一点一策制作模板课件

Click to edit Master title style,Click to edit Master text styles,Second level,Third level,Fourth level,Fifth level,11/7/2009,#,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,LOGO,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,一点一策与产能提升策略模板,2016年4月,XX支局一点一策,一、市场分析,二、目标确定,三、具体措施,2,一,市场分析,（一）外部环境分析,（二）内部环境分析,（三）存量客户分析,（四）,SWOT,分析,1.1地理位置：,XXX支局位于XX省XX市XX县（区）XX路XX号，在XX路和XX路交叉口往东XX米路XX方向，南邻XXX，东临XXX，西面是XXX，北面则是XXX。,1.2服务范围：,东至XX路，南至XX路，西至XX路，北至XX路。地处XX商业区(社区),属于社区型（商圈型、机构型、工业园区型、综合型、农村服务型、城乡结合部型）网点,（一）外部环境分析,红谷滩,邮政,建设银行,南昌银行,招商银行,浦发银行,中信银行,九江银行,北京银行,农业银行,渣打银行,兴业银行,建设银行,建设银行,光大银行,农业银行,工商银行,招商银行,中国银行,南昌农商行,中国银行,南昌银行,中国银行,交通银行,红谷凯旋,圣淘沙花园,博泰,江滨,昌,北,社,区,丰和花园,红谷现代城,红谷世纪花园,红谷滩邮政金融生态图,商,业,街,市场竞争者,资产规模,占比（,%）,与我行距离（米）,有无贵宾室,营销人员规模,产品情况,优势,劣势,工行,农行,建行,合计,本行竞争型态判断依据如下：,竞争激烈型：区域范围内有,8家以上（含8家）的银行网点8家以上（含8家）的银行网点,竞争一般型：区域范围内银行网点数量在3-7家3-7家,非竞争型：区域范围内银行网点数量在3家以下3家以下,垄断型：区域范围内仅有本网点1家银行1家银行,1.3 竞争对手：,周边银行,XX,家，工行,X,家,农行总行,X,家，建行,X,家，邮储银行,X,家，农村信用社（或农商行）2,X,家，本地商业银行,X,家,案例分析,年份,网点周边环境（居民区、村庄、商业区等）,服务区域,居民区（村庄）,（个）,企业数量（个）,小商户数量（个）,（可补充表内未列明且能反映周边环境的指标）,区域面积（平方千米）,服务人口（万人）,服务区域人均收入（元）,人口结构,（例如：小商户、进城务工、本地居民等）,201X年,客户资源分析,资源类型,名称,总量,客户类型,接触阶段,开展活动阶段,竞争对手客户数量,楼盘,XX楼盘,XX楼盘,一般社区（村庄）,XX村庄,XX村庄,一般商户,XX商户,XX市场,中大型企业,XX企业,XX企业,中小微企业,XX企业,XX企业,事业单位,XX单位,XX单位,大型商超,XX商超,XX商超,餐厅,XX餐厅,日均到访客户数,(户),XX餐厅,便利店,XX店,XX店,分类,名称,户数,客户类型,收入规模,流动资金,占有率,日常往来银行,备注,市场,家俱市场,21,中青年,30-50万,80万,10%,工行 联社 德州银行,装饰材料城,63,中 年,10-40万,30万,25%,工行 联社 邮政 邮行,蔬菜批发市场,35,中青年,10-50万,40万,20%,农行 建行 文化路邮政,副食城,120,中 年,10-50万,60万,10%,农信社 邮行 邮政,沿街商户,45,青年中年,5-30万,20万,20%,邮政 工行 联社 农行,社区,怡景花园,680,金融、经商,15%,农行 建行 文化路邮政,江南花园,220,上班、经商,20%,文化路邮政 