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二、单选（共20题，40分）1、银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记（）。,A.1汇款人姓名或者名称8. *资金汇出地名称C.1汇款人身份证D.1汇款人住所2、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级， 定期审核本机构保存的客户基本信 息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（）进行一次审核。VA.1 一月2.1 三月C.半年D.1 一年3、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的（）报告。VA.1客户身份识别8. 交易记录保存C.1大额交易D.可疑交易4、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 规定，商业银行、城市信用合作 社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（）类交易或者行为，作为可疑交易进行报告。VA. 113B. 117C. “18D. 1205、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法于（）起施行。2003年1月3日中国人民银行发布的人民币大额和可疑支付交易报告管理办法 （中国人民 银行令2003第2号）和金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法 （中 国人民银行令2003第3号）同时废止。VA. 1 2006 年 11 月 14 日B. , 2006 年 12月 1 日C. ,2007年1月1日D. 2007年 3 月 1 日6、A银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日持25张个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核 后确认这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账 户。其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。 李某再将这些结汇后 的人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交 易类型（）VA.1短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交 易标准。B. ,多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个 或者少数人操作。C.1没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。D.1长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突 然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。7、金融机构应当根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 制定大额交易 和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（）报备。VA.1公安部7.1 中国银行业监督管理委员会C. “中国人民银行D.1国务院8、金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎地识别（）VA.1大额交易8.1 现金交易C.可疑交易D.1转账交易9、（）,受法反洗钱法规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交 律保护。VA. 大额交易和可疑交易报告8.1 现金交易报告C.1财务报表D.1业务报告10、反洗钱法规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。VA.1金融监管机构10.1 政部门C.1检察机关D. .*中国人民银行及公安机关11、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误 的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知， 金融机构应在接到补正通知的（） 个工作日内补正。VA.1B. 5C.710D.12、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（）缺失的，应要求境外机构补充。VA.汇款人工作单位8. *汇款人住所C.汇款行地址D.汇款人身份证明文件13、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电 子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。 VA. 13B. 5C. 17D. 1014、对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外 汇管理局签章的（）为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。VA.外汇业务审批表B. ,提取外币现钞备案表C.,外汇申报单D.,涉外收入申报单（对私）15、按照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，选项中的说法正确的是（）A.1自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑交易报 告15.1 然人银行账户一次性大额存取现金，金融机构应当报告可疑交易报 告C.:自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报 告可疑交易报告D.1自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑交易 报告16、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 规定，金融机构应当将可疑交易 报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构， 在可疑交易发生后的（） 个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。 VA.3B.D.10C. 1 717、银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值2000美元以上的汇入款,应审查（）VA.1外汇申报单B.1提取外币现钞备案表C.1外汇业务审批表D.