国际保理业务讲座

单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,Oracle Synergy Ltd 2008.05,*,用好国际保,理,理资源彻,底,底消除收款,风,风险提前,结,结汇及早退,税,税扩大融,资,资销售规模,成,成倍提高,出,出口业绩,ORACLE,SYNERGY,1,Oracle SynergyLtd2008.05,广东1997年2006年进出,口,口贸易统计,以,以及2007年2011年进出,口,口贸易总额,预,预测,表1：加入WTO前五,年,年（1997年2001年）进,出,出口贸易统,计,计,（单位：亿,美,美元）,目录,1997年,1998年,1999年,2000年,2001年,进出口总额,1301.2,1300.03,1403.68,1701.06,1764.87,出口总额,745.64,756.18,777.05,919.19,954.21,进口总额,555.56,543.85,626.63,781.87,810.66,备注：进出口总额平均增长8.21；出口总额平均增长6.57；进口总额平均增长10.39,2,Oracle SynergyLtd2008.05,3,Oracle SynergyLtd2008.05,表2：加入WTO后5,年,年（2002年2006年）,（单位：亿,美,美元）,目录,2002年,2003年,2004年,2005年,2006年,进出口总额,2210.92,2835.46,3571.33,4279.8,5082.84,出口总额,1184.58,1529.44,1915.58,2381.6,2892.84,进口总额,1026.40,1307.02,1655.75,1898.2,2190.00,备注：进出口总额平均增长23.20；出口总额平均增长25.04；,进口总额平均增长21.00,4,Oracle SynergyLtd2008.05,5,Oracle Synergy Ltd2008.05,表3：预,计,计加入WTO后5,年,年（2007年2011,年,年）,2007,年,年2011年进,出,出口贸易,预,预测。,（,（单,位,位：亿美,元,元）,目录,2007年,2008年,2009年,2010年,2011年,进出口总额,6007.92,7101.36,8393.80,9921.48,11727.19,出口总额,3472.57,4168.47,5003.83,6006.60,7210.32,进口总额,2540.40,2946.86,3418.36,3965.30,4599.75,备注：进出口总额平均增长18.20；出口总额平均增长20.04；,进口总额平均增长16.00,6,Oracle Synergy Ltd2008.05,7,Oracle Synergy Ltd2008.05,关键词：,T/T：,电,电汇L/C,：,：信用,证,证,D/A:,承,承兑交,单,单（相当,于,于国内的,承,承兑汇票,）,）,O/A:,赊,赊销,出口商/,应,应收账款=进口商/应付,账,账款,基本原理,：,：出口保,理,理是出口,企,企业利用,出,出口货物,的,的应收账,款,款以及进,口,口商的信,誉,誉为出口,商,商自己获,得,得短期贷,款,款的一种,融,融资方式,，,，（贷款,期,期通常为60-90-120天）所,以,以我们在,考,考察出口,企,企业时，,主,主要考虑,它,它的履约,能,能力以及,对,对产品质,量,量的控制,能,能力。,8,Oracle Synergy Ltd2008.05,至各位出,口,口企业朋,友,友：,以下讲课,与,与下列问,题,题密切相,关,关，请大,家,家带着问,题,题来参与,：,：,你想开发,更,更多新客,户,户吗？,你想扩大,现,现有销售,，,，增加老,客,客户的出,口,口吗？,你是否遇,到,到过销售,越,越多，资,金,金压力越,大,大的情况,？,？