个人外汇题库

、单选 1、 从 2007 年 2 月 1 日起，个人结汇和境内个人购汇实行年 度总额管理，年度总额为每人每年等值 _ D_美元。 A、5000 B、1 万 C、2 万 D、5 万 2、 境外个人未用完人民币可凭原兑换水单兑回外汇，原兑 换水单的兑回有效期为自兑换日起 C _ 个月。 A、6 B、12 C、24 D、36 3、 境内个人以个人外汇储蓄帐户内外汇汇出境外用于经常 项目支出的，当日累计等值 _ A _ 美元以下的，凭本人 有效身份证件在银行办理。 A、5 万 B、2 万 C、1 万 D、5000 4、 汇票的挂失止付应由汇款人向出票行提出书面申请，出 票行凭以向付款行发出止付通知，待接到付款行同意止付的 回复，自汇票有效期满 _A_ 才能办理退款。 A、1 个月 B、3 个月 C、6 个月 D、13 个月 5、 受理光票托收时，如果票面没有特别说明，外币票据的 有效期通常为： _ C _ 。 A、1 个月 B、3 个月 C、6 个月 D、1 年 6、 对于无法解付的汇入汇款，汇入行负有主动查询的责任， 查询电应于收到汇款报文的 _ B _个工作日内发出，不 得延误。 C、3 个 的，可以在银行直接办理 A、 5000 8、个人向外汇储蓄帐户存入外币现钞， 当日累计等值_A_美 元以下（含）的，可以在银行直接办理。 A、 5000 9、 代兑机构办理外币现钞兑换业务， 一次性结汇额最高为 等值 _ B _ 美元。 A、2000 B、5000 C、1 万 D、5 万 10、个人所购外汇可以汇出境外、存入本人外汇储蓄帐户、 也可提取现钞，可提取现钞的额度为等值 D _ 美元 11、 各网点通过外汇局指定的管理信息系统办理个人结售汇 业务，真实、准确录入相关信息，并将办理个人业务的相关 材料保存 D 备查。 A、2 年 B、3 年 C、4 年 D、5 年 12、 境内个人向境外单笔支付等值 C _ 美元以上的服 务贸易、收益、经常转移和部分资本项目外汇资金，应按国 家有关规定向税务主管部门申请办理税务证明 。 7、个人提取外币现钞当日累计等值 美元以下（含） C、2 万 C、2 万 A、 2000 B、 5000 C、 8000 D、 10000 A、5000 B、1 万 C、3 万 D、5 万 13、 代兑机构（专业兑换公司除外）可办理的业务有： _B_ A、韩兀现钞兑换 B、旅行支票兑付人民币 C、非居民回兑 D、8000 美元现金兑换 14、 下列_D_不属于直系亲属关系。 A、父母 B、子女 C、配偶 D、兄妹 15、 出境人员携带现钞出境须向银行或外汇管理局申请签发 携带证。下列哪笔金额不能由银行签发 _ D _ ？ A、2000 美元 B、5000 美元 C、6000 美元 D、11000 美元 16、 柜员若对旅行支票有疑问，可要求顾客提供 _C _ 并向相应的支票发行公司申请授权或征得客户同意后办理 托收。 A、护照复印件 B、购买公司电话 C、购买合约 D、购物发票 17、 个人在 _D _日内从同一外汇储蓄账户 _ 次以上 （含）提取接近等值 _ 美元外币现钞的行为属于分拆行 为。 A、5，7，5000 B、5，5，10000 C、7，7，10000 D、7，5，10000 18、 柜台在办理旅行支票兑付业务时，应严格按照兑付手续 和操作规程办理。认真查对旅行支票 _A，如发现假票、 伪造、挖补票、已止付废票等，应立即没收，并及时与旅行 支票发行机构联系。 A、止付通知 B、面额 C、购买合约 D、纸质 19、 个人结售汇管理信息系统中，由 _ A 负责每天设置 外汇局系统的本网点营业开始和营业结束。 