资金管理解决方案PPT

单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,集团资金管理解决方案,GBU,集团管控事业部,杨卫锋,2008,年,4,月,20,日,目 录,集团,资金管理,现状分析,集团资金管理的趋势分析,集团资金管理组织形式,集团资金管理模式分析,集团资金集中管理注意事项,用友,NC,资金管理解决,方案,解决方案应用,效果分析,资金管理案例分享,集团资金管理现状分析,综述,集团对资金信息缺乏准确、实时的掌握,由于工具的限制难以建立有效的资金计划体系,存贷双高现象严重,对资金管理工作的考核不够,对未来资金的预测缺乏足够的信息支持,分散,成员单位,各银行多头,开户，资金分散，不便管理,资金分散效率低下,银行,1,、分散管理造成资金使用效率低下,4,集团资金管理现状,集团资金管理现状,2,、分散,管理造成贷款、存款双,高,企业,1,、,2,、,5,合计存款,180,万元,企业,3,、,4,、,6,合计贷款,150,万元,总体来看，自有资金大于融资需求，完全可以在内部通过调剂消化掉贷款。,但是在分散管理的情况下，存贷双高给集团总体上带来高昂财务费用的压力,集团资金管理现状,3,、分散管理造成预算制度形同虚设，资金管理有章无序,集团,成员单位,上报预算,审批预算,汇报预算执行,无计划控制,支付、计划,考核无力,4,、分散管理的方式和手段落后,集团通过报表,/,口头了解各成员单位资金状况,通过委派财务总监、预算制度,等方式控制成员单位资金,缺乏内部信息传,递渠道和制约机制,7,集团资金管理现状,集团,成员单位,目 录,集团,资金管理,现状分析,集团资金管理的趋势分析,集团资金管理组织形式,集团资金管理模式分析,集团资金集中管理注意事项,用友,NC,资金管理解决,方案,解决方案应用,效果分析,资金管理案例分享,集团资金管理目标,通过对资金过程化管理实时掌握资金流量和流向,集中信贷管理，扩大融资规模，统筹内部调剂,资金使用有序化，防止盲目投资，防范资金风险,降低资金沉淀，杜绝存贷双高的存在，降低财务费用,集团资金管理发展趋势,集中,信息,分散,资金,分散,信息分散,资金分散,资金监控,行使知情权,高度集中,统一收支,相对集中,计划驱动,清理账户,资金监控,资金,集中,信息,集中,账户众多,，管理不便,配置缺乏合理的资源配置手段,成员单位融资能力不足，限制了企业的大规模,发展,银企关系不对等，企业处于被动地位,资金,分散造成大量资金闲置、沉淀,存贷双高，却没有有效的调配手段,财务费用长期居高不下,预算体系有序无章，形同虚设,资金上收,计划支出,集团资金池,集团资金管理总体思路,集中,资金归集,日常流动资金,资金下拨,闲置资金,银行,偿还贷款,发放内部贷款,银行,银行,综合授信,资金计划,开票,开证,成员单位,成员单位,成员单位,成员单位,成员单位,成员单位,成员单位,内部授信额度,资金集中管理的相关法律法规,国务院办公厅,关于转发国家经贸委,国有大中型企业建立现代企业制度和加强管理基本规范（试行）,的通知,（国办发,200064,号）：“实行母子公司体制的大型企业和企业集团，应当通过法定程序加强对全资、控股子公司资金的监督和控制，建立健全统一的资金管理体制，充分发挥企业内部结算中心的功能，对内部各单位实行统一结算”,财政部,关于印发,企业国有资本与财务管理暂行办法,的通知,（财企,2001325,号）：“母公司应当建立以现金流为核心的内部资金管理制度，对企业资金实行统一集中管理。”,财政部,关于加强国有企业财务监督若干问题的规定,（财工字,1997346,号）“企业要根据资金性质、额度大小等情况，建立必要的资金调剂内部控制制度，确保资金的安全。有条件的企业，要逐步建立资金结算中心，统一筹集、分配、使用、管理和监督资金活动。”,国资委：国资重组主要强调的还是“财务集中”方面，国资委希望中央企业能够进一步强化总部对各级子企业实施资金集中管理和资金使用的预算控制，发挥集团公司的整体优势，控制经营风险。,财政部、国家税务总局关于非金融机构统借统还业务征收营业税问题的通知,企业主管部门或企业集团中的核心企业等单位向金融机构借款后，将所借资金分拨给下属单位，并按支付给金融机构的借款利率水平向下属单位收取用于归还金融机构的利息不征收营业税。,目 录,集团,资金管理,现状分析,集团资金管理的趋势分析,集团资金管理组织形式,集团资金管理模式分析,集团资金集中管理注意事项,用友,NC,资金管理解决,方案,解决方案应用,效果分析,资金管理案例分享,分散管理,集中管理,资金管理组织形态的演变,资金监控,资金计划,集中结算,存款管理,信贷管理,资金预测,票据管理,传统,核算职能,融资管理,票据管理,管理职能,服务职能,调剂职能,服务企业,金融工具,结算中心的职能,管理职能,成员单位,结算中心,银行,决策层,代集团行使资金计划、资金调控等管理权,结算中心的职能,服务职能,结算服务,融资服务,理财服务,资金信息服务,决策支持,集团财务部,集团决策层,成员企业,结算中心,商业银行,结算中心的职能体现,机构设置,向成员单位提供结算服务,开设账户,办理资金收支,提供对账单,出具相关单据,管理成员单位,资金计划,办理集团向外融资,办理内部单位贷款,办理内部票据调剂,结算,单位,二级集团,(,上市公司,),集团,多级结算中心,一级中心,二级中心,二级中心,分子公司,分子公司,分子公司,分子公司,统管资金计划,调剂各二级中心资金,统筹对外融资,执行资金计划控制,调剂管理分子公司资金,范围内的对内放款,财务公司,财务公司的定义,财务公司是指以加强企业集团资金集中管理和提高企业集团资金使用效率为目的，为企业集团成员单位提供财务管理服务的非银行金融机构。,2004,版财务公司管理办法,集团财务部,目 录,集团,资金管理,现状分析,集团资金管理的趋势分析,集团资金管理组织形式,集团资金管理模式分析,集团资金集中管理注意事项,用友,NC,资金管理解决,方案,解决方案应用,效果分析,资金管理案例分享,资金管理模式的构成要素,资金管理模式,资金管理模式简析,资金监控,权力分配模式,资金流动模式,账户开设模式,典型场景,资金监控,权力分散,分收分支,无账户,单一账户,收支账户,独立账户,集团需要进行资金管理，但是不希望或者不需要将资金集中到集团管理。