交通银行财政业务知识培训

Click to edit Master title style,Click to edit Master text styles,Second level,Third level,Fourth level,Fifth level,*,*,*,*,财政业务知识培训,交通银行武汉分行,二八年三月,目 录,财政账户体系,财政业务品种,财政部门介绍,财政专户类型,如何推进营销,财政账户体系,财政账户体系,传统财政资金管理体制,财政资金管理体制改革前后对比,预算单位选择银行开户,自收自支、突击用款,账户过多、不利监管,财政资金管理体制改革,预算单位账户逐步销户,财政部门统一银行开户,财政部门集中管理资金,统收统支、收支两条线,财政账户体系,财政收支两条线账户体系,财政帐户体系,预算内帐户,预算外专户,预算内收入,预算内支出,预算外支出,预算外收入,财政,零余额账户,预算单位,零余额账户,特设专户,（工资等）,国库,（财税库行）,财政归集户,（非税代收）,财政业务品种,财税库行,财政、税务、国库、银行四家机构共同开发、互相联网，用于方便企业、个人缴税的一套系统。,财政业务品种,企业（个人）与银行、税务签订三方税款代扣协议,企业（个人）定期前往税务大厅报税,税务机构将扣税信息传缴税企业开户银行,银行扣款后将税款划至国库，确认信息传税务,营销更多企业与我行签署三方协议，在我行交纳税款，可起到锁定客户，增加我行企业结算存款的作用。,非税代收,行政机关、司法机关、事业单位等执收单位，按政策收取的行政事业性收费、政府性基金、罚款和罚没收入、彩票公益金和发行费、国有资产经营收益、以及其他应上缴的财政资金,。,财政业务品种,交费企业（个人）到执收单位开票,持票到任一银行办理交费手续,银行受理后，将资金转入财政开立非税归集户,有选择的营销一些非税业务,金额大、笔数少,的预算单位到我行办理非税代收业务，一方面可增加我行中间业务收入，另一方面可增加非税归集户的沉淀资金。,集中支付,根据财政预算资金改革的要求，财政预算资金全部集中管理，各预算单位不再保留各种自有资金账户，资金全部集中到财政部门管理,。财政部门、预算单位开立零余额账户，各种费用支付采取报账制，通过零余额账户结算。集中支付分为,直接支付和授权支付,。,财政业务品种,预算单位零余额账户每天先透支支付，下午4点前通过清算从国库划回资金弥补资金缺口，零余额账户每天余额必须保持为零。,零余额开户网点代理集中支付业务除有少量手续费外，本身不会有存款沉淀，但应该看到，,集中支付是所有财政业务、交叉销售的基础，,全行应尽可能营销预算单位，开立更多零余额账户。,工资统发,、公务卡、沃德财富、交银理财、基金等,财政业务品种,交叉销售,公务员群体,是各家商业银行都在争取的客户群体，与我行个金业务客户结构调整、全行战略转型都有着密切的关系。,通过工资统发、公务卡等业务的推广，可以让财政部门、预算单位公务员享受到交通银行的服务，通过各项产品的交叉销售，让他们成为交通银行的忠实用户。,即为我行个金业务拓展了一批优质客户，还可使我行进一步密切与财政部门、预算单位的关系。,财政,专,专户,财政,业,业务,品,品种,工资,统,统发,专,专户,政府,集,集中,采,采购,专,专户,政府,偿,偿债,专,专户,土地,专,专户,拆迁,补,补偿,专,专户,住房,货,货币,化,化补,贴,贴,专项,资,资金,住房,维,维修,资,资金,医保,专,专户,（,（五,险,险合,一,一）,公积,金,金,社保,专,专户,目前,财,财政,部,部门,正,正在,压,压缩,各,各种,专,专户,的,的开,立,立，,我,我行,只,只有,在,在做,好,好零,余,余额,账,账户,、,、工,资,资统,发,发等,服,服务,的,的前,提,提下,，,，密,切,切与,财,财政,部,部门,、,、预,算,算单,位,位的,关,关系,，,，在,日,日常,营,营销,中,中收,集,集各,种,种信,息,息，,通,通过,各,各种,财,财政,项,项目,的,的介,入,入开,立,立新,的,的财,政,政专,户,户。,财政,部,部门,介,介绍,预算,处,处,财政,部,部门,介,介绍,主管,业,业务,对口,部,部门,对应,专,专户,预算,管,管理,、,、信,息,息源,头,头,政府,、,、税,务,务部,门,门、,人,人民,银,银行,参与,所,所有,专,专户,开,开设,本,部,部门,是,是所,有,有信,息,息的,汇,汇总,部,部门,，,，参,与,与所,有,有财,政,政专,户,户的,开,开立,。,。,国库,处,处,财政,部,部门,介,介绍,主管,业,业务,对口,部,部门,对应,专,专户,预算,执,执行,部,部门,，,，资,金,金划,拨,拨，,工资,统,统发,政府,、,、税,务,务部,门,门、,人,人民,银,银行,工资,统,统发,专,专户,参与,各,各种,专,专户,开,开设,本,部,部门,作,作为,预,预算,内,内资,金,金的,拨,拨付,部,部门,，,，信,息,息全,面,面，,参,参与,各,各种,专,专户,开,开立,。,。,支付,局,局,财政,部,部门,介,介绍,主管,业,业务,对口部门,对应专户,资金清算，,开,开票,人民银行,直接支付、,授,授权支付专,户,户,本部门作,为,为所有资金,收,收付的具体,经,经办部门，,可,可通过其全,面,面了解财政,资,资金流向。