三方存管业务培训

单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,2013-10-08,#,金证科技证券软件中心,业务培训之三方存管,1,目录,第一章 培训课程简介,第二章 名词解释和主要术语,第三章 业务分类及业务流程,第四章 业务规则,第五章 常见问题,第六章 参考资料,第七章 课后作业,2,目录,第一章 培训课程简介,3,培训课程简介,三方存管产生的背景,三方存管的概念,三方存管的账户结构,三方存管的业务流程,4,目录,第二章 名词解释和主要术语,5,行业背景,三方存管,银证转账,银证通,现金、支票,6,银证业务对比,业务类型,特点,交易主体,优点,缺点,现状,银证通,银行托管资金,可通过银行进行股票交易,银行活期存折,/,卡,资金安全,影响证券公司佣金分成,已停办,银证转账,证券公司托管资金和股票,证券公司账户,保障证券公司佣金分成,转账时间受证券公司营业时间 限制；资金不安全，易被挪用,美元，港币仍在使用,三方存管,证券公司托管股票，银行存管资金,证券公司帐户,保障证券公司佣金分成,；客户资金安全,转账时间受证券公司营业时间限制,人民币全面推广,7,名词解释和主要术语,什么是第三方存管制度？,广意三方,（投资者、证券公司、银行）,狭意三方,证券资金交易台账,交易资金结算账户,银行结算账户,证券公司职责,证券交易,清算交收和股份管理,交易结算资金明细账,存管银行职责,出纳,保管,证券公司,投资者,银行,？,证券资金交易台账,交易资金结算账户,银行结算账户,8,名词解释和主要术语,什么是存管银行？,证券公司及其客户的委托,提供客户交易结算资金存管服务的商业银行。,and so on.,9,客户账户结构,交易结算资金管理账户,1,证券资金台账,1,银行结算账户,1,我是证券公司,我是存管银行,我是华丽的分割线,股票、基金、,债券、权证,啥都有！,有钱就存我这吧,So easy,，再也,不担心我的资金,被挪用了！,交易结算资金管理账户,2,证券资金台账,2,银行结算账户,2,交易结算资金管理账户,3,证券资金台账,3,银行结算账户,3,.,.,.,交易结算资金管理汇总账户,银证转账,10,目录,第三章 业务分类及业务流程,11,业务分类,业务分类,账户类,存管开户,存管签约,资料修改,存管销户,预约开户,变更账号,查询类,查询券商端余额,查询银行端余额,转账类,证券转银行,银行转证券,销户结息,风险控制类,转账冲正,转账重发,通讯类,签到,签退,密钥同步,日切,文件就绪通知,12,业务流程,日间业务,开销户业务、转账类业务、账户类调整,日终业务,日间转账明细对账、日终交易资金结算交收,13,日间业务,开户流程,银证,转帐流程,风险控制类流程,撤销存管银行,客户资料变更,业务信息查询,三方存管调整,14,日间业务,开户流程,三方存管开户,（券商发起）,三方存管开户,（券商发起）,三方存管签约,（券商发起或银行发起）,三方存管签约开户,（券商发起）,预约开户,（银行发起）,预约开户,预约激活,预约取消,15,开户流程,交易结算资金管理账户,证券资金台账,银行结算账户,我是证券公司,我是存管银行,交易结算资金管理汇总账户,存管开户,存管签约,三方存管开户,三方存管签约开户,预约开户,签约开户,预约开户,预约激活,16,银证转账流程,银行转证券,证券转银行,日间业务,交易结算资金管理账户,1,证券资金台账,1,银行结算账户,1,我是证券公司,我是存管银行,交易结算资金管理账户,2,证券资金台账,2,银行结算账户,2,交易结算资金管理账户,3,证券资金台账,3,银行结算账户,3,.,.,.,交易结算资金管理汇总账户,银证转账,17,日间业务,风险控制类流程,转账重发,定义：对当日已报流水重新发请求,适用：转账请求流水没有收到应答,非所有银行都支持该业务,转账冲正,定义：一笔正交易的反交易,适用：超时无回应或其他原因交易不正确,防止产生单边账,非所有银行都支持该业务,单边账,18,日间业务,撤销存管银行流程,结息归本,销户结息通知,（券商发起）,银证转账,（证券转银行）,存管销户,（当日有转账流水，不允许销户）,交易结算资金管理账户,证券资金台账,银行结算账户,我是证券公司,我是存管银行,交易结算资金管理汇总账户,我要结息,我要销户,19,日间业务,客户资料变更流程,三方存管资料修改,客户资料包括姓名、证件类型、证件号码,作用：同步证券资金台账与交易资金结算账户的客户资料,影响：许多业务都需校验客户资料,注意：此功能不能修改银行结算账户的资料,20,日间业务,业务信息查询流程,三方存管查银行余额,券商发起，查询银行结算账户资金余额。