保险公司新人培养集中授课合规与风险管理工作简介课件

#,/,总页码,Subtitle,*,资料来源：,Unit of measure,Legend,Legend,Legend,Legend,Legend,Legend,Legend,STICKER,Legend,Legend,Legend,Legend,Legend,1,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,保险公司新人培养集中授课课件合规与风险管理工作简介,46,保险公司新人培养集中授课课件,保险公司新人培养集中授课课件合规与风险管理工作简介46保险公,1,/,总页码,目 录,基本概况与管理理念,员工要求与注意事项,职能范围与分工情况,发展规划与工作目标,1/总页码目 录基本概况与管理理念员工要求与注意事项职能范,2,/,总页码,基本情况与管理理念,合规：是指公司及其员工和营销员的行为应当符合以下合规规则：,（,1,）法律法规规定；,（,2,）监管机构规定；,（,3,）行业自律规则；,（,4,）公司内部管理制度；,（,5,）诚实守信的道德准则。,风险：,（,1,）风险是指对实现公司经营目标可能产生负面影响的不确定因素；,（,2,）没有爆发的危机称之为风险，失去控制的风险就是危机；,（,3,）常见类型：合规风险、操作风险、信用风险、法律风险、业务稳定风险等。,2/总页码基本情况与管理理念 合规：是指公司及,基本情况与管理理念,公司因未能遵循合规规则而引发法律责任、监管处罚、财务损失或声誉损失的风险。,简而言之，公司,做了不该做的事（违法、违规、违德）,而招致的风险或损失,。,合规风险,监管底线,8/43,由于不完善的内部操作流程、人员、系统或外部事件而导致直接或间接损失的风险,操作风险,管理基础,投保人的不诚实行为而引起的逆选择风险和道德风险的可能性,；,公司诚信缺失引发公司品牌声誉和经营秩序遭受影响的可能性,。,信用风险,诚信文化,基本情况与管理理念公司因未能遵循合规规则而引发法律责任、监管,基本情况与管理理念,合规管理：,公司通过设置合规管理部门以及合规岗位，制定和执行合规政策，采取合规监测和合规培训等措施，预防、识别、评估、报告和应对合规风险的行为。合规管理是公司全面风险管理的一项核心内容，也是实施有效内部控制的一项,基础性,工作。,风险管理：,从,管理层到全体员工,参与，为实现经营目标，确保合规经营及有效防范风险，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对业务活动实行管理和控制，进行风险识别、评估、控制和应对的机制和持续过程。,合规人人有责；合规创造价值！,基本情况与管理理念 合规管理：风险管理：合规人,5,/,总页码,目 录,基本概况与管理理念,员工要求与注意事项,职能范围与分工情况,发展规划与工作目标,5/总页码目 录基本概况与管理理念员工要求与注意事项职能范,6,/,总页码,发展规划与工作目标,建立,分公司合规与,风险,管理的三道防线,第一道：各支公司和分公司各业务部门负责人作为第一责任人，从源头上控制销售和管理风险；,第二道：合规与风险管理部在完善内控制度的基础上，加强检查和考核，促进合规经营；,第三道：分公司成立案件责任追究委员会，当发现问题或受到处罚时，追究相关人员责任。,重在分工协作，而不是互相推诿,6/总页码发展规划与工作目标 建立分公司合规与,发展规划与工作目标,建立独特的风险文化,领导以身作则，,风险意识从上到下贯穿,到,每位员工的思想中，,达成共识、,自觉行动,；,加强对全体员工的风险管理宣导工作，建立完善培训制度。,发展规划与工作目标建立独特的风险文化,8,/,总页码,发展规划与工作目标,工作目标：,确保公司经营管理活动遵守合规规则,及时防范和化解合规风险，最大限度地减少公司的损失,维护和不断提升公司的信誉，从而实现公司利益的最大化,营造人人有责的公司合规文化,最低标准：,合规经营，避免处罚,最新要求：,防范风险，创造价值,8/总页码发展规划与工作目标,9,/,总页码,目 录,基本概况与管理理念,员工要求与注意事项,职能范围与分工情况,发展规划与工作目标,9/总页码目 录基本概况与管理理念员工要求与注意事项职能范,10,/,总页码,职能范围与分工情况,（一）制定分公司合规工作阶段性计划与安排，组织、协调、沟通、落实分公司各项合规工作任务和要求。