证券综合开拓(三区夜校)课件

单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,*,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,*,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,*,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,*,*,证券综合开拓,平安证券 王文泉,开展综合开拓业务的背景,个人：三个提升,1、提升收入,2、提升专业形象,3、提升行业价值,公司：,打造综合金融集团,一个客户、一个账户、多个产品、一站式服务,集团十年发展目标：,“三大支柱”均衡发展，,成为国际领先综合金融集团,中国平安,保险（集团）股份有限公司（以下简称“中国平安”）是中国第一家以保险为核心的，融,证券,、信托、银行、资产管理、企业年金等多元金融业务为一体的紧密、高效、多元的综合金融服务集团。,我们作为平安集团的一份子，如何更好地运用好这么一个平台呢？,我们可以发挥平安集团的优势，让我们在这里的每一位同仁在为客户提供寿险服务的同时，又能为客户提供证券、信用卡、财产险等多个服务项目。,马总的寄望,我们有一个梦想，未来,5-10,年，我们的业务同仁不再分属产险、寿险、年金、银行或证券，我们将拥有一个共同的响亮的名字,-,中国平安客户经理,！,买房买车买保险，投资储蓄信用卡,2010年4月1日,中国平安综合开拓,个人客户经理俱乐部,正式成立,会员,资深会员,高级会员,会员构成,每半年度月均个险FYC500元,每半年度月均综合开拓佣金500元,每半年度累计2个产品系列,每半年度月均个险FYC1100元,每半年度月均综合开拓佣金1100元,每半年度累计3个产品系列,每半年度月均个险FYC2500元,每半年度月均综合开拓佣金1500元,每半年度累计3个产品系列,综合开拓产品系列定义：,1信用卡每半年度累计,20,张新户主卡统计为,1,个产品系列；,2银行零售每半年度累计,20,张借记卡（新客户有效户）统计为,1,个产品系列；,3证券业务每半年度累计,10,个新客户开户统计为,1,个产品系列；,4养老险短险卡式业务或产险家财险业务每半年度累计,10,件，保费,600,元可分别统计为,1,个产品系列。,5.,同一产品系列不重复计算。,会员利益,1.荣誉,2.奖金,（一）高级会员达到如下条件，每季度按下表计发客户经理俱乐部奖金：,（二）资深会员达到如下条件，每季度按下表计发客户经理,俱乐部奖金：,3.服务支持,4.长期荣誉奖,平安证券,1991,年,8,月，平安保险公司证券业务部在深圳成立，,1995,年,10,月,，经中国人民银行批准，平安证券有限责任公司正式成立，注册地为,北京，,公司总部设在,深圳,。公司资本金为,18,亿元,人民币。,2006,年,4,月,11,日,，平安证券通过中国证券业协会“从事相关创新活动证券公司”资格评审，成为国内为数不多的具有“,创新,”资格的券商之一。,2007,年,8,月,，在中国证监会对证券公司分类监管评级中，平安证券,被评为,A,类,A,级券商,。,背靠平安集团，拥有强大的资金优势和品牌优势,创新类券商，已经获得股指期货资格，即将获得融资融券业务资格,平安证券投资银行的中小企业承销业务行业排名第一,经纪业务稳健、资金托管安全,在全国营业部中位居前列，是公募、私募资金的集散地,平安证券,青岛中山路营业部,优势：,9,5年成立，历史悠久，多次获十佳金牌称号,开展证券综合金融的,优势与益处,项目优势：,我们为营销业务带来的助益,5-1,降低展业成本,营销员在展业的过程中，如果能够同时进行证券综拓业务，则可由客户的证券业务上获取额外的收入，从而补贴营销员的展业支出，有效降低业务成本。,我们为营销业务带来的助益,5-2,增加接触客户的理由和途径,通过向客户提供证券服务，来接触到客户。,例如,:,1.,综拓客户开户后的电话回访,2.,定期递送,投资专刊,3.,邀请客户参加证券投资报告会,我们为营销业务带来的助益,5-3,完善金融业务素养，满足客户综合金融服务的需求,营销员通过接受培训、与证券综拓专员的合作，从而增强证券方面的金融知识，完善业务素养，提升个人形象。同时可以更好的满足客户日益增长的综合金融服务的需求。,我们为营销业务带来的助益,5-4,便于了解客户资产状况,证券综拓客户开户后，营销员可以从客户的证券资产状况了解到客户的真实财力，以便更合理的区分客户，集中精力开发优质客户。