保险理财队伍建设

*,*,*,11/27/2024,14,代理金融,单击此处编辑母版标题样式,理财队伍建设：,人员管理,俗话说的好“火车跑的快，全靠车头带”，每个高效的营销团队必然要有一个高水平的营销管理人员，管理人员的业务素质及管理水平尤为重要，我局目前营销管理人员3人，为提高管理质量，营销管理人员必须不断的自我充电，学业务、学管理，营销管理人员对营销团队的走势起决定性作用。,日常管理,目前，营销团队人员实行支局与代理金融业务部双向管理，对平时各项制度严格要求。提高业绩透明度，每周通报业绩，让营销员知道自己所处团队的位置，加强沟通，使营销员之间互补缺点，优点共享。,支局利用晨夕会，通报支局人员业绩，相互沟通交流经验，解决发展中遇到的问题和困难，如果支局无法解决的当天上报代理金融业务部，由我们的营销管理人员解决。,培训机制,以前培训内容单一，基本都为保险业务基础知识，营销技巧，现在逐步开展各项业务培训：基金、保险、人民币理财产品、基本制度执行和营销人员精神层面（听专业人士演讲、座谈会、播放影音资料）对营销人员进行培训，以激励营销员的工作积极性和干劲。实行每月考试制度，计入综合考核。同样的产品、同样的市场、同样的机遇，关键问题是营销人员的态度问题，态度能够决定一切。“坐”等顾客的时刻已经不存在了，学习营销的技巧，苦练内功，把以产品为导向转为以客户需求为导向。,理财队伍考核,实行百分制考核，其中业绩、晋级各占50分。,1、业绩考核,完成支局月度计划的80%以上为满分（50分），80%以下按比例得分，50%以下不得分；每月评选前三名进行奖励，后三名进行扣罚。,2、综合考核,综合考核分为三项：行为规范25%，现场管理5%，业务管理20%。,（1）行为规范包括作息制度、仪容仪表、工作场所（按支局6S管理执行）。,（2）现场管理包括服务态度、产品讲解是否到位。,（3）业务管理包括考试测评、单证填写、保险报表的准确度。,考核内容,良好,合格,差,作息制度,+5分,+2分,-5分,服务态度,+5分,+2分,-5分,仪容仪表,+5分,-5分,行为规范,+10分,+5分,-10分,考试测评,+10分,+5分,-10分,网点反馈,+10分,+5分,-10分,保险报表准确度,+5分,-5分,1、作息制度包括日常上班时间（与网点一致）、请假制度、学习培训情况（包括迟到早退、会议纪律、笔记记录情况等）。,2、服务态度包括接待客户协助客户办理各项业务。,3、仪容仪表包括着装得体、绶带佩戴或标志牌等。（有标志服的按网点要求）,4、考试测评包括：80分以上为良好、60分以上为合格、60分以下为差。,5、网点反馈包括营业员评价与支局长评价（其中营业员评价占5分、支局长评价占5分）。,6、行为规范包括对客户的产品讲解是否到位，不能对客户夸大收益，不误导客户等，业务实行谁发展谁负责的原则。,7、保险月报表准确度，如有多报或故意隐瞒退保的情况，实行双倍扣罚制度。,8、犹豫期之后退保扣2分，业务不规范每次扣1分，客户有理由投诉扣4分。,晋升考核：,1、三个月的适用阶段为代办员，代办员只享受业务提成。,2、三个月后半年以内考取保险代理资格证且个人业绩占网点计划的60%为保险营销人员，基本工资400元，业绩达标没能考取保险资格证的营销人员基本工资减半。,3、保险营销人业绩突出且考取基金从业资格证为理财人员，可优先考虑转为劳务工。,4、每半年对业绩考核汇总评比，实行末位淘汰。,通过良好的绩效考核机制的建立，设立内部竞争机制，保证了团队战斗力的持续提升，而此项机制的建设中，“优胜劣汰”是提升团队素质最为有效方法之一。 我们通过对营销员个人的日常考核、月度考核、季度考核与支局计划进度完成情况相结合建立一个完善的考核机制，设立团队成员的考核评分标准，实施“末位淘汰”制度，实现团队成员的“优胜劣汰”，同时，在销售团队中树立起一个个销售模范，用销售模范去鼓舞士气，去感染营销团队，并有效激发团队的销售激情。,发展,状,状况,：,：,截至,目,目前,我,我局,代,代理,保,保费4379,万,万元,，,，其,中,中期,交,交占,比,比11.09%；,基,基金,定,定投55,户,户，,完,完成,计,计划,的,的18.3%,；,；营,销,销团,队,队业,绩,绩占,总,总体,业,业绩,的,的60%,以,以上,；,；针,对,对理,财,财业,务,务发,展,展缓,慢,慢的,局,局面,我,我局,开,开展,了,了基,金,金定,投,投业,务,务发,展,展方,案,案、,理,理财,业,业务,发,发展,方,方案,、,、支,局,局理,财,财业,务,务对,抗,抗赛,、,、理,财,财人,员,员业,务,务对,抗,抗赛,。,。,理财,人,人员,针,针对,客,客户,的,的不,同,同年,龄,龄段,进,进行,分,分类,推,推介,，,，对,于,于25岁-35岁,之,之间,的,的客,户,户推,介,介期,交,交保,险,险业,务,务、,基,基金,定,定投,业,业务,，,，从,给,给孩,子,子存,教,教育,金,金和,为,为父,母,母存,养,养老,金,金为,突,突破,口,口；35,岁,岁-50,岁,岁之,间,间的,客,客户,推,推介,趸,趸交,保,保险,和,和基,金,金定,投,投业,务,务，,从,从孩,子,子的,大,大学,教,教育,金,金、,婚,婚嫁,金,金、,立,立业,金,金为,突,突破,口,口；,基,基金,定,定投,目,目标,客,客户,为,为教,育,育、,卫,卫生,、,、,电,电业,、,、政,府,府部,门,门的,从,从业,人,人员,，,，以,培,培养,客,客户,的,的投,资,资理,财,财习,惯,惯，,让,让客,户,户逐,步,步从,投,投资,理,理财,中,中积,累,累经,验,验并,理,理性,的,的看,待,待市,场,场。,针,针对,大,大客,户,户推,介,介理,财,财产,品,品、,保,保险,业,业务,。,。,找准,了,了目,标,标客,户,户，,有,有方,案,案和,政,政策,支,支撑,，,，鼓,励,励理,财,财人,员,员、,职,职工,发,发展,理,理财,业,业务,，,，并,鼓,鼓励,支,支局,长,长发,展,展大,客,客户,，,，让,我,我们,的,的产,品,品和,服,服务,吸,吸引,客,客户,，,，客,户,户的,信,信任,就,就是,我,我们,的,的资,源,源。,充,充分,利,利用,客,客户,资,资源,，,，扩,大,大邮,政,政理,财,财业,务,务社,会,会影,响,响，,做,做大,业,业务,规,规模,。,。,谢谢,观,观看,/,欢迎,下,下载,BYFAITHIMEANAVISIONOFGOODONECHERISHESANDTHEENTHUSIASMTHATPUSHESONETOSEEKITSFULFILLMENTREGARDLESSOFOBSTACLES.BYFAITHIBYFAITH,