国际货运代理风险规避

单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,2021/2/8,#,国际货运代理风险规避与案例分析,孙家庆,单 位：大连海事大学交通工程与物流学院,主讲内容,货代风险种类与防范方法,货代业务风险防范案例分析,E-mail：,代理仍可能承担责任,无代理权、超越代理权或代理权终止，但经追认或事实上认可除外,第三人知悉上述情况仍与其实施而给他人造成损害的，负连带责任,代理与第三人串通，损害委托人利益，负连带责任,授权不明的，负连带责任,代理事项违法，负连带责任,清关代理人：主要从事报关报验业务为主，尚未从事货运业务,船代、货代及经纪人：以船舶代理与租船订舱等业务为主,运输组织者：无船/契约承运、多式联运业务为主,第三方物流经营人：运输、仓储等物流服务,船东,货主,运输合同/租船合同,船代,货代,后台,前台,后台,前台,委托代理合同,委托代理合同,风险增加,一、货代风险种类与防范方法,分包商N,货主,无船,承运人,因分包商的过失等原因造成货损货差或延迟交付的风险,因客户破产等导致无法供货或延迟交货的风险,拒绝支付运费风险,分包商1,风 险,外 部,内 部,风 险,各部门,各员工,信 用,实际承运人责任区间,无船/契约承运人责任区间,承担分包商或货主的责任,自身或代理人过错,分包人或客户的过失,背对背合同不一致,签发保函或担保,面临：货主、分包人、第三人、政府等的索赔,信用风险的外部原因,（1）运输合同条款不清引起纠纷；,（2）客户经营不善，无力偿还；,（3）客户故意占用航运企业资金；,（4）客户蓄意欺诈。,信用风险的内部原因,（1）对客户信息掌握不全、对客户信用判断不准；,（2）财务、销售部门相互之间脱节、结算方式不当；,（3）对应收账款监控不严；,（4）对拖欠款缺乏有效的追讨手段；,（5）企业内部员工行为所致。,信用风险的种类,垫付费用,委托代理,违规签发提单或无单放货,预付运费或租金,船舶期租或光租,分期或延期付费,“运费到付”提单,“运费预付”提单,委托分包商,信用风险的特点,航运产品质量不易控制,航运交易中重复博奕概率下降,航运企业提供的产品不具有独占性、独特性，在运输供给过剩、信息传递较差的情况下，客户违约后能很快找到新的交易伙伴。由此可见，航运产品的同一性极易造成重复博奕的概率下降，诱发客户违约，从而使航运企业信用风险增加。,航运交易中的赊销期加长：“到付运费”,客户资信状况不一且不易核查,缺乏有效的信用风险防范手段,缺乏信用意识、信用管理制度尚未建立,无法采取定量模型评估信用风险,金融领域：衍生金融工具较多,工商领域：卖方可以采取担保、抵押、停止供货、保留货物所有权、信用保险、期货套期保值等手段防范信用风险。,航运领域：其一，运费期货市场，仅限于不定期船市场。其二，在很多情况下，航运企业实际上无法行使货物留置权。,风险识别,风险估计,风险评价,风险分析,风险管理计划,风险应对计划,风险控制,风险控制效果评价,狭义的风险管理,风险计划,风险超过可承受的水平,风险处于可以承受水平,放弃,挽救,风险避免,彻底避免,中途放弃,改变条件,损失控制,风险救护,分割风险单位,风险隔离,应急计划,复制风险单位,建立意外损失基金,风险自留,损失摊入经营成本,借款用以补偿风险损失,自负额保险,非保险转移,分包,出售,免责约定,风险转移,保险,租赁,保证书,抵押,中和,发行股票,风险规避方法（一）,销售过 程,客户开发,争取,订单,签订,合同,装船签单,到期收款,收回欠款,赊销管 理,筛选客户,信用标 准,信用条件,欠费跟踪,早期催收,特殊处理,控制方 法,客户资信调查技术,客户信用分析技术,应收账款管理技术,债务分析与管理技术,管理制 