A、业务主管 B、复核 C、业务经办 D、权限管理 员 20、 下列哪项是我行目前代售的旅行支票品牌 _B _ A、通济隆 B、运通 C、VISA D、MASTER 21、 我行不能办理下列哪种外币现钞的兑换业务。 _C_ A、新加坡元 B、瑞典克朗 C、新西兰元 D、台币 22、 境内个人经常项目下非经营性结汇超过年度总额的，银 行应按照 _A _ 原则要求客户提供相应的证明材料。 A、资金来源 B、资金用途 C、资金形态 D、资金流向 23、 外汇局开具的提取外币现钞备案表 自签发之日起_D 天内一次使用有效，逾期作废。 A、 5 B、 7 C、 10 D、 30 24、 在办理旅行支票兑付业务时，柜员应检查旅行支票和身 份证明的有效性，并核对 _B _ 与复签的一致性。 A、护照签名 B、初签 C、信用卡签名 D、护照相片 25、 境外个人从现汇帐户上支取外币现钞， 金额超过等值_D 美元，柜员应收取外汇买卖价差。 A、3000 B、5000 C、8000 D、不论金额大小 26、涉及个人即期结售汇的差错调整， 须填写“特殊汇率审批 表”对于单笔交易金额在 D 美元（含）以上的，须 报管辖行行长签字授权。 A、 100 B、 500 C、 5000 D、 10000 27、 境外个人支付房租、生活消费、就医学习的外汇结汇， 在个人结售汇系统中资金属性应选择为： _ A A、旅游 B、职工报酬和赡家款 C、其他经常转移 D、其他 28、 对于列入“关注名单”的个人，银行应自列入之日起当年 及以后_B_内，拒绝为其办理电子银行个人结售汇业务。 A、1 年 B、2 年 C、3 年 D、5 年 29、 BANCS 系统中，光票托收前台入口交易为 _C _ A、 58010 B、 58070 C、 58060 D、 58061 30、 本年度未超过年度结汇总额的个人手持外币现钞结汇， 当日外向现钞结汇累计金额在等值 _B _美元以下（含） 的，凭本人有效身份证件在银行办理。 A、 2000 B、 5000 C、 10000 D、 50000 31、 开办代理开户见证业务的客户主体是 C _ A、中国留学生 B、年满 16 周岁的中国留学生 C、 已取得国外（境外）长期签证（三个月以上）的境内居 民个人。 D、 已取得国外（境外）长期签证（三个月以上）的个人。 32、原则上，代兑机构用于办理兑入外币业务的人民币备用 金应由代兑机构自行解决，如确需银行提供备用金，代兑机 构日均结汇量必须达到人民币 _ D _ 。 A、1 万元 B、2 万元 C、3 万元 D、5 万元 33、 代兑机构每日营业终了时，原则上外币库存（包括外币 现钞和旅行支票，下同）限额不得超过 _ A_ 。 A、等值 1 万美元（含） B、等值 1 万美元（不含） C、等值 5 万美元（含） D、等值 5 万美元（不含） 34、 为不在本机构开立账户的客户提供结售汇业务时，单笔 金额在人民币 A _ 或者外币等值 _ 以上的，应 识别客户身份，并留存身份证件或其他身份证明文件的复印 件。 A、1 万元以上，1 千美元 B、1 万元以上，2 千美元 C、5 万元以上，1 千美元 D、5 万元以上，1 千美元 35、 境外个人当日累计兑换不超过等值 _A _ （不包括 境内场所）的兑换，可凭本人有效身份证件办理。 A、500 （含） B、500 （不含） C、1000 （含） D、1000 （含） 36、 外汇兑换水单仅适用于 _ B _ 。 