多银行集团资金管理服务方案

演示模版分页标题,Click to edit Master text styles,Second level,Third level,Fourth level,Fifth level,多银行集团资金管理服务方案介绍,上海浦东发展银行乌鲁木齐分行 2009年11月,目 录,大中型集团客户资金管理概况,现有银行资金管理产品的局限,浦发银行多银行集团资金管理服务的定位与定义,浦发银行多银行集团资金管理服务的目标,浦发银行多银行集团资金管理服务的服务模式,我行的多银行集团资金管理服务的优势,三家合作厂商的简单情况,广汇组织架构适用的资金管理模式,大多数集团企业资金管理模式和组织机构更为复杂，一般都会有组建财务公司、结算中心的意愿,对信息化要求更高，需求已经从单纯的资金集中管理上升到业务流程化、风险控制、决策分析等层面上,要求的资金管理系统不再单纯是业务操作系统，而希望是信息管理系统、风险控制、决策分析系统,对服务提供商的技术实力、企业信誉、产品价格和后续服务能力也有很高的要求,大中型集团客户资金管理概况,目前各家银行提供的企业银行功能较为类似，不能完全满足集团企业管理和决策的要求,产品功能大部分集中在查询、结算和资金归集等方面，存在以下,主要缺点：,单纯提供业务处理功能，产品零散，无现金流预算、资金授信、信贷、外汇等业务管理功能，无法提供管理和决策支持，无法构成完整的集团资金管理系统,多是用客户端形式提供，无法与集团本身系统有机集成，影响集团客户的充分使用,集团必须同时使用多家银行的“网上银行”系统，无法有机地整合在一起，实现集团下属成员企业的资金监管。,现有银行资金管理产品的局限,浦发银行多银行集团资金管理服务定位,浦发银行提供的是针对集团客户的资金管理整体解决方案,不仅管理在我行的资金，而是其在所有银行的全部资金；深入到集团内部管理其内部客户、账户、资金信贷、计划预算、票据等所有与资金相关的内容；为集团提供整体的资金决策分析；,浦发银行提供的是非通用服务,在服务上不再是银行通用产品的服务，而是专业队伍的需求调研、定身量做、实施和专门的维护。,对浦发银行多银行资金管理服务的定位,浦发银行多银行集团资金管理服务是一项基于外包服务理念的全新服务模式，由浦发银行的战略合作厂商共同为集团企业实施一套先进的集团资金管理系统，以满足集团公司对分散在多个银行的资金进行集中管理的需求，并提供相应的配套服务的一种服务模式,对浦发银行多银行资金管理服务的定义,可以在一套系统和操作界面内管理诸多下属成员单位在多家银行的银行账户和资金，并进行跨行的资金监控、资金调拨和风险控制。,可以通过资金计划、付款业务审批等实现对资金付款业务的预算控制，加强风险防范；避免资金预算计划与资金用途控制脱节。,可以帮助集团总部实现全集团资金信息的整合和整体资金运营状况的分析，为集团总部提供决策分析依据。,可以实现与集团内其他业务信息系统的集成，如财务系统、ERP系统等，实现系统间的数据共享和流程衔接，提高业务效率。,可以实现对集团及诸多成员单位沉淀资金的科学归集，形成集团的资金池，更高效的实现内部资金的调剂,对浦发银行多银行资金管理服务的目标,浦发银行倾力推出的“集团赢”,多银行集团资金管理服务，是浦发银行运用强大的IT力量和精英顾问团队为大型集团企业量身定制的高级别的资金管理解决方案。通过浦发银行提供一套先进的、功能强大的资金管理系统，以及全程、全面、专业的配套咨询服务，协助集团企业对分散在多家银行的账户和资金进行跨行的统筹管理，实现了整合资源、实时监控、全面预算、灵活调度、动态预测、科学决策和提高收益的集团资金管理目标,对浦发银行多银行资金管理服务的目标,企业与银行间无序合作,企业与银行间有序连接,浦,发,发,银,银,行,行,多,多,银,银,行,行,集,集,团,团,资,资,金,金,管,管,理,理,服,服,务,务,的,的,服,服,务,务,模,模,式,式,在,服,服,务,务,模,模,式,式,上,上,，,