企业信息化与资金管理(1)

,企业信息化与资金管理,浪潮通软 王观政,200,4-06,邯郸,资金管理背景,信息化解决方案,实施建议,内容提要:,企业信息化，培,育,育和提升企业的,核,核心竞争力,适应网络时代的,变,变化和要求,夯实基础管理、,实,实施精细化管理,、,、完善经营理念,和,和管理手段，提,高,高迅速了解和准,确,确分析信息的能,力,力,不仅优化内部资,源,源，而且整合外,部,部资源，不断优,化,化供应链,实现流程再造以,及,及组织架构和管,理,理模式的转变和,创,创新,企业内部形成创,新,新机制,企业信息化是我,国,国适应,WTO,，增强国际竞争,力,力，提高参与国,际,际合作的能力,管理动因,-,宏观,电子商务,信息流、物流、资金流,电子银行服务,金融行业平台,资金管理系统,企业内部平台,内外部信息平台,的,的衔接，资金交,易,易的效率直接影,响,响市场竞争；,产融一体化,银企信息的不对,称,称使借贷双方面,临,临风险、资源浪,费,费和机会主义,管理动因,-,宏观,企业规模持续扩,张,张、利润不断增,长,长的背后,是否有充足、高,效,效、均衡资金流,资金占用和债务,规,规模的不断膨胀,基于权责发生制,的,的会计核算、静,态,态的现金流量表,并,并不能为管理者,提,提供全面的、动,态,态的资金信息,资金周,转,转效率,、,、效益,、,、成本,；,；,财务监,管,管和风,险,险监控,能,能力；,管理动,因,因,-,微观,财务,从核算,到,到管理,业务及,管,管理现,状,状,帐户监,控,控：（,分,分级、,零,零余额,、,、限额,、,、透支,控,控制、,收,收支两,条,条线）,内部结,算,算：（,内,内部结,算,算业务,远,远程处,理,理、对,帐,帐；票,据,据登记,）,）,银企互,联,联：（,减,减少单,据,据传递,、,、降低,在,在途时,间,间、降,低,低交易,费,费用）,集中调,度,度：（,资,资金计,划,划、资,金,金预算,、,、上划,、,、下拨,）,）,资金,审,审批,：,：（,大,大额,业,业务,监,监控,；,；信,用,用额,度,度、,透,透支,、,、担,保,保审,批,批）,筹融,资,资管,理,理：,（,（外,部,部融,资,资、,内,内部,拆,拆借,、,、合,同,同、,利,利息,）,）,投资,理,理财,：,：（,票,票据,贴,贴现,、,、证,券,券投,资,资、,融,融资,租,租赁,）,）,多种,接,接入,方,方式,：,：（,内,内部,网,网、,互,互联,网,网、,电,电话,）,）,决策,支,支持,：,：（,领,领导,查,查询,、,、业,务,务分,析,析、,风,风险,预,预警,）,）,管理,分,分析,管理,目,目标,：,：资金,集,集中,管,管理,支持,公,公司,规,规模,化,化集约,化,化发展,实时,监,监控,资金,分,分布,和,和使,用,用情,况,况，,防,防范,资,资金,风,风险,减少,资金,占,占用,，提,高,高资,金,金周,转,转率,，,，提,高,高资,金,金收,益,益,合理,调,调配,资金,，,，提,高,高资,金,金应,用,用效,益,益,合理,安,安排,债务,结,结构,、降,低,低资,金,金成,本,本、,减,减少,财,财务,费,费用,加强,对,对资,金,金运,用,用的,绩效,考,考核,促进,资,资金,管,管理,的,的,规范,化,化、,标,标准,化,化,统一,计,计划,、,、统,一,一调,度,度；,集,集中,控,控制,、,、集,中,中监,管,管,管理,分,分析,资金,管,管理,的,的技,术,术难,点,点,如何,对,对资,金,金信,息,息及,时,时监,控,控：,多层,组,组织,、,、大,数,数据,量,量；,影,影响,对,对全,局,局数,据,据的实时,归,归集,和,和监,控,控；,如何,对,对管,理,理数,据,据标,准,准化,：