,三方存管查询券商余额,银行发起，查询证券资金交易台账余额,我是证券公司,我是存管银行,我查查我银行有多少钱,你有￥,1724.00,元,我的证券账户有多少钱呀？,你有￥,12345678,呢,21,日间业务,三方存管调整流程,调整内容：资金、账户,调整方式：单边调整、双边调整,调整原因：证券交易资金台账与交易结算资金管理账户资金或账户状态不一致,相关业务：三方存管差错调整，三方存管账户调整，三方存管账户回退,单边账,通讯故障,22,日终业务,清算前对帐流程,清算后交收划付流程,23,日终业务,清算前对账,内容：日间转账流水,目的：券商与银行的转账流水是否能一一对应,标准：以银行在转账流水为准,措施：对账有误时，基于银行转账流水，调整券商转账流水,24,日终业务,清算,前对账,流程,券商,转账流水,总部通讯机导入存管平台,银行,对账流水,银行通讯机导入存管平台,银行通讯机对账,券商调,账,结果,是否正确,否,对账结束,是,25,日终业务,清算后交收划付,内容：清算交收资金流水,目的：完成结算资金与登记公司的交收划付,标准：以券商清算交收资金流水为准,措施：由银行调整,26,日终业务,清算后发送交收文件流程,券商导出清算流水,总部通讯机导入存管平台,各银行通讯机生成银行清算文件,通过其他平台发给银行,银行清算完成后，可查询清算结果,27,目录,第四章 业务规则,28,业务规则,资金流,客户银行存取款,客户银证转账,季度结息,一级法人资金交收,清算交收划付,账户利息记付,券商利息差,29,资金流,客户交易结算资金,汇总账户,客户交易结算资金,汇总账户,客户,银行结算账户,客户,银行结算账户,法人资金交收过渡账户,结算备付金账户,登记结算公司,指定交收银行,结算账户,场,外交收主体,自有资金专用存款账户,自有资金专用存款账户,主办存管银行,存管银行,A,客户存款,客户存款,客户取款,客户取款,银证转账,存入,银证转账,存入,银证转账,支取,银证转账,支取,客户,销户结息,客户,销户结息,买入证券,资金流,买入证券,资金流,卖出证券,资金流,卖出证券,资金流,一级法人,资金交收,30,清算交收划付,客户下单,成交回报,证券公司,交易系统,验资验券,客户,i,证券账户,客户,i,证券资金台账,证券公司,清算平台,交易所,交易报盘,成交回报,登记结算公司,结算备付金账户,场外交收主体,客户,i,交易结算资金管理账户,客户交易结算资金,汇总账户,客户,交易结算资金汇总账户,清算交收数据,交收,资金划拨,资金交收指令,资金交收指令,交易清算,交易清算,客户交收,资金划拨,客户交收,资金划拨,存管银行,A,清算,交收,主办存管银行,法人资金交收,过渡账户,31,账户结息划付,交易结算资金管理账户,1,证券资金台账,1,银行结算账户,1,我是证券公司,我是存管银行,交易结算资金管理账户,2,证券资金台账,2,银行结算账户,2,交易结算资金管理账户,3,证券资金台账,3,银行结算账户,3,.,.,.,交易结算资金管理汇总账户,活期,存款利率结息,活期,存款利率结息,同业,存款利率结息,同步,活期存款利率,同业存款利率,券商利息差,32,目录,第五章 常见问题,33,常见问题,银证业务的发展经历了什么阶段，都有什么特点？,三方存管中的三方是指哪三方,(,狭义，广义,),？,存管银行有什么职责？,证券公司有什么职责？,三方存管开户涉及到哪些业务？（例举至少,2,个）,三方存管销户涉及到哪些业务？（例举至少,2,个）,银证转账，银行会校验客户哪些资料？,什么是单边账？,券商利息差是怎样形成的？,34,35,