[精选]中国最完善的金融服务渠道商

单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,单击此处编辑母版标题样式,#,中国最完善,的,的金融服务,渠,渠道商商业计划书,2013,年,5,月,目,录,录,行业趋势,公司模式,主要策略,筹备计划书,行业趋势,人寿保险业,务,务发展空间,巨,巨大,资料来源：,中,中国保监会,资,资料，瑞士,Sigma,杂志,2006,年，中国的,保,保险密度为,53.5,美元，保险,深,深度为,2.7%;2007,年，分别为,78.2,美元和,2.85%,。而同期世,界,界发达国家,平,平均水平分,别,别为,554.8,美元和,7.5%,。截至,2009,年底，中国,内,内地的保险,密,密度,121.2,美元、保险,深,深度,3.4%,。,中国人均保,费,费远低于世,界,界发达国家,平,平均水平，,但,但持续高速,发,发展！,单位：,10,亿人民币,资料来源：中国保监会,行业趋势,人寿保险业,务,务发展空间,巨,巨大,社会保障制,度,度带来的机,遇,遇,养老、医疗,，,，避不开的,话,话题。,老百姓消费,习,习惯及保险,认,认知的改变,中国目前家,庭,庭储蓄率,15%,，而美国仅,为,为,4%,；,2008,年中国消费,者,者持有金融,资,资产中现金,比,比例从,02,年的,84%,降至,71%,，,2012,年更是降至,56%,。,新增有消费,能,能力市场巨,大,大,2012,年间，中国,有,有,5000,万至,7000,万个家庭年,收,收入突破,1,万美元，将,导,导致,1,亿至,1.5,亿能够初次,购,购买寿险的,新,新客户。,行业趋势,人寿保险业,务,务产销分离,随着保监会,（,（,2010,年）,84,号文,关于改革完,善,善保险营销,员,员管理体制,的,的意见,的发布，到,2012,年,关于进一步,规,规范保险中,介,介市场准入,的,的通知,，再到,2012,年,8,月,1,日平安保险,代,代理有限公,司,司成立，标,志,志着保险业,由,由传统保险,公,公司代理人,模,模式到保险,公,公司与保险,代,代理（销售,）,）公司产销,分,分离时代的,到,到来。,进入,2013,年，中国主,体,体保险公司,连,连续两年出,现,现首年度人,身,身险保费收,入,入负增长超,过,过,10%,；与此同时,，,，中国保险,中,中介保费从,2006,年起，实现,每,每年度复合,增,增长率达到,30%,以上。,目前超过,300,万保险代理,人,人面临着主,动,动（或被动,）,）进入保险,中,中介行业领,域,域。,行业趋势,人寿保险业,务,务产销分离,2006-2010,年非寿险复合年增长：,30.6%,2006-2010,年寿险复合年增长：,52.3%,代理费收入,单位：十亿人民币,数据及资料,来,来源：中国,保,保监会,保费,2006-2010,年非寿险复合年增长：,28.5%,2006-2010,年寿险复合年增长：,36.3%,单位：十亿人民币,2006,年开始，国,内,内不断涌现,专,专业保险中,介,介机构，到,2010,年年底，已,有,有专业保险,中,中介机构,2550,家。保险市,场,场中介化程,度,度不断上升,，,，保费、代,理,理费收入在,过,过去五年中,，,，连续以平,均,均超过,30%,的速度增长,。,。,行业趋势,综合金融理,财,财服务的发,展,展机会,未来五年，,中,中国财富管,理,理将会有,30,万亿增长，,由,由银行存款,形,形态转成各,种,种理财工具,的,的形态。,金融业（银,行,行、保险、,信,信托、股票,、,、基金等）,分,分业经营逐,步,步走向混业,合,合作，充分,发,发挥自己长,处,处。,资金期限结,构,构与投资策,略,略多元化,货币市场短,期,期；信托、,公,公募基金、,券,券商是中期,；,；保险则属,于,于长期。