信用社新一代核心业务系统业务操作指引

类别： 项目类 内部类密级： 机密 秘密 公开新一代核心业务系统业务操作指引业务操作指引第一册第一册部 门新一代项目组文档作者业务支持组职 位文档编号版 本 号创建日期-11-25新一代核心业务系统业务操作指引 版本修订表版本修订表版本版本状态状态日期日期修改人修改人说说 明明1.0新建-11-25新一代核心业务系统业务操作指引 目录第一章第一章 移植业务移植业务.11.1 移植日（T 日）业务.11.1.1 市联社.11.1.2 信用社（营管部）：.41.1.3 分社：.51.1.4 指定机构.61.1.5 移植日报表核对.81.2 移植日后（T+N 日）需要明确的业务.111.2.1 存款业务.111.2.2 查询方面.221.2.3 挂失冻结.231.2.4 结算及外围业务.241.2.5 资产方面.26第二章第二章 公共业务公共业务.352.1 现金领介的业务操作.352.1.1 上级对下级下介现金.352.1.2 下级对上级上缴现金.352.1.3 在途现金查询.362.1.4 入库机构收到的实物与出库机构输入不一致的业务处理.362.2 凭证领介的业务操作.362.2.1 上级对下级下介凭证.362.2.2 下级对上级上缴凭证.372.2.3 在途凭证查询.372.2.4 入库机构收到的实物与出库机构输入不一致的业务处理.372.3 卡领介的业务操作.382.3.1 上级对下级下介凭证.382.3.2 下级对上级上缴凭证.382.3.3 在途卡凭证查询.39新一代核心业务系统业务操作指引 2.3.4 入库机构收到的实物与出库机构输入不一致的业务处理.392.4 挂失/解挂的业务操作.392.4.1 存折、存单凭证的挂失及后续处理.392.4.2 卡凭证的挂失及后续处理.402.4.3 支票挂失.402.4.4 股金收据、股金证的挂失及后续处理.402.4.5 密码挂失及后续处理.412.4.6 凭证和密码同时挂失的后续处理.412.5 柜员交接业务.412.5.1 柜员权限交接.412.5.2 库管尾箱交接.422.5.3 柜员尾箱交接.422.6 网点平账处理.432.6.1 操作说明.432.6.2 注意事项.432.7 对客出售支票.442.7.1 操作说明.442.7.2 注意事项.452.8 柜员跨机构调动.452.9 电子回单打印.452.9.1 操作说明.452.9.2 注意事项.462.10 信息发布.462.11 收费业务.46第三章第三章 负债业务负债业务.473.1 个人业务.473.1.1 开立活期一本通.473.1.2 开定期一本通.473.1.3 个人实时开卡.47新一代核心业务系统业务操作指引 3.1.4 事后单张发卡/折业务.483.1.5 实时批量开卡开折.483.1.6 事后批量开卡.493.1.7 个人卡换卡.503.1.8 个人卡销卡.513.1.9 开立定期存单.513.1.10 定期相关业务.513.1.11 卡折合一.523.1.12 个人支票户业务.533.1.13 客户开具存款证明.543.2 对公业务.553.2.1 注册验资.553.2.2 单位定期开户.563.2.3 通知存款业务.563.2.4 实时/事后发单位卡.573.2.5 单位卡销卡.583.3 其他业务.583.3.1 补登折.583.3.2 调整存折行位.583.3.3 外币找零.583.3.4 新系统销户销折说明.59第四章第四章 结算业务结算业务.604.1 普通贷记往账业务.604.1.1 交易流程.604.1.2 操作说明.604.1.3 注意事项.624.2 普通贷记来账业务.634.2.1 交易流程.634.2.2 操作说明.63新一代核心业务系统业务操作指引 4.2.3 注意事项.644.3 普通借记往账业务.654.3.1 交易流程.654.3.2 操作说明.664.3.3 .注意事项.664.4 普通借记来账业务.674.4.1 发起业务交易流程.674.4.2 操作说明.684.4.3 注意事项.684.5 定期借记往账业务.684.5.1 交易流程.684.5.2 操作说明.694.5.3 注意事项.704.6 定期借记来账业务.704.6.1 交易流程.704.6.2 操作说明.714.6.3 注意事项.714.7 定期贷记往账业务.714.7.1 交易流程.714.7.2 操作说明.724.7.3 注意事项.724.8 定期贷记来账业务.734.8.1 交易流程.734.8.2 操作说明.734.8.3 注意事项.734.9 实时业务.744.9.1 实时业务代理行业务.744.9.2 实时业务开户行业务.754.10 本票业务.764.10.1 本票签发业务.76新一代核心业务系统业务操作指引 4.10.2 本票解付业务.774.10.3 本票结清业务.784.11 汇票业务.794.11.1 汇票签发业务.794.11.2 汇票解付业务.804.11.3 汇票结清业务.824.12 信息类业务.834.12.1 交易流程.834.12.2 操作说明.834.12.3 注意事项.834.13 同城票据交换业务.844.13.1 提出票据业务.844.13.2 提入票据业务.864.13.3 收妥入账操作.874.14 其他配套交易.894.14.1 【8071现汇存款交易】.894.14.2 【8072现汇取款交易】.894.14.3 【8073待销账转账交易】.894.14.4 【8111联行业务浏览】.904.14.5 【8141借贷记客户签约管理】.904.14.6 【8423行号行名查询】.904.14.7 【8409同城汇总记账】.914.14.8 【1084行内票据进账】.91第五章第五章 银联与中间业务银联与中间业务.915.1 银联业务.915.1.1 新旧系统差异：.915.1.2 