日本瑞穗银行与赤道原则

,書式設定,書式設定,第,2,第,3,第,4,第,5,-,#,-,October 2006,可持续发展部,日本瑞穗银行与赤道原则,2006,年,12,月,“中国金融、环境与和谐社会”研讨班,October 2006,演讲提纲,什么是“赤道原则”？,有哪些银行已采纳,赤道原则？,有哪些要求？,瑞穗怎样实施赤道原则？,瑞穗发生了哪些变化？,结论,可持续发展部,什么是“赤道原则”？,金融机构的一种框架结构,背景与历史,October 2006,金融机构的一种框架结构,一种在以下各项基础之上，为金融机构（主要是商业银行）管理项目中出现的社会和环境危机的框架结构,东道国的环境法律与法规,一系列基准要求,“,国际金融公司绩效标准,”,一系列定量的环境指导方针,“,世界银行,/,国际金融公司环境、健康与安全指南,”,银行将以这一框架结构为基础建立自己的操作程序指南,October 2006,背景与历史,背景,在环境与社会问题上，商业银行越来越受到公众的严格审查,2002,年，荷兰银行、巴克莱银行、花旗集团、和西德意志银行开始与国际金融公司进行讨论,银行与非政府环保组织就原则草案进行磋商,标题：格林威治原则,=,赤道原则,历史,2003,年,6,月，十家银行在国际金融公司与会成员会议上推出赤道原则,2006,年,4,月，国际金融公司开始使用“绩效标准”,2006,年,7,月，推出赤道原则,2,October 2006,有哪些银行采纳赤道原则,截止到,2006,年,11,月，共有,43,家金融机构采纳赤道原则,荷兰银行,东方汇理银行,哈里法克斯苏格兰银行,圣保罗银行,巴西商业与储蓄银行,西班牙储蓄银行,汇丰银行集团,丰业银行,巴西银行,加拿大帝国商业银行,抵押联合银行集团,渣打银行,伊塔乌银行,花旗集团,荷兰国际集团,大和政券,因特萨银行,瑞士信贷集团,联合银行,苏格兰皇家银行,美国银行,比利时银行,宏利金融有限公司,巴西联合银行,BMO,财务金融集团,德累斯顿银行,瑞穗实业银行,美联银行,东京三菱,UFJ,银行,伊可夫,千禧银行,富国银行,巴克莱银行,E+Co,莱利银行集团,西德意志银行,西班牙对外银行,荷兰发展银行,荷兰合作银行集团,西太平洋银行公司,百世集团,富通投资管理公司,加拿大皇家银行,有哪些要求？,赤道原则的应用范围,可适用的法律和社会与环境审核标准,(1)-(3),分级和项目影响,赤道原则的要求,(1)-(5),实施流程,商业银行发生了哪些变化？,Sustainable Development Dept.,October 2006,赤道原则的应用范围,由巴塞尔,2,号规定的项目融资,和相关的金融咨询活动,总的项目资金成本达到或超过,1000,万美元的项目,所有国家和所有工业部门的新项目,与扩充和更新现有设备有关的，可能造成重大的环境和,/,或社会影响的项目,October 2006,可适用的法律和社会与环境审标准,(1),东道国与社会和环境事宜有关的法律、法规和项目要求的许可。,(,注释,),国际金融公司绩效标准,世界银行,/,国际金融公司环境、健康与安全指南,Note,注释,在高收入的经济合作与发展组织国家开展的项目,:,在这些国家依据本国法律成功完成评估过程就可以替代国际金融公司绩效标准和国际银行,/,国际金融公司环境、健康和安全指南,澳大利亚、奥地利、比利时、加拿大、丹麦、芬兰,法国、德国、希腊、冰岛、爱尔兰、意大利,日本、韩国、卢森堡公国、荷兰、新西兰、挪威,葡萄牙、西班牙、瑞典、瑞士、（大不列颠）联合王国、美立坚合众国,October 2006,可适用的法律和社会与环境审核标准,(2),绩效标准,1:,社会和环境评估与管理系统,绩效标准,2:,劳动和工作条件,绩效标准,3:,污染防治和控制,绩效标准,4:,社区健康和安全,绩效标准,5:,土地征用和非自愿迁移,绩效标准,6:,生物多样性的保护和可持续自然资源的管理,绩效标准,7:,土著居民,绩效标准,8:,文化遗产,国际金融公司绩效标准,October 