涉外收入申报单（对私）18、下列属于大额交易的是（）VA.一笔25万元人民币的现金汇款8.1 当日累计支取现金人民币18万元C.1自然人银行账户之间当日累计 45万元人民币的款项划转D.1单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账19、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（）的批准。VA.董事会或者其他高级管理层19.1 国人民银行C.,中国银行业监督管理委员会D.1中国证券监督管理委员会银行机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，可登记接收汇款的（）。，A.1接受人姓名或者名称A. 1接受人账号C.1接受人身份证D. 境外机构所在地名称二、单选（共20题，40分）1、选项中的明林中交易，银行业金融机构可以不报告（）VA.证券经营机构与淤银行划出与证券交易、清算无关的资金与其实际经营情况不符B.证券经营机构通过根行频壑大量拆借外汇资金C.保险机构通过粮行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保D自然人买盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换2、客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（）向中国反洗钱监测分析中心 提交大额交易报告，4A. 证券公司B.证券公司和银行各自C 证券公司和客户各自E. 去金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的条款巾存户经常存入境外开立的旅行支票或 者外币汇票存款，与其经营状况不符二名户才旨）QA.仅指对公客户B.仅指对乱客户C.包括对公客户和对私客户D以上都不正确反洗钱法规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（），受法律保护。VA.大额交易和可疑交易报告B.现金交易报告C.财务报表D.业务报告5、下列属于大额交易的是（）4A.一笔25万元人民币的现金汇款B.当日累计支取现金人民币18万元C.自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转D.单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账6、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（）的批准。A. 董事会或者其他高级管理层B,中国人民银行C.中国银行业监督管理委员会D.中国证券监督管理委员会7、金融机构大会易和可疑交易报告管理办法规定，金融机构应当在大额交易发生后的（） 个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析 中心报送大额交易报告.没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析 中，N艮送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。A 3B. 5C. 7D. 108、银行机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，可登记 接收汇款的（）。YA 接受人姓名或者名称B.接受人账号C.接受人身份证D 境外机构所在地名称9、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，金融机构应当将可疑交易报其总部，由 金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式报 送中国反洗钱监测分析中心。没有息部或者无法通泣总部及总部指定的机构向中国反洗钱监洌 分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民艰行另行确定。VA. 3B. 5C. 7D. 1010、根行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记（）。TA.汇款人姓名或者名称E. 资金汇出地名称C.汇款人身侑证D汇款人住所U、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，单笔或者当日累计人民币交易（）元以 上或者外币交易等值（）美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇 款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。A. 5万，5000B. C 1077, 177C. 020万，1 万D. 50万，5万12、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（）缺失的，应要求 境外机构补充。4A.汇款人工作单位E. 汇款人住所C.汇款行地址D.汇款人身份证明文件13、很行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构 风险等级最高的客户或者账户，至少每（）进行一次审核。A. 一月B. e三月C. 半年D.一年14、对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的 （）为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。yA.外汇业务审批表B. 提取外币现钞备案表C.外汇申报单D涉外收入申报单（对私）15、申国人民银行设立巾国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的（）报告。4A.客户身份识别B.交易记录保存C.大额交易D.您可疑交易16、银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值200陵元以上的汇入款，应审查（）、A.外汇申报单B.提取外币现钞备案表C.外汇业务审批表D 涉外收入申报单（对私）”、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计 等值（）美元以上的跨境交易，金融机构应当向巾国反洗钱监测分析中心报告。A. 1000B. 5000C. 10000D. 5 2000018、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第十条规定，银行对符合规定条件的大额交 易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。以下不属于规定条件的是（）YA.