国际贸易融资方式介绍

Click to edit Master title style,Click to edit Master text styles,Second level,Third level,Fourth level,Fifth level,*,*,单击此处编辑母版标题样式,*,*,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,二级,三级,四级,五级,2019年12月11日星期三4时19分28秒,#,第,九,九,章,章,国,国,际,际,贸,贸,易,易,融,融,资,资,方,方,式,式,进,口,口,贸,贸,易,易,融,融,资,资,：,：,开,证,证,额,额,度,度;,信,信,托,托,收,收,据,据,；,；,担,担,保,保,提,提,货,货;,进,进,口,口,押,押,汇,汇;,进,口,口,代,代,收,收,押,押,汇,汇;,进,进,口,口,汇,汇,款,款,融,融,资,资,出,口,口,贸,贸,易,易,融,融,资,资,：,：,打,包,包,放,放,款,款;,出,出,口,口,押,押,汇,汇;,卖,卖,方,方,远,远,期,期,信,信,用,用,证,证,融,融,资,资;,福,费,费,廷,廷;,保,保,理,理,业,业,务,务,第,一,一,节,节,进,进,口,口,贸,贸,易,易,融,融,资,资,一,、,、,开,开,证,证,额,额,度,度:,减,免,免,或,或,减,减,收,收,开,开,证,证,保,保,证,证,金,金,普,通,通,开,开,证,证,额,额,度,度,一,一,次,次,性,性,开,开,证,证,额,额,度,度,二,、,、,信,信,托,托,收,收,据,据,背,景,景,：,：,进,进,口,口,商,商,无,无,钱,钱,买,买,单,单,，,，,银,银,行,行,预,预,支,支,款,款,项,项,。,。,进,口,口,商,商,和,和,银,银,行,行,签,签,署,署,协,协,议,议,，,，,由,由,进,进,口,口,商,商,作,作,为,为,银,银,行,行,的,的,代,代,理,理,人,人,为,为,银,银,行,行,处,处,理,理,货,货,物,物,，,，,收,收,益,益,首,首,先,先,偿,偿,还,还,处,处,分,分,标,标,的,的,物,物,的,的,对,对,价,价,。,。,信,托,托,收,收,据,据,的,的,业,业,务,务,内,内,容,容,：,：P246,三,、,、,担,担,保,保,提,提,货,货,背,景,景:,货,货,比,比,单,单,先,先,到,到,银,行,行,为,为,进,进,口,口,商,商,开,开,具,具,提,提,货,货,担,担,保,保,书,书,，,，,交,交,承,承,运,运,人,人,先,先,行,行,提,提,货,货,，,，,待,待,正,正,本,本,提,提,单,单,到,到,后,后,交,交,换,换,担,担,保,保,书,书,。,。,办,理,理,前,前,提,提,：,：,信,信,用,用,证,证,项,项,下,下,；,；,海,海,运,运,；,；,信,信,用,用,证,证,要,要,求,求,提,提,交,交,全,全,套,套,单,单,据,据,且,进,进,口,口,商,商,不,不,能,能,以,以,不,不,符,符,点,点,为,为,由,由,拒,拒,付,付,货,货,款,款,。,。,四,、,、,进,进,口,口,押,押,汇,汇,背,景,景,：,：,多,多,为,为,信,信,用,用,证,证,项,项,下,下,，,，,开,开,证,证,行,行,提,提,供,供,给,给,进,进,口,口,商,商,的,的,一,一,种,种,短,短,期,期,融,融,资,资,方,方,式,式,（,（1-3,个,个,月,月,）,）,。,。,信,用,用,证,证,开,开,证,证,行,行,先,先,行,行,付,付,款,款,，,，,进,进,口,口,商,商,得,得,到,到,单,单,据,据,、,、,提,提,货,货,并,并,销,销,售,售,后,后,再,再,收,收,回,回,该,该,货,货,款,款,的,的,融,融,资,资,活,活,动,动,。,。