2006,可适用的法律和社会与环境审核标准,(3),世界银行指南,(,污染防治和控制手册,),国际金融公司指南,1.,铝合金制造,2.,贱金属和铁矿开采,3.,酿酒厂,4.,水泥制造业,5.,氯碱厂,6.,煤炭开采及生产,7.,焦炭制造,8.,铜冶炼,9.,乳业,10.,染料制造,11.,电子制造业,12.,电镀业,13.,铸造,14.,蔬菜水果加工,15.,普通环保指南,16.,玻璃制造,17.,工业,18.,钢铁制造业,19,.,铅锌熔炼,20,.,肉类加工及绘制,21.,小型钢厂,22.,混合肥料厂,23.,监督,24.,镍冶炼与精炼,25.,氮肥厂,26.,陆上油气开发,27.,农药配置,28.,农药制造,29.,石化生产,30.,炼油,31.,制药,32.,磷肥厂,33.,印刷业,34.,纸浆与造纸厂,35.,制糖,36,制革及皮革涂饰,37.,纺织业,38.,火力发电新厂,39.,火力发电恢复,40.,植物油加工,41.,木材保存工业,1.,机场,2.,瓷砖制造业,3.,建筑材料和工厂,4.,电力传输,5.,鱼品加工,6.,食品饮料加工业,7.,森林业务：伐木工业,8.,天然气终端系统,9.,地热工程,10.,危险材料管理,11.,卫生保健,12.,人身与火灾安全,13.,职业卫生与安全,14.,办公楼,15.,海上石油与天然气,16.,多氯化联苯,17.,杀虫剂处理,18.,种植园,19.,海口港湾设施,20.,铁路运输系统,21.,公路与高速公路,22.,电讯,23.,旅游与接待开发,24.,废物管理设施,25.,废水再利用,26.,荒地管理,27.,风能转换,28.,木材产品工业,特例,:,采矿和制粉,地下,采矿和制粉,开井,October 2006,分级与项目影响,赤道原则中的定义,影响,A,有可能对社会或环境造成多种多样的、不可逆转的或前所未有的重大负面影响的项目。,对地方社区有重大影响,（比如土地征用、非自愿迁移、土著居民等等）,对生物多样性和自然栖息地有重大影响,对文化遗产有重大影响,多种多样的实质性影响,（即，单独的某方面影响没有,A,类项目中那样严重，但是它们累计在一起就可以和,A,类相提并论了。）,B,有可能对社会或环境造成一定程度负面影响的项目，但这些影响数量较少、基本上只覆盖本地区、很大程度上可以逆转、并且通过缓解措施容易得以改善。,-,潜在的影响没有,A,类项目那样严重,-,潜在负面影响只覆盖本地区，可以制定出合理措施防治和控制污染。,C,对社会或环境只造成最小程度的影响或没有影响的项目。,除了筛选之外，对,C,类项目不需此采取其它措施。,-,对社会或环境只造成最小程度的影响或没有影响的项目。,October 2006,赤道原则的要求,(1),非高收入,-,经济合作与发展组织国家,要求,A,类,B,类,C,执行者,筛选和分级,赤道原则,1,要求进行,赤道原则金融机构,社会与环境评估报告,赤道原则,2,要求进行,借款人,可适用的社会与环境审核标准,赤道原则,3,-,地方和国家法律、法规和项目要求的许可,-,国际金融公司绩效标准,-,国际金融公司环境、健康和安全指南,制定行动计划,赤道原则,4,要求进行,借款人,制定社,会与环境管理体制来实施行动计划,赤道原则,4,要求进行,借款人,与受到项目影响的社区协商,赤道原则,5,要求进行,可能要求进行,政府、借款人，或第三方专家,公布社会与环境评估报告和行动计划,赤道原则,5,要求进行,可能要求进行,借款人,建立投诉机制,赤道原则,6,要求进行,可能要求进行,借款人,审查社会与环境评估报告、行动计划、和记录协商的材料,赤道原则,7,要求进行,可能要求进行,贷款人聘请的独立环境专家,契约,赤道原则,8,-,与地方法律和行动计划相一致,(,在可适用的情况下,),-,定期汇报以上各项的执行清况,(,至少每年汇报一次,),-,与拆除计划相一致,(,在可适用的情况下,),赤道原则金融机构,与借款人,监督和报告,赤道原则,9,要求进行,可能要求进行,借款人聘请的外部专家,October 