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的 另一账户内的定期存款。B.金融机构内部调拨资金。C.商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税 收、错账冲正、利息支付。D. 个体工商户50万元大额现金存取。19、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法于（）起施行。2003年1月3日中国人民银行发 布的人民币大额和可疑支付交易报告管理办法（中国人民银行令2003第2号）和金融机 构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法（巾国人民银行令2003第3号）同时废止。A2006年11月14日B. 2006年12月1日C. 2007年1月1日D. 2007年3月1日20、中国人民银行设立（），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。TA反洗钱局B. 5）中国反洗钱监测分析中心C. 保卫局D.分支机构二、单选（共20题，40分）L银行为自然人办理境外汇入款业务.单笔或累计等值却领美元以上的汇入款，应审查（）A研汇申报靶B. &提取外币现钞备案表C卜汇业多南批表D涉外收入申报单（对私）-反洗钱法视定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（）,受法律保护.A. -大额交易和可疑交易报告B.现金交易报告C. 财对艮表D业务报告F.二、单选（共20题，40分）工选项中交易的发生额都在万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围.（）VA.国际金融组织和外国政府傍款转贷业务项下的交导B. 国际金融组织和外国政府贷款项下的债务捽期交易C 商业银行.城市信用合作社.农村信用合作社.邮政赭汇机构.政策性银行发起的税收,错账冲正、利息支付交易D 柱人.其他组织和个体工商户铜行账户之间转账交易工 反洗钱法规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举接受举报的机关应当对 举报人和举报内容保密.A.金融监管机枸C. 财政部门C 检察机关D 中国人民银行及公交机关G.-二、单选（共20题，40分）工 金鬲蝴1构应当根据金融机枸大额交易和可疑交易报告管理办法制定大额交易和可疑交易报 告内部管理制度和操作规程，并向（）报备。A,公安部B中国银行业监督管理委员会D. 中国人民银行口.国务院6金融机构大端交易和可疑交易报告管理办法规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构 报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机 何发出补正通知，金融机掏应在接到补正通知的（）个工作日内补正。A. 3B 5C 7D 10二、单选（共20题，40分）7,金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定.可疑交易发生后的10个工作日”是指 （）7A.构成可疑交易的交易发生之日起计算B.金融机构人员发现可疑交易之日起计算C.金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构报告之日起计算D 构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算8、中华人民共和国反洗钱法依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护的对象有（）、A. 所有履行反洗钱义务的机构B只有银行机构C只有证券机构D.只有保险机构二、单选（共20题，40分）9、金融机构大额和可疑交易报告管理办法所称的频繁”是指（）A 交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上B.交易行为营业日每天发生5次以上C.交易行为营业日每天发生，且持续5天以上D交易行为营业日每天发生，且持续一天以上10、选项中的哪种交易，银行业金融机构可以不报告（）（A 证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符B.证券经营机构通过银行频瞥大量拆借外汇资金C保险机构通过银行频弊大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保D自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换二、单选（共20题，40分）11、客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的 由（）向中国反洗钱监测分析中心 提交大额交易报告。A.证券公司B 证券公司和银行各自C.证券公司和客户各自D. 银行12.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的条款中客户经常存入i勃卜开立的旅行支票或 者外币汇票存款，与其经营状况不符，客户，指（）A 仅指对公客户B.仅指对私客户C.包括对公客户和对私客户D. 以上都不正确13,按照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，选项中的说法正确的是（）XA自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑交易报告B自然人银行账户一次性大额存取现金，金融机构应当报告可疑交易报告C.自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑交易报告D自然人经常存入境外开立的旅行支票的,金融机构应当报告可疑交易报告下列属于大额交易的是A一笔25万元人民币的现金汇款B当日累计支取现金人民币18万元C自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转D 单位银行账户之间一笔1S0万元人民币的转账二、单选（共20题，40分）15、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应叁空（）的批准。XA董事会或者其他高级管理层B中国人民银行C中国银行业监督管理委员会D中国证券监督管理委员会银行机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，可登记 接收汇款的（）。A接受人姓名或者名称B接受人账号C.