,：,业务,种,种类,繁,繁多,，,，统计,口,口径不一,致,致，,影,影响,信,信息,的,的标,准,准化,、,、规,范,范化,；,；,结算,业,业务,不,不落,地,地处,理,理：,提高,效,效率,、,、降,低,低成,本,本,如何,控,控制,业,业务,流,流程,：,：,保证,不,不同,单,单位,不,不同业务,流,流程统一,性,性、,连,连贯,性,性、,可,可控,性,性；,如何,形,形成,有,有效,决,决策,：,：,及时,、,、有,效,效分,析,析、,预,预测,和,和辅助,决,决策。,管理,分,分析,资金,效,效益,财务,风,风险,信息,化,化的,必,必要,性,性,有了,制,制度,，,，还,要,要很,好,好的,执,执行,：,：执,行,行的,质,质量,、,、效,率,率、,成,成本,从管理角,度,度：用软件系,统,统的方式,将,将资金管,理,理制度固,化,化下来，实现资金,管,管理流程,和,和标准的,规,规范化管,理,理；及时发现,下,下属企业,在,在资金使,用,用中存在,的,的问题，辅助,决,决策，,从,从而达,到,到提升,管,管理的,目,目的,从业务,角,角度：,各,各业务,流,流程的,贯,贯穿统,一,一、各,部,部门的,信,信息共,享,享，提,高,高资金,业,业务效,率,率，降,低,低财务,成,成本、,降,降低技,术,术风险,管理分,析,析,分散式,集团财,务,务,分子公,司,司分别,开,开户,资金业,务,务单独,开,开展,总公司,统,统一监,控,控与统,一,一查询,相对集,中,中式,结算中,心,心,统一开,户,户：收,支,支两条,线,线、帐,户,户限额,以资金,预,预算管,理,理为核,心,心,筹资管,理,理：统,一,一授信,、,、统借,统,统还,绝对集,中,中式,财务公,司,司,集中开,户,户,集中结,算,算（内,、,、外）,多种金,融,融工具,的,的运用,（,（信贷,、,、投资,）,）,管理模,式,式,集团财务,/,结算中心,/,财务公司,/,分公司,n,外部银行,1,外部银行,n,子公司,1,子公司,n,内部单据,外部银行,1,外部银行,n,帐户代管,实时监控,分公司,1,管理模,式,式,帐户管,理,理的几,种,种形式,：,：收支,两,两条线,、,、帐户,限,限额；,完,完全集,中,中管理,实现策,略,略,建立统,一,一的资,金,金管理,信,信息平,台,台,:,为各项,资,资金业,务,务提供,日,日常业务处,理,理与管,理,理平台，实现,各,各类资,金,金业务,的,的规范,化,化和标,准,准化管,理,理,结算、,信,信贷、,租,租赁、,投,投资；,预,预算、,授,授信、,担,担保；,数据标,准,准化、,流,流程控,制,制、分,析,析决策,集团内,外,外各个,系,系统的数据共,享,享和流程,衔,衔接，,提,提高业,务,务效率,：,：,商业银,行,行客户,服,服务系,统,统，如,：,：工行,、,、建行,、,、招行,集团财,务,务系统,、,、,ERP,系统；,集团预,算,算管理,、,、决策,支,支持系,统,统,实现方,法,法,资金管,理,理背景,信息化,解,解决方,案,案,实施建,议,议,内容提,要,要:,组织及,职,职能,集团企业,（财务总部）,结算,中心,财务,公司,下属机构（分子公司、成员单位、 