多银行集团资金管理服务方案介绍课件

Click to edit Master title style,Click to edit Master text styles,Second level,Third level,Fourth level,Fifth level,1/15/2022,#,演示模版分页标题,Click to edit Master text styles,Second level,Third level,Fourth level,Fifth level,多银行集团,(j,tun),资金管理效劳方案介绍上海浦东开展银行乌鲁木齐分行 2021年11月,第一页，共四十二页。,目 录,大中型集团客户资金管理概况,现有银行资金管理产品的局限,浦发银行多银行集团资金管理效劳的定位与定义,浦发银行多银行集团资金管理效劳的目标,(m,bio),浦发银行多银行集团资金管理效劳的效劳模式,我行的多银行集团资金管理效劳的优势,三家合作厂商的简单情况,广汇组织架构适用的资金管理模式,第二页，共四十二页。,大多数集团企业资金管理模式和组织机构更为复杂，一般都会有组建财务公司、结算中心的意愿,(y,yun),对信息化要求更高，需求已经从单纯的资金集中管理上升到业务流程化、风险控制、决策分析等层面上,要求的资金管理系统不再单纯是业务操作系统，而希望是信息管理系统、风险控制、决策分析系统,对效劳提供商的技术实力、企业信誉、产品价格和后续效劳能力也有很高的要求,大中型集团,(jtun),客户资金管理概况,第三页，共四十二页。,目前各家银行提供的企业银行功能,(gngn,ng),较为类似，不能完全满足集团企业管理和决策的要求,产品功能大局部集中在查询(ch,x,n)、结算和资金归集等方面，存在以下,主要缺点：,单纯提供业务处理功能，产品零散，无现金流预算、资金授信、信贷、外汇等业务管理功能，无法提供管理和决策支持，无法构成完整的集团资金管理系统,多是用客户端形式提供，无法与集团本身系统有机集成，影响集团客户的充分使用,集团必须同时使用多家银行的,“网上银行系统，无法有机地整合在一起，实现集团下属成员企业的资金监管。,现有银行资金管理,(gunl),产品的局限,第四页，共四十二页。,浦发银行多银行集团资金管理效劳,(xi,o lo),定位,浦发银行提供的是针对集团,(j,tun),客户的资金管理整体解决方案,不仅管理在我行的资金，而是其在所有银行的全部资金；深入到集团内部管理其内部客户、账户、资金信贷、方案预算、票据等所有与资金相关的内容；为集团提供整体的资金决策分析；,浦发银行提供的是非通用效劳,在效劳上不再是银行通用产品的效劳，而是专业队伍的需求调研、定身量做、实施和专门的维护。,第五页，共四十二页。,对浦发银行多银行资金管理效劳的定位,浦发银行多银行集团资金管理效劳是一项基于外包效劳理念的全新效劳模式,(msh),，由浦发银行的战略合作厂商共同为集团企业实施一套先进的集团资金管理系统，以满足集团公司对分散在多个银行的资金进行集中管理的需求，并提供相应的配套效劳的一种效劳模式,(msh),第六页，共四十二页。,对浦发银行多银行资金管理效劳的定义,可以在一套系统和操作界面内管理诸多下属成员单位在多家银行的银行账户,(zhn h),和资金，并进行跨行的资金监控、资金调拨和风险控制。,可以通过资金方案、付款业务审批等实现对资金付款业务的预算控制，加强风险防范；防止资金预算方案与资金用途控制脱节。,可以帮助集团总部实现全集团资金信息的整合和整体资金运营状况的分析，为集团总部提供决策分析依据。,可以实现与集团内其他业务信息系统的集成，如财务系统、ERP系统等，实现系统间的数据共享和流程衔接，提高业务效率。,可以实现对集团及诸多成员单位沉淀资金的科学归集，形成集团的资金池，更高效的实现内部资金的调剂,第七页，共四十二页。