A、境内个人结汇业务 B、境外个人结汇业务 C、境内个人购汇业务 D、境外个人购汇业务 37、 办理个人外汇国际汇出汇款业务时，在 BANCS 系统中 付款人信息栏（50 场）应使用_ D _ 。 C、K 38、 美国财政部支票可在付款后 _A _ 之内随时追索已付 TFFT 士后 票款。 A、18 个月 B、12 个月 C、6 个月 D、3 个月 39、 人民币旅行支票单笔兑付金额超过 _ C _ 以上的 （含），应及时与旅行支票发行机构联系，在获得授权后方 可进行兑付。 A、人民币 2000 元 B、人民币 5000 元 C、人民币 1 万元 D、人民币 2 万元 40、 境外个人在我行兑付人民币旅行支票每人每天不超过等 值 _ B _ 人民币现钞。 A、人民币 1 万元 B、人民币 2 万元 C、人民币 5 万元 D、人民币 5000 元 二、多选 1、 在个人外汇管理中，境内个人的有效证件包括： _ACD_ A、身份证 B、护照 C、户口簿 D、军官证 2、 下列纳入个人结售汇系统操作的个人售汇业务有： ACD _ A、 境外个人回兑 B、 境内卡境外使用购汇还款 C、 境外个人经常项目收入购汇 D、 驻华使领馆外交人员购汇3、 个人外汇账户按账户性质可划分为 ：BCD A、经常项目账户 B、外汇结算账户 C、资本项目账户 D、外汇储蓄账户 4、 目前我行开办的韩元业务包括 ：_AB _ 。 A、韩元现钞兑入 B、韩元现钞兑出 C、 韩元存款 D、韩元汇款 5、 银行为客户开立外币携带证，须审核的材料有： _ABCD A、护照 B、身份证 C、签证 D、 利息清单或取款凭条或购汇凭证 6、 境外个人原兑换未用完的人民币具体指 ：_ ABC _ 。 A、 外币现钞结汇后未用完的人民币 B、 信用卡结汇后未用完的人民币 C、 旅行支票结汇后未用完的人民币 效身份证件_ABD O D、 账户外汇资金结汇后未用完的人民币 7、 下列哪些材料可作为直系亲属关系的证明材料 ABCD _。 A、 能证明直系亲属关系的户口簿 B、 结婚证 C、 街道办事处等政府基层组织出具的有效亲属关系证明 D、 公安部门、公证部门出具的有效亲属关系证明 8、 下列哪些证件不能作为台湾居民办理个人外汇业务的有 A、台湾护照 B、台湾身份证 C、往来大陆通行证 D、旅行证 9、 境外个人办理 _ABCD _时,必须按交易时牌价收取汇 买钞卖价差。 A、 汇入汇款解付同种外币现钞 B、 光票托收收回款项解付同种外币现钞 C、 兑付旅行支票支取同种外币现钞 D、 从外汇账户中支取同种外币现钞 10、 个人委托其直系亲属代为办理年度总额内的购汇、 结汇， 应提供 _ABCD _ 证明材料。 A、委托人有效身份证件 B、委托人的授权书 C、直系亲属关系证明 D、受托人的有效身份证件 11、 目前已与我行开通代理开户见证业务的国家有 _ABCD_ A、美国 B、加拿大 C、英国 D、澳大利亚 12、 下列哪些美元光票托收业务不予受理 _CD _ A、 付款行非我行代理行或联行 B、 美国财政支票 C、 非抬头人本人背书的票据 D、 抬头人为个人且背书转让的票据 13、 旅行支票的特点有： _ ACD _ A、多种固定面额及币别 B、有使用期限 C、票面有防伪措施 D、遗失或被窃可获得补偿 14、个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，超过当日累计限额 的，凭BCD _ 办理。 A、 直系亲属原存款银行外币现钞提取单据 B、 经海关签章的入境申报单 C、 本人原存款银行外币现钞提取单据 D、 本人有效身份证件 15、 原则上下列哪些情况应采取最终贷记或收妥贷记方式 BC_。 