,综合处,财政部门介,绍,绍,主管业务,对口部门,对应专户,土地、住房,房地局、规,划,划局、土地,中,中心,土地专户,社保处,财政部门介,绍,绍,主管业务,对口部门,对应专户,社保、医保,劳动局、民,政,政局,社保、医保,专,专户,经建处,财政部门介,绍,绍,主管业务,对口部门,对应专户,城市基础建,设,设,各政府部门,基,基建款拨付,城管局、建,委,委,基建专户,企业处,财政部门介,绍,绍,主管业务,对口部门,对应专户,扶持企业发,展,展、高新科,技,技支持,城投、商业,投,投等投资公,司,司,动漫产业、,高,高新科技,困难企业改,革,革脱困,科技创新,预外办,财政部门介,绍,绍,主管业务,对口部门,对应专户,非税代收,各执收单位,预算外资金,专,专户,本部门是,各,各级财政可,自,自主操作的,部,部门，开户,无,无需报批，,是,是业务营销,的,的突破口,金融处,财政部门介,绍,绍,主管业务,对口部门,对应专户,外债,外经委、发,改,改委,世行贷款、,偿,偿债准备金,教科文处,财政部门介,绍,绍,主管业务,对口部门,对应专户,学校（小、,中,中、高、大,）,）,教委、体育,局,局、科委、,学,学校,教科文专户,本部门财,政,政存款不多,，,，但其拨款,、,、补助都划,往,往学校的专,户,户，可通过,其,其做学校的,业,业务。,商贸处,财政部门介,绍,绍,主管业务,对口部门,对应专户,商业发展、,商,商业补助,商业局、,发,发改委,商业补助专,户,户,行政政法处,财政部门介,绍,绍,主管业务,对口部门,对应专户,工资、公检,法,法,各局委办人,员,员经费,公检法经费,工资统发招,投,投标,财政专户类,型,型,市财政工资,专,专户,财政专户类,型,型,定义,资金来源,资金用途,营销重点,用于发放公,务,务员工资的,专,专户,预算拨款,发放工资，,个,个人账户,支付局,政府集中采,购,购专户,财政专户类,型,型,定义,资金来源,资金用途,营销重点,用于预算单,位,位大额采购,预算拨款,预算单位各,种,种采购,政府采购办,政府偿债专,户,户,财政专户类,型,型,定义,资金来源,资金用途,营销重点,偿还政府债,务,务准备金,预算拨款,偿还债务,金融处、国,库,库处、预算,处,处,国有土地使,用,用专户,财政专户类,型,型,定义,资金来源,资金用途,营销重点,国有土地出,售,售,土地招拍挂,收,收入,收益交金库,、,、成本转中,心,心,综合处,住房货币化,补,补贴专户,财政专户类,型,型,定义,资金来源,资金用途,营销重点,公务员住房,货,货币化,预算拨付,发放员工住,房,房补贴,综合处,国有资产处,置,置专户,财政专户类,型,型,定义,资金来源,资金用途,营销重点,国有企业资,产,产出售,国有企业出,售,售收入,国有企业职,工,工安置,企业处、国,库,库处,社会保,险,险基金,财,财政专,户,户,财政专,户,户类型,定义,资金来,源,源,资金用,途,途,营销重,点,点,社保资,金,金存放,个人缴,费,费、预,算,算拨款,养老金,发,发放,社保处,、,、劳动,部,部门,医保专,户,户,财政专,户,户类型,定义,资金来,源,源,资金用,途,途,营销重,点,点,医疗保,险,险金存,放,放,个人缴,交,交、预,算,算拨款,支付参,保,保人员,医,医疗费,用,用,社保处,、,、劳动,部,部门,教科文,专,专项资,金,金,财政专,户,户类型,定义,资金来,源,源,资金用,途,途,营销重,点,点,教育科,技,技文化,专,专项资,金,金,预算拨,款,款,各学校,经,经费、,补,补贴,教科文,处,处,上级基,建,建拨款,专,专户,财政专,户,户类型,定义,资金来,源,源,资金用,途,途,营销重,点,点,城市建,设,设、单,位,位基建,预算拨,款,款,基建投,入,入,经建处,预算外,资,资金管,理,理专户,财政专,户,户类型,定义,资金来,源,源,资金用,途,途,营销重,点,点,非税收,入,入专户,执收单,位,位非税,收,收入,各种预,算,算外支,出,出,预外办,中小型,科,科技创,新,新基金,、,、武汉,市,市科技,三,三项费,专,专户,财政专,户,户类型,定义,资金来,源,源,资金用,途,途,营销重,点,点,支持企,业,业发展,资,资金,预算拨,款,款,扶持高,新,新科技,中,中小企,业,业,企业处,如何推,进,进营销,如何推,进,进营销,自上而,下,下,自下而,上,上,高层营,销,销,各级财,政,政的预,算,算处（,科,科）是,重,重点营,销,销对象,第一信,息,息来源,是,是预算,单,单位,第二信,息,息来源,是,是对口,处,处室,第三信,息,息来源,是,是预算,处,处（科,）,）,各级政,府,府、财,政,政主要,领,领导,取得资,格,格,如何推,进,进营销,零余额,户,户,交叉营,销,销,开立专,户,户,重点项,目,目,财政、,预,预算单,位,位零余,额,额户,工资统,发,发、公,务,务卡,开立有,资,资金沉,淀,淀的专,户,户,社保、,医,医保、,公,公积金,、,、维修,资,资金,集中支,付,付、非,税,税代收,资,资格,加强财,政,政业务,营,营销,助,助推,全,全行业,务,务发展,二,八年三,月,月,谢谢观,看,看,/,欢迎下,载,载,BYFAITHI MEANAVISIONOFGOODONECHERISHES ANDTHEENTHUSIASMTHAT PUSHESONETOSEEKITSFULFILLMENTREGARDLESSOFOBSTACLES.BY FAITH IBYFAITH,