接受人身份正D境外机构所在地名称二、单选（共20题，40分）” A银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日持25张个人身份 任,声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身 份证,并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自于开曼 群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元,合计VOOO美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李 某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户.请问李某的交易行为符合以下哪种可 疑交易类型（）7A短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。B多个境内居民接受一个商岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作。C,没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。D长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金沆入，且短期内出现大量资金收付.18银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明璃的，可登记（）。7A 汇款人姓名或者名称B资金汇出地名称C.汇款人身份证D 汇款人住所二 单选（共20题,40分）银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机枸保存的客户基本信息，对本机构 凰陛等级最高的客户或者账户.至少每（进行一次审核，VA 一月B 三月C. 半年D.20中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的O报告。xA. 客户身粉识别B交易记录保存C. 大额交易D可疑交易三、多选（共20题，40分）1、反洗钱内部控制制度的特点包括（）XA. 斤内容的广泛性B. q对象的特定性C. 厂形式的完整性D. 17执行的强制性2、被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合？ （） VA. 审提供必要的工作条件B. 审配合进行现场会谈C. 及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据D.”做好检查保密工作3、根据反洗钱法第三十二条规定，金融机构有下列行为之一的，由人民银行责 令限期改正；情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董 事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款：（）VA. *违反保密规定，泄露有关信息的B. 故意提供虚假材料的C. 拒绝、阻碍反洗钱检查的D. 未指定专人联络现场检查事项的4、申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（）VA. 审 开立基本存款账户规定的证明文件B. 旷 基本存款账户开户许可证C. 17存款人因向银行借款需要，应出具借款合同D. “存款人因其他结算需要，应出具有关证明5、以下说法正确的有（）VA.”金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违反规定 向客户和其他人员提供。B. 厂 金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的 情况通报客户。C. “金融机构违反反洗钱法的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后 果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款。D. 17金融机构违反反洗钱法的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后 果发生的，直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五 万元以上五十万元以下罚款。6、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（）VA. *向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件B. ”基本存款账户开户许可证C. ”基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、 社会保障基金，应出具主管部门批文D. 财政预算外资金，应出具财政部门的证明7、实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象的下列资料：（）VA. 斤 账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供 的信息和资料B. 交易记录，包括被调查对象在金融机构进行资金交易过程中留下的记 录信息和相关凭证C.其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料D. 17其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料8、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（）VA. 粮、棉、油收购资金，应出具中国人民银行批文B. 17单位银行卡备用金，应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料C. * 证券交易结算资金，应出具证券公司或证券管理部门的证明D. *期货交易保证金，应出具期货公司或期货管理部门的证明9、关于反洗钱调查中的封存措施，以下说法错误的是（）VA. 厂调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存。B. “封存期间，金融机构也可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存 的文件、资料。C. 厂 调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列反洗钱调查封存清单。D.”调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描。10、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（）VA. 曜 金融机构存放同业资金，应出具其证明B. *收入汇缴资金和业务支出资金，应出具基本存款账户存款人有关的证明C. . 党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的 批文或证明D. 