ATM长短款处理.925.1.3 POS发卡方长短款处理：.935.1.4 POS收单方长短款处理：.94新一代核心业务系统业务操作指引 5.2 代收付业务：.945.2.1 新旧系统差异.945.2.2 单位业务信息增加.955.2.3 代收付业务处理流程.955.2.4 代收付其他处理.965.3 行政事业收费业务：.965.3.1 行政事业性收费：.965.3.2 罚没款.975.3.3 番禺交通违章罚款.985.3.4 其它收费：.985.4 社保业务.995.4.1 新旧系统差异.995.4.2 无新开户的处理流程.995.4.3 有新开户的处理流程.1005.5 理财产品发售.100第六章第六章 资金业务资金业务.1016.1 资金业务名词解释.1016.2 内部资金账户开户流程.1016.3 内部资金账户相关查询交易.1026.3.1 【6677资金账户信息查询】.1026.3.2 【6678查询资金账户的明细】.1026.3.3 【6722查询待销账信息】.1026.4 内部资金账户转账.1036.4.1 【6684特殊记账】.1036.4.2 【6674特权记账】.1036.5 系统内上存下拆的业务流程.1036.6 差错调账业务.1046.7 存放同业备付金业务.1056.8 资金业务额度管理.105新一代核心业务系统业务操作指引 6.8.1 资金业务可用额度核定.1056.8.2 额度设置.1056.8.3 额度追加或减少.1056.8.4 额度查询.106第七章第七章 贷款业务贷款业务.1067.1 贷款开户业务.1067.1.1 自营一般贷款开户.1067.1.2 自营类抵押贷款开户.1067.1.3 银团贷款参与行开户.1077.1.4 银团贷款牵头行开户.1087.1.5 公积金贷款开户.1097.2 贷款归还业务.1107.2.1 自营一般贷款归还.1107.2.2 自营类抵押贷款归还.1107.2.3 银团贷款牵头行归还.1117.2.4 银团贷款参与行归还.1127.2.5 公积金贷款归还.1127.3 贷款形态强制转移业务.1137.4 贷款核销业务.1137.5 贷款核销归还业务.1137.6 银行承兑汇票业务.1137.6.1 银承保证金账户开立.1137.6.2 银行承兑汇票签发.1147.6.3 银行承兑汇票承兑.1167.6.4 银行承兑汇票备款.1167.6.5 银行承兑汇票解付.1167.7 异名转按揭业务专户资金划转业务.1177.8 资产当日错账处理.1187.9 隔日错账处理.118新一代核心业务系统业务操作指引 7.9.1 少还贷款.1187.9.2 多还贷款.1197.9.3 利息调整.119第八章第八章 贴现业务贴现业务.1208.1 直贴业务.1208.1.1 授信额度设置.1208.1.2 贴现开户.1218.1.3 系统内转出票据.1218.1.4 票据的表外登记.1228.1.5 票据到期.1228.1.6 票据到期转逾期.1228.1.7 业务查询.1228.1.8 业务报表.1228.2 转贴现业务.1238.2.1 设置授信额度.1238.2.2 批量登记或单笔录入.1238.2.3 确认发放.1248.2.4 票据表外保管.1248.2.5 业务查询.1248.2.6 业务报表.125第九章第九章 报表管理报表管理.1259.1 新系统会计报表编号规则.1259.2 打印步骤.1259.3 主要报表新旧系统对照表.126第十章第十章 错账处理错账处理.12710.1 新系统的错账处理交易列表.12710.2 错账处理常用交易.12810.2.1 【8899冲正交易】.128新一代核心业务系统业务操作指引 10.2.2 【6706资金账户隔日冲补账】.12810.2.3 【7109凭证库间调拨差错调整】.12810.2.4 【7229卡凭证出入库差错调整】.12910.2.5 【1090冲补账】.12910.2.6 【5803电力缴费撤消】.12910.2.7 【5835撤消当日保险缴费】.13010.2.8 【5848当日缴费撤消】.13010.2.9 【8233农信银个人账户通存通兑冲销】.13010.2.10 【2029贷款本金调账】 【2041贷款利息调账】.130第十一章第十一章 会计核算会计核算.13111.1 新系统会计科目结构.13111.2 新系统记账方法.13111.3 新系统会计账号的编号规则.13111.4 批处理统一处理.13211.5 交易系统与会计系统完全分离.132新一代核心业务系统业务操作指引 第一章第一章 移植业务移植业务1.1 移植日（移植日（T 日）业务日）业务1.1.1 市联社市联社1.1.1.1 预制银行卡出入库补录处理预制银行卡出入库补录处理由于新系统银行卡的卡号编码等做法与旧系统不一致，原旧系统存量的空白麒麟卡将不移入新系统，为保证上线后业务的正常进行，在移植前会预制银行卡发给网点，移植日对预发银行卡进行补入库处理。步骤步骤 1：预预制银行卡入库：预预制银行卡入库总行机构（0679）库管员使用【3388 预制卡申请记录查询】交易查询各类卡的类型、数量、起止号码，并与专夹保管的预制银行卡领用单进行核对，核对相符后，使用【7211 预制卡/待发卡入库】交易对预制银行卡进行补入库。步骤步骤 2：库管员将预制银行卡调入分库柜员：库管员将预制银行卡调入分库柜员库管员使用【7226 柜员领用卡凭证】交易将预制银行卡调入分库柜员凭证箱。步骤步骤 3：预制银行卡出库：预制银行卡出库柜员根据原麒麟卡领用凭证的号码使用【7222 上级对下级卡库间调拨】交易将预制银行卡出库给各社库房记账机构（结算中心） 、综合分社及已由市社直管的网点。1.1.1.2 录入外汇牌价及报表折算汇率录入外汇牌价及报表折算汇率总行机构（0677）使用【c073 录入外汇牌价】及【c076 报表折算汇率维护】交易录入外汇牌价及折算汇率。