,信息流,资金流,商业银行,资金管理机构,成员单位,集团账户,厂商,成员单位,成员单位,成员单位结算户,成员单位结算户,成员单位结算户,集团,商业银行,资金管理机构,资金管理模式简析,统收统支,权力分配模式,资金流动模式,账户开设模式,典型场景,备用金模式,高度集权,统收分支,分收分支,收入资金完全集中,支出资金按计划下拨备用,收支账户,应用范围最广的管理模式，适合成员单位较多，企业层级复杂的集团企业,成员单位,内部存款,集团总账户,信息流,资金流,内部存款,内部存款,成员单位,成员单位,提交下拨申请，获得上划通知,供货商,成员单位支出户,成员单位收入户,经销商,商业银行,资金管理机构,资金管理模式简析,分散统管,权力分配模式,资金流动模式,账户开设模式,典型场景,分散统管,绝对集权,集团完全管理全部资金,各自收支,独立账户,成员单位资金分散在各自账户上，集团不对成员单位资金你进行归集操作，单成员单位需要支出时经过集团审批。,成员单位,集团总账户,厂商,信息流,资金流,成员单位,成员单位,成员单位结算户,提交支付申请,目 录,集团,资金管理,现状分析,集团资金管理的趋势分析,集团资金管理组织形式,集团资金管理模式分析,集团资金集中管理注意事项,用友,NC,资金管理解决,方案,解决方案应用,效果分析,资金管理案例分享,资金集中管理注意事项,处理好两个关系,1,、和成员单位的关系,资金集中管理注意事项,处理好两个关系,2,、和银行的关系,资金集中管理注意事项,重要原则,下属成员企业在结算中心开立结算帐户，保留原在银行的基本帐户,结算中心统一在银行开立,帐户,结算,中心不单设财务,会计报表与集团公司报表合并,业务划分,权利划分,资金所有权不变,管理权,集中,资金有偿占用,集中,对外融资,特殊,交易须授权,资金集中管理注意事项,关键问题,资金集中管理的关键问题,目 录,集团,资金管理,现状分析,集团资金管理的趋势分析,集团资金管理组织形式,集团资金管理模式分析,集团资金集中管理注意事项,用友,NC,资金管理解决,方案,解决方案应用,效果分析,资金管理案例分享,用友资金管理产品总体架构,银行主机系统,银,企,直,连,资金管理系统,资金计划,资金结算,内部网银,综合授信,信贷管理,票据管理,信用证,会计核算,总账,报表,应收应付,固定资产,资金上划,资金下拨,资金监控,资金对账,担保管理,利息管理,账户管理,预算管理系统,场景定制,样表定制,预算下发,预算申报,预算执行,预算追加,预算分析,系统管理,审批流管理,二次开发平台,权限管理,安全认证平台,系统基础平台,接口平台,资金预测,重凭管理,资金分析,领导查询,银企直连的应用,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直,联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,NC,系,统,其它,业务,系统,1.,规范与银行接口,; 2.,支持多业务平台链接,银企直连和网上银行的区别,序号,对比项目,网上银行,银企直连,对比分析,1,概念,是指客户通过通用浏览器方式获得银行服务,是指将银行系统和企业的资金管理系统或其它系统相联接，从而获得银行服务。,2,适应范围,所有企业,大型企业集团银行客户,3,业务方式,分别登录各家银行网站,所有银行功能集成在,同一个平台上,银企直联集成所有接口银行数据集成度更高,4,资金汇总统计,不支持,根据需要实现统计分析,银企直联支持数据汇总，利于查询分析,5,与企业其它系统的,集成,不支持,支持,银企直联有利于企业管理的协同,应用,6,业务处理速度,因众多企业使用，速度较慢。考虑安全的问题经常容易发生断线,因专为大客户服务，速度较快。数据都保存在企业端，本地查询速度优势相当明显。,银企直联能更快的响应并返回企业指令,7,操作方便性,需要适应不同银行的网站系统的不同操作习惯，操作不方便,所有银行统一一个操作界面，方便操作,银企直联统一度更高，更方便操作,8,数据保存,数据保存在银行端,数据保存在企业内部服务器上,银企直联更有利于企业对数据的查询和保持,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直,联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,资金监控总体示意,集中监控,企业资金管理人员,对账,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直,联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,资金监控实现目标,银行账户监控,收支业务监控,信贷业务监控,资金监控,资金存量监控,资金流量监控,资金流向监控,资金计划监控,收付客商监控,大额收支监控,授信额度监控,贷款监控,开票,/,开证监控,抵押,/,担保监控,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直,联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,资金监控实现方式,预警条件设置,预警处理设置,预警通知设置,网上银行,/,银企直连,资金结算,/,资金计划,信贷,/,授信,/,票据,账号余额数据,账号交易明细,对外支付,敏感收支项目,大额收支,资金计划控制,综合授信信息,信贷业务,票据收支,NC,预警平台,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直,联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,资金监控产品实现,银行账户监控,银行账户变动情况,网上银行,银,企,直,连,离线导入,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直,联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,资金监控产品实现,结算业务监控,收付过程监控,资金结算,资,金,计,划,远程结算,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直,联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,资金监控产品实现,信贷业务监控,信贷业务发生过程,信贷管理,综,合,授,信,票据管理,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直,联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,资金监控应用价值分析,