度,客户资信管理制度（事前控制）,赊销与授信制度（事中控制）,应收账款管理制度（事后控制）,风险规避方法（二）,（1）接触客户选择信用良好的客户,（2）谈判确定对每个客户的商业信用条件,（3）签约选择必要的担保方式,（4）装船签单实施对应收运杂费的跟踪管理,（5）到期收款及早对逾期账款进行催收,（6）收款失败自行派人或委托机构追讨，申请诉讼或仲裁,理赔与索赔技巧,承运人,责任期间,承运人,责任限制,索赔时效,与诉讼时效,承运人责任基,础与免责条款,承运人赔,偿责任限额,货运代理,直接代理,间接代理,承运人,各种运输方式承运人责任、诉讼时效等方面规定览表,公约或法律名称,责任限额,责任期间,责任基础,诉讼时效,计算货币单位,每件或每单位,毛重每公斤,海牙规则,英镑,100,船/船,不完全过失责任制,一年,79年维斯比规则,金法郎,1000,30,船/船,不完全过失责任制,一年，3月追偿期,SDR,66667,2,汉堡规则,SDR,835,2.5,港/港,完全过失责任制,2年，3月追偿期,金法郎,12500,37.5,我国海商法,SDR,66667,2,非集装箱货：船/船,集装箱货：港/港,不完全过失责任制,1年，3月追偿期,华沙公约,金法郎,250,机场/杨场,不完全过失责任制,2年,蒙特利尔议定书,SDR,17,机场/机场,完全过失责任制,2年,金法郎,250,我国民航法,SDR,机场/机场,双重责任制,2年,国际多式联运公 约,包含水运,SDR,920,2.75,收货/交货,完全过失责任制,2年，3月追偿期,金法郎,13750,41.25,不含水运,SDR,8.33,金法郎,124,国际铁路货物联运公约,金法郎,50,车站/车站,严格责任制,1年，故意或严重过失为2年,折算SDR,16.66,国际公路货运公约,金法郎,25,车站/车站,严格责任制,1年，故意或严重过失为3年,折算SDR,8.33,时效延长方面不同：不得延长、协议延长时效、声明延长时效,二、有关货,代,代业务风险,防,防范的案例,分,分析,（一）货,代,代未履行,职,职责风险,防,防范,此方面的,风,风险很多,，,，以下介,绍,绍常见几,种,种：,、承运,人,人选择不,当,当,比如，货,代,代作为货,方,方代理选,择,择了无资,格,格的无船,承,承运人，,而,而后发生,了,了无单放,货,货，则货,代,代是否要,因,因未尽谨,慎,慎选择承,运,运人之责,而,而与承运,人,人一起承,担,担连带责,任,任？如武,汉,汉海事法,院,院审理的,安,安徽某进,出,出口公司,诉,诉上海某,货,货运有限,公,公司案中,，,，就是作,为,为货代的,被,被告选择,了,了未在我,国,国交通部,备,备案的无,船,船承运人,，,，因而被,要,要求判决,承,承担全部,赔,赔偿责任,的,的。,江南,公,公司,上海,外,外运,以自,己,己名,义,义提,交,交了,盖,盖有,本,本公,司,司公,章,章的,空,空白,货,货运,委,委托,书,书,上海,外,外运,当,当着,海,海湾,公,公司,周,周石,渠,渠经,理,理的,面,面，,将,将提,单,单交,给,给买,方,方香,港,港东,如,如行,有,有限,公,公司,收,收货,人,人谭,启,启伦,，,，买,卖,卖双,方,方对,此,此行,为,为均,未,未表,示,示异,议,议,承运,人,人船,公,公司,按,按航,运,运惯,例,例，,凡,凡没,有,有在,海,海运,提,提单,上,上写,明,明运,费,费支,付,付方,式,式的,均,均按,运,运费,预,预付,处,处理,，,，向,外,外运,收,收取,了,了运,费,费25568,美,美元,。,。,海湾,公,公司,（,（卖,方,方）,香港,东,东如,行,行,（,（买,方,方）,江南,公,公司,代,代为,履,履行,了,了买,方,方的,义,义务,，,，由,其,其自,行,行委,托,托办,理,理订,舱,舱、,货,货运,等,等手,续,续，,且,且又,未,未在,货,货运,委,委托,书,书上,注,注明,运,运费,支,支付,方,方式,条,款,款,、,授,授权,不,不明,讨论,：,：江,南,南以,上,上海,外,外运,负,负有,委,委托,不,不明,的,的过,错,错责,任,任和,违,违反,交,交单,程,程序,以,以及,应,应将,本,本案,的,的,上,上海,价,价格,条,条件,与,与货,运,运代,理,理纠,纷,纷作,为,为一,个,个整,体,体来,审,审为,由,由，,向,向上,海,海市,高,高级,人,人民,法,法院,提,提出,申,申诉,？