1.1.1.3 对各信用社上存市联社的准备金（本外币）的处理对各信用社上存市联社的准备金（本外币）的处理新一代核心业务系统业务操作指引 由于旧系统准备金账户由上下级各开一个账户进行核算，而新系统准备金账户是由系统自动生成一个对开账户。造成旧系统的准备金账户无法移入新系统，需要手工将旧系统准备金账户转入新系统对开账户。步骤步骤 1：核对准备金账户资金：核对准备金账户资金由总行机构（0677 外币、0679 人民币）核对资金专户余额表（DTM0003）中 4641599 科目的各明细账户余额与清算准备金账户明细表( YZ4001)中核对。步骤步骤 2：上下级准备金账户资金划转：上下级准备金账户资金划转使用【6684 特殊记账】交易（业务一级分类选择：08 移植业务，业务二级分类选择：40 备付金账户，金额上方的账号选择：YZ4001 表中贷方余额的账号录入） ，将清算准备金账户明细表( YZ4001)各列明细账户的余额清零（注意该交易只允许借方发生额划转） 。注意事项：注意事项：系统次日通过资金清算将金额转入对开的准备金账户中（系统对开的准备金账户可使用【6677 备付金头寸账户信息查询】交易查询） 。1.1.1.4 准备金存款科目核算的外币活期账户（准备金、清算资金）准备金存款科目核算的外币活期账户（准备金、清算资金）步骤步骤 1：资金业务分类：资金业务分类参数管理员使用【C401 资金业务分类表查询】交易（账户业务种类选择：活期清算备付金） ，增加业务分类、账号序号、账户开户范围（选择：无关） 。步骤步骤 2：根据业务分类开立活期清算备付金账户：根据业务分类开立活期清算备付金账户总行机构（0677）使用【6672 活期清算备付金开户/修改】交易录入产品编号（8031） 、活期清算业务分类、账户中文名等内容开立对应账户。步骤步骤 3：原移入的：原移入的 1112 账户转入新开账户转入新开 1112 账户账户使用【6674 特权记账】交易将原资金专户的资金通过对应币种的资金专户余额表(DTM0003 )查找 1112 科目账号转入已新开立的活期清算备付金账户。1.1.1.5 存放其他同业款项科目的核算本外币活期账户存放其他同业款项科目的核算本外币活期账户步骤步骤 1：建立账户的额度管理：建立账户的额度管理总行机构（0677 外币、0679 人民币）根据风险管理部、资金业务部提供同业授信额度控制表（无授信额度管理的账户除外） ，使用【0110 同业客户信息新一代核心业务系统业务操作指引 建立】交易生成同业客户号；再根据管理部门提供的授信额度控制表，使用【2301 额度管理】交易设置同业客户可使用额度。步骤步骤 2：增加资金业务分类：增加资金业务分类参数管理员使用【C401 资金业务分类表查询】交易（账户业务种类选择：活期清算备付金） ，增加业务分类、账号序号、账户开户范围（选择：无关） 。步骤步骤 3：根据业务分类开立活期清算备付金账户：根据业务分类开立活期清算备付金账户使用【6672 活期清算备付金开户/修改】交易录入产品编号（8033） 、活期清算业务分类、账户中文名等内容开立对应账户。步骤步骤 4：原移入的：原移入的 1123 账户转入新开账户转入新开 1123 账户账户使用【6674 特权记账】交易将原资金专户的资金通过对应币种的资金专户余额表(DTM0003 )查找 1123 科目对应户名的账号转入已新开立的活期清算备付金账户。1.1.1.6 存放境外同业款项科目核算的外币活期账户存放境外同业款项科目核算的外币活期账户步骤步骤 1：建立账户的额度管理：建立账户的额度管理总行机构（0677 外币）根据风险管理部、资金业务部提供同业授信额度控制表，使用【0110 同业客户信息建立】交易生成同业客户号；再根据管理部门提供的授信额度控制表，使用【2301 额度管理】交易设置同业客户可使用额度。步骤步骤 2：增加资金业务分类：增加资金业务分类参数管理员使用【C401 资金业务分类表查询】交易（账户业务种类选择：活期清算备付金） ，增加业务分类、账号序号、账户开户范围（选择：无关） 。步骤步骤 3：根据业务分类开立活期清算备付金账户：根据业务分类开立活期清算备付金账户使用【6672 活期清算备付金开户/修改】交易录入产品编号（8034） 、活期清算业务分类、账户中文名等内容开立对应账户。步骤步骤 4：将原移入的：将原移入的 1125 账户转入新开账户转入新开 1125 账户账户使用【6674 特权记账】交易将原资金专户的资金（通过对应币种的资金专户余额表(DTM0003 )查找 1125 科目账号）转入新开立的活期清算备付金账户。新一代核心业务系统业务操作指引 1.1.1.7 外汇买卖账户划转外汇买卖账户划转总行机构（0677）通过对应币种的资金专户余额表(DTM0003 )查找 2811 各子户账号后，将旧系统的买卖平盘户转入新系统的外币对市场平盘户使用【6674 特权记账】交易将港币或美元的外汇买卖平盘户的余额转到新系统的港币或美元的对市场平盘户。1.1.1.8 建立贴现业务额度管理建立贴现业务额度管理步骤步骤 1：建立客户号：建立客户号（1）承兑行为同业时，营运服务部（0679）使用【0110 同业客户信息建立】交易生成客户号。（2）承兑行为我社时，营运服务部（0679）使用【0130 内部客户信息建立】交易生成客户号。步骤步骤 2：设置额度管理：设置额度管理总行机构（0679）根据风险管理部、资金业务部提供授信额度控制表，使用【2301 额度管理】交易设置承兑行可使用额度，额度设置成功后需将客户号及对应的相关授信额度信息用纸制（加盖部门公章）及电子版形式提供给信息管理部（陈英） ，在信贷管理系统设置相关的承兑行客户号、授信额度信息。1.1.2 信用社（营管部）：信用社（营管部）：1.1.2.1 预制银行卡出入库补录处理预制银行卡出入库补录处理各社库房记账机构或综合分社库管员使用【7212 下级对上级卡库间调拨】交易对预制银行卡进行入库，入库后：（1）没有分库柜员的，再根据网点领用情况使用【7222 上级对下级卡库间调拨】交易将预制银行卡出库给网点。