,我们为营销业务带来的助益,5-5,激发客户购买或多买寿险产品的意愿,设立有差异的分等级的证券服务，并将不同等级的服务与产品购买金额挂钩，通过客户对高层次证券服务的向往和需求，来激发其购买和多买本部门产品的意愿和积极性。,例如：各种层次的证券投资策略会服务,我们要做什么？,“,证券公司”,，大家应该都非常熟悉了，就是吸引客户来开户。,针对的准客户：,网上交易、电话交易、手机交易，统称,远程交易,（这里就顾及到有些需要到营业部直接交易的如果住家远的话不是很方便）,操作风格是,中短线（客户交易越频繁，我们的收益越多）,1、新开户,2、转户,寿险永远是我们的主业,综合开拓只需要你的一句转介绍,我们也要“共同展业”,我们要,如何做,？,客户能得到什么？,1,、综拓专员全程陪同（防止客户流失，,不耽搁业务同仁展业时间,）,2,、开户就提供一本手册,（全国首家提供售后产品服务书）,3,、电话回访（客户开户后，综拓专员会即时跟踪，,确保客户能顺利进行操作,优质的服务,客户能得到什么？,4、免费发送平安证券每日研究精髓,95511短信,，及时掌握市场信息。,5、,投资专刊（内参），,定期会有平安研究所的投资专刊提供给客户。,6、定期举办投资理财分析报告会，对当前经济大势、理财产品作深入分析。有庞大讲师团阵容：,李海清,、,牟丰,、,张杰,、,以及平安研究所分析师、民间高手等。,客户能得到什么？,7,、代理各大基金公司开放式基金，投资品种齐全，可以网上直接操作，认购费率优惠。,8,、托管资产达到,100万,元、,500万,元或,1000万,元以上的客户，可分别成为平安集团,VIP俱乐部的黄金,、,白金或钻石成员,，享受俱乐部的基础服务以及“贵宾休闲礼遇 机场贵宾礼遇 国际紧急救援 国内紧急救援 车辆道路援助 生日祝福 健康关怀”等,VIP服务,。,9、客户可申请私人理财顾问,安E理财,安e理财介绍,安e理财,？,“,安e理财,”,是平安证券在长期的客户服务实践中，深入了解客户需求，成功整合研究资源、技术资源和营销服务资源，通过短信、彩信、网站、CS客户端、电子邮件、手机炒股、 一对一专家指导等服务手段为平安证券的,VIP,客户提供的,咨询服务系列产品,。,平安证券-安e理财,对于证券签约客户提供投资建议的理财服务,安e理财的基本理念:,始终把“,把控投资风险放在首要位置,”,安e理财控制风险的手段：,对大盘的分析,构建的股票池,资金管理,仓位控制,安,e,理财介绍,净佣金1.6,资产：5万,佣金：2.5,资产：,5,0万,佣金：3,财e迅,财e达,财e胜,专家在线,大势研判,新股提示,开收盘播报,投资建议,研究报告,持仓跟踪,网络，短信提醒,一对一服务,账户分析,投资方案,理财讲座,安E理财三大优势,1、强大的硕博团队,2、独特的考核制度,3、实时的盘中跟踪,10月26日推荐甲流板块股票,华兰生物六天收益,25,海王生物六天收益,51%,2009年12月1日，21.6-21.7建议关注,2010年1月15日，32.26-32.36建议规避,52%,前期组合回顾1,前期组合回顾2,前期组合回顾3,投资组合的累计收益,自2010年元旦至2010年2月5日,安e理财投资组合的累计绝对收益,10%,2010年1月4日,2010年2月5日,2010年11月2日,2010年2月5日,自2009年10月底至2月初,安e理财投资组合的绝对收益接近,31%,上涨跑赢,沪深300指数,15%,炒股从相信安e理财开始,炒股的过程就是坚持使用安e理财,寿险营销员能得到什么？,寿险业务员按照客户交易所产生的佣金提取提成,提成比例20%,寿险营销员能得到什么？,举例说明：,以托管资产,100,万为例：,一个月做,5,个来回,1000,万,成交量,1000,万,*1,.6,=,1,6,000,16000*,20%=,3,200,证券综合开拓,纳入基本法考核啦！,业绩,:,计入维持佣金,累计,不超过同一考核期,内其,FYC,考核标准的,30%,个人（团队）维持考核,正式业务员晋升业务主任考核,件数,:,佣金累计达到,300,元,为一件，同一考核期,内最多计入一件,业绩,:,计入考核佣金累计金,额不超过同一考核期,内其,FYC,考核标准的,10%,件数,:,佣金累计达到,300,元,为一件，同一考核期,内最多计入一件,新人转正后第一个、第二个考核季，综合开拓计入维持考核标准为个人月均,FYC,考核标准的,50,。,平安证券财富俱乐部,即将成立！,转（开）户流程,第,二,步：,到原证券公司办理撤销指定交易、转托管手续，办理时间：周一至周五，9：3011：30，13：0015：00,第一步：,到平安证券青岛中山路营业部,（交易日,15,点前，中午照常营业）现在周末，工作日,16,：,30,之前可预约办理,第三步：,到银行办理第三方存管事宜,交流时间,