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直,联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,资金结算,监控,资金,下拨,资金,上收,内部,转账,委托,支付,直接,支付,成员单位直接对外支付,成员单位委托集团对外支付,成员单位之间支付,将成员单位资金上收到集团,集团向成员单位下拨资金,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直,联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,总体业务,资金结算,直接支付,直接支付业务流程图,集团,成员单位,支付填写,资金计划表,账户支付限额,大额审批控制,大额支付预警,支付审核,提交支付,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直,联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,解决方案,集团,成员单位,支付填写,资金计划表,账户支付限额,大额审批控制,大额支付预警,支付审核,提交支付,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直,联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,解决方案,集团,成员单位,支付填写,资金计划表,账户支付限额,大额审批控制,大额支付预警,支付审核,提交支付,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直,联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,解决方案,集团,成员单位,支付填写,资金计划表,账户支付限额,大额审批控制,大额支付预警,支付审核,提交支付,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直,联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,资金结算,委托支付,委托支付业务流程,集团,成员单位,支付填写,资金计划表,账户支付限额,大额审批控制,大额支付预警,支付审核,支付经办,支付审查,银行,凭证生成,付款通知,完成支付,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直,联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,资金结算,委托支付,集团,成员单位,支付填写,资金计划表,支付审核,支付经办,支付审查,银行,凭证生成,付款通知,完成支付,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直,联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,解决方案,集团,成员单位,支付填写,大额审批控制,大额支付预警,支付审核,支付经办,支付审查,银行,凭证生成,付款通知,完成支付,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直,联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,解决方案,集团,成员单位,支付填写,支付审核,支付经办,支付审查,银行,凭证生成,付款通知,完成支付,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直,联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,资金结算,委托支付,集团,成员单位,支付填写,大额审批控制,大额支付预警,支付审核,支付经办,支付核查,银行,凭证生成,付款通知,完成支付,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直,联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,解决方案,集团,成员单位,支付填写,账户支付限额,支付审核,支付经办,支付审查,银行,凭证生成,付款通知,完成支付,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直,联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,解决方案,集团,成员单位,支付填写,支付审核,支付经办,支付审查,银行,凭证生成,付款通知,完成支付,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直,联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,资金结算,委托支付,集团,成员单位,支付填写,支付审核,支付经办,支付审查,银行,凭证生成,付款通知,完成支付,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直,联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,资金结算,内部转账,业务流程,集团,付款单位,支付填写,资金计划表,大额审批控制,大额支付预警,支付审核,支付经办,支付审查,收款单位,凭证生成,付款通知,收款通知,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直,联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,资金结算,资金上收,手工发起,集团,成员单位,上收申请,上收审核,凭证生成,上收通知,完成上收,银行,生成上收指令,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直,联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,资金结算,资金上收,手工发起,集团,成员单位,上收申请,上收审核,凭证生成,上收通知,完成上收,银行,生成上收指令,