客户）,分析、决策、控制预算、授信,帐户、结算、信贷投资、应收、应付,业务主体,（执行）,决策,（制度）,管理平台,（通道）,业务主体,（执行）,解决方,案,案,解决方,案,案,管理框,架,架,资金预算,授信担保,融资租赁,决策分析,资金结算,帐户管理,票据管理,证券投资,贷款管理,应收应付,资金监控,现金管理,资产管理,销售,/,采购管理,决策部门,职能部门,产业单位,实业投资,解决方,案,案,系统框,架,架,集团战略管理,SEM,客户服务,CRM,网银,/,网证服务,企业信息门户,/,工作平台,授信、审批、担保、稽核,现金管理,票证管理,帐户管理,资金成本,网上结算,委托承付,资金预算、风险监控、决策分析,信贷管理,投资管理,票据管理,资金调度,资金结算,商业银行,/,证券公司,成员单位,/,客户,解决方,案,案,结算中,心,心方案,预期效,益,益,/,效果：,提高业,务,务效率,、,、,降低交,易,易成本,提高系,统,统内部,的,的业务,运,运作效,率,率与数,据,据质量,，,，降低,交,交易成,本,本；,规范管,理,理制度,规范资,金,金业务,处,处理流,程,程和代,码,码标准,，,，确保,数,数据的,一,一致性,、,、可比,性,性,规模集,中,中控制,统一资,金,金计划,和,和信用,，,，合理,安,安排资,金,金结构,，,，提高,资,资金周,转,转效率,，,，控制,财,财务风,险,险,及时监,控,控分析,集中监,控,控、统,一,一分析,；,；业务,透,透明、,钳,钳制暗,箱,箱操作,、,、控制,业,业务风,险,险,提升整,体,体管理,水,水平,观念转,变,变、素,质,质提高,；,；工作,的,的计划,性,性、规,范,范性,系统效,益,益,一、结,算,算业务,：,：,柜台结,算,算、内,部,部网上,银,银行、,外,外部网,上,上银行,（,（银企,互,互联）,；,；,二、信,贷,贷管理,：,：,授信、担保,；,；信贷、贴,现,现、融资租,赁,赁,三、资产管,理,理：,证券投资（,股,股票、国债,、,、基金）；,实,实业投资（,项,项目）,四、综合管,理,理：,资金预算、,业,业务监控、,决,决策支持、,风,风险预警,方案部署,解决方案,整体支持本,外,外币一体化,管,管理,帐户管理：,帐户信息维,护,护：开户、,销,销户；冻结,、,、解冻、封,帐,帐；,银行帐户分,级,级管理，与,内,内部帐户建,立,立对应关系,，,，实现银企,互,互练,帐户分类：,基,基本结算户,、,、专项户、,贷,贷款户、个,人,人户,帐户控制：,透,透支限制、,收,收支限额,帐户监控：,余,余额、大额,监,监控、资金,流,流向,1.,结算中心系,统,统,结算管理,业务类型：,收款、付款,、,、转帐；上,划,划、下拨,结算单录入,：,：,手工录入、,网,网银系统接,收,收,业务审批记,帐,帐：,多种,审,审批,形,形式,（,（核,对,对、,重,重输,确,确认,）,票据,管,管理,外购,和,和内,部,部票,据,据管,理,理,购买,、,、领,用,用、,销,销号,、,、挂,失,失；,商业,汇,汇票,管,管理,登记,、,、承,兑,兑、,贴,贴现,1.,结算,中,中心,系,系统,结息,管,管理,结息,管,管理,：,：,预计,息,息、,批,批量,计,计息,、,、变,动,动计,息,息,利率,变,变动,、,、分,段,段计,息,息、,跨,跨年,度,度计,息,息,欠息,、,、罚,息,息、,倒,倒计,息,息处,理,理,帐表,输,输出,基数,报,报表,、,、结,息,息单,、,、罚,息,息单,、,、对,帐,帐单,结帐,管,管理,结帐,处,处理,：,：,日结,、,、月,结,结、,年,年结,帐表,输,输出,：,：,日结,单,单、,日,日报,表,表、,明,明细,帐,帐、,余,余额,表,表（,帐,帐面,、,、冻,结,结、,可,可用,）,）,基数,报,报表,、,、结,息,息单,、,、对,帐,帐单,自定,义,义统,计,计报,表,表,会计核算,结算、计息数据,入,入帐,1.,结算中心系统,结算中心,内部核算单位,（分公司）,内部核算单位,（分公司）,是否超出账户余,额,额,是否超预算,生成凭证,自动划账,付款申请,审批,付款通知,收款通知,确认款项,通知保管可以发,货,货,生成凭证,审核记帐,生成凭证,审核记帐,审核,资金管理,-,内部结算流程,资金管理,-,外部结算流程（,付