（2）有分库柜员的，由库管员使用【7226 柜员领用卡凭证】交易将预制银行卡调入分库柜员凭证箱，柜员再根据网点领用情况使用【7222 上级对下级卡库间调拨】交易将预制银行卡出库给网点。1.1.2.2 对网点上存信用社的准备金（本外币）的处理对网点上存信用社的准备金（本外币）的处理新一代核心业务系统业务操作指引 由分行（信用社级）账务机构核对资金专户余额表（DTM0003）中4641599 科目的各明细账户余额与清算准备金账户明细表( YZ4001)核对无误后，使用【6684 特殊记账】交易（业务一级分类选择：08 移植业务，业务二级分类选择：40 备付金账户，金额上方的账号选择：YZ4001 表中贷方余额的账号录入） ，将清算准备金账户明细表( YZ4001)各列明细账户的余额清零（注意录入上下级账户的顺序，该交易只允许借方发生额划转） 。系统次日将金额转入对开的准备金账户中，系统对开的准备金账户可使用【6677 备付金头寸账户信息查询】交易查询。1.1.2.3 结算中心开立的单位外币存款账户的处理结算中心开立的单位外币存款账户的处理步骤步骤 1：存量单位外币存款账户资金转出待销账：存量单位外币存款账户资金转出待销账结算中心使用【6684 特殊记账】交易（业务一级分类选择：08 移植业务，业务二级分类选择：41 外币单位存款账户, 待销账钞汇标志选择：汇户）从资金专户（对应币种的资金专户余额表(DTM0003 )中 2011 科目）划转资金生成待销账，步骤步骤 2：待销账转入指定网点新开的单位外币存款账户：待销账转入指定网点新开的单位外币存款账户根据指定网点上报的新开外币对公账户信息，使用【1094 单位账户转账】将步骤 1 生成的待销账转入指定网点新开立的单位外币存款账户注意：注意：对当日发生业务的单位外汇账户使用 【1261 外汇账户管理信息报送补录】 进行报送，否则柜员无法日终平轧账。1.1.3 分社：分社：1.1.3.1 预制银行卡入库预制银行卡入库各网点库管员根据麒麟卡实物、领用凭证的号码与电脑进行核对，无误后使用【7212 下级对上级卡库间调拨】交易对预制银行卡进行入库，再根据实际情况使用【7226 柜员领用卡凭证】交易调给柜员。 1.1.3.2 重要空白凭证调拔重要空白凭证调拔新一代核心业务系统业务操作指引 库管员使用【7104 柜员领用重要凭证】交易将凭证调入柜员凭证箱。1.1.3.3 现金调拔现金调拔库管员使用【7004 柜员领用现金】交易将现金调入柜员、虚拟柜员（ATM）钱箱。1.1.3.4 协定存款设置协定存款设置根据客户签订的协议，使用【1129 协定存款设置及维护】交易对旧系统协定存款账户对应的结算账户的留存金额进行设置（合同号编号规则：新机构号两位年份05两位顺序号） 。1.1.3.5 单位外币存款账户的处理单位外币存款账户的处理步骤步骤 1：存量单位外币存款账户资金转出待销账：存量单位外币存款账户资金转出待销账原单位外币存款账户在网点开立的，网点使用【6684 特殊记账】交易（业务一级分类选择：08 移植业务，业务二级分类选择：41 外币单位存款账户，待销账钞汇标志选择：汇户）从资金专户（对应币种的资金专户余额表(DTM0003 )中2011 科目）划转资金生成待销账。步骤步骤 2：使用待销账新开单位外币存款账户：使用待销账新开单位外币存款账户使用【1053 单位存款账户开户】交易（资金来源选择：待销账，钞汇标志选择 ：1 汇户）将步骤 1 生成待销账转入新开立的单位外币活期存款账户。注意：注意：对当日发生业务的单位外汇账户使用 【1261 外汇账户管理信息报送补录】 进行报送，否则柜员无法日终轧账。1.1.4 指定机构指定机构移植当日部分业务需要由 0010 沙湾分社、0032 石基分社、0047 石楼分社、0056 化龙分社、0095 市桥中心分社、0133 人和结算中心、0170 北城分社、0200 联部分社、0219 龙口西分社、0231 芳村分社、0233 荔湾信用社结算中心、0267 联星分社、0313 棠景分社、0340 河滨分社、0468 荔乡分社、0474 荔红分社、0530 万顷沙分社、0543 南沙分社、0560 东涌分社、0567 大岗中心分社、新一代核心业务系统业务操作指引 0587 市联社营业部、0598 华南分社、0683 公益路分社、0684 新塘结算分中心、0679 清算中心等机构办理，具体如下：1.1.4.1 部分信用社辖内网点间存在现金清算关系的资金处理部分信用社辖内网点间存在现金清算关系的资金处理由旧系统现金上级网点（0010 沙湾分社、0032 石基分社、0047 石楼分社、0056 化龙分社、0133 人和结算中心、0530 万顷沙分社、0543 南沙分社、0560东涌分社、0567 大岗中心分社、0684 新塘结算分中心）核对资金专户余额表（DTM0003）中 4641599 科目的各明细账户余额与清算准备金账户明细表( YZ4001)核对无误后，使用【6684 特殊记账】交易（业务一级分类选择：08 移植业务，业务二级分类选择：40 备付金账户，金额上方的账号选择：YZ4001表中贷方余额的账号录入） ，将清算准备金账户明细表( YZ4001)各列明细账户的余额清零（注意该交易只允许借方发生额划转） 。系统次日将金额转入对开的准备金账户中，系统对开的准备金账户可使用【6677 备付金头寸账户信息查询】交易查询。1.1.4.2 原结算中心的单位外汇账户移植指定接收网点的处理原结算中心的单位外汇账户移植指定接收网点的处理（0095 市桥中心分社、0200 联部分社、0219 龙口西分社、0231 芳村分社、0267 联星分社、0313 棠景分社、0340 河滨分社、0468 荔乡分社、0474 荔红分社、0560 东涌分社、0598 华南分社、0683 公益路分社）根据结算中心移交的账户资料，使用【1053 单位存款账户开户】交易（金额为 0，钞汇标志选择 ：1 汇户）开立单位外币存款账户，然后将有关账户信息报上级结算中心（报送内容包括账号、户名、外管局账户性质、币种等） 。