A、 经买汇或初复签相符且票据表面完整的美元旅行支票托 收 B、 票据抬头人为非居民，且在中国居留不足 6 个月的（以 签证有效期为准）美元光票托收 C、 金额为 1 万美元以上（含）的美元光票托收 D、 金额为 10 万美元以上（含）的美元光票托收 16、 银行发现个人结售汇行为具有分拆特征的，正确的处理 方法为：_ABCD _ A、 个人结售汇行为分拆结售汇特征明显的，银行不予办理 B、 银行无法直接确认分拆结售汇行为的，经常项目下银行 应要求个人提交有交易额的相关证明材料后办理 C、 银行无法直接确认分拆结售汇行为的，经常项目下如个 人无法提交有交易额的相关证明材料，银行不予办理 D、 银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应于发 现之日 起 3 个工作日内向外汇局报告。 17、 个人经常项目下非经营性购汇，购汇资金来源应限于 ABC_ A、人民币现钞 B、本人 C、直系亲属 D、任一账户 18、 下列个人对外支付的项目中，哪些无须办理和提交税 务证明。_ABD _ A、境内个人境外留学 B、境内个人境外旅游 C、境外个人在境内的工作报酬 D、境内个人境外探亲 19、 银行为境外个人办理经常项目购汇，在个人结售汇管理 信息系统中购汇种类可选择为： _BD _ A、境外旅游 B、境外个人经常项目收入购汇 C、境外个人原币兑回 D、其它 20、 各行在执行代兑机构 21246 交易时，经办柜员应采取手 工输入ABD_和 _ ，由系统自动计算出 _ 。 A、“银行买入金额” B、“银行卖出金额” C、日期 D、“汇率” 21、 我行“中银汇兑卡”客户持卡购买旅行支票时，可享受优 惠手续费率，具体为： ABD _ A、 购买金额等值 1 万美元以内，视同普通客户收费 B、 购买金额等值 1 万美元一一 2 万美元以内， 手续费按 6%。 收取 C、 购买金额等值 3 万美元以上，手续费按 5%。收取 D、购买金额等值 2 万美元以上，手续费按 5%。收取 22、 各行在“出国无忧一一出国保证金”资金解冻业务时，必 须依据保证金服务关系解除通知书或违约证明抽取 资金冻结凭证的银行留底联，并核对 _ABC _ 致无 误后方可办理。 A、协议编号 B、客户姓名 C、账户信息 D、身份证 件 23、 各行对代兑机构进行清退时， 必须将_ABCD _ 收 回。 A、原交与代兑机构的铭牌 B、未使用完的水单 C、印章 D、其他银行提供的代兑业务用具 24、 目前代兑机构可买入旅行支票品牌有 _ACD _ A、VISA B、花旗 C、万事达 D、美国运通 25、 境内个人超过年度总额结汇，如资金来源为赡家款，应 审核AB _ A、直系亲属关系证明 B、境外给付人相关收入证明 C、用途证明 D、汇款证明 26、 个人当日累计手持外币现钞超过等值 5000 美元的，须 提交本人现钞来源证明在银行办理，相关证明材料包括： BCD A、单位证明 B、经海关签章的入境申报单 C、原存款银行外币现钞提钞单据 D、原购汇凭据 27、境外个人在境内购买符合实际需要的自住商品房，须向 银行提交以下材料：_ABCD _ A、商品房销售合同或预售合同 B、有效护照等身份证明 C、 一年期以上的境内有效劳动雇佣合同或学籍证明 D、 房地产主管部门出具的该境外个人在所在城市购房的商 品预售合同登记备案 28、为确保准确向外管局报送银行即期结售汇报表，各 行在进行结售汇业务操作时应准确录入结售汇统计分析码。 