厂 合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户不纳入专用存款账户管理， 其开立人民币特殊账户时应 出具国家外汇管理部门的批复文件，开立人民币结算资金账户时应出具证券 管理部门的证券投资业务许可证申请开立临时存款账户的，银行应要求客户出具以下（）VA. 17临时机构，应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文B. 17异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或其隶属单位的营 业执照正本，以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安 装合同C. *异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正本以及临时经营 地工商行政管理部门的批文D. 17注册验资资金，应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通 知书或有关部门的批文12、开立对公外汇存款账户的识别对象有（）VA. 厂经营部门负责人B.拟开立账户的对公客户C. 旷法定代表人D. *开户经办人13、金融机构配合反洗钱调查的义务包括（）VA.配合调查义务。B. g 如实提供信息义务。C. “保密义务。D.拒绝调查义务14、境内机构（外商投资企业除外）开立经常项目下外汇账户，银行应（）VA. 斤登录外汇账户管理信息系统中查询企业基本信息登记情况B. 17审核工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证C. ”审核组织机构代码证和税务登记证D. 17审核国家授权机关批准成立的有效批件15、金融机构配合开展反洗钱现场调查时应（）VA. ”提供必要的工作场所、设备，按照调查通知的要求准备好调查需要的 档案资料、电子数据。B. 17通知调查涉及机构、部门、人员届时到位等，以便现场调查的顺利进 行。C. 17审核调查人数是否符合规定，审核执法证件的合法性，并审核调查通 知书。D. .配合开展现场调查，包括协助安排相关人员接受询问，协助查阅或复 制有关文件和资料，以及协助封存有关资料。16、外商投资企业开立经常项目下外汇账户，需要出示的证明文件包括（）VA.”国家外汇管理局核发的“开户通知书”和外商投资企业外汇登记 证B. 17中华人民共和国外商投资企业批准证书和外经委批文C. ”公司章程、验资证明、股权证明等D. 17工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证， 国家授权机关批准成立的有效批件，组织机构代码证和税务登记证等17、配合开展反洗钱调查所得到的信息可以用作：（）XA. 审建立反洗钱检查档案库B.”建立案件线索档案库C. *客户身份的重新识别D. ”发现反洗钱工作中的合规风险18、开立外汇经常项目账户时应注意（）VA. . 留存客户或其代理人的有效身份证件、其他身份证明文件的复印件或 影印件B. 17 了解其关联企业、控股股东或者实际控制人C. 斤 通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进 行基本信息登记D.”外汇账户信息交互平台登记的信息与实际情况不一致的，不得为其办 理开户手续，同时通知客户到开户地外汇管理局办理基本信息登记或变更手 续19、以下说法正确的是（）VA. 17按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、 磁带保存介质以及不可更改的介质。B.纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火C. 厂 档案销毁时，可由一人负责现场监销。D. 厅借阅档案要按规定办理登记手续。20、从融资主体来划分，恐怖融资的表现形式分为（）VA. 17主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为B. 有特定目的的融资行为C. ”主体为他人或其他组织协助恐怖活动的融资行为D. 无特定目的的融资行为三、多选（共20题，40分）以下说法正确的有（）A 金融机构及其工作人员应当对1艮告可疑交易予以保密.不得违反规定向客户和其他人员 提供.E金融机构及其工作人员可斗辐己合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户。C金融机构违反反洗钱法的保密规定.泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百方元以下罚款*D 金融机构违反反洗钱法的保密规定.枇客有关信息,致使洗钱后果发生的，直接负 责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款*2、实施现场调查时，调查组可以查阅、复制祓调查对象的下列资料：（）qA.账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注倘账户时提供的信息和资料B交易记录.包括被调查对象在金融机构进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证C其他与被调查反摞和可疑交易活动有关的纸质资料E.D.其他与被调查又掾和可藕交易活动有关的电子或音像资料3、关于反洗钱调查中的封存措施，以下说法错误的是（）7a. r调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存。B. 封存期间，金融机构也可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料。C.调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列 反洗钱调查封存清单。D.一调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描。4、对以下临时冻结措施说法正确的有（）4A客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告。B.中国人民银行当地分支机构接到金融机构报告后，应当立即向有管辖权的侦查机关先行 .紧急报案。C 临时冻结期限为48小时，自金融机构接到临时冻结通知书之时起计算。D.金融机构解除临时冻结的两个前提是接到中国人民银行的解除临时冻结通知书或在 临时冻结措施后4切、时内未接到侦查机关继续冻结通知,5、金融机构配合开展反洗钱调查的权利包括（）YA.调查人员违反规定程序的,金融机构有拒绝调查的权利。B.核对、补充和更正讯问笔录的权利。C,电清点及封存清单的权利。D.逾期自动解除冻结的权利。6、金融机构配合反洗钱调查的义务包括（）NA. 13配合调查义务。B.，如实提供信息义务。C.回保密义务。D. 口拒绝调查义务。7、开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别主体为（）TA.包银行营业网点经办人员B. 客户经理C.回经营部门负责人D.