农村信用社现金调拨与解送操作规程

农村信用社现金调拨与解送操作规程从X月X日起，我县农村信用社的现金（含重要空白凭证、有价单证、贵重物品等，下同）调拨与解送移交市保安公司，为规范操作、正常运行、安全高效，特制定本规程。一、管理机构联社成立现金调拨与解送领导小组。由XX任组长，XXX、XXX、XXX、XXX、XXX、为成员，负责现金计划、现金管理及调拨解送工作的领导、组织、实施及协调工作。各网点负责人为现金管理第一责任人，主办（管）会计为现金调拨管理员，负责审核本单位出纳员现金计划并上报及现金的管理工作。二、调拨解送范围调拨解送范围为：联社营业部中心金库（以下称联社金库）至XX个营业网点（各信用社、分社）、市人民银行、其他商业银行及相关单位间业务往来的现金、有价证券、重要凭证、重要物品等的调拨、押运与护送工作。三、基本原则1、现金调拨解送业务，保安公司只负责押运、守卫，不接触款箱和现金及物品。2台专用运钞车(车号为、和，如有调整以书面通知为准)； 驾驶员、押运员由保安公司派出，随车解款员由联社派出，解款员编制隶属联社营业部，解款员休假时，联社保卫部专职保卫人员固定代班，双休日（法定假日）轮流出车（或在联社待命），其余休假时间由保卫部与营业部协调安排。运钞车车箱门和内保险柜门钥匙由解款专门保管（下班后入库保管、不得携带回家），休假轮换由保卫部、营业部主任监交，备用钥匙密封后交联社主管领导保存。2、现金调拨钱箱应特制专用，牢固可靠。分封包箱和解送箱两种。封包箱每天清早从联社金库送至各有关网点，下午下班从各网点接回联社金库，此类箱由网点业务人员按照双人管理的原则，挂双锁，下班时将钥匙孔贴好封签，联社管库员收到封包后检查封签，网点业务员接到封包后检查封签；解送箱实行联社金库管库员、网点出纳员和随车解款员三边负责制，挂双锁，现金装箱后贴好封签，管库员收到后检查封签。3、封包箱严格遵守款箱交接制度，每日营业终了除柜员锁好款箱外，会计或复核员对每个款箱加锁并贴好封签），实行双人双锁管理。4、人民银行、联社金库、营业网点办理现金调拨解送业务时，必须坚持在电视监控下装开箱、落锁、交接、清点现金。三、押运操作：1、押运员设甲、乙岗位，甲为车长。其分工、管理及操作规程按 执行（见附件）。2、款箱出库时，解款员必须检查款箱封签。3、装车完毕后，解款员锁定车厢内保险门和车厢装卸门，上车后坐在驾驶室后排。甲、乙交替掩护上车，甲坐在副驾驶位置，乙坐在驾驶室后排靠门的位置。在本规程确定运送范围的任一地点解送完毕后也按此规程上车。4、驾驶员应遵守交通规则，严禁随意改变行车路线或中途停车，严禁搭乘解款员、押运员以外的人员和非押运品，联社专职保卫人员随车检查，须持联社主管领导签具的介绍信，上车前告知车长，不得携带武器，坐解款员左侧。5、到营业网点解送款箱或款项，有院落的应入院停车，没有院落的，运钞车应最大限度地靠近网点，选择有利警戒的位置停车。车辆不熄火，驾驶员不下车，并负责停车期间的报警和通讯联络工作。6、到网点停车时，押运员应仔细观察周围环境，确认无可疑情况后，乙开门先下车，选择有利于相互掩护、警戒和安全的位置进行警戒；甲后下车，背对车厢守卫装卸门。乙负责护送解款员及网点接款员进入营业间柜台内办理交接，交接期间乙守卫在营业室门外侧（视线应尽可能同时兼顾营业厅和甲）。交接完毕，营业人员锁定通勤门后，乙和解款员方可共同返回。四、款箱交接操作：（一）联社金库早上发款箱和网点接款箱：1、其操作流程是：联社管库员从营业间进入库房，将封包运至交接室锁好金库后等候；解款员从后门进入交接室，清点封包、检查封签；此时驾驶员启动运钞车，待一切状况正常后,坐在车内观察联社院内情况（联社门卫必须关闭大门并落锁）,押运人员乙进入营业部后的铁栅门，甲持枪站在铁门外背对铁门守卫车厢装卸门，解款员从金库领取款箱出交接室,由乙护卫装车，装车完毕后，解款员在移接交登记簿上签字。先装号车，后装号车，规程相同。