,（二）修订完善分公司有关合规工作的制度、规定、细则和方案等，修订完善各职能部门、业务条线、支公司的合规工作职责，审核其操作流程等，及时提出完善分公司合规组织体系、队伍建设、工作职责、工作流程等方面的建议或报告。,（三）主动识别、评估及监测分公司在管理制度、业务规程和经营行为（产品销售、承保核保、理赔、客户服务、财务管理和信息技术管理等）方面的风险情况，及时提出分公司合规与风险管理工作的建议和报告。,（四）组织、协调并实施分公司合规工作的检查、评估和考核工作；组织落实并推动分公司反洗钱、反商业贿赂、保护被保险人利益等重点工作。,（五）主动协调、处理与外部监管部门的工作关系；及时协调、处理各合规主体间的合规工作联系。,（六）协助处理分公司辖内各项法律事务；提供合规和风险管理等方面的法律事务咨询。,（七）其他工作。,10/总页码职能范围与分工情况 （一）制定分公,11,/,总页码,职能范围与分工情况,合规与风险管理部的内部分工,合规管理：业务品质管理、合规检查与整改、等；,风险管理：操作风险识别、分类监管、风险提示等；,反洗钱管理：制度完善、客户身份识别、大额教育与可疑交易识别等；,法律事务：法律纠纷、客户投诉处理等；,培训宣传：合规与诚信教育、各层级合规培训与宣传等；,11/总页码职能范围与分工情况 合规与风险管理,12,/,总页码,职能范围与分工情况,专职合规队伍,经理：邹芳,16,年的寿险从业经验，全面主持合规与风险管理部工作；,法务经理：黄英杰,13,年的寿险从业经验，专职法务、业务品质管理与考核、内部人员违规处罚、风险提示等；,（以对外为主）,合规与风险管理岗：李金荣,合规检查与整改追踪、风险管理、反洗钱管理、培训宣传等；,（以对内为主）,实习生：,司徒宁琦,法律专业科班出身，正处于学习阶段。,12/总页码职能范围与分工情况专职合规队伍,13,/,总页码,职能范围与分工情况,兼职合规队伍（分公司）,序号,机构或部门,兼职人员姓名,现任职务或岗位,1,营运部,张君涛,营运部副经理,2,个人业务部,王,珺,室副经理,3,区拓部,赵烈胜,经理助理,4,交叉销售部,庄静超,综合内勤,5,培训部,吴灵强,专职讲师,6,保费部,王燕萍,室副经理,7,团体业务部,张 滢,室副经理,8,信息技术部,周江杰,经理助理,9,人力资源部,周佩芬,室经理,10,财务会计部,陈雅琪,经理助理,11,办公室,张慧慧,室副经理,12,银保部,孙坚薇,室经理,13,市区银保业务部,陈合琴,综合内勤,14,电销部,竺哲吉,综合内勤,13/总页码职能范围与分工情况兼职合规队伍（分公司）,14,/,总页码,职能范围与分工情况,兼职合规队伍（支公司）,序号,机构或部门,兼职人员姓名,现任职务或岗位,1,慈溪支公司,胡婵丽,综合部经理,2,余姚支公司,张兆权,综合部经理,3,宁海支公司,袁松强,综合部临时负责人,4,象山支公司,王利敏,综合部经理,5,奉化支公司,葛盛良,综合部临时负责人,6,镇海支公司,顾 军,综合部经理,7,北仑支公司,王,祎,颖,综合部副经理,8,海曙支公司,刘 杰,综合部经理,9,鄞州支公司,吕沫菡,综合部临时负责人,10,杭州湾支公司,王晓黎,综合部副经理,14/总页码职能范围与分工情况兼职合规队伍（支公司）,15,/,总页码,目 录,基本概况与管理理念,员工要求与注意事项,职能范围与分工情况,发展规划与工作目标,15/总页码目 录基本概况与管理理念员工要求与注意事项职能,16,/,总页码,员工要求与注意事项,熟知法规,中华人民共和国保险法,中华人民共和国反洗钱法,保险机构案件责任追究指导意见,保险公司信息披露管理办法,商业银行代理保险业务监管指引,保险公司中介业务违法行为处罚办法,人身保险新型产品信息披露管理办法,人身保险业务基本服务规定,关于进一步规范人身保险电话营销和电话约访行为的通知,人身保险公司全面风险管理实施指引,机构和员工违规行为处罚规定,16/总页码员工要求与注意事项熟知法规 ,17,/,总页码,员工要求与注意事项,规范流程,熟悉工作流程和岗位职责；,掌握规范化操作流程，宁多不少；,遇特殊情况，要向上级请示或告知合规与风险管理部；,诚实守信。,17/总页码员工要求与注意事项规范流程 熟,保险公司新人培养集中授课合规与风险管理工作简介课件,管理考核，责任到人,加强责任追究,依据：,机构和员工违规处罚规定,原则：,互相监督；,互相牵制；,区别对待；,奖惩分明。,从轻：,鼓励主动发现问题、积极整改,从重：,严处故意隐匿问题、消极对待,狼真的来了！,管理考核，责任到人加强责任追究依据：狼真的来了！,46,谢 谢,46谢 谢,