1.1.4.3 建立代收付业务信息、资金额度，并通知信息技术部建立代收付业务信息、资金额度，并通知信息技术部（1）市联社营业部（0587 所）使用【5617 单位业务信息维护】交易建立户名：天安信合保险、账号：938001001000008524 的单位存款账户代收付业务信息，并将建立后的单位编号、账号报信息技术部邓志文。（2）白云信用社北城分社（0170 所）使用【6677 资金账户信息查询】交易（账户业务种类选择：10 内部资金专户，业务代号选择：2260，业务分类选择：00013）查询直联发社保的账号，再使用 【5617 单位业务信息维护】交易新一代核心业务系统业务操作指引 建立社保账户代收付业务信息，并将建立后的单位编号、账号报信息技术部王刚。（3）市联社清算中心（0679 所）使用【6677 资金账户信息查询】交易（账户业务种类选择：10 内部资金专户，业务代号选择：2263，业务分类选择：00001）查询资金业务专户的账号，将该账号报科技信息部郭闻，用于建立【6704 资金额度管理】 交易后台的账户信息。1.1.4.4 存量存量1123科目移入后的处理科目移入后的处理荔湾信用社结算中心（0233 所） 、三元里信用社棠景分社（0313 所）对移入资金专户的 1123 科目，通过【6674 特权记账】交易将原资金专户通过资金专户余额表(DTM0003 )查找 1123 科目账户的余额转入资金专户余额表(DTM0003 )中业务分类为 00001 的 1123 存放其他同业款项账户。1.1.5 移植日报表核对移植日报表核对1.1.5.1 新旧报表核对规则新旧报表核对规则新报表新报表旧报表旧报表科目日计表（科目日计表（DGL9942DGL9942）余额栏）余额栏科目日计表（科目日计表（O041101O041101）余额栏）余额栏内部账户余额表内部账户余额表( ( DGL9910)DGL9910)各科目合计栏各科目合计栏科目日计表（科目日计表（O041101O041101）余额栏）余额栏101101 科目剔除麒麟储蓄卡、穗移动通信专用发票、待销毁重要凭证、百元版及十万元版人工发票、重要空白凭证、即开型储蓄卡、广州移动通信专用发票、非即开型储蓄卡、穗移动电话话费收据、省辖银行汇票、他行支票、大库凭证、他行空白凭证、其他凭证等107+1081107+1081107107+1081（在贷款欠息账户余额表中反映部分）10811081（在内部账户余额表中反映部分）12111211612346+1244612591264112642新一代核心业务系统业务操作指引 12642126411274112742127421274113211321+1321613921392+13921+13922+13923+139252156243126222622+26221+26222+2622320171201732111121111+21116464174615+46418464120746419501100350110005+50110006+50110023另：0679 所对应 969999、999997、100101、100102、100201 时，原各机构 46415 科目余额要扎差核对，原人民币 46418 科目对应关系变动为：4641201+464174615+46418+46417内部账户余额表内部账户余额表( ( DGL9910)DGL9910)明细栏明细栏内部账户余额表内部账户余额表( ( C211102)C211102)明细栏明细栏内部账户余额表( DGL9910)中 107 科目贷款欠息账户余额表(L211102)中 107、1081 科目合计余额栏及内部账户余额表( C211102)中107 科目内部账户余额表( DGL9910)中 1081 科目内部账户余额表( C211102)中 1081 科目内部账户余额表( DGL9910)中 1321 科目贷款欠息账户余额表(L211102)中 1321、13216科目合计余额栏及内部账户余额表( C211102)1321 科目内部账户余额表( DGL9910)中各贷款科目贷款账户余额表(L211101)中各贷款科目合计余额栏及内部账户余额表( C211102)中各贷款科目余额栏内部账户余额表( DGL9910)中各对公科目对公存款账户余额表(C211101)+内部账户余额表( C211102)对应科目内部账户余额表( DGL9910)中 2151 科目明细栏分档次余额表(S152110)内部账户余额表( DGL9910)中 2051 科目明细栏业务状况补充日报表(一)(S041101)中的 2051 明细 内部账户余额表( DGL9910)中 5011099 科目内部账户余额表( C211102)中50110011+50110024 科目新一代核心业务系统业务操作指引 1.1.5.2 主要核对内容主要核对内容可根据新一代系统下传打印的报表对以下内容进行核对1 1、1011 现金现金内部账户余额表中 1011 科目余额与库存现金、并使用【7009 现金库存查询】交易查询现金余额后进行核对；2 2、101 重要空白凭证重要空白凭证内部账户余额表中 101 科目余额及各种类明细凭证与库存的各种类凭证、不移植重要空白凭证清单(YZO0001)核对；移入重要空白凭证，可由凭证库管员使用【7116 查询凭证尾箱库存】交易进行查询。3 3、单位存款账户、单位存款账户对公存款账户余额表(DP0036)与旧系统对公存款账户余额表(C211101)核对。