枪.2、运钞车到达营业网点后，网点人员严格执行四看一核，即：看是否为正常的接送时间；看是否为保安公司专用的头寸车（联社预先书面告知车号）；看是否有持防暴枪的护卫人员（联社预先书面告知且留有相片）；看是否有营业部的一名持证上岗的专职解款员；核实解款员的解款证、编号、相片是否相符（解款员的解款证有编号、相片、签字式样，经过塑后张贴在联社交接室和各营业网点柜台内），试运行期间由联社专职保卫人员陪同。核对无误后，解款员开启钞箱门提取款箱进入营业厅柜台内，当班柜员检查款箱及款箱锁、封签完好无损后，与解款员在电视监控下办理交接，登记款箱交接登记簿。若款箱出现破损或锁具脱落等情况，应保持原状，立即通知联社营业部和保安公司，等候处理。（二）下午接款箱和网点送款箱：1、运钞车到达之前，网点人员须在电视监控下将现金装箱、落锁，等候运钞车到来。2、运钞车到达网点，网点人员经四看一核，解款员进入营业厅与网点人员在电视监控下办理交接，登记款箱交接登记簿。3、运钞车回到联社金库，联社门卫必须关闭大门并落锁，护卫人员按装车规程操作，管库员检查款箱及封签、封包完好无损后，与解款员办理交接，登记款箱交接登记簿。五、现金调拨现金调拨业务采用各营业网点直接与联社营业部以及联社营业部与人民银行现金往来程序。头寸调拨时调出调入单位（营业部、网点）应在当日下班前上报次日调拨计划（最迟不得超过当日8时30分），调出单位对每笔调出现金进行跟踪，及时查询2323上存联社款项余额，不得有现金未达款项，发现未在规定时间完成解送任务的须及时报告联社领导，确认异常情况可直接向公安部门报案。1、领现业务：运钞车到达调入网点后，网点人员按照操作要求查验、交接，在电视监控下清点现金无误后，开具现金支票交解款员；解款员审核现金支票无误后和押运员按规定上车。2、缴现业务：网点人员按操作要求查验后，与解款员在电视监控下进行交接。解款员清点现金与网点开具的现金缴款单无误后，装箱、落锁。交接完成后，解款员和押运员按规定上车。联社营业部接到钱箱后，管库员与解款员按操作要求办理交接，在电视监控下清点钱款，与解款员带回的现金缴款单核对无误后，完成交接。到人民银行上解现金和调入现金时，均由联社营业部解款员按照现金交接程序办理好相关的交接。不论上下解送，均须登记交接登记簿和非营业人员进入营业间登记簿。六、其它：1、网点款箱交接数量变化时（如节假日前后增减），网点负责人必须提前三天上报到联社保卫部，由保卫部同保安公司协商处理。2、各分社在联社营业部开设结算户，确保足够余额，此户借方只能用于综合业务系统机构清算、现金下解和存入主社，不得用于其他任何用途；此户按分社存款余额23%核定最高限额；营业部、信用社和分社的帐务核对按联社2006 号文件和2007 号文件执行。3、为确保现金解送业务的有序进行，联社确定按线路轮换解送，确定二区三线制。将城区（近郊）封包解送分为二区。 1号运钞车，负责XX、XXX等5个点的早晚封包解送， 2号运钞车负责XX、XXX等4个点的早晚封包解送。三线：将此外的所有网点的解送分为三条线路。第一线为XX片网点， 1号运钞车，原则上在星期1、3、5出车，接送封包网点白天的解送由其负责；第二线为XX网点，星期1、3、5， 2号运钞车；第三线为XXXX公路沿线网点， 2号运钞车，星期2、4、6。特殊情况经联社领导批准，由联社保卫部与保安公司协商一致同意后，方可变更或临时调整。4、各网点保持合理的现金库存，既要尽量减少资金占压，又要确保正常营业，严格遵守大额现金供应的报批报备制度。5、联社中心金库的守卫由联社保卫部和营业部的男性员工轮流值守。6、至人民银行或遇大宗调拨解送业务解款员一人难以承受时，由营业部与保卫部联系加派人员，保卫人员只协助搬运工作，不负责帐（支票、缴款单等）款（贵重物品等）的核对。7、建立现金调拨解送跟踪登记簿，由调出单位负责登记，在规定时间内须进行电话核对，发生异常情况须在30分钟内报告联社领导。