工行 联社,康城小区,390,经商、拆迁,10%,工行 邮政 联社,迎宾花园,750,金融、经商,20%,文化路邮政 工行 联社,汇吉名家,280,经商、金融,20%,文化路邮政 工行 联社,西湖润园,370,经商、金融、,8%,建行 联社 邮政,东方名郡,580,经商、金融,5%,邮行 德州银行 工行,城市市场案例,9,重点街道走访地图,村庄,人口,耕地面积,农作物分布占比,邮政存款占比,主要客户群,负责人,（投递员）,大蒜,玉米,小麦,马庄,920,1285,80%,100%,10%,65%,种植户,任立正,刘庄,510,710,60%,100%,40%,20%,种植户,任立正,路庄,1420,1630,18%,100%,55%,10.1%,种植户,任立正,罗屯,2120,2200,30%,100%,70%,12.5%,外出务工,任立正,栾庄,420,500,30%,100%,70%,38%,外出务工,任立正,杨庙,470,580,80%,100%,20%,20%,种植户,任立正,乔庄,1160,1420,70%,100%,30%,11.6%,种植户,任立正,宁庄,260,280,80%,100%,20%,9.4%,种植户,任立正,赵子营,540,620,55%,100%,45%,12.8%,种植户,任立正,闫洼,460,520,10%,100%,30%,7.6%,外出务工,任立正,苗庄,610,730,90%,100%,10%,14.5%,种植户,李风泉,肖菜园,580,660,90%,100%,10%,12.3%,种植户,李风泉,赫路庄,320,410,10%,100%,90%,58.8%,种植户,李风泉,塔下刘,420,560,20%,100%,80%,37.5,种植户,李风泉,陈庄,810,960,70%,100%,30%,36%,种植户,李风泉,农村市场案例,年度,储蓄,保险,国债,基金有效销量,理财保有量,总资产,全局排名,总资产增幅,全局排名,201,x年,201,x年,201,x年,（二）内部情况分析,201,X,-201,X,年网点代理金融综合资产分析,201,x,-201,x,年网点代理金融业务储蓄余额规模分析,年度,储蓄余额规模,期末余额,全局排名,本年净增,全局排名,增幅,全局排名,201,x年,201,x年,201,x年,201,x,-201,x,年网点代理金融业务活期余额分析,年度,活期余额,活期占比,全局排名,本年新增活期余额,本年新增活期占比,全局排名,201,x年,201,x年,201,x年,注：,1.上表中储蓄和理财保有量为期末数，保险、国债、基金有效销量为当年销量；,2.总资产=储蓄+保险+国债+基金有效销量+理财保有量，下同。,3.总资产增幅=本年新增总资产/上一年期末总资产；,4.上表数据每一年的取数口径须保持一致。,5.表中数据均取自邮政金融客管系统。,2.1业绩情况分析,网点名称,成立时间,营业厅面积,个人储蓄余额,AUM余额,个人客户总数,有效户数,（,1千元以上）,贵宾户数,日均开通高柜数,日均低柜开通数,贵宾室日均到访数,日均叫号量,高柜日均业务数,低柜日均业务数,自助交易笔数,业务峰值时段,客户平均等候时间,（分钟）,各类业务,日均笔数,小额现金存取款,:_笔 大额现金存取款:_笔 挂失:_户,查询转账：_笔 开销户:_户 功能开通:_笔,投资理财:_户 缴 费:_笔 其他:_笔,2.2网点基本状况分析,类型,评定标准,高效型,资产规模是市场平均的,150%（过去两年的新增规模）,一般型,资产规模是市场平均的,80%150%,低效型,资产规模低于市场平均的,80%,日常管理项目,具体事项,执行与否,优势,不足,目标管理,执行全年各项关键指标分解到月,/人；,执行全年各项关键指标分解到日,/人；,执行每日及每周对完成目标的结果及过程指标达成检视。