其他相关业务人员8、金融机构配合开展反洗钱现场调查时应（）A.提供必要的工作场所、设备，按照调查通知的要求准备好调查需要的档案资料、电子数 据。B.通知调查涉及机构、部门、人员届时到位等，以便现场调查的顺利进行。C.审核调查人数是否符合规定，审核执法证件的合法性，并审核调查通知书。D.配合开展现场调查，包括协助安排相关人员接受询问，协助查阅或复制有关文件和资 料，以及协助封存有关资料。9、开立外汇费本项目账户时应注意（）7A要求客户提供企业法定代表人有效客户身份证件或者其他身份证明文件.如企业法定代表人为中国公民，须联网核查其身份证B授权他人办理的，还应要求出具合法有效的授权书及代理人身份证件,并通过联网核查代理人身份证C了解其关联企业、控股股东或者实际控制人。了解其I”卜投资款项的资金来源及资金投入的真正目的D银行应将客户提供的外汇管理局开户核准件与外汇账户信息交互平台中所登记的信息进行核对,二者相一致的,可为其开立资本项目外汇账户io,对公人民币存款账户业务关系终止.销户前客户身份识别要点有（）7A 开户银行须与客户核对账户余额，收回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证，名 户未按规定交回各种重要空白票据及结笄凭证的，应要求其出具有关证明.造成损失的,由 具自行承担。B 若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户.则网点应在完成销户的同时，向反洗钱合 规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监拄职责.C 一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算额配账户，开户银行应通知单位自 发出通知之日起30日内办理销户手续,逾期视同自瓦侑户.未划转款项列入久急未取专户管 理.D 对先前获得的客户身份资料不完整的,要求客户补充完整，对先前获得的客户身份证件 或者其他身份0明文件已过有效期的.要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文 件.】1对公人民币存款账户业务关系终止，以下说法正确的是（）A是大额取现销户的,如为可藜交易，银行须在可疑交易报告中注明取现销户，是大额转账销户的.可疑交易须完整填写交易对手信息,以记录销户后资金流向.B银行还应在客户基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章,同时于撤销银行结算账户之日起2个工作日内，向人民银行报告.C未获工商行政管理部门核准登记注册的资户.出资人以现金方式存入，需提取现金销户的.应出具缴存现金时的现金缴款单原件及其有效身份证件.如为业务代办人,需记录代办 人信息以转眯存入的，资金应退还给原汇款人账户.D 销户后银行应按规定将客户销户资料归档保存.12、以下对保密要求说法正确的有（）A. 也反洗钱调查涉及的部门多，环节多，泄密的风险大，因此，金融机构在配合反洗钱调查 时应高度重视保密工作。B.对反洗钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作要求，不涉及违反国家法律问 题。C.如果在协查过程中被洗钱分子知晓有关信息，他们将会改变洗钱活动的地点和方式，或 暂时停止洗钱活动，导致洗钱案件线索中断，甚至重要证据的灭失，严重的还会影响到相关 人员的人身安危。D.向客户泄漏反洗钱调查事项属于严重违法犯罪行为，这会严重影响监管机构预防、监控 洗钱活动和司法机关打击洗钱犯罪的有效性，还可能使金融机构和相关工作人员面临因协查 工作泄密带来的法律风险。13、申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（）A.巨军队、武警团级（含）以上单位以及分散执勤的支（分）队，应出具军队军级以上单位财务 部门、武警总队财务部门的开户证明B.社会团体，应出具社会团体登记证书，宗教组织还应出具宗教事务管理部门的批文或证 明C.巨民办非企业组织，应出具民办非企业登记证书D.外地常设机构，应出具其驻在地政府主管部门的批文14、金融机构对于以下哪些情形应进行报告？ 4A怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的。B. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企 图提供资金或者其他形式财产的。C.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者企图保存、管理、运作资金或者 其他形式财产的。D.怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的。15、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与（）有关的，应进行报告？ 4A. 1国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单B.司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单C.联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单D.中国人民根行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单16、涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征可以从（）角度分析？ YA. 1账户及存取款特征B. 电子汇兑特征C.行为异常表现D. 敏感国家或地区17、从账户开立和使用的特征来看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易？ A.1长期闲置的账户仅保有最低余额，突然间接收一笔存款或一系列存款，随后每日提取现 金存款，直到所存资金全部提取完毕B.用新成立的法人实体名义开立账户，而存入该账户的存款金额与该实体创办者的收入相 比，远超出其预期存款水平C.同一个人开立多个账户，存入多笔小额存款，而总额同其预期收入不相符D. 开立账户的法人实体，参与一个组织或基金会的活动18、从存取款角度而言，以下哪些情况可能涉嫌恐怖融资可疑交易？ A. 0某企业账户通常与现金交易无关，但该账户却存在提取大量现金的现象B. I刁通过同一家金融机构多个营业网点存款，或由同时进入同一个营业网点的多人进行存款C. 现金存取款金额经常性略低于反洗钱及相关监测标准D.存取多张金融票据，但金额却都略低于反洗钱及相关监测标准，尤其是连续编号的票据19、接收卜汇入款的银行机构，发现（）缺失的，应要求境外机构补充.A E汇款人姓名或者名称B E汇款人账号C.汇款人身份证D.汇款人住所20、根据反洗钱法第三十二条规定，金融机构有下列行为之一的，由人民银行责令限期改正； 情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，尹对直接负责的董事、高级管理人员和其他责 任人员，处一万元以上五万元以下的罚款，（）VA刁违反保密规定，泄露有关信息的B.