,？,案例,：,空,空白,委,委托,书,书,1、,未,未签,发,发提,单,单,2、,记,记名,提,提单,无,无需,经,经正,本,本提,单,单,3、,持,持有,签,签妥,的,的空,白,白提,单,单即,代,代表,授,授权,放,放货,？,？,内地,公司,香港,公司,香港,公司,大连,代表,船,公,司,船,代,FOB条,款,款，,凭,凭D/P,即,即期,付,付款,缮制,了,了以,天,天津,货,货代,为,为托,运,运人,，,，台,湾,湾A,公,公司,为,为收,货,货人,的,的MB/L,凭保,函,函要,求,求电,放,放,船代,帮,帮助,制,制作,了,了署,名,名为,天,天津,某,某货,代,代的HB/L,台,湾,A,公,司,保函,放货,案例,：,空,空白,提,提单,天津,货,货代,已加,盖,盖印,章,章的,空,空白,提,提单,、,货,货代,发,发出,错,错误,指,指示,某货,运,运代,理,理公,司,司接,受,受某,货,货主,委,委托,办,办理,出,出口,货,货物,运,运输,事,事宜,。,。货,物,物抵,达,达目,的,的地,前,前，,货,货运,代,代理,得,得到,货,货主,电,电话,要,要求,（,（后,来,来否,认,认）,后,后，,指,指示,外,外代,公,公司,凭,凭提,单,单传,真,真件,和,和银,行,行保,函,函放,货,货，,外,外代,在,在通,知,知船,公,公司,时,时忽,略,略了,要,要求,银,银行,保,保函,这,这一,重,重要,条,条件,，,，造,成,成国,外,外收,货,货人,提,提货,后,后不,付,付款,，,，货,主,主损,失,失惨,重,重诉,至,至法,院,院。,一,一审,法,法院,认,认为,，,，见,正,正本,提,提单,放,放货,是,是船,公,公司,及,及其,代,代理,的,的行,业,业惯,例,例和,法,法定,义,义务,，,，无,单,单放,货,货与,货,货运,代,代理,的,的指,示,示没,有,有因,果,果关,系,系，,但,但二,审,审法,院,院认,为,为，,货,货运,代,代理,作,作为,原,原告,的,的代,理,理，,擅,擅自,指,指示,外,外代,公,公司,、,、船,公,公司,无,无单,放,放货,，,，而,货,货主,的,的损,失,失与,此,此指,示,示有,直,直接,因,因果,关,关系,，,，应,赔,赔偿,货,货主,的,的全,部,部损,失,失。,在,在,此,此案,中,中，,货,货主,的,的指,示,示实,际,际上,是,是不,符,符合,船,船公,司,司见,正,正本,提,提单,方,方可,放,放货,的,的货,运,运实,践,践的,，,，作,为,为代,理,理人,，,，货,运,运代,理,理应,当,当取,得,得货,主,主的,书,书面,授,授权,，,，使,其,其行,为,为后,果,果归,属,属于,货,货主,，,，以,避,避免,本,本不,应,应该,承,承担,的,的责,任,任。,发货,人,人,货运,代,代理,船公,司,司,1、,是,是否,有,有权,要,要求,发,发货,人,人付,运,运费,，,，否,则,则拒,绝,绝签,发,发运,费,费预,付,付提,单,单？,2、,假,假设,发,发货,人,人已,付,付费,给,给货,运,运代,理,理，,但,但被,后,后者,挪,挪用,，,，船,公,公司,是,是否,有,有权,要,要求,发,发货,人,人再,付,付运,费,费,定期,结,结算,付款,交,交单,、,错,错交,费,费,委托,订,订舱,及,及收,购,购大,豆,豆,订舱,、,、付,费,费,签发,“,“以A公,司,司为,托,托运,人,人、,运,运费,预,预付,的,的提,单,单”,C公,司,司,D船,公,公司,B公,司,司,抵,押,押,未,未,到,到,期,期,支,支,票,票,和,和,房,产,产,证,证,取