期货反洗钱可疑交易甄别实施细则

期货有限公司反洗钱可疑交易人工甄别实施细则第1条 为规范期货有限公司（以下简称“公司”）对反洗钱可疑交易的人工甄别工作，根据期货有限公司反洗钱管理办法的规定，制定本实施细则。第2条 可疑交易的人工甄别工作是指在反洗钱软件系统自动采集可疑交易数据的基础上，对可疑交易数据进行的人工分析和识别，通过对客户资金划转、交易行为等情况进一步审核，以判定交易数据是否可疑。第3条 可疑交易人工甄别工作由公司风险管理总部、结算部、财务会计部、信息技术部等部门共同实施。第4条 公司通过反洗钱软件系统采集可疑交易数据，可疑交易是指以下情形之一：（1） 特征代码描述：客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易监测。（2） 特征代码描述：长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量期货交易。（3） 特征代码描述：开户后短期内大量买卖期货，然后迅速销户。（4） 特征代码描述：客户长期不进行或者少量进行期货交易，其资金账户却发生大量的资金收付。（5） 特征代码描述：长期不进行期货交易的客户突然在短期内原因不明地频繁进行期货交易，而且资金量巨大。（6） 特征代码描述：客户频繁地以同一种期货合约为标的，在以一价位开仓的同时在相同或者大致相同价位、等量或者接近等量反向开仓后平仓出局，支取资金。第5条 可疑交易人工甄别的具体流程是：（一）每周四结算完成后，风险管理总部反洗钱岗位人员通过反洗钱软件系统抽取一定周期内发生的可疑交易。可疑交易数据自动生成后，按特征代码分类打印交易明细查询表（附件一）附在可疑交易人工甄别表（附件二）后由财务会计部和结算部等相关岗位人员予以审核。（二）财务会计部和结算部相关岗位人员对抽取的交易数据进行审核，对非可疑交易数据注明“拒绝上报”，对可疑交易注明“审核通过”；财务会计部人员主要审核资金划转方面的可疑情况，结算部人员主要审核交易方面的可疑情况；审核结束后，审核人分别在可疑交易人工甄别表和交易明细查询表上签字确认。（三）风险管理总部反洗钱岗位人员对财务会计部和结算部审核的结果作进一步判定，经风险管理总部负责人签字同意后，对确定为可疑交易的数据生成可疑交易报文，通过中国反洗钱监测分析中心网上报送平台报送，对确定无可疑交易的作零申报。第6条 可疑交易报文工作原则上每周四结算完成后进行。如遇节假日，则具体的报文时间由风险管理总部反洗钱岗位人员确定，但原则上抽取数据的周期不得超过五个工作日。第7条 信息技术部对可疑交易的数据抽取和可疑交易报文工作应提供技术支持，保证反洗钱软件系统功能的实现。第8条 每次可疑交易报文结束后，风险管理总部反洗钱岗位人员做好人工甄别资料的保存。第9条 本实施细则由公司风险管理总部负责制定、解释和修改，自公布之日起施行。附件一：特征交易明细查询表附件二：可疑交易人工甄别表