,（,（,先,先,交,交,单,单,后,后,付,付,款,款,）,）,错,误,误,：,：P251,进,进,口,口,押,押,汇,汇,的,的,种,种,类,类,五,、,、,进,进,口,口,代,代,收,收,押,押,汇,汇,背,景,景:,付,付,款,款,交,交,单,单,的,的,托,托,收,收,方,方,式,式,下,下,代,代,收,收,行,行,对,对,进,进,口,口,商,商,的,的,融,融,资,资,代,收,收,行,行,先,先,行,行,垫,垫,款,款,，,，,由,由,进,进,口,口,商,商,提,提,货,货,销,销,售,售,后,后,向,向,代,代,收,收,行,行,支,支,付,付,款,款,项,项,。,。,六,进,进,口,口T/T,融,融,资,资,背,景,景,：,：,电,电,汇,汇,项,项,下,下,银,银,行,行,对,对,进,进,口,口,商,商,的,的,垫,垫,款,款,融,融,资,资,一,、,、,打,打,包,包,放,放,款,款,背,景,景,：,：,信,信,用,用,证,证,项,项,下,下,银,银,行,行,对,对,出,出,口,口,商,商,货,货,物,物,出,出,运,运,前,前,的,的,融,融,资,资,。,。,银,行,行,向,向,出,出,口,口,商,商,（,（,受,受,益,益,人,人,）,）,提,提,供,供,的,的,以,以,正,正,本,本,信,信,用,用,证,证,抵,抵,押,押,的,的,贷,贷,款,款,。,。,受,理,理,条,条,件,件,：,：P255-256,流,程,程,：,：,图,图10-2,第,二,二,节,节,出,出,口,口,贸,贸,易,易,融,融,资,资,二,、,、,出,出,口,口,押,押,汇,汇,背,景,景,：,：,银,银,行,行,对,对,出,出,口,口,商,商,发,发,货,货,后,后,提,提,供,供,的,的,融,融,资,资,。,。,银,行,行,对,对,出,出,口,口,商,商,有,有,追,追,索,索,权,权,的,的,买,买,入,入,物,物,权,权,单,单,据,据,的,的,融,融,资,资,行,行,为,为,。,。,信,用,用,证,证,项,项,下,下,（,（,议,议,付,付,行,行,）,）/,托,托,收,收,项,项,下,下,（,（,托,托,收,收,行,行,）,）,三、卖方远,期,期信用证融,资,资,背景：一般,是,是承兑信用,证,证项下银行,（,（通知行）,对,对出口商发,货,货后的融资,（,（贴现汇票,）,）。,开证行对汇,票,票进行承兑,，,，通知行对,经,经银行承兑,的,的汇票进行,贴,贴现。,图10-3,：,：结合信,托,托收据的卖,方,方远期信用,证,证融资,第三节,福,福费廷,一、定义,包买商向出,口,口商无追索,权,权地购入已,承,承兑的远期,汇,汇票或本票,。,。,福费廷产生,于,于20 世,纪,纪40 年,代,代中后期,由,由瑞士苏黎,世,世银行协会,首,首先开创。,福费廷业务,与,与银行贴现,业,业务,区别,包买票据,贴现,对出票人的追索权,无,有,第三方担保,有,无,融资期限,中期,短期,利率,高,低,银行担保,二、福费廷,流,流程,选择期,承担期,三、福费廷,业,业务具有三,个,个特点：,1）对象:,债,债权凭证2,）,）银行担保3）无追索,权,权,四、对出口,商,商的益处,融资,收汇风险,非公开性,资本性物资,的,的交易,五、福费廷,业,业务适合哪,些,些出口商?,1.同意向,进,进口商提供,期,期限为1个,月,月至5年甚,至,至更长期限,的,的贸易融资,。,。,2.同意进,口,口商以远期,付,付款的方式,支,支付货款,以,以便汇票、,本,本票或其他,债,债权凭证按,固,固定时间出,具,具,以满足,福,福费廷业务,需,需要。,3.除非包,买,买商同意,否,否则债权凭,证,证必须由包,买,买商接受的,银,银行或其他,机,机构无条件,地,地、不可撤,消,消地进行保,付,付或提供独,立,立的担保。