银行票据置换学习课件

单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,票据置换通,一、业务背景,A,公司为一家钢材制品生产商，公司产品销路无忧，运营情况良好，上下游企业较为习惯使用银行承兑汇票进行贸易结算，经常收到很多的银行承兑汇票,由于金额不匹配，经常出现很难将恰当金额票据背书转让予上游企业，积压了较多银行承兑汇票,经常出现将银行承兑汇票进行贴现，承担了较高的资金成本，影响企业财务成本控制,1,票据置换通,二、需求分析,A,公司希望能够发挥闲置银行承兑汇票作用,A,公司希望降低内部资金成本,A,公司希望以一张大金额银行承兑汇票质押，开立一张或多张银行承兑汇票,A,公司希望以多张小金额银行承兑汇票质押，开立一张大金额银行承兑汇票,提升银行承兑汇票的使用效率,2,三、解决方案,票据置换通,客户向我行申请票据置换通业务,签订承兑协议以及相关质押合同（注明所到期,后由承兑行负责托收且直接转入相关保证金账户）,我行按要求开立银行承兑汇票,退回客户,票据置换业务专用质押清单,备查,3,票据置换通,业务举例,XX,有限公司,关联企业,关联企业,关联企业,未到期或票据,的金额不足支付,XX,电子设备公司,无法交货款,未到期或只有一,张票据,关联企业,大额汇票,XX,电子设备公司,XX,电子设备公司,无法分笔付款,XX,电子设备公司,无法分笔付款,无法分笔付款,4,票据置换通,业务举例,XX,有限公司,中国银行,XX,电子设备公司,XX,电子设备公司,XX,电子设备公司,5,与质押开票区别,票据置换通,？,内容,票据置换通,普通票据质押,质押票据数量,一张或多张,一张,出票数量,一张或多张,一张,产品灵活性,强,弱,资金拆分,可以,不可以,支付交易能力,强,弱,资金周转效率,高,低,6,四、效果,灵活安排票据的拆分与组合（大换小、小换大）,相对于票据贴现，成本更低,有效解决信贷规模受控，不能贴现解决短期资金融通问题,票据置换通,7,Q&A,如有问题或业务需求，请联系中国银行有限公司各地分支机构。,8,