,投资回报来,源,源多元化,多元化的工,具,具和策略必,然,然带来回报,来,来源的多元,化,化，而全球,资,资产配置需,求,求的上升（,比,比如中国人,在,在海外购房,）,）也不容忽,视,视。,（摘自,未来中国财,富,富管理的十,大,大猜想,）,公司模式,综合金融理,财,财服务的发,展,展机会,多元,化,化的,金,金融,中,中介,销售,渠,渠道,交,交易,平,平台,金融,供应,商,商,银行,保险,公,公司,证券,公,公司,担保,公,公司,信托,公,公司,金融,产,产品,货币,存,存贷,保险,产,产品,股票,、,、基,金,金,小额,信,信贷,消,费,者,多,样,化,的,金,融,需,求,大金,融,融及,大,大开,放,放的,时,时代,来,来临,品种,繁,繁多,的,综合,性,性金,融,融产,品,品,缩短,交,交易,距,距离,提高,交,交易,效,效率,满足,消,消费,需,需求,提供,专,专业,理,理财,个人,理财,种类,齐,齐全,金,金融,超,超市,行业,趋,趋势,中介,代,代理,业,业务,的,的优,势,势,成本,领,领先,产销,分,分离,将,将使,得,得,300,万保,险,险代,理,理人,向,向中,介,介代,理,理转型,金融,混,混业,经,经营,，,，各,金,金融,行,行业,人,人员,的,的整,合,合时,代,代，,人,人员,逐,逐步,分,分流,到,到更,能,能产,生,生个,人,人价,值,值的,中,中介,平,平台,。,。,代理,人,人生,存,存现,状,状普,遍,遍偏,低,低，,但,但拥,有,有大,量,量客,户,户资,源,源,政策,上,上允,许,许中,介,介代,理,理公,司,司开,展,展保,险,险以,外,外的,金,金融,产,产品,销,销售,业,业务,，,，借,助,助差,异,异化,的,的产,品,品供,应,应和,不,不同,培,培训,，,，能,够,够满,足,足老,百,百姓,对,对全,面,面、,完,完善,的,的金,融,融理,财,财的需求,客户,不,不再,满,满足,单,单一,的,的财,富,富管,理,理需,求,求，,追,追求,财,财富,增,增值,的,的需,求,求极,度,度旺,盛,盛，,资,资产,配,配置,的,的需,求,求让,复,复合,性,性中,介,介的,优,优势,凸,凸显,。,。,资产,净,净值,在,在,100,万以,下,下的,大,大众,理,理财,的,的产,品,品需,求,求市,场,场极,度,度空,缺,缺。,行业趋势,|,保险代理,公,公司,分,分析,泛华,采用,加,加盟,、,、承,包,包的,机,机构,管,管理,模,模式,，,，导,致,致了,在,在行,政,政管,理,理方,面,面“,总,总”,对,对“,分,分”,的,的失,控,控，,政,政令,执,执行,偏,偏差,；,；,主,营,营,业,业,务,务,为,为,财,财,产,产,险,险,，,，,与,与,寿,寿,险,险,业,业,务,务,相,相,比,比,缺,缺,乏,乏,长,长,期,期,、,、,持,持,久,久,的,的,稳,稳,定,定,利,利,润,润,与,与,客,客,户,户,资,资,源,源,；,；,对,于,于,财,财,产,产,险,险,业,业,务,务,主,主,要,要,依,依,靠,靠,“,“,飞,飞,单,单,”,”,“,“,过,过,账,账,”,”,的,的,方,方,式,式,，,，,使,使,得,得,财,财,务,务,数,数,据,据,虚,虚,高,高,。,。,目,前,前,该,该,公,公,司,司,正,正,在,在,开,开,展,展,财,财,富,富,管,管,理,理,业,业,务,务,。,。,但,但,由,由,于,于,渠,渠,道,道,价,价,值,值,一,一,直,直,不,不,高,高,，,，,发,发,展,展,缓,缓,慢,慢,！,！