,你是否需,要,要改善公,司,司现金流,？,？,你国外好,友,友有足够,诚,诚信和很,好,好销售渠,道,道，但就,是,是没有资,金,金向你开,出,出信用证,或,或者支付,定,定金，你,可,可以大规,模,模发货给,他,他吗？,你对新老,客,客户的风,险,险把握究,竟,竟有多少,呢,呢,他们,的,的信用好,吗,吗？,你是否遇,到,到出口信,用,用保险公,司,司也不肯,保,保险的买,家,家？对这,样,样的客户,你,你如何在,安,安全的前,提,提下将生,意,意做大？,你想正常,提,提前获得,出,出口退税,吗,吗？,你想规避,美,美元下跌,风,风险，同,时,时获得人,民,民币升值,收,收益吗？,你想获得,银,银行给你,更,更大的贷,款,款，同时,又,又不占用,你,你自己公,司,司在银行,的,的授信额,度,度吗？,你在赊销,后,后还可以,放,放心的睡,觉,觉，保证,收,收款绝对,安,安全吗？,等等.,ORACLE,SYNERGY,9,Oracle Synergy Ltd2008.05,出口企业,最,最好的融,资,资工具,国际保理,什么是国,际,际保理,国际保理,的,的基本流,程,程,国际保理,的,的常见好,处,处,国际保理,与,与出口信,用,用保险的,基,基本区别,对保理认,识,识的两个,最,最常见误,解,解,三个案例,简,简单分析,适宜选择,国,国际保理,业,业务的各,种,种情况,小结,“,“保理是,最,最好的销,售,售工具之,一,一,结束语,ORACLE,SYNERGY,10,Oracle Synergy Ltd2008.05,一、什么,是,是国际保,理,理呢？,简单的说,：,：国际保,理,理就是国,际,际保付代,理,理业务，,它,它是国际,贸,贸易在赊,销,销和承兑,交,交单贸易,结,结算方式,下,下，保理,商,商(银行)向出口,商,商提供的,服,服务，具,体,体说指您,作,作为出口,商,商将出口,赊,赊销和承,兑,兑交单贸,易,易项下产,生,生的应收,账,账款转让,给,给保理商,（,（中国的,出,出口保理,商,商现在都,是,是银行，,由,由进出口,保,保理商共,同,同提供下,面,面多项综,合,合性金融,服,服务：,1,）,）,买,买,方,方,（,（,进,进,口,口,商,商,）,）,资,资,信,信,调,调,查,查,及,及,评,评,估,估,，,，,买,买,方,方,信,信,用,用,担,担,保,保,。,。,2,）,）,货,货,款,款,催,催,收,收,、,、,销,销,售,售,账,账,户,户,管,管,理,理,。,。,3,）,）,出,出,口,口,贸,贸,易,易,发,发,票,票,融,融,资,资,。,。,下,面,面,我,我,来,来,详,详,细,细,解,解,释,释,这,这,个,个1,）,）,、,、2,）,）,、,、3,）,）,ORACLE,SYNERGY,11,OracleSynergyLtd2008.05,买,方,方,（,（,进,进,口,口,商,商,）,）,资,资,信,信,调,调,查,查,及,及,评,评,估,估,、,、,买,买,方,方,信,信,用,用,担,担,保,保,资,信,信,服,服,务,务,：,：,对,对,于,于,你,你,的,的,任,任,何,何,一,一,个,个,客,客,户,户,，,，,保,保,理,理,商,商,都,都,可,可,以,以,帮,帮,助,助,你,你,先,先,调,调,查,查,对,对,方,方,的,的,资,资,信,信,状,状,况,况,和,和,付,付,款,款,纪,纪,录,录,，,，,帮,帮,助,助,你,你,了,了,解,解,其,其,业,业,务,务,能,能,力,力,和,和,资,资,信,信,。,。