4 4、贷款账户、贷款账户贷款余额表(LN0001)与旧系统贷款账户余额表(L211101)（新旧贷款账号可使用【2091 贷款新旧账号互查】交易查询，查询种类：新借据查旧账号为 12、旧账号查新借据号为 13） 、贷款欠息账户余额表(L211102)、内部账户余额表(C211102)核对。5 5、内部账户、内部账户内部账户余额表( DGL9910)与旧系统内部账户余额表( C211102)核对。6 6、挂失账户、挂失账户使用【7120 凭证挂失/解挂情况查询】交易录入客户账号与挂失登记簿 、挂失未处理明细表(S111130)核对。7 7、冻结账户、冻结账户使用【1201 冻结/控制查询】 交易录入客户账号与查询存款及会计档案资料调阅登记簿中冻结账户及冻结圈存账户明细清单(YZO0002)逐笔核对。8 8、交易查询、交易查询通过查询交易对移入账户的状态、凭证、余额等相关信息进行抽查。新一代核心业务系统业务操作指引 1.2 移植日后（移植日后（T+N 日）需要明确的业务日）需要明确的业务1.2.1 存款业务存款业务1.2.1.1 客户号合并客户号合并（1）同一客户有不同的客户号的账户使用【0245 客户号合并】交易进行合并。（2）客户同时存在两个或以上身份证号码分别 15 位和 18 位的存折，使用【0245 客户号合并】交易将身份证号码进行合并。1.2.1.2 客户证件号码客户证件号码（1）对于旧系统客户证件号码登记不全的账户，新系统将客户证件信息改为机：gz+旧系统客户号；番禺机：py+旧系统客户号，这部分账户需要由客户提供身份证件，使用【0122 对私客户信息维护】交易修改客户的证件信息。（2）对于旧系统身份证件号相同，户名不同的客户信息，新系统将生成不同的客户号，并在证件号码后以英文字母标识进行区别。这部分账户办理涉及录入证件号码的业务时，柜员只要录入客户持有的证件号码（系统只检测前 15位或 18 位，不会检测标识的英文字母） 。1.2.1.3 旧系统单位银行卡账户的业务处理旧系统单位银行卡账户的业务处理旧系统存量的单位银行卡账户，系统不作移植。移植日，由系统对单位银行卡账户的银行卡进行销卡处理，并将原单位银行卡账户的核算科目由 20171转为 2011。步骤步骤 1：账户结息：账户结息使用【1120 单户结息】交易，对原单位银行卡账户进行结息；步骤步骤 2：单位存款账户销户：单位存款账户销户使用【1079 单位存款账户销户】交易，选“转账”销户（销户资金转入对应的基本户） ；新一代核心业务系统业务操作指引 客户如需要继续使用单位银行卡，则需要再步骤 1、2 的基础上增加步骤步骤 3：新开单位银行卡账户：新开单位银行卡账户使用【3005 实时单张发单位卡主卡】交易，新开单位银行卡账户。步骤 4：将资金转入新开单位银行卡账户使用【3324 单位卡转账存入】交易，将对应基本户的销户资金转入单位银行卡户。1.2.1.4 旧系统的通知存款账户旧系统的通知存款账户通知旧系统通知存款客户前来网点办理销户手续，手工计算通知存款利息，销户后可通过【1052 个人存款账户开户】或【1053 单位存款账户开户】交易重开通知存款产品，由系统计息。其中：（1）个人通知存款利息支取步骤步骤 1：生成个人通知存款利息待销账：生成个人通知存款利息待销账使用“特殊记账【6684】 ” （业务一级分类选择：08-移植业务；业务二级分类选择： 56-活期储蓄利息转待销账，待销账类型根据实际情况选择：7 转内部账户或 1 贷记汇划，其中可通过内部账户余额表( DGL9910)或会计内部户新旧账号对照表( YZ0001)查找活期储蓄存款利息支出账号）交易生成待销账。步骤步骤 2：利息待销账转客户：利息待销账转客户使用【1087 个人账户转账】或【8072 现汇业务取款交易】或【8351 往账录入】交易将步骤 1 生成的待销账支付利息给客户。（2）单位通知存款利息支取步骤步骤 1：生成单位通知存款利息待销账：生成单位通知存款利息待销账使用【6684 特殊记账】 （业务一级分类选择：08 移植业务；业务二级分类选择：55 活期利息转待销账，待销账类型根据实际情况选择：7 转内部账户或1 贷记汇划，其中可通过内部账户余额表( DGL9910)或会计内部户新旧账号对照表( YZ0001)查找活期存款利息支出账号）交易生成待销账。步骤步骤 2：利息待销账转客户：利息待销账转客户使用【1094 单位账户转账】或【8072 现汇业务取款交易】或【8351 往账录入】交易将步骤 1 生成的待销账支付利息给客户。注意事项：注意事项：新一代核心业务系统业务操作指引 通过报表无法查询利息支出账号时，可提供活期存款利息支出的业务代号-5072、活期储蓄利息支出的业务代号-5073，由上级部门通过会计系统查询活期存款利息支出账号。1.2.1.5 旧系统的保证金户旧系统的保证金户（1）对移植前新开户因余额为 0 而没有或有移入新系统的保证金账户进行补开，并将新账号及时通知客户。（2）保证金账户到期步骤步骤 1：生成保证金账户待销账：生成保证金账户待销账使用【6684 特殊记账】交易（业务一级分类选择：08 移植业务，业务二级分类选择：42 保证金账户，待销账类型根据实际情况选择：7 转内部账户或 1贷记汇划）从资金专户（可通过资金专户余额表(DTM0003 )查找 215700101 科目）转到待销账。步骤步骤 2：生成保证金账户利息待销账：生成保证金账户利息待销账手工补计账户利息后，使用【6684 特殊记账】交易（活期利息选择：业务一级分类选择：08 移植业务；业务二级分类选择：62 活期单位保证金利息转待销；定期利息选择：08-移植业务；业务二级分类选择：63-定期单位保证金利息转待销（三或六个月） ，待销账类型根据实际情况选择：7 转内部账户或 1 贷记汇划，其中：可通过内部账户余额表( DGL9910)或会计内部户新旧账号对照表( YZ0001)查找利息支出账号）转到待销账。