,行,业,业,趋,趋,势,势,保,险,险,代,代,理,理,公,公,司,司,分,分,析,析,华,康,康,以,寿,寿,险,险,期,期,缴,缴,业,业,务,务,为,为,主,主,，,，,发,发,挥,挥,中,中,介,介,成,成,本,本,领,领,先,先,的,的,运,运,作,作,模,模,式,式,，,，,创,创,立,立,初,初,期,期,取,取,得,得,了,了,成,成,功,功,，,，,其,其,商,商,业,业,模,模,型,型,也,也,得,得,到,到,广,广,泛,泛,认,认,可,可,；,；,追,求,求,更,更,快,快,速,速,的,的,发,发,展,展,，,，,以,以,公,公,司,司,股,股,权,权,（,（,财,财,富,富,梦,梦,想,想,）,）,作,作,为,为,主,主,要,要,激,激,励,励,方,方,式,式,换,换,来,来,巨,巨,大,大,利,利,润,润,，,，,企,企,业,业,道,道,德,德,跌,跌,破,破,底,底,线,线,，,，,隐,隐,藏,藏,的,的,巨,巨,大,大,风,风,险,险,在,在,2012,年,爆,爆,发,发,，,，,需,需,要,要,漫,漫,长,长,的,的,时,时,间,间,来,来,“,“,消,消,化,化,”,”,积,积,怨,怨,；,；,发,展,展,过,过,程,程,中,中,几,几,次,次,严,严,重,重,的,的,错,错,误,误,抉,抉,择,择,，,，,浪,浪,费,费,了,了,积,积,累,累,的,的,大,大,量,量,现,现,金,金,，,，,也,也,错,错,失,失,了,了,调,调,整,整,、,、,修,修,正,正,股,股,权,权,激,激,励,励,方,方,式,式,的,的,机,机,会,会,。,。,目,前,前,渠,渠,道,道,价,价,值,值,正,正,在,在,贬,贬,值,值,，,，,人,人,力,力,持,持,续,续,负,负,增,增,长,长,，,，,管,管,理,理,团,团,队,队,稳,稳,定,定,性,性,差,差,和,和,信,信,心,心,不,不,足,足,。,。,渠,渠,道,道,人,人,员,员,收,收,入,入,是,是,渠,渠,道,道,发,发,展,展,的,的,最,最,重,重,要,要,的,的,瓶,瓶,颈,颈,。,。,转,转,型,型,刚,刚,刚,刚,开,开,始,始,。,。,行,业,业,趋,趋,势,势,保,险,险,代,代,理,理,公,公,司,司,分,分,析,析,大,童,童,一,批,批,缺,缺,少,少,中,中,介,介,代,代,理,理,管,管,理,理,经,经,验,验,的,的,保,保,险,险,公,公,司,司,高,高,管,管,，,，,以,以,“,“,高,高,举,举,高,高,打,打,”,”,的,的,保,保,险,险,公,公,司,司,运,运,作,作,方,方,式,式,做,做,中,中,介,介,代,代,理,理,，,，,初,初,期,期,巨,巨,大,大,的,的,投,投,入,入,导,导,致,致,公,公,司,司,被,被,迫,迫,转,转,型,型,缩,缩,紧,紧,投,投,入,入,，,，,出,出,现,现,了,了,“,“,极,极,左,左,”,”,到,到,“,“,极,极,右,右,”,”,的,的,极,极,端,端,化,化,管,管,理,理,转,转,变,变,；,；,转型过,程,程中被,迫,迫使用,股,股权作,为,为最重,要,要激励,手,手段，,给,给公司,经,经营和,持,持续发,展,展带来,巨,巨大风,险,险隐患,；,；,以寿险,期,期缴为,主,主营业,务,务，但,是,是由于,过,过于扁,平,平化管,理,理，严,重,重缺失,对,对代理,人,人队伍,的,的管理,和,和培训,。,。,目录,行业趋,势,势,公司模,式,式,团队介,绍,绍,筹备计,划,划书,目,录,录,中国低,、,、中、,高,高产阶,层,层理财,投,投资者,XXXX,金融代,理,理公司,销,销售团,队,队,金融产,品,品供应,商,商,服务,产品,资金,资金,资金,产品,/,信息,信用,原产品,信,息,信,息,信,息,公司模,式,式,商业模,型,型,XXXX,金融代,理,理公司,网络平,台,台增值,服,服务,公司模,式,式,发展三,阶,阶段,STEP1,：,以保险,代,代理业,务,务快速,开,开设分,支,支机构,和,和组建,销,销售队,伍,伍。,STEP2,：,以产品,为,为导向,对,对销售,人,人员进,行,行销售,资,资格区,分,分，将,非,非保险,类,类金融,理,理财产,品,品向部,分,分代理,人,人开放,，,，满足,客,客户对,全,全方位,第,第三方,理,理财的,需,需求。,STEP3,：,积累