,督导管理,开展晨会，并且各岗位宣示当日目标，采取小游戏口号舞蹈等进行状态激发,开展周（夕）会，进行业绩的达成检视，组织引导问题分析，组织情景演练等（待定）,执行三巡流程，一巡检视各岗位目标准备情况；二巡检视目标是否过半，过程指标执行情况；三巡检视当日结果完成情况；有选择的对某位员工进行岗位流程及技能的纠偏指导；,是否每周每月开展一次分析总结会，对本周本月业务发展、目标完成情况进行检视，制定下周下月策略，并开展业务知识、营销技能培训。,管理过程是否有记录。,绩效管理,是否有成文的绩效方案，并有客观透明、清晰的绩效公式；,绩效方案是否能够体现多劳多得原则；,绩效方案是否考核客户管理、岗位联动、服务等过程行为；,绩效分配是否进行公示；,月末是否进行绩效面谈，通过面谈，员工能明晰本月不足，并能明确下月如何改善自己的绩效,团队管理,是否有文化墙等团队氛围展示,是否定期进行团队文化的培养提升团队凝聚力的活动,是否定期组织团队能力培训，例如产品知识、营销技巧等培训,2.3日常管理分析,岗位设置,姓名,年龄,岗位产能贡献,岗位效能,职责说明,持证情况,能力概述,归户客,户数,储蓄存款,AUM,支局长,理财经理,大堂经理,高柜柜员,1,高柜柜员,2,邮务柜员,2.4团队能力分析,（三）存量客户分析,3.1客户分层结构分析,年度,总计,100元以下客户,基础客户,中高端客户,1万元（不含）以下,1万元（含）-5万元（不含）,5万元（含）-10万元（不含）,10万元（含）以上,中高端客户占比,数量,资产,数量,资产,数量,资产,数量,资产,数量,资产,数量,资产,数量占比,资产占比,201,X年,201,X年,注：表中数据均取自邮政金融客管系统。,3.2,客户资产结构和粘度管理分析,余额（万元）,户数,户数占比,资产结构,户均余额,交叉销售率,vip客户,持卡率,（%）,储蓄,理财,保险,基金,其他,总量,占比,总量,占比,总量,占比,总量,占比,总量,占比,1万元,1-5万元,5-20万,20万以上,说明：,（,1,）表格中“户数”、“户数占比”“户均余额”以及“储蓄”列是描述分析客户分层结构的；,（,2,）户均余额的计算公式是：某层级客户贡献储蓄总量该层级客户数,（,3,）表格中“资产结构”列中“总量“填写的是该层级客户所贡献的该项产品的量大小，“占比”描述的是该层级客户的贡献量在全网点中的占比，例如,1-5,万客户储蓄是,6000,万，占比是,12.17%,。,（,4,）表格中“资产结构”列横向观察的是该层级客户的资产结构化分析；纵向观察的是该项产品在不同层级客户的贡献分布。,（,5,）交叉销售率统计口径：由哪几个产品以及多少个产品统计，由各管理单位自行确定,（,6,）重点产品覆盖率：重点产品选取由管理行自行确定，建议是理财类、期交类、基金类、结算套餐等，计算公式为：产品覆盖率,=,使用该产品的目标客户数,/,目标客户数,（,7,）表中数据均取自邮政金融客管系统。其中,vip,持卡率取自个人客户营销系统。,17,3.,3VIP,客户持卡率情况分析,vip客户持卡情况,客户数,金卡持卡数,持卡率,%,白金卡持卡数,持卡率,%,钻石卡持卡数,持卡率,%,普通级客户（,1-10万）,金卡级客户（,10-50万）,白金卡客户（,50-200万）,钻石卡客户（,200万以上）,说明：表中数据均取自邮政金融客管系统。其中vip持卡率取自个人客户营销系统。,（四）,SWOT,分析,内部能力 外部环境,优势（,STRENGTH,）,劣势（,WEAKNESS,）,1、网点地理位置佳，靠近广场、医院、*公司，潜力较大、网点地理位置佳，靠近广场、医院、*公司，潜力较大2、我行服务质量较高，理财产品等种类丰富，收益率较高且稳定。、我行服务质量较高，理财产品等种类丰富，收益率较高且稳定。3、定期