,付款）,商业银行,商业银,行,行,结算中,心,心,内部核,算,算单位,（分公,司,司）,外部单,位,位,（某企,业,业）,是否超,出,出账户,余,余额,是否超,预,预算,生成凭,证,证,自动划,账,账,付款申,请,请,审批,付款通,知,知,通知,生成凭,证,证,审核记,帐,帐,审核,转帐,回单,回单,内网系,统,统（成,员,员单位,服,服务）,：,：,1,、对外,付,付款申,请,请、复,核,核、反,馈,馈,2,、内部,转,转帐处,理,理,3,、汇票,登,登记,4,、信息,提,提示、,业,业务提,醒,醒,5,、帐户,信,信息查,询,询：余,额,额、明,细,细,6,、对帐,单,单下载,7,、消息,及,及公告,管,管理,2.,网银系,统,统,外网系,统,统（银,行,行数据,交,交换,-,电子银,行,行）：,1,、实时,接,接收银,行,行收、,付,付款数,据,据,2,、对外,付,付款指,令,令、复,核,核、反,馈,馈,3,、信息,提,提示、,业,业务提,醒,醒,4,、帐户,信,信息查,询,询：余,额,额、明,细,细,5,、对帐,单,单下载,2.,网银系,统,统,帐户信息查,询,询：,菜单定制（,余,余额、发生,额,额；到帐通,知,知）,电话转帐：,付款指令,传真回复（,FAX ON DEMAND,）：,对帐单、明,细,细帐,声讯服务：,金融服务、,流,流程规范通,知,知,密码维护,3.,电话银行,业务类型,内部信贷、,外,外部贷款；,贴,贴现、融资,租,租赁等,贷前管理,授信额度管,理,理、合同审,批,批、流程控,制,制,台帐管理,合同文本管,理,理、放款,/,还款计划、,到,到期提醒,结息处理,利率变动、,分,分段计息、,跨,跨年度计息,统计分析,基数报表、,结,结息单、罚,息,息单、对帐,单,单,风险预警、,业,业务分析贷,款,款五级分类,管,管理,4.,信贷管理系,统,统,业务类型,债券投资、,证,证券（股票,、,、基金、转,债,债等）投资,交易数据录,入,入,买卖、回购,；,；行情（收,盘,盘价）,手工录入,+,自动导入,库存、成本,、,、收益管理,库存余额、,明,明细表、收,益,益表；,多种成本计,算,算方法,费用、成本,及,及收益处理,方,方式,风险警示,风险指标定,义,义；,风险提示、,浮,浮动盈亏；,5.,证券投资管,理,理,6.,资金预算系,统,统,预算体系,资金预算项,目,目：经营、,融,融资、投资,计划、执行,的,的审批流程,计划编制,现金计划编,报,报,计划审批,预算控制,结算、信贷,、,、投资,授信管理分,析,析,资金分析,静态分析：,结,结构、状态,、,、对比分析,动态分析：,流,流量、平衡,、,、趋势分析,综合分析：,成,成本、风险,、,、收益,7.,综合查询系,统,统,领导查询,集团在银行,的,的存贷款汇,总,总表,银行资金流,量,量统计表,企业存贷款,汇,汇总表,单位资金流,量,量统计表,信贷业务查,询,询,银行贷款余,额,额表,集团债务结,构,构分析,内部占用统,计,计,7.,综合查询,系,系统,结算中心,查,查询,资金头寸,查,查询,财务收支,情,情况统计,表,表,资金流量,统,统计表,结算中心,账,账户情况,统,统计表,结算中心,分,分部单位,存,存款余额,项目对比,分,分析,分子公司,查,查询,帐户余额,表,表,企业存贷,款,款汇总表,单位资金,流,流量统计,表,表,8.,决策支持,与,与预警,系统部署,网络安全,筛选路由,器,器、防火,墙,墙的使用,、,、,IIS,访问安全,系统登录,安,安全,证书认证,中,中心和证,书,书（,CA,）、公钥,密,密码体制,传输加密,措,措施（,SSL,等）,第三方认,证,证,SSL,传输加密,、,、身份验,证,证,应用权限,控,控制,按岗位职,责,责的授权,控,控制（功,能,能、数据