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直,联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,资金结算,资金上收,手工发起,集团,成员单位,上收申请,上收审核,凭证生成,上收通知,完成上收,银行,生成上收指令,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直,联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,资金结算,资金上收,手工发起,集团,成员单位,上收申请,上收审核,凭证生成,上收通知,完成上收,银行,生成上收指令,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直,联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,资金结算,资金上收,手工发起,集团,成员单位,上收申请,上收审核,凭证生成,上收通知,完成上收,银行,生成上收指令,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直,联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,资金结算,资金上收,手工发起,集团,成员单位,上收申请,上收审核,凭证生成,上收通知,完成上收,银行,生成上收指令,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直,联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,资金结算,资金上收,自动发起,集团,成员单位,设置上收规则,制定上收,自启动条件,凭证生成,上收通知,完成上收,银行,生成上收指令,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直,联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,资金结算,资金上收,自动发起,集团,成员单位,设置上收规则,制定上收,自启动条件,凭证生成,上收通知,完成上收,银行,生成上收指令,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直,联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,资金结算,资金上收,自动发起,集团,成员单位,设置上收规则,制定上收,自启动条件,凭证生成,上收通知,完成上收,银行,生成上收指令,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直,联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,资金结算,资金下拨,手工发起,集团,成员单位,填写下拨单,审核下拨单,凭证生成,下拨通知,完成下拨,银行,生成下拨指令,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直,联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,资金结算,资金下拨,资金计划驱动,集团,成员单位,生成下拨单,审核下拨单,凭证生成,下拨通知,完成下拨,银行,生成下拨指令,资金计划申报,资金计划审定,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直,联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,资金结算,资金下拨,资金计划驱动,集团,成员单位,生成下拨单,审核下拨单,凭证生成,下拨通知,完成下拨,银行,生成下拨指令,资金计划申报,资金计划审定,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直,联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,资金结算应用价值,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直,联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,票据管理,总体业务,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直,联应用,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,综合授信,资金结算,资金监控,综合授信,银企直,联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,综合授信,分散授信模式,集团,集团合办行,单位,单位,单位,合办行,单位,合办行,资金结算,资金监控,综合授信,银企直,联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,综合授信,统借统还模式,统一授信,统借统还,集团,集团合办行,单位,单位,额度分配,额度分配,资金结算,资金监控,综合授信,银企直,联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,综合授信,统筹授信，分别办理模式,分配授信,统一授信,集团,集团合办行,分配授信,单位,单位,单位,合办行,单位,合办行,下达,下达,资金结算,资金监控,综合授信,银企直,联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,综合授信,银行授信管理,资金结算,资金监控,综合授信,银企直,联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,综合授信,内部授信管理,关键流程,集团,成员单位,信用等级定义,评分标准定义,制定评分表,下发评分表,填录评分表,提交评分表,信用等级评定,信用额度制定,信用额度监控,内部贷款申请,信用额度监控,内部贷款审定,资金结算,资金监控,综合授信,银企直,联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,综合授信,内部授信管理,集团,成员单