外汇本金* （卖出价-现汇买入价） 外汇本金* （卖出价-现钞买入价） 外汇本金* （现汇买入价-中间价） 活动的外汇收入结汇和外汇支出售汇。 目前涉及个人结售汇业务的统计分析码最末两位CD A、03 B、04 C、 05 D、 06 29、下列计算外汇买卖价差的方法中，正确的是 AB C、 外汇本金* （卖出价-中间价） 30、银行结售汇统计中，旅游项下包含 ABCD 32、目前我行代售的美国运通旅行支票中，美元面额有A、商务 B、探亲 C、留学 D、31、光票托收业务的基本当事人有 ABCD A、 委B、托收行 C、代收行 D、付款 BC A、1000 B、100 C、50 D、20 33、 个人分拆结售汇行为主要特征有： _ABCD _ A、 境外同一个人或机构同日、隔日、连续多日将外汇汇给 境内 5个以上不同个人，收款人分别结汇。 B、 5 个以上不同个人同日、隔日、连续多日分别购汇后， 将外汇汇给境外同一个人或机构。 C、 5 个以上不同个人同日、隔日、连续多日分别结汇后， 将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户。 D、 5 个以上个人同一日内，共同在同一银行网点，每人办 理接近等值 5000 美元现钞结汇。 34、 境外个人房租类支出项目结汇超过年度总额结汇，银行 应审核_BC _ A、个人承诺函 B、房屋租赁合同 C、发票或支付通知 D、出租方书面证明 35、 境内个人“职工报酬”项目结汇超过年度总额结汇，银行 应审核AB _ A、支付凭证 B、雇佣合同 C、单位书面证明 D、个人承诺函 36、 境内个人向境内经批准经营外汇保险业务的保险经营机 构支付外汇保费，应持 BD 办理购付汇手续。 A、书面申请 B、保险经营机构付款通知书 C、以住缴费凭据 D、保险合同 37、 外币旅行支票的代售对象有 _ ABCD _ A、境内机构 B、驻华机构 C、境内个人 D、境外个人 38、 原则上每位出境人员不得携带超过等值 10000 美元外币 现钞出境，下列哪些特殊情况，可向外汇局申请 _ABCD_ A、 人数较多的出境团组 B、 出境时间较长或旅途较长的科学考察团组 C、 政府领导人出访 D、 出境人员赴战乱、外汇管制严格、金融条件差或金融动 乱的国家 39、 BANCS 系统中光票托收业务收款人账号可以是 _ABD A、活一本通 B、借记卡 C、定期账户 D、普通活折 40、 目前我行 BANCS 系统中可实现个人国际汇入汇款系统 直入账，需满足的条件包括 _ABCD _ A、 金额在等于小于 3000 美元以下 B、 产品类型为对私活期汇户 C、 产品类型为活期一本通户 D、 收款人账号、户名相符 三、判断 1、BANCS 新线投产后，执行个人结售汇冲正或删除交易之 前可不再填写特殊汇率交易审批表 。（X） 2、我行现开办的韩元现钞兑换业务除可办理韩元现钞与人 民币间的兑换，还可办理韩元现钞与其它可自由兑换货币间 的兑换。（X） 3、 境外个人所持旅游证可作为办理个人外汇业务的有效身 份证件。（ X） 4、 我行对代兑机构的准入实行省行审批制。 （“ 5、 个人应通过外汇结算账户及人民币结算账户办理电子银 行个人结售汇业务。 （ X） 6、 在录入个人结售汇管理信息系统时，港澳居民来往内地 通行证仅录入前 9 位号码（含第 1 位字母），台湾居民来往 大陆通行证仅录入前 8 位号码。（“ 7、 代办人办理光票托收解付手续时不得取现，只能将托收 款项转入委托人账户。（“ 8、 旅行支票兑付业务，不纳入结售汇系统操作。 （ X） 9、 我行不办理超过 1 万美元（含 的旅行支票买汇业务， 只可办理托收。