,、,、时间）,基于数字,证,证书的安,全,全,Intranet,应用,128,位的加密,通,通道,数据库安,全,全防护,数据库系,统,统安全审,核,核、数据,库,库用户权,限,限控制,备份方案,：,：双机热,备,备份,系统安全,方,方案,资金管理,背,背景,信息化解,决,决方案,实施建议,内容提要:,总体规划,、,、分步实,施,施,协同互动,、,、制度先,行,行,实施策略,(1),整体规划,、,、分,级实施,务实的信,息,息化、渐,进,进的信息,化,化、效益,的,的信息化,持续支持,企,企业管理,改,改进,不断提高,员,员工的信,息,息化意识,通过流程,信,信息化硬,化,化管理,管理创新,实施策略,（,1,）搭建资,金,金结算中,心,心平台,实现对内,部,部成员单,位,位日常资,金,金结算的,管,管理，并,强,强化对内,部,部单位的,监,监管职能,，,，规范和,完,完善结算,流,流程，实,现,现结算中,心,心对整个,集,集团的资,金,金全面集,中,中管理。,（,2,）实现内,部,部网上结,算,算,实现集团,与,与成员单,位,位、成员,单,单位与成,员,员单位的,往,往来交易,，,，对外的,资,资金结算,和,和交易，,提,提高结算,效,效率。,（,3,）建立外,部,部结算的,交,交易平台,实现内部,交,交易和银,行,行系统的,衔,衔接，实,现,现内部交,易,易和外部,银,银行数据,的,的自动交,换,换，缩短,交,交易的周,期,期。,近期规划,实施策略,积极利用,各,各种金融,工,工具，提,高,高集团资,金,金利用效,率,率和理财,能,能力,完善资金,管,管理信息,预,预警体系,，,，加强监,管,管力度及,时,时规避经,营,营及金融,风,风险,与内外部,其,其他业务,及,及管理系,统,统（,CRM,、电子商,务,务、物流,；,；电子银,行,行等）的,集,集成，提,高,高集团的,整,整体信息,化,化管理效,率,率,适应未来发,展,展需要进行,管,管理升级（,财,财务公司）,远景规划,实施策略,项目实施组,织,织,项目领导小组,业务,项目经理,技术,项目经理,系统,实施组,系统改进,开发组,技术,服务组,联合,评审小组,实施策略,多级部门分工与,合,合作,集团管理,决策角度：,从宏观管理角度,关,关注整个集团资,金,金流的平稳运行,如：运行效率、,效,效果、资金结,构,构、成本、财务,风,风险等,资金部门,服务角度：,作为服务职能部,门,门从业务执行角,度,度关注,如：服务效率、,资,资金风险、资金,收,收益,产业单位,执行角度：,商业银行,行业平台,市场意识、产品,及,及服务内容、技,术,术手段,资金管理系统建,设,设目标的多重性,实施策略,实施过程及管理,时间管理,质量管理,成本管理,风险管理,实施策略,管理思想和实施策略的研讨,系统管理与维护,业务人员,的培训,第一,层次,第二层次,第三层次,集团资金管理思想,业务模式分析,业务流程改造与重组,(BPR),管理及系统的实施策略,需求讨论,应用软件的操作及维护,网络维护知识,数据库维护知识,系统管理制度及实施方案确定,管理模式,业务处理流程培训,具体业务操作,系统维护常识,必须站,在,在集团,的,的整体,利,利益角,度,度,实施策,略,略,合作银,行,行：,产品技,术,术含量,帐户管,理,理方式,产品及,服,服务政,策,策,技术合,作,作伙伴,：,：,行业经,验,验方面,：,：公司,发,发展策,略,略、经,验,验丰富,的,的技术,队,队伍,产品方,案,案方面,：,：成熟,、,、完善,，,，行业,特,特点；,成,成功应,用,用,实施服,务,务方面,：,：项目,管,管理、,服,服务标,准,准、服,务,务网络,本,本地化,长期合,作,作方面,：,：公司,整,整体实,力,力、行,业,业需求,/,新技术,跟,跟踪,合作伙