位,信用等级定义,评分标准定义,制定评分表,下发评分表,填录评分表,提交评分表,信用等级评定,信用额度制定,信用额度监控,内部贷款申请,信用额度监控,内部贷款审定,资金结算,资金监控,综合授信,银企直,联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,综合授信,内部授信管理,集团,成员单位,信用等级定义,评分标准定义,制定评分表,下发评分表,填录评分表,提交评分表,信用等级评定,信用额度制定,信用额度监控,内部贷款申请,信用额度监控,内部贷款审定,资金结算,资金监控,综合授信,银企直,联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,综合授信,内部授信管理,集团,成员单位,信用等级定义,评分标准定义,制定评分表,下发评分表,填录评分表,提交评分表,信用等级评定,信用额度制定,信用额度监控,内部贷款申请,信用额度监控,内部贷款审定,资金结算,资金监控,综合授信,银企直,联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,综合授信,内部授信管理,集团,成员单位,信用等级定义,评分标准定义,制定评分表,下发评分表,填录评分表,提交评分表,信用等级评定,信用额度制定,信用额度监控,内部贷款申请,信用额度监控,内部贷款审定,资金结算,资金监控,综合授信,银企直,联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,综合授信,内部授信管理,集团,成员单位,信用等级定义,评分标准定义,制定评分表,下发评分表,填录评分表,提交评分表,信用等级评定,信用额度制定,信用额度监控,内部贷款申请,信用额度监控,内部贷款审定,资金结算,资金监控,综合授信,银企直,联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,综合授信,内部授信管理,集团,成员单位,信用等级定义,评分标准定义,制定评分表,下发评分表,填录评分表,提交评分表,信用等级评定,信用额度制定,信用额度监控,内部贷款申请,信用额度监控,内部贷款审定,资金结算,资金监控,综合授信,银企直,联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,综合授信,内部授信管理,集团,成员单位,信用等级定义,评分标准定义,制定评分表,下发评分表,填录评分表,提交评分表,信用等级评定,信用额度制定,信用额度监控,内部贷款申请,信用额度监控,内部贷款审定,资金结算,资金监控,综合授信,银企直,联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,综合授信,内部授信管理,集团,成员单位,信用等级定义,评分标准定义,制定评分表,下发评分表,填录评分表,提交评分表,信用等级评定,信用额度制定,信用额度监控,内部贷款申请,信用额度监控,内部贷款审定,资金结算,资金监控,综合授信,银企直,联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,综合授信,授信监控,资金结算,资金监控,综合授信,银企直,联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,综合授信,应用价值分析,对银企授信协议进行有效管理，汇总银行授信额度，迅捷地进行银行贷款规模的控制，及时的反馈集团和企业银行授信额度的使用情况。,对集团下属企业信用等级评价的管理、制定授信额度的管理，能够迅捷地进行内部信贷规模的控制，及时的反馈下属企业内部授信额度的使用情况。,资金结算,资金监控,综合授信,银企直,联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,信贷管理,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直,联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,信贷管理,主要功能,外部信贷,内部信贷,合同及,利息管理,信贷汇总表,信贷明细账,利息汇总表,。,担保管理,担保台帐,合同管理,合同清分,合同放款,合同还款,利息计算,利息预提,利息预测,内部借贷,内部委贷,业务合同管理,银行借款,资金拆借,委托贷款,业务合同管理,统计分析,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直,联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,信贷管理,担保管理,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直,联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,信贷管理,外部信贷,银行借款,企业,商业银行,借款合同登记,执行情况登记,还本,/,付息,授信额度,授信额度监控,贷款发放,利息管理,释放额度,冲减额度,释放额度,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直,联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,信贷管理,外部信贷,银行借款,企业,商业银行,借款合同登记,执行情况登记,还本,/,付息,授信额度,授信额度监控,贷款发放,利息管理,释放额度,冲减额度,释放额度,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直,联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,信贷管理,外部信贷,银行借款,企业,商业银行,借款合同登记,执行情况登记,还本,/,付息,授信额度,授信额度监控,贷款发放,利息管理,释放额度,冲减额度,释放额度,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直,联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,信贷管理,外部信贷,银行借款,企业,商业银行,借款合同登记,执行情况登记,还本,/,付息,授信额度,授信额度监控,贷款发放,利息管理,释放额度,冲减额度,释