,100%,的,的,全,全,额,额,信,信,用,用,保,保,证,证,：,：,我,我,们,们,提,提,供,供,的,的,买,买,方,方,信,信,用,用,担,担,保,保,是,是,，,，,只,只,要,要,在,在,我,我,们,们,批,批,准,准,的,的,买,买,方,方,的,的,额,额,度,度,内,内,，,，,你,你,们,们,出,出,口,口,商,商,都,都,可,可,以,以,放,放,心,心,的,的,赊,赊,销,销,卖,卖,出,出,的,的,货,货,物,物,，,，,如,如,果,果,对,对,方,方,因,因,为,为,信,信,用,用,和,和,财,财,力,力,的,的,原,原,因,因,无,无,法,法,支,支,付,付,，,，,甚,甚,至,至,对,对,方,方,公,公,司,司,破,破,产,产,，,，,保,保,理,理,商,商,（,（,银,银,行,行,）,）,都,都,会,会100%,在,在,账,账,期,期,到,到,期,期,的,的120,天,天,内,内,无,无,条,条,件,件,给,给,你,你,们,们,出,出,口,口,商,商,全,全,额,额,支,支,付,付,。,。,这,这,样,样,您,您,就,就,彻,彻,底,底,消,消,除,除,了,了,赊,赊,销,销,项,项,下,下,的,的,收,收,款,款,风,风,险,险,，,，,可,可,以,以,安,安,枕,枕,无,无,忧,忧,了,了,。,。,ORACLE,SYNERGY,12,Oracle SynergyLtd2008.05,货款催收、,销,销售账户管,理,理,保理公司拥,有,有货款信息,系,系统，可以,及,及时地显示,出,出口企业不,同,同客户销售,项,项下的应收,账,账款情况。,内容包括：,应收,账,账款账龄,应收,账,账款客户集,中,中度,应收,账,账款支付情,况,况,保理公司拥,有,有专业收款,人,人员，专门,从,从事应收账,款,款的收集服,务,务，针对不,同,同行业、风,险,险和客户付,款,款习惯，采,用,用不同催收,手,手段，确保,应,应收及时回,笼,笼并向客户,及,及时提供回,款,款报告,ORACLE,SYNERGY,13,Oracle SynergyLtd2008.05,出口贸易发,票,票融资,出口商在保,理,理商批准的,买,买方信用额,度,度内，当货,物,物出口后，,将,将开出的发,票,票发及相关,货,货运单据提,供,供转让给出,口,口保理商（,银,银行），就,可,可以获得最,高,高相当于发,票,票金额80%95%,的,的货款融资,，,，其余部分,将,将在进口保,理,理商（银行,）,）从进口商,处,处收到货款,并,并扣除保理,费,费用的相关,利,利息后，支,付,付给出口商,。,ORACLE,SYNERGY,14,Oracle SynergyLtd2008.05,二、,国际保理基,本,本流程如下,图,图：（简,单,单易行）,中国,国,国外,出口商,买方,（进口商）,出口保理商,（银行）,进口保理商,（银行）,1合约,4出货,2申请,保理,3核定买方,信,信用额度/,担,担保,5发票转让,6融资,7付款,8收汇,ORACLE,SYNERGY,15,Oracle SynergyLtd2008.05,国际保理业,务,务流程(案,例,例),国,国际保理,业,业务流程本,身,身并不复杂,，,，下面以国,际,际保理中最,常,常用的双保,理,理为例，对,国,国际保理的,业,业务流程进,行,行介绍。,出口商为中,国,国某压力锅,生,生产商A公,司,司，进口商,为,为法国某大,型,型超市B公,司,司。1、A公,司,司经与B公,司,司协商，欲,采,采用赊销（OA）方式,进,进行贸易。2,、,、A公司与,国,国内某银行,（,（为FCI,成,成员）联系,，,，向其提出,办,办理国际保,理,理业务的,申,申请，向,该,该银行提供,与,与此笔赊销,交,交易相关的,背,背景资料。,该,该银行经审,查,查同意后，,双,双方签订出,口,口保理合同,，,，出口商将,其,其应收账款,转,转让给该银,行,行，该银行,作,作为出口保,理,理商负责保,理,理业务的运,作,作。3、国内,某,某银行选择,法,法国一家银,行,行（同样为FCI成员,，,，双方通常,签,签订过代理,保,保理协议）,，,，作为进口,保,保理商，应,收,收账款被再,次,次转让给该,法,法国银行。,与,与此同时，,法,法国的银行,对,对B公司的,资,资信状况进,行,行调查，