,伴,伴的选,择,择,实施策,略,略,中国海,运,运集团,：,：,系统,模,模式,业务,模,模式,：,：帐,户,户集,中,中管,理,理、,集,集中,结,结算,系统,范,范围,：,：结,算,算、,信,信贷,、,、投,资,资、,票,票据,、,、领,导,导查,询,询,系统,效,效益,清理,银,银行,账,账户,，,，集,中,中监,控,控、,实,实时,监,监控,；,；,内部,结,结算,直,直接,通,通过,结,结算,系,系统,进,进行,，,，降,低,低财,务,务费,用,用上,百,百万,;,银企,互,互连,对,对外,结,结算,不,不落,地,地处,理,理，,提,提高,业,业务,效,效率,；,；,实现,资,资金,流,流程,审,审批,、,、额,度,度控,制,制，,规,规避,风,风险,；,；,统一,信,信贷,、,、集,中,中投,资,资，,降,降低,成,成本,、,、提,高,高收,益,益；,资金,整,整体,信,信息,的,的实,时,时反,映,映、,及,及时,掌,掌握,。,。,案例,分,分析,浪潮,集,集团,简,简介,国内,著,著名,的,的综,合,合性,IT,企业,集,集团,员工,：,：,3,8,00,人,其中,，,，软,件,件技,术,术人,员,员1,900,人,上市公司,3,家,:,浪潮信息（000977）,浪潮软件（600756）,浪潮国际（,8141.HK,）,2003,年销售收入,：,：,83.5,亿元,浪潮集团简,介,介,产业分类,软件与服务,服务器,通信产品,浪潮通软,Genersoft,流程制造业,myGS-Securities,（证券行业,解,解决方案）,myGS-FinancialService Provider,（财务公司解决,方,方案）,myGS-Trust,（信托公司解决,方,方案）,myGS-Banking,（银行行业解决,方,方案）,金融与服务业,myGS-Chemicals,（化工行业解决,方,方案）,myGS-Pharmaceuticals,（制药行业解决,方,方案）,myGS-Foodstuff& Drinking,（食品饮料行业,解,解决方案）,myGS-Paper Mill,（,造纸行业解决方,案,案）,离散制造业,政府与公共事业,myGS-Public Finance,（公共财政解决,方,方案）,myGS-Government,（政府垂直管理,部,部门解决方案）,myGS-Aerospace & Defense,（国防解决方案,）,）,myGS-Healthcare,（医疗卫生解决,方,方案）,myGS-Project,（大型制造行业,解,解决方案）,myGS-Smart,（订单装配行业,解,解决方案）,浪潮通软,myGS17,大行业解决方案,myGS-Commerce,（流通行业解决,方,方案）,myGS-Mining&Quarrying,(,采掘行业解决方,案,案,),myGS-Digital mine(,数字化矿山解决,方,方案）,myGS-ERP,企业资源计划,解决方案,myGS-SCM,供应链管理,解决方案,myGS-EIP,企业信息门户,解决方案,myGS-Financing,资金管理,解决方案,myGS-BI,商业智通,解决方案,myGS-CRM,客户关系管理,解决方案,myGS-DRP,销售与分销,解决方案,myGS-GMC,集团管理控制,解决方案,浪潮通软,myGS,浪潮通软,myGS,八大关键应用解,决,决方案,成功应用:,中国石油化工股,份,份有限公司,力,力诺集团,中国海洋石油财,务,务公司,深,深圳,光,光汇集团,中国海洋运输集,团,团公司,上,上海,宏,宏润建设集团,华能电力集团公,司,司,云,云大科技集团,鲁能电力集团公,司,司,洛,洛轴集团,中国一拖集团公,司,司,东,东方航空集团公,司,司,贵阳航空集团公,司,司,