放额度,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直,联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,信贷管理,外部信贷,银行借款,企业,商业银行,借款合同登记,执行情况登记,还本,/,付息,授信额度,授信额度监控,贷款发放,利息管理,释放额度,冲减额度,释放额度,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直,联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,信贷管理,内部借贷,业务流程,资金中心,成员单位,贷款合同,合同放款,授信额度监控,贷款申请,释放额度,冲减额度,审批,计息处理,合同还款,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直,联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,信贷管理,内部借贷,资金中心,成员单位,贷款合同,合同放款,授信额度监控,贷款申请,释放额度,冲减额度,审批,计息处理,合同还款,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直,联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,信贷管理,内部借贷,资金中心,成员单位,贷款合同,合同放款,授信额度监控,贷款申请,释放额度,冲减额度,审批,计息处理,合同还款,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直,联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,信贷管理,内部借贷,资金中心,成员单位,贷款合同,合同放款,授信额度监控,贷款申请,释放额度,冲减额度,审批,计息处理,合同还款,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直,联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,信贷管理,内部借贷,资金中心,成员单位,贷款合同,合同放款,授信额度监控,贷款申请,释放额度,冲减额度,审批,计息处理,合同还款,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直,联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,信贷管理,内部借贷,资金中心,成员单位,贷款合同,合同放款,授信额度监控,贷款申请,释放额度,冲减额度,审批,计息处理,合同还款,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直,联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,信贷管理,应用价值分析,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直,联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,资金计划,资金预测,全面预算,计划修正,预算引入,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直,联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,资金计划,总体应用流程,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直,联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,资金计划,资金,计划应用流程,定义资金计划类型的编码、名称、币种、执行周期单位、控制周期单位、预测周期单位、预测周期数等关联属性，为资金计划的制定和分类查询提供数据基础。,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直,联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,解决方案,资金计划管理,应用流程,设置用于资金计划的控制、预测等周期。,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直,联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,解决方案,资金计划管理,应用流程,指定计划类型适用的结算单位，并制定该类型对应的主动下拨属性的收支项目接受拨款的银行账号。,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直,联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,解决方案,资金计划管理,应用流程,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直,联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,解决方案,资金计划管理,应用流程,结算中心对新增资金计划下属结算单位,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直,联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,解决方案,资金计划管理,应用流程,填报或者追加资金计划，可以从预算表导入数据,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直,联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,解决方案,资金计划管理,应用流程,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直,联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,解决方案,资金计划管理,应用流程,一些资金计划项目设置了需要下拨属性，则可以根据资金计划自动生成资金下拨单，完成资金下拨。