营销风险案例分析--从惠康科技公司诈骗案

浪潮集团有限公司,案例分析,-,从惠康科技公司诈骗案 看营销风险,浪潮集团有限公司法律事务部,一、基本案情,简,简介,惠康公司,诈,诈骗嫌疑人,惠康公司,2001年注,册,册,法定代表人：,汤,汤某,注册资本金30万元,其中：汤某80%巫某20%,浪潮,A,公司 受害,人,人,浪潮,A,公司住安徽办,事,事处,业务员：,浪潮,A,公司,案情简介,惠康公司,浪潮,A,公司,签订合同定购,C,型机、,W,型机各30台,，,，分三批供货,，,，每批供货金,额,额45.9万,元,元；总价款137.8万元,；,；付款方式：,结,结清上批货款,，,，支付下批部,分,分预付款。,合同履行第一,批,批,诚实守信的面,具,具,惠康公司,浪潮,A,公司,9月13日电,汇,汇4.5万元,预,预付款。,9月22日交,付,付,c,型机10台，,w,型机10台；11月1日收,到,到电汇35万,元,元，现金6万,元,元。第一批货,款,款两清,合同履行第二,、,、三批,诈骗行动开始,惠康公司,浪潮,A,公司,惠康公司以客户急需为由,，,，要求第二、,三,三批同时发货,并,并于11月4,日,日电汇9万元,11月7日至11月15日,分,分三批交付,c,型机20台，,w,型机20台；,合同履行第二,、,、三批,诈骗行动开始,惠康公司,浪潮,A,公司,开具两张同城,转,转账支票，金,额,额分别为41.8万元和41.4万元。,并,并告诉,A,公司,业务员帐上没,有,有钱，暂时不,要,要划帐,没有从惠康公,司,司拿到任何收,据,据,惠康公司支付,的,的三张空头支,票,票：,贪婪的欲望再,次,次膨胀,惠康公司,浪潮,A,公司,11月16日,惠,惠康公司又追,加,加订单,w,型机10台。,价,价值29万元,。,。,A,公司要求必须,先,先付款,贪婪的欲望再,次,次膨胀,惠康公司,浪潮,A,公司,惠康公司于11月18日分,别,别向,A,公司传真两张,电,电汇底单（上,午,午14万、下,午,午10万）证,明,明已经向,A,公司付款。,11,月22日,A,公司交付,W,型机10台。,并,并由业务员收,到,到5万元转账,支,支票一张；至,此,此，,A,公司已全部履,行,行了合同义务,，,，但货款仅仅,收,收到了10万,元,元的电汇,惠康公司伪造,的,的电汇凭证：,案发,浪潮,A,公司,A,公司一直没有,收,收到14万元,电,电汇款，经银,行,行查询得到该,电,电汇凭证是伪,造,造的答复。与,此,此同时，惠康,公,公司支付的银,行,行转账支票也,被,被银行告知是,空,空头支票，无,法,法兑现。合计,金,金额达102,万,万余元。至此,，,，,A,公司认为惠康,公,公司存在诈骗,嫌,嫌疑，立即向,惠,惠康公司催款,并,并在集团法律,部,部的协助下公,安,安机关报案。,法网恢恢，疏,而,而不漏,惠康公司,A,公司和法律部,积,积极配合，在,公,公安机关的努,力,力下，当事人,被,被依法拘留，,追,追回部分赃款,以,以及用赃款购,买,买的汽车一部,，,，挽回了损失,。,。,二、,主要失误及应,吸,吸取的教训,A,公司业务员的,主,主要失误和教,训,训是：,1、,A,公司业务员没,有,有向惠康公司,索,索取收货凭证,二、本案的主,要,要失误及应吸,取,取的教训,案发时,A,公司无法提供,已,已向惠,康公司交付货,物,物的重要凭证,，,，,给公安机关立,案,案侦察造成一,定,定,的困难。同时,，,，由于,A,公司不能,提供有效证据,，,，证明惠康公,司,司,确已收到该笔,货,货物，既使本,案,案,不构成诈骗，,在,在经济纠纷诉,讼,讼,或仲裁的过程,中,中，,A,公司也将,承担败诉的风,险,险。,2、交付转帐,支,支票不能视为,已,已付货款,影响支票兑付,的,的因素,支票是否过期,印鉴是否清晰,账户是否空头,填写是否有错,误,误,2、交付转帐,支,支票不能视为,已,已付货款,与此相关的财,务,务规定,货款来源与发,票,票不相符,办事处没有开,户,户不能入账,3、传真电汇,凭,凭证不等于已,支,支付货款,电汇,可,可以,撤,撤单,凭证,可,可以,伪,伪造,三、,在,在营,销,销活,动,动中,如,如何,依,依法,回,回避,风,风险,1、,保,保证,所签,合,合同,具,具体,完,完备,合,合法,主体,资,资格,资信,履约,能,能力,OK,a、,1、,保,保证,所签,合,合同,具,具体,完,完备,合,合法,代理,人,人身,份,份,代理,资,资格,代理,权,权限,OK,b、,1、,保,保证,所签,合,合同,具,具体,完,完备,合,合法,c、,满足,合,合同,规,规定,的,的内,容,容,符合,国,国家,的,的法,律,律法,规,规,1、,使,使用,标,标准,文,文本,2、,请,请法,律,律部,审,审核,1、,保,保证,所签,合,合同,具,具体,完,完备,合,