,对浦发银行多银行资金管理效劳,(xio lo),的目标,浦发银行倾力推出的“集团赢 多银行集团资金管理效劳，是浦发银行运用强大的IT力量和精英参谋团队为大型集团企业量身定制的高级别的资金管理解决方案。通过浦发银行提供一套先进的、功能强大的资金管理系统，以及全程、全面、专业的配套咨询效劳，协助集团企业对分散在多家银行的账户和资金进行跨行的统筹管理，实现了整合资源、实时监控、全面预算、灵活调度、动态预测、科学决策和提高收益的集团资金管理目标,第八页，共四十二页。,对浦发银行多银行资金管理,(gunl),效劳的目标,企业与银行间无序(w x)合作,企业,(qy),与银行间有序连接,第九页，共四十二页。,浦发银行多银行集团资金管理效劳,(xi,o l,o),的效劳,(xio lo),模式,在效劳模式上，从充分竞争、保障,(bozh,ng),效劳力量出发，总行引进三家专业从事资金管理系统软件开发的公司作为我行的软件合作厂商浪潮软件、软通动力和易事科技，由合作厂商提供标准软件，作为我行的外包效劳商以我行名义为客户实施多银行资金管理系统及相关效劳。各分行以客户为单位向总行申请工程实施，在每个工程实施时，分行和合作厂商成立工程组，共同推进具体的业务咨询、系统开发、测试、系统上线及售后效劳等工作。,合作,(hzu),厂商,实施团队,浦发银行分行,效劳团队,多银行系统,实施工程组,第十页，共四十二页。,我行的多银行集团资金,(zjn),管理效劳的优势,企业实施本钱低，后续维护有保障。浦发银行向客户提供标准功能的多银行资金管理软件，标准软件本钱和实施费用由银行承担，并提供软件的后续维护。,保护商业机密。浦发多银行集团资金管理系统部署在客户端，全部资金数据存放在客户处，能够保证客户资金分布、对手信息等核心商业机密平安。,系统功能强大，满足复杂管理模式。浦发多银行集团资金管理系统不仅可以满足集团企业在一套系统内管理分散在各家银行的账户和资金，还提供包括资金预算、外部结算、内部结算、国际结算、信贷管理、票据管理、决策分析、查询统计等功能。支持不同的资金管理组织模式，包括结算中心、内部银行以及财务,(c,iw),公司；支持多级资金管理中心，包括多级资金管理中心的异地设置。,第十一页，共四十二页。,第十二页，共四十二页。,多银行,(y,nh,ng),集团,资金管理系统从结构上可以分为三个层次,业务应用层,集团资金中心结算中心、财务公司可以通过多银行集团资金管理系统处理集团内资金调剂、内部银行、票据、信贷、国际业务等业务；下属成员单位可以系统提供的客户端在权限内办理结算业务和各类查询业务。,银企直连层,多银行集团资金管理系统与各商业银行通过直连来对接,主要处理资金转帐、银行各种(,zhn)信息查询、余额查询、本地和异地资金归集等业务。,应用集成层,资金管理平台与企业的ERP、MIS、财务软件等其它业务系统的对接,实现企业内部不同系统之间数据和信息的传输与交换。,第十三页，共四十二页。,项目,浦发多银行资金管理服务,一般银行资金管理产品,适合的客户,大中型、资金管理信息化要求高,中小型、对信息化需求不高,基本特点,非通用性服务,通用性服务,服务实现方式,在企业端实施,在银行端实施,信息存放,在企业内部系统中存放,在银行系统中存放,账户管理范围,同时管理集团内部在多家银行的账户,一般只能管理集团内部在一家银行的账户,业务功能范围,可以满足多种集团资金管理模式和较为复杂资金管理需求,一般只能满足简单集团资金管理模式和标准资金管理需求,系统集成,提供与企业内部其他系统的集成,一般不提供,操作便利性,一个系统内操作,多个网银端操作,多银行集团,(j,tun),资金管理系统与传统资金管理产品的比照,第十四页，共四十二页。,我行的多银行,(ynhng),集团资金管理效劳的优势,多银行直连接入。,支持与国内所有,(suyu),全国性商业银行及主流区域银行银企直连。