,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直,联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,解决方案,资金计划管理,应用流程,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直,联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,解决方案,资金计划应用价值,协同全面预算自动生成资金调度计划；,事中控制可松可紧，适应企业不同阶段不同需求,动态掌握资金计划执行状况,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直,联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,资金预测,委托贷款,定期存款,资金计划,应收应付,信贷,存款,其他贷款,银行借款,应收账款,应付账款,活期存款,通知存款,支出计划,收入计划,资金盈缺,分析表,应收票据,票据,应付票据,定制模板,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直,联应用,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,资金预测,预测模板定制,/,预置,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直,联应用,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,资金预测,资金预测分析,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直,联应用,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,内部存款管理,业务说明,业务关注点,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直,联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,目 录,集团,资金管理,现状分析,集团资金管理的趋势分析,集团资金管理组织形式,集团资金管理模式分析,集团资金集中管理注意事项,用友,NC,资金管理解决,方案,解决方案应用,效果分析,资金管理案例分享,各单位,资金中心,各银行,公司领导,网络结算，实时获取收付款信息,动态监督成员企业资金流向,宏观控制资金使用,实现资金实时监控,实现资金使用的事前计划、事中监督、事后分析,提高资金管理效率,企业资金管理的目标,企业资金管理的趋势,-,集中,集中管理有助于提高效益，节省财务费用,集团,商业银行,资金中心,财 务 费 用,银行收入,实时了解资金流的整个动态情况，风险得到监督和控制；,集中利用资金，减少贷款利息，提高资金使用效率；,增强集团融资能力；,业务,流程得到优化，各系统协同更加,有效；,促进了商业银行对集团服务的改善,；,规范,资金管理，提升财务管理水平，增强企业竞争力。,内部资金调剂、降低融资成本,建立集团资金统筹优势，内部平衡资金盈缺,资金量,时间,资金集中后的效果,子公司,A,子公司,B,资金盈余，,使用效率下降,资金短缺，融资,成本或业务受损,公司资金需求,公司资金头寸,集团资金需求,集团资金头寸,价值体验,资金集中管理的应用价值,价值体验,某用户资金集中管理后的效益对比,指标,应用前,应用后,价值,银行账户数,900,个,374,个,减少账户,526,个,银行借款,52.1,亿元,33.8,亿元,减少,18.3,亿元,高息借款,39.56,亿元,0,减少,39.56,亿元，现无高息借款,内部结算单位往来款项,12.9,亿元,0.6,亿元,减少,12.3,亿元,成员单位在途资金,1.7,亿元,0,减少,1.7,亿元,筹资费用,5200,万元,520,万元,减少,4680,万元，降低了,90%,资产负债率,56.02%,51.22%,下降了,4.8%,资金集中管理的效益来源,设：银行存款,1.5,亿元，其中,1,亿元用于内部放款，协定存款利率,2.25%,，内部结算量每月,5000,万元，银行贷款,3,亿元，资金集中后贷款利率下浮,10%,。,每年开票结算量,1,亿,4000,万,*(2.25%-0.72%)=61.2,万,30000,万,*(7.56%*10%)=226.8,万,10000,万,*(7.56%-0.72%)=684,万,5000,万,*0.06%*12=30,万,10000,万,*7.56%/12*3=189,万,30000,万,*(7.56%*10%)=226.8,万,合计收益（节约）：,1417.8,万,/,年,目 录,集团,资金管理,现状分析,集团资金管理的趋势分析,集团资金管理组织形式,集团资金管理模式分析,集团资金集中管理注意事项,用友,NC,资金管理解决,方案,解决方案应用效果分析,资金管理案例分享,跨地区多银行界面,实现与多家商业银行的,系统互联，提高结算效率,集团决策部门对下属企业,的资金情况进行实时监控,存货核算,形成了集团资金集中统一,管理体系，利于集团发展,战略的推进,通过管理信息系统的推广，,实现资金管理流程和标准,的规范化管理,库存管理,审核确定各公司的对外大额支付,内部存贷管理与有偿使用,贷款到期预警,资金平衡计划,以资金收支计划为指导，,对集团公司的资金运做,进行监控、分析、考核。,提供了资金需求预测、,资金下拨等数据依据 。,资金月计划界面,明细到旬的滚动资金计划,灵活的审批流程,案例分享,资金需求管理,西安高科是全国,500,强企业，西安高科资金项目是一个统筹规划、制度先行为特点的项目。从,2004,年底开始的西高集团资金管理部门在软件公司配合下制定完善了一系列的相关管理制度。,西安高科项目既有结算中心对资金的集中管理、又有成员单位对资金的自主支配，从资金的计划、资金使用的集中监控和审批、资金结算、票据结算到初步的资金风险管理和资金预测，具有完整、全面的资金管理业务模型。,跨地区多,银行界面,资金流动管理,大额,/,授信,及时可靠的,成本核算,常见问题交流,1,、系统安全如何保障？,2,、银企直连和网上银行有何区别？,3,、资金管理系统比银行现金管理系统有何优势？,