（“ 10、 前台业务部门受理客户光票后，必须在五个工作日内向 运营部寄送票据办理托收。 （ X 11、 个人经常项目下非经营性结汇超过年度总额的，凭本人 有效身份证件及相关证明材料在银行办理。 （“ 12、 境外个人结汇单笔等值 5 万美元以上的，应将结汇所得 人民币资金直接划至交易对方的境内人民币账户。 （V） 13 、境内个人向境外保险经营机构支付外汇保费 ,应持保险合 同、保险经营机构付款通知书办理购付汇手续。 （ X） 14、银行在审核个人提交的税务证明时，应在原件上签 注支付金额、 日期后加盖业务印章， 并留存复印件五年备查。 （X） 15、汇出行（出票行）在签发汇票时，必须严格按照付款行 以及总行的相关规定正确使用外币票汇业务凭证，并逐笔发 送证实 MT110 电文（“。 16 、银行在办理非居民购买境内资产（商品房项下）结汇业 务前，须事前在直接投资外汇业务信息系统中进行核准。 （“ 17 、境外个人购买境内商品房，应当符合自用原则，银行凭 外管局出具的核准件办理结汇业务。 （ X） 18 、为控制风险，在角色分配上，汇款复核人员不得同时为 汇款经办人员。（“ 19、 目前我行可受理的外币现钞兑换币种达 17 种。（“ 20、 国外汇出行要求退汇，如汇入款项未解付，则无需经过 收款人同意，可直接办理退汇手续。 （“ 21 、网点办理个人结售汇业务应严格按照业务流程， 通过“结 售汇系统”操作。如发现漏录情况， 事后应立即进行补录。 （ X） 22、境内个人经常项目下非经营性结汇超过年度总额的，应 按资金用途提交真实性证明材料（ X） 23 、个人对外支付境外留学、旅游、探亲等因私用汇时，无 须办理和提交税务证明。（“ 24、境外个人只能办理本人外汇储蓄帐户间的划转。 （ X） 25 、外币代兑业务实行一日一价，并 使用我行每日早 9： 00 的牌价为代兑机构传输牌价，代兑机构据此为客户办理代兑 业务，直至次日早 9 ：00 前。（ X ） 26、 售汇业务的跨月及隔日交易采用撤销或修改方式进行冲 正，不得使用冲零操作。（“ 27、 银行在进行跨月非美货币结汇业务冲零操作时，应按原 币种录入。（ X ） 28、 目前我行个人网银渠道实现了个人外币境外汇款功能。 29、办理旅行支票兑付人民币业务无需登陆“个人结售汇信息 管理”系统操作。（ X ） 30 、BANCS3.0 系统投产后， 旅行支票兑付后系统将自动产 生卡片号，无需再进行 58010 卡片录入交易操作。（“ 31 、我行可代开 RBS 苏格兰皇家银行国外留学生账户。 （ X 32、 国内行代开的海外账户可用于学生本人日常生活，以及 投资、经营等。 （ X 33、 “出国无忧个人出国保证金服务”分为 A 、B 计划， 其 中 B 计划适用于尚未取得出国目的地签证， 需要银行开立存 款证明至大使馆办理签证的客户。 34、驻华使领馆外交人员在办理个人购汇、结汇、存取款业 务时， 不受有关限额限制。（“ 35 、驻华使领馆外交人员办理个人结售汇业务，无须纳入个 人结售汇管理信息系统操作。 （ X ） 36 、代兑机构必须设置统一的本外币兑换标识，实行挂牌经 营。（V） 37 、境外个人经常项目下非经营性结汇超过年度总额的，应 按资金用途提交真实性证明材料。 （V） 38 、目前我行已开通代理开户见证的国家已达 11 家。（ V） 39 、携带外币现钞出境达等值 10000 美元以上的， 由银行为 客户开具携带外汇出境许可证 。（ X） 40 、个人年度总额内结汇，不区分经常项目和资本项目，直 接凭本人有效身份证件在银行办理。 （ V）