步骤步骤 3：将待销账转给客户：将待销账转给客户（1）现金方式：使用【7011 现金转入/转出待销账】或【8072 现汇业务取款交易】交易分别将本金和利息给客户。（2）转账方式：使用【1094 单位账户转账】或【8073 待销账业务转账】交易分别将本金和利息给客户。（3）汇划方式：使用【8351 往账录入】交易分别将本金和利息转出。注意事项：注意事项：1如现金支取利息时需要通过“现汇业务取款交易【8072】 ”交易办理。2结算中心不能办理现金业务，只能通过“待销账业务转账【8073】 ”交易以转账方式支取。新一代核心业务系统业务操作指引 3通过报表无法查询保证金利息支出账号时，可提供活期单位保证金利息支出的业务代号-5176、定期单位保证金利息支出业务代号-5178，由上级部门通过会计系统查询。1.2.1.6 旧系统内部账户开立的财政性存款、待结算财政款项账户旧系统内部账户开立的财政性存款、待结算财政款项账户步骤步骤 1：生成财政性存款、待结算财政款项账户本金待销账：生成财政性存款、待结算财政款项账户本金待销账使用【6684 特殊记账】交易（业务一级分类选择：08 移植业务，业务二级分类选择：59 财政性存款、60 待结算财政款项，待销账类型根据实际情况选择：7 转内部账户或 1 贷记汇划）从资金专户（可通过资金专户余额表(DTM0003 )查找 2012、2013 科目）转到相应的待销账。步骤步骤 2：生成财政性存款、待结算财政款项账户利息待销账：生成财政性存款、待结算财政款项账户利息待销账手工计算账户利息后，使用【6684 特殊记账】交易（业务一级分类选择：08 移植业务，业务二级分类选择：55 活期利息转待销账，待销账类型根据实际情况选择：7 转内部账户或 1 贷记汇划，其中：可通过内部账户余额表( DGL9910)或会计内部户新旧账号对照表( YZ0001)查找活期存款利息支出账号）转到待销账。步骤步骤 3：将待销账转给客户：将待销账转给客户（1）现金方式：使用【7011 现金转入/转出待销账】或【8072 现汇业务取款交易】交易分别将本金和利息给客户。（2）转账方式：使用【1094 单位账户转账】或【8073 待销账业务转账】交易分别将本金和利息给客户。（3）汇划方式：使用【8351 往账录入】交易分别将本金和利息转出。注意事项：注意事项：1如现金支取利息时需要使用【8072 现汇业务取款交易】交易办理。2通过报表无法查询活期储蓄利息支出账号时，可提供活期利息支出的业务代号-5072，由上级部门通过会计系统查询。1.2.1.7 旧系统内部账户开立的同业存放款项账户旧系统内部账户开立的同业存放款项账户步骤步骤 1：生成同业存放款本金待销账：生成同业存放款本金待销账使用【6684 特殊记账】交易（业务一级分类选择：08 移植业务，业务二级新一代核心业务系统业务操作指引 分类选择：61 同业存款，待销账类型根据实际情况选择：7 转内部账户） ，从资金专户（可通过资金专户余额表(DTM0003 )查找 232100105 科目）转到待销账。步骤步骤 2：将待销账转入新开同业存放款账户：将待销账转入新开同业存放款账户（1）原 2321 科目同业存放款项账户是在分社开立的，使用【1053 单位存款账户开户】交易（资金来源：待销账）将待销账转入新开立同业存放款账户； （2）原同业存放款账户是在结算中心开立的，由于结算中心不能开单位存款账户，需要信用社指定机构使用【1053 单位存款账户开户】交易（金额为0）新开立同业存放款账户，再由结算中心使用“待销账业务转账【8073】 ”交易将待销账转入新开的同业存放款账户；步骤步骤 3：生成同业存放款利息待销账：生成同业存放款利息待销账手工计算账户利息后，使用【6684 特殊记账】交易（业务一级分类选择：08 移植业务，业务二级分类选择：58 金融机构往来支出转待销账、业务代号-5093，可通过内部账户余额表( DGL9910)或会计内部户新旧账号对照表( YZ0001)查找其他利息支出账号）转到待销账。步骤步骤 4：将利息待销账转入新开同业存放款账户：将利息待销账转入新开同业存放款账户使用【1094 单位账户转账】交易将待销账转入新开账户。1.2.1.8 支取活期未上机睡眠户支取活期未上机睡眠户步骤步骤 1：生成活期未上机睡眠户本金待销账：生成活期未上机睡眠户本金待销账使用【6684 特殊记账】交易（业务一级分类选择：08 移植业务；业务二级分类选择：44 活期未上机睡眠户，待销账类型根据实际情况选择：7 转内部账户或 1 贷记汇划）从资金专户（可通过资金专户余额表(DTM0003 )查找2111099 科目）转到待销账。步骤步骤 2：生成活期未上机睡眠户利息待销账：生成活期未上机睡眠户利息待销账手工补计算账户利息后，使用【6684 特殊记账】交易（业务一级分类选择：08 移植业务；业务二级分类选择：56 活期储蓄利息转待销账，待销账类型根据实际情况选择：7 转内部账户或 1 贷记汇划，其中：利息支出账号可通过内部账户余额表( DGL9910)或会计内部户新旧账号对照表( YZ0001)查找活期储蓄利新一代核心业务系统业务操作指引 息支出账号）转到待销账。步骤步骤 3：将待销账转给客户：将待销账转给客户（1）现金方式使用【7011 现金转入/转出待销账】或【8072 现汇业务取款交易】交易分别将本金和利息给客户，（2）转账方式：使用【1087 个人账户转账】交易分别将本金和利息给客户；（3）汇划方式：使用【8351 往账录入】交易分别将本金和利息转出。注意事项：注意事项：1如现金支取利息时需要通过【8072 现汇业务取款交易】交易办理。2通过报表无法查询活期储蓄利息支出账号时，可提供活期储蓄利息支出的业务代号-5073，由上级部门通过会计系统查询。1.2.1.9 支取定期睡眠户支取定期睡眠户步骤步骤 1：成定期睡眠户本金待销账：成定期睡眠户本金待销账使用【6684 特殊记账】交易（业务一级分类选择：08 移植业务；业务二级分类选择：43 定期睡眠户，待销账类型根据实际情况选择：7 转内部账户或 1贷记汇划， ）从资金专户（可通过资金专户余额表(DTM0003 )查找 2151099 科目）转到待销账。