，,从,从,充,充,分,分,竞,竞,争,争,、,、,保,保,障,障,服,服,务,务,力,力,量,量,出,出,发,发,，,，,总,总,行,行,引,引,进,进,三,三,家,家,专,专,业,业,从,从,事,事,资,资,金,金,管,管,理,理,系,系,统,统,软,软,件,件,开,开,发,发,的,的,公,公,司,司,作,作,为,为,我,我,行,行,的,的,软,软,件,件,合,合,作,作,厂,厂,商,商,（,（,浪,浪,潮,潮,软,软,件,件,、,、,软,软,通,通,动,动,力,力,和,和,易,易,事,事,科,科,技,技,）,）,，,，,由,由,合,合,作,作,厂,厂,商,商,提,提,供,供,标,标,准,准,软,软,件,件,，,，,作,作,为,为,我,我,行,行,的,的,外,外,包,包,服,服,务,务,商,商,以,以,我,我,行,行,名,名,义,义,为,为,客,客,户,户,实,实,施,施,多,多,银,银,行,行,资,资,金,金,管,管,理,理,系,系,统,统,及,及,相,相,关,关,服,服,务,务,。,。,各,各,分,分,行,行,以,以,客,客,户,户,为,为,单,单,位,位,向,向,总,总,行,行,申,申,请,请,项,项,目,目,实,实,施,施,，,，,在,在,每,每,个,个,项,项,目,目,实,实,施,施,时,时,，,，,分,分,行,行,和,和,合,合,作,作,厂,厂,商,商,成,成,立,立,项,项,目,目,组,组,，,，,共,共,同,同,推,推,进,进,具,具,体,体,的,的,业,业,务,务,咨,咨,询,询,、,、,系,系,统,统,开,开,发,发,、,、,测,测,试,试,、,、,系,系,统,统,上,上,线,线,及,及,售,售,后,后,服,服,务,务,等,等,工,工,作,作,。,。,合作厂,商,商,实施团,队,队,浦发银,行,行分行,服务团,队,队,多银行,系,系统,实施项,目,目组,我行的,多,多银行,集,集团资,金,金管理,服,服务的,优,优势,企业实,施,施成本,低,低，后,续,续维护,有,有保障,。,。浦发银,行,行向客,户,户提供,标,标准功,能,能的多,银,银行资,金,金管理,软,软件，,标,标准软,件,件成本,和,和实施,费,费用由,银,银行承,担,担，并,提,提供软,件,件的后,续,续维护,。,。,保护商,业,业机密,。,。浦发多,银,银行集,团,团资金,管,管理系,统,统部署,在,在客户,端,端，全,部,部资金,数,数据存,放,放在客,户,户处，,能,能够保,证,证客户,资,资金分,布,布、对,手,手信息,等,等核心,商,商业机,密,密安全,。,。,系统功,能,能强大,，,，满足,复,复杂管,理,理模式,。,。浦发多,银,银行集,团,团资金,管,管理系,统,统不仅,可,可以满,足,足集团,企,企业在,一,一套系,统,统内管,理,理分散,在,在各家,银,银行的,账,账户和,资,资金，,还,还提供,包,包括资,金,金预算,、,、外部,结,结算、,内,内部结,算,算、国,际,际结算,、,、信贷,管,管理、,票,票据管,理,理、决,策,策分析,、,、查询,统,统计等,功,功能。,支,支持不,同,同的资,金,金管理,组,组织模,式,式，包,括,括结算,中,中心、,内,内部银,行,行以及,财,财务公,司,司；支,持,持多级,资,资金管,理,理中心,，,，包括,多,多级资,金,金管理,中,中心的,异,异地设,置,置。,多银行,集团,资金管,理,理系统,从,从结构,上,上可以,分,分为三,个,个层次,业务应,用,用层,集团资,金,金中心,（,（结算,中,中心、,财,财务公,司,司）可,以,以通过,多,多银行,集,集团资,金,金管理,系,系统处,理,理集团,内,内资金,调,调剂、,内,内部银,行,行、票,据,据、信,贷,贷、国,际,际业务,等,等业务,；,；下属,成,成员单,位,位可以,系,系统提,供,供的客,户,户端在,权,权限内,办,办理结,算,算业务,和,和各类,查,查询业,务,务。