,18家银行,(y,nhng),10,中国民生银行,11,中国光大银行,12,广东发展银行,13,华夏银行,14,深圳发展银行,15,上海银行,16,北京银行,17,宁波银行,18,中国邮政储蓄银行,1,中国工商银行,2,中国建设银行,3,中国银行,4,中国农业银行,5,交通银行,6,浦发银行,7,招商银行,8,兴业银行,9,中信银行,第十五页，共四十二页。,支持内部应用集成。与主流的ERP系统及绝大局部财务核算软件有现成接口。,个性化定制。系统除了提供功能强大的标准版本外，还支持根据客户的个性化需求进行特色功能的定制开发，同时确保客户个性化功能和标准功能完整集成融合一体，从而完美贴合企业需求。,合作厂商专业性和效劳能力强。我行,(w x,n),选择了三家合作厂商浪潮、软动动力、易事科技，他们均是从事多年资金管理效劳的厂商，有着丰富的实施经验和较高的效劳网点覆盖率；,系统功能全面，产品起点高。我行选择的多银行集团资金管理系统是合作厂商最新版本的资金管理产品，涵盖资金几乎所有常用功能，能够满足几乎所有客户的资金管理需求，产品起点较高；,专业队伍的全程参谋效劳。由浦发银行和合作厂商组成的专业队伍将向客户提供企业资金管理系统实施过程中的参谋效劳，包括前期的需求分析探讨、业务方案设计、流程设计和配套制度等。,我行的多银行集团资金,(zjn),管理效劳的优势,第十六页，共四十二页。,三家合作厂商的简单,(jindn),情况,浪潮软件作为一家科技板块上市公司,在资金管理和财务类软件领域有着较高的知名度，该公司有着非富的大型集团企业资金管理工程实施经验成功案例包括中航一集团、中海油等,易事科技是国际金融行业支付产品供给商Clear2Pay旗下的子公司，有着较强的实施能力和效劳理念，该公司与东软集团联合,(li,nh),投标，由东软集团提供集团资金管理软件该软件应用客户包括海尔集团、中国移动等，易事科技负责具体工程实施,软通动力也是一家较为知名的软件公司，专长于财务公司和结算中心类型的集团资金管理工程实施成功案例包括中石化财务公司、一汽集团等,第十七页，共四十二页。,符合广聚集团现状,(xi,nzhung),的组织架构图,第十八页，共四十二页。,集团资金,(zjn),业务系统解决方案,资金的集中方式,账户管理,结算管理,信贷管理,票据管理,资金预算,银企直联,决策支持,(zhch,),自定义审批流,支持监控、集中结算、划拨、统收统支等模式,借鉴银行的模式提供管理与风险控制职能,提供对外结算、内部转账、理财、利息、对帐等,提供授信、内部调剂、银行贷款等全流程管理,实现对空白票据、应收票据、应付票据的管理,提供预算编制、汇总、控制、分析,提供在线交易、查询、对帐等交易（15家银行）,自定义报表、图标分析、雷达预警,自定义各类业务的审批流程和多级控制,第十九页，共四十二页。,第二十页，共四十二页。,账户管理的根本,(gnbn),设计思路,账户,(zhn h),管理,按照管理方式分类：账户钩稽关系、机构关系,按照业务类型分类：存款、贷款、结算贷款户,按照账户性质分类：结算户、一般户、临时户、专用户,账户分类模式,账户规则,多种结算模式,集团管理职能,自定义规则：自由定义账户规则，满足自身管理和核算需要；,金融产品：合理利用账户载体，开展金融产品设计；账户透支、利息计算,风险管理：增加账户的管理和控制能力，强化业务驱动和风险监控；限额控制、账户冻结等,借鉴银行的模式提供开户、审批、启用、冻结解冻、销户等管理功能,集中结算,资金划拨,资金监控,第二十一页，共四十二页。,功能,(gngnng),特点,灵活的账户分类模式：可按账户类型,(lixng),、账户性质等不同角度分类。,账户编号规那么自定义：可以自定义账户编号规那么，满足核算和便捷需要。,灵活的、多层级的账户管理体系：通过账户的钩稽关系和性质，满足多种资金管理模式。,灵活的账户头寸更改模式：更改到本身、更改到上级、不更改只监控等。,灵活的银企接口回单的设置：根据不同的模式，灵活的设置获取银行电子回单的模式。,建立银行账户和内部账户的对应关系，方便业务处理,第二十二页，共四十二页。,资金中心,(zhngxn),的资金结