在境外证券市场进行股票、债券等有价证券投资的基金是指（）。A.ETFB.FOFC.LOFD.QDII 多项选择题1.金融市场可以分为货币市场和资本市场，其中货币市场具有（）的特点。A.高收益率B.高流动性C.资金融通期限短D.低风险E.低收益2 .按照理财产品的结构分类，目前市场上的理财计划有（）。A.利率挂钩型理财计划B.汇率挂钩型理财计划C.信托挂钩型理财计划D.信用挂钩型理财计划E.物价挂钩型理财计划3 .制定投资策略的程序包括（）。A.分析风险偏好B.确定投资目标C.分析投资对象D.分析投资渠道E构建投资组合4.下列各项中，属于金融市场主体的有（）。A.艺苑纺织有限公司B.上海证券交易所C.中国人民银行D.中国工商银行E.中国居民张某判断题1 .保险产品最显着的特点是具有其他投资理财工具不可替代的 保障功能。（）2 .担任基金管理人需要经过基金代表大会任命。（）理财规划师考试职业道德练习题单选参考答案：1 .C【解析】若预期某种标的资产的未来价格会下跌，应该购买 其看跌期权，故 A选项的说法错误。若看涨期权的执行价格高于当 前标的资产价格，执行期权会形成亏损，故B选项的说法错误。看涨 期权和看跌期权的区别在于权利性质不同，D项错误。故选Co2 .D【解析】直接标价法是指以一定单位外国货币作为标准，折算成一定数额本国货币，即以本国货币来表示外国货币的价格。因此， 直接标价法下汇率下降意味着固定数额的外国货币能换取的本国货 币数额比以前减少，即外国货币与本国货币的比价下降，故选 Do3 .D【解析】已获利息倍数=（净利润+所得税费用+利息费用）+利息费用=（300+150+50）+50=10 。故选 Do4 .D【解析】选择目标客户，实际上就是发现客户的过程，即银 行可以通过客户的账户情况发现潜在客户， 通过对客户账户的使用情 况进行分析，可以知道客户的收入和资金运用情况，从而可以判断出客户是否需要理财服务，以及哪些理财产品适合客户。故选 Do5 .A【解析】A项节约性原则属于经济原则。故选 A。6 .A【解析】时间的长短是影响货币时间价值的首要因素，时间 越长，货币时间价值越明显。7 .A【解析】基金宣传推介材料登载基金业绩，基金业绩表现数 据应当经基金托管人复核。8 .C【解析】纸黄金指黄金的纸上交易，投资者的买卖交易记录 只在个人预先开立的“黄金存折账户”上体现，而不涉及实物金的提 取。客户在银行办理纸黄金业务，是按银行公布的价格进行纸黄金的 购买。9 .C【解析】人生事件规划是解决客户住房、教育和养老等需要 面临的问题。10 .D【解析】QDII基金是指在一国境内设置，经批准可以在境 外证券市场进行股票、债券等有价证券投资的基金。多选参考答案：11 BCDE【解析】货币市场是一种债务工具的交易市场，相对于 以股权交易为对象的资本市场而言，货币市场具有低风险、低收益的 特征，所以A选项错误。故选BCDE。2 .ABCD【解析】略。3 .ABCE【解析】制定投资策略的程序包括：分析风险偏好一一 确定投资目标一一分析投资对象一一构建投资组合。4 .ACDE【解析】上海证券交易所是金融市场的中介。判断题 1.A【解析】略。2.B【解析】担任基金管理人应当经国务院证券监督管理机构核 7