,银企直,连,连层,多银行,集,集团资,金,金管理,系,系统与,各,各商业,银,银行通,过,过直连,来,来对接,主要,处,处理资,金,金转帐,、,、银行,各,各种信,息,息查询,、,、余额,查,查询、,本,本地和,异,异地资,金,金归集,等,等业务,。,。,应用集,成,成层,资金管,理,理平台,与,与企业,的,的ERP、MIS、,财,财务软,件,件等其,它,它业务,系,系统的,对,对接,实,实现企,业,业内部,不,不同系,统,统之间,数,数据和,信,信息的,传,传输与,交,交换。,项目,浦发多银行资金管理服务,一般银行资金管理产品,适合的客户,大中型、资金管理信息化要求高,中小型、对信息化需求不高,基本特点,非通用性服务,通用性服务,服务实现方式,在企业端实施,在银行端实施,信息存放,在企业内部系统中存放,在银行系统中存放,账户管理范围,同时管理集团内部在多家银行的账户,一般只能管理集团内部在一家银行的账户,业务功能范围,可以满足多种集团资金管理模式和较为复杂资金管理需求,一般只能满足简单集团资金管理模式和标准资金管理需求,系统集成,提供与企业内部其他系统的集成,一般不提供,操作便利性,一个系统内操作,多个网银端操作,多银行,集,集团资,金,金管理,系,系统与,传,传统资,金,金管理,产,产品的,对,对比,我行的,多,多银行,集,集团资,金,金管理,服,服务的,优,优势,多银行,直,直连接,入,入。支持与,国,国内所,有,有全国,性,性商业,银,银行及,主,主流区,域,域银行,银,银企直,连,连。,18家,银,银行,10,中国民生银行,11,中国光大银行,12,广东发展银行,13,华夏银行,14,深圳发展银行,15,上海银行,16,北京银行,17,宁波银行,18,中国邮政储蓄银行,1,中国工商银行,2,中国建设银行,3,中国银行,4,中国农业银行,5,交通银行,6,浦发银行,7,招商银行,8,兴业银行,9,中信银行,支持内,部,部应用,集,集成。与主流,的,的ERP系统,及,及绝大,部,部分财,务,务核算,软,软件有,现,现成接,口,口。,个性化,定,定制。系统除,了,了提供,功,功能强,大,大的标,准,准版本,外,外，还,支,支持根,据,据客户,的,的个性,化,化需求,进,进行特,色,色功能,的,的定制,开,开发，,同,同时确,保,保客户,个,个性化,功,功能和,标,标准功,能,能完整,集,集成融,合,合一体,，,，从而,完,完美贴,合,合企业,需,需求。,合作厂,商,商专业,性,性和服,务,务能力,强,强。我行选,择,择了三,家,家合作,厂,厂商（,浪,浪潮、,软,软动动,力,力、易,事,事科技,）,），他,们,们均是,从,从事多,年,年资金,管,管理服,务,务的厂,商,商，有,着,着丰富,的,的实施,经,经验和,较,较高的,服,服务网,点,点覆盖,率,率；,系统功,能,能全面,，,，产品,起,起点高,。,。我行选择的,多,多银行集团,资,资金管理系,统,统是合作厂,商,商最新版本,的,的资金管理,产,产品，涵盖,资,资金几乎所,有,有常用功能,，,，能够满足,几,几乎所有客,户,户的资金管,理,理需求，产,品,品起点较高,；,；,专业队伍的,全,全程顾问服,务,务。由浦发银行,和,和合作厂商,组,组成的专业,队,队伍将向客,户,户提供企业,资,资金管理系,统,统实施过程,中,中的顾问服,务,务，包括前,期,期的需求分,析,析探讨、业,务,务方案设计,、,、流程设计,和,和配套制度,等,等。,我行的多银,行,行集团资金,管,管理服务的,优,优势,三家合作厂,商,商的简单情,况,况,浪潮软件作,为,为一家科技,板,板块上市公,司,司,在资金,管,管理和财务,类,类软件领域,有,有着较高的,知,知名度，该,公,公司有着非,富,富的大型集,团,团企业资金,管,管理项目实,施,施经验（成,功,功案例包括,中,中航一集团,、,、中海油等,）,）,易事科技是,国,国际金融行,业,业支付产品,