合法,签合,同,同的,注,注意,事,事项,d、,签约,地,地在,济,济南,约定,管,管辖,在,在济,南,南,管辖,在,在对,方,方,警方,经,经济,犯,犯罪,管,管辖,法院,民,民事,诉,诉讼,管,管辖,济南,不,不能,管,管辖,2、,防止,合,合同,诈,诈骗,经,经济,诈,诈骗,的,的常,见,见方,式,式,a、,小额,履,履行,大,大额,诈,诈骗,本案,最,最具,典,典型,第一,批,批守,信,信第,二,二、,三,三、,四,四批,诈骗,的,的时,候,候低,价,价抛,售,售骗,取,取大,额货,款,款,经济,诈,诈骗,的,的常,见,见方,式,式,b、,以质,量,量为,借,借口,拖,拖欠,以质,量,量不,合,合格,为,为借,口,口拖,欠,欠,一旦,当,当事,人,人报,案,案，,再,再变,成,成民,事纠,纷,纷，,寻,寻找,原,原告,的,的漏,洞,洞，,在民,事,事诉,讼,讼中,寻,寻找,赖,赖账,机,机,会,c、,票据,诈,诈骗,利用,空,空头,支,支票,或,或伪,造,造电,汇,汇传,真,真诈,骗,骗,c、,电汇,撤,撤单,经济,诈,诈骗,的,的常,见,见方,式,式,办理,真,真正,电,电汇,凭,凭证,，,，,利用,银,银行,办,办理,汇,汇款,手,手续,的,的,时间,差,差，,将,将凭,证,证传,真,真到,供,供,货方,以,以后,，,，去,银,银行,撤,撤销,汇,汇,款。,3、,认,认真,保,保存,有,有效,证,证据,合同,书,书,发票,付款,凭,凭证,收货,人,人签,收,收的,凭,凭证,铁路,航,航空,等,等运,单,单,其它,相,相关,凭,凭证,有效,凭,凭证,四、,合,合同,条,条件,下,下的,自,自我,保,保护,合同,事前,预,预防,事后,补,补救,合同,条,条件,下,下的,事,事前,预,预防,资信,评,评估,合同,签,签订,产品,标,标准,付款,方,方式,违约,责,责任,诉讼,管,管辖,合同,条,条件,下,下的,事,事后,补,补救,生效,合,合同,撤销,变,变更,合,合同,同时,履,履行,抗,抗辨,先履,行,行抗,辩,辩,不安,履,履行,抗,抗辩,诉讼,或,或仲,裁,裁解,决,决纠,纷,纷,涉嫌,诈,诈骗,向,向警,方,方报,案,案,合同,条,条件,下,下的,事,事后,补,补救,（,（申,请,请合,同,同无,效,效）,生效,合,合同,仲裁,撤,撤销,、,、变,更,更,诉讼,撤,撤销,、,、变,更,更,合同,无,无效,、,、合,同,同变,更,更、,撤,撤销,的,的条,件,件,订立,合,合同,时,时重,大,大误,解,解,订立,合,合同,时,时显,失,失公,平,平,以欺,诈,诈、,协,协迫,的,的手,段,段,乘人,之,之危,非真,实,实意,思,思表,示,示,违反,国,国家,法,法律,法,法规,合同,无,无效,、,、合,同,同变,更,更、,撤,撤销,的,的时,效,效,撤销权、变更权,自当事人知道或,者,者应当知道撤,销、变更事由之,日,日起一年,合同条件下的事,后,后补救（同时履,行,行抗辩权）,前提：,合同双方互负债,务,务,过程,没有先后履行顺,序,序的,应该同时履行,结果：,一方在对方履行,债,债务不符,合约定时，有权,拒,拒绝相应的,履行要求,合同条件下的事,后,后补救（先履行,抗,抗辩权）,前提：,合同双方互负债,务,务,过程,有先后履行顺序,的,的,先履行方未履行,结果：,后履行方有权拒,绝,绝,其履行要求,过程,有先后履行顺序,的,的先履,行方履行不符合,规,规定,结果：,后履行方有权拒,绝,绝,其相应的履行要,求,求,合同条件下的事,后,后补救（不安履,行,行抗辩权）,前提：,有以下情况之一,经营状况严重恶,化,化,结果：,可以终止履行,转移财产、抽逃,资,资金,有丧失或者可能,丧,丧,失履行债务能力,丧失商业信誉,合同条件下的事,后,后补救（不安履,行,行抗辩权）,承担违约责任,使用不安履行抗,辩,辩,权必须有充分证,据,据,注意！,否则,涉嫌诈骗及时报,案,案,发现对方当事人,有,有诈骗,嫌疑时，要及时,向,向公司,汇报或向公安机,关,关报案，,争取尽快追回货,款,款，使,公司损失降到最,低,低限度。,无法协调及时诉,讼,讼,快捷、可能需要,做,做出某些让步,解决纠纷的三种,途,途径,及时与对方协商,向法院提起诉讼,向仲裁委申请仲,裁,裁,不得已的举动；,成,成本高昂；执行,有,有难度,较诉讼成本低；,一,一裁终局；没有,反,反复的余地；需,要,要法院协助执行,限制性规定,当事人依照合同,法,法第六十八条的,规,规定中止履行的,，,，应当及时通知,对,对方，对方提供,适,适当担保的，应,当,当恢复履行。中,止,止履行后，对方,在,在合理期限内未,恢,恢复履行能力并,且,且未提供适当担,保,保的，中止履行,的,的一方可以解除,合,合同。,注意,谢谢！,浪潮集团有限公,司,司法律事务部,2003.4.30,