步骤步骤 2：成定期睡眠户利息待销账：成定期睡眠户利息待销账手工补计算账户利息后，使用【6684 特殊记账】交易（业务一级分类选择：08 移植业务；业务二级分类选择：57 定期储蓄利息转待销账，待销账类型根据实际情况选择：7 转内部账户或 1 贷记汇划，其中：可通过内部账户余额表( DGL9910)或会计内部户新旧账号对照表( YZ0001)查找一年定期储蓄存款利息支出账号）转到待销账。步骤步骤 3：待销账转给客户：待销账转给客户（1）现金方式：使用【7011 现金转入/转出待销账】或【8072 现汇业务取款交易】交易分别将本金和利息给客户，（2）转账方式：使用【1087 个人账户转账】交易分别将本金和利息给客户；（3）汇划方式：使用【8351 往账录入】交易分别将本金和利息转出。新一代核心业务系统业务操作指引 注意事项：注意事项：1如现金支取利息时需要通过【8072 现汇业务取款交易】交易办理。2通过报表无法查询定期储蓄利息支出账号时，可提供定期储蓄利息支出的业务代号-5078，由上级部门通过会计系统查询。1.2.1.10 原旧系统单位外汇账户利息处理原旧系统单位外汇账户利息处理原旧系统单位外汇账户本金移植日（T 日）已处理，其利息（计算至移植日）于季入息时手工补入账。步骤步骤 1：成单位外汇账户利息待销账手工计算账户利息后，使用【6684 特殊记账】交易（业务一级分类选择：08 移植业务，业务二级分类选择：55 活期利息转待销账，待销账类型根据实际情况选择：7 转内部账户，其中可通过内部账户余额表( DGL9910)或会计内部户新旧账号对照表( YZ0001)查找活期存款利息支出账号）转到待销账。步骤步骤 2：利息待销账转入已新单位外汇账户：利息待销账转入已新单位外汇账户使用【1094 单位账户转账】交易将待销账转入已新开账户。1.2.1.11 旧系统存量借记卡帐户旧系统存量借记卡帐户（1）旧系统存量借记卡帐户（20173 科目核算） ，移植到新系统单独作为一种存款产品“旧借记卡户” （20171 科目）核算。新系统“新开一卡通账户”及“一本通合一卡账户”均作为个人结算账户（21111 科目）核算。（2）客户持有的借记卡移入新系统不具备“合一一本通” ， “卡内新开账户”， “销折不销卡”等一卡通的功能。注意事项：1、客户办理存量借记卡销卡业务，使用“【3008 个人卡销卡】 ”交易。2、客户办理存量借记卡销户业务，首先进行【3008 个人卡销卡】交易，再进行【1078 个人存款账户销户】交易。1.2.1.12 定期一本通账户定期一本通账户（1）应将原存折序号按原 1、2、3对应的 3001、3002、3003新序号输入。新一代核心业务系统业务操作指引 （2）支取每一笔款项时，使用“个人存款账户销户【1078】 ”交易分笔进行支取处理，而存入每一笔款项时，则使用“个人存款账户开户【1052】 ”交易进行处理。（3）部分提前支取时，则使用【1086 个人账户现金取款】或【1087 个人账户转账】交易进行处理。1.2.1.13 由于新旧系统存折的磁道信息不同由于新旧系统存折的磁道信息不同（1）持有原旧系统存折（零存整取存折除外）的客户，在新系统办理第一笔业务时，读磁信息会显示为旧格式存折，需要使用【1102 更新磁条】交易（磁条更新类型中选择：旧磁条格式更新） ，进行磁条更新后才能办理相关业务。（2）持有在原旧系统中都没有更新的历年存量存折的客户，在新系统办理第一笔业务时，读磁信息会显示为磁条信息错误，并且在【1102 更新磁条】交易（磁条更新类型中选择：旧磁条格式更新） ，也会显示为磁条信息错误，对于这部分存折需要使用【1100 存折/单更换】交易（更换原因选择：1 损坏换折） ，更换存折后才能办理相关业务。1.2.1.14 旧系统旧系统16位的麒麟卡账号位的麒麟卡账号由于新系统交易要求输入的账号为 18 位，因此，对于需手工录入原“98”开头的卡号为 16 位的麒麟卡业务时，应在卡号前增加“90”补足 18 位账号，方可进行交易。1.2.1.15 旧系统移行双整账户旧系统移行双整账户对于旧系统移行时已转存的双整账户， （系统把此类账户移行时的账户转存余额作为其开户金额在系统上登记） 。因此，当该类账户移植后销户时，柜员录入账户的实际开户金额，系统会报“销户金额不符” ，不允许销户。遇此情况时：步骤步骤 1：查询账户当前余额：查询账户当前余额使用【1224 存款账户信息查询】交易查询存款账户的当前余额。步骤步骤 2：账户销户：账户销户新一代核心业务系统业务操作指引 使用【1078 个人存款账户销户】交易，销户金额录入账户的“当前余额”进行销户。1.2.1.16 存款账户的通兑标志存款账户的通兑标志旧系统存量存款账户移植到新系统后，无论账户是否通兑，均可以跨机构存款，如账户原通兑标志为“是” ，则账户可以跨机构取款，如账户原通兑标志为“否” ，则该账户不可以跨机构取款。（1）旧系统存量对公账户移入新系统后，其通兑标志统一设为“不通兑” 。（2）旧系统部分存量账户的原通兑标志为“其他” ，移入新系统后，统一置为“不通兑”标志。1.2.1.17 旧系统存折已挂失，但卡状态正常的业务处理旧系统存折已挂失，但卡状态正常的业务处理旧系统借记卡对应的活期账户挂失存折后，对应的借记卡则无法使用；但由于新系统卡折挂失状态是分开登记的，只会登记借记卡对应账户存折为挂失状态，而对应的借记卡移植后仍可正常使用。1.2.1.18 凭证批号凭证批号办理业务需输入批号时，除特殊处理的凭证批号为“8999”外（零存整取存折、存本取息存折、旧系统无凭证号或凭证号类型重复） ，其他移入凭证批号为“0000” 。1.2.1.19 原旧系统零存整取、存本取息账户原旧系统零存整取、