,利用这一融,资,资方式的出,口,口商应满足,以,以下条件,:,福费廷案例,进口商A与,出,出口商B之,间,间签定一份,贸,贸易合同，,并,并采用本票,作,作为结算工,具,具，本票经,中,中国银行保,兑,兑。出口商B向交通银,行,行办理了福,费,费廷业务，,提,提前取得了,货,货款。,在本,票,票到,期,期日,，,，交,通,通银,行,行向A提,示,示付,款,款时,被,被告,知,知A,、,、B,之,之间,的,的贸,易,易没,有,有申,请,请到,进,进口,许,许可,，,，A,拒,拒不,付,付款,，,，中,国,国银,行,行也,以,以此,为,为由,拒,拒不,付,付款,。,。B,公,公司,认,认为,一,一旦,票,票据,卖,卖出,，,，一,切,切风,险,险应,由,由交,通,通银,行,行承,担,担。,请问,交,交通,银,银行,有,有权,向,向B,追,追索,吗,吗？,中,中国,银,银行,又,又是,否,否有,权,权拒,付,付？,案例,分,分析,：,：,交通,银,银行,有,有权,向,向B,公,公司,和,和中,国,国银,行,行追,索,索,在福,费,费廷,业,业务,中,中，,票,票据,买,买卖,无,无追,索,索权,，,，但,是,是要,有,有条,件,件，,其,其中,一,一条,就,就是,正,正当,交,交易,，,，买,卖,卖双,方,方签,定,定的,合,合同,是,是合,法,法正,当,当的,，,，能,得,得到,进,进出,口,口当,局,局批,准,准许,可,可的,。,。,一、,概,概念,：,：,保理,业,业务,是,是指,出,出口,商,商以,商,商业,信,信用,形,形式,出,出卖,商,商品,，,，在,货,货物,装,装船,后,后立,即,即将,发,发票,、,、汇,票,票、,提,提单,等,等有,关,关单,据,据卖,断,断给,经,经营,保,保理,业,业务,的,的财,务,务公,司,司或,专,专门,组,组织,，,，收,进,进全,部,部或,部,部分,货,货款,，,，从,而,而取,得,得资,金,金融,通,通的,业,业务,。,。,第四,节,节,保,保理,业,业务,一般,，,，80%,预,预付,款,款,付款,提示,寄单索付,交单,保理合同,资信调查,出口商,出口保理商,进口商,进口保理商,申请,贸易合同,出口,贸,贸易,融,融资,销售,帐,帐户,管,管理,应收,帐,帐款,的,的催,收,收,信用,风,风险,控,控制,二、,保,保理,商,商提,供,供的,服,服务,国际,保,保理,业,业务,的,的费,用,用包,括,括三,部,部分,：,：,（1,）,）保,理,理商,佣,佣金,，,，其,中,中出,口,口保,理,理商,佣,佣金,约为,发,发票,金,金额,的,的0.1-0.4%，,进,进口,保,保理,商,商佣,金,金,约为,发,发票,金,金额,的,的0.4-1%。,不,不同,保,保理,商,商确,定,定的,佣,佣金,比例,范,范围,有,有所,不,不同,。,。,（2,）,）针,对,对每,单,单发,票,票的,处,处理,费,费用,，,，约,为,为10美,元,元。,（3,）,）银,行,行费,用,用。,三、,国,国际,保,保理,的,的产,生,生,买方,市,市场,的,的形,成,成,信息,产,产业,的,的发,展,展,保理,起,起源,于,于19世,纪,纪的,美,美国,和,和欧,洲,洲，,本世,纪,纪60年,代,代以,来,来保,理,理业,务,务得,到,到了,蓬,蓬勃,发,发展,。,。,四、,保,保理,模,模式,单保,理,理商,保,保理,模,模式,：,：出,口,口地,保,保理,商,商,或进,口,口地,保,保理,商,商,双保,理,理商,保,保理,模,模式,：,：,出口,保,保理,商,商提,供,供融,资,资,进口,保,保理,商,商负,责,责信,用,用调,查,查、,额,额度,审,审定,、,、,债款,回,回收,、,、,坏,坏帐,担,担保,五、,我,我国,目,目前,的,的国,际,际保,理,理业,务,务,2004,年,年我,国,国企,业,业海,外,外应,收,收欠,账,账率,达,达4,，,逾,逾期,未,未收,汇,汇金,额,额达200亿,美,美元,，,，其,中,中约1亿,美,美元,应,应收