2006,赤道原则的要求,(2),非高收入,-,经济合作与发展组织国家,要求,A,类,B,类,C,(*),执行者,基础设施审核,（水坝、,尾矿坝、,贮灰场）,国际金融公司,附录,#4,要求进行（在可适用的情况下）,由客户聘请的一个或多个有资格的专家,生物多样性评估,国际金融公司,附录,#6,要求进行（在可适用的情况下）,与土著居民相关的评估,国际金融公司,附录,#7,要求进行（在可适用的情况下）,由客户聘请的有资格、有经验的外部专家,与文化遗产相关的评估,国际金融公司,附录,#8,要求进行（在可适用的情况下）,(*)C,类,:,总体来说，有这些要求的项目不归为,C,类。,筛选,按照赤道原则，简明地检查社会与环境评估报告以及其它相关信息，进而确定所计划的项目中可能出现的社会和环境影响与风险。,社会与环境评估报告,社会与环境评估报告讲述某个计划的项目在其所涉及的范围内可能造成的对社会与环境的影响和风险（包括劳动、健康和安全），该项目与东道国法律、法规和项目要求许可的一致性，以及与世界银行,/,国际金融公司指南的一致性。如果相关的话，也可能包括赤道原则的展示,2,中从,a),到,s),作为解释用的一系列问题。,审核,按照赤道原则，检查社会与环境评估报告以及其它相关信息，进而确定所计划的项目中可能出现的社会和环境影响与风险，并确保适当的缓和措施可以得到开展。,行动计划,行动计划描述并重点提出在实施缓和措施的过程中需要开展的行动，在管理评估中所确定的影响和风险的过程中有必要进行的纠正行动和监督措施。,赤道原则金融机构,赤道原则金融机构,关键词,:,October 2006,赤道原则的要求,(3),契约,在所有实质性方面符合东道国所有相关社会与环境法律、法规和项目要求的许可；,b),在所有实质性方面按照行动计划（在可适用的情况下）构筑和操作项目；,定期上交报告，记录：,行动计划的执行情况（在可适用的情况下）,与东道国相关法律的符合程度,报告应由机构内部的员工或第三方专家来准备，并与赤道原则金融机构就报告的形式至少一年达成一次协议；,按照已取得各方同意的拆除计划来拆除设施（在可适用的情况下）。,October 2006,赤道原则的要求,(4),赞助商的能力对于在项目中建立社会与环境管理体制，是很重要的。,评估,在开展社会与环境管理时的承诺和能力。,名誉风险,级别,高风险,中风险,低风险,信息资源,赞助商,赞助商的网站,媒体,非政府环保组织,October 2006,赤道原则的要求,(5),行,动计划有关要求的概念模型,高风险,中风险,低风险,A,通常赤道原则金融机构不会支持这种项目。,一旦开展,:,对,行动计划,进行独立的专家审查,制定契约，确保按,行动计划,执行,对,行动计划,进行独立的专家审查,制定契约，确保按,行动计划,执行,对,行动计划,进行独立的专家审查,制定契约，确保按,行动计划,执行,B,对,行动计划,进行独立的专家审查,制定契约，确保按,行动计划,执行,起草,行动计划,制定契约，确保按,行动计划,执行,起草,行动计划,制定契约，确保按,行动计划,执行,C,要求进行分析，以确保基于赞助商的能力不会有风险升级的可能性,没有特殊要求,没有特殊要求,October 2006,实施流程,将组,织者从起始阶段的角色引领至监督角色,起始阶段,-,监督行动计划的执行,-,核实借款人定期提交的关于,行动计划的执行情况的,报告,-,如果合适的话，为所有,A,类和,B,类的,项目准备一份独立的赤道原则顾问报告,-,将与赤道原则有关的评论放入,信息备忘录,-,准备一个行动计划,-,提供环境契约,构建,企业联合,Syndication,监督和报告,行动计划,-,使用筛选表格来进行筛选和分级,-,对于所有,A,类项目和,B,类项目，如果合适的话，,聘请独立的顾问使用审查目录来进行环