（3故意提供虚假材料的C.拒绝、阻礴反洗钱检查的D,未指定专人联络现场检查事项的三、多选（共20题，40分）1、开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别主体为（）A.区银行营业网点经办人员B客户经理C.经营部门负责人D其他相关业务人员2、银行机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的（）等一次性金服务时，应 当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行核对并登记。A. &现金汇款B现诊兑换C.票据兑付D信用卡结算三、多选（共20题，40分）3、开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别对象有（）XA. E拟开立张户的对公客户B. R法定代表人C. E开户经办人D经营部门员责人4、单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转属于大额交易的规 定，适用于（）之间的款项划转。D. C个体工商户银行账户E. 5自然人银行账户C.其他组织和个体工商户银行账户D自然人与法人、其他组织和个体工商户很行账户三、多选（共20题，40分）工申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（）xA.企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证.税务登记证的正本或复印 件B 非法人企业，应出具企业营业执照正本C.机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或事业单位 法人证书和财政部门同意其开户的证明D 非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书6、接收i财卜汇入款的银行机构，发现（）缺失的，应要求境外机构补充。XA.叵汇款人姓名或者名称B汇款人账号C.汇款人身份证D 汇款人住所三、多选（共20题，40分）7，申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型,要求客户出具（）xA 军队、武警团级（含）以上单位以及分散执勤的支（分）队，应出具军队军级以上单位财务 部门.武警总队财务部门的开户证明B 社会团体，应出具社会团体登记证书，宗教组织还应出具宗教事务管理部门的批文或证 明C 民办非企业组织,应出具民办非企业登记证书D 外地常设机构,应出具其驻在地政府主管部门的批文8、银行机构违反金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法的，由中国人民限行按照 中华人民共和国反洗钱法第三十一条、笫三十二条的规定予以处罚；区别不同情形，向中 国恨行业监督管理委员会建议采取下列措施，（）A.贡令银行机构停业解顿或者吊销其经营许可证B 取消银行机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其 从事有关金融行业的工作C 责令银行机构对直接负贡的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分D上对直接负贡的董事，高级管理人员和其他直接贡任人员处五万元以上五十万元以下罚软 0卜一耐 下二三、多选（共20题，40分）9、申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型,要求客户出具（）A R外国驻华机构,应出具国家有关主管部门的批文或证明B.外资企业驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发的登记证C叵个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本D.居民委员会、村民委员会、社区委员会，应出具其主管部门的批文或证明1人中国人民银行及其分支机构对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行（）A.匚分析B 管理F. 监督D 检查11、申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（）7A独立核算的附属机构，只出具其主管部门的基本存款账户开户登记证B独立核算的附属机构,应出具其主管部门的基本存款账户开户登记证和批文C.存款人为从事生产、经营活动纳税人的，还应出具税务部门颁发的税务登记证D.存款人因向银行借款需要，应出具借款合同12、银行机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在按规定对被代理人采取客户身份识别措施 时，应当核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人的（）。A.百姓名或者名称B.身份证件或身份证明文件的种类C. 身份证件或身份证明文件的弓珥D同联系方式三、多选（共20题，40分）13、申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（）TA. R开立基本存款账户规定的证明文件B基本存款账户开户许可证C存款人因向银行借款需要，应出具借款合同D存款人因其他结算需要，应出具有关证明11控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些A.回员工的专业能力B员工的职业操守C.员工的诚信程度D领导层对内控重要的认识和态度E. E领导层对管理内控制度采取的措施a ,15、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（）A.回向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件B 基本存款账户开户许可证C 基本建设资金.更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应 出具主管部门批文D 财政预算外资金，应出具财政部门的证明16、开立对公外汇存款账户的识别主体为（）A. E银行营业网点经办人员B. E经营部门负贡人C.国际业务结算人员D. 客户经理E.其他相关业务人员二、委总（吴2。邀，4。分）17,申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（）A 根、祸.油收购资金，应出具中国人民银行批文B 单位银行卡备用金，应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料C.引证券交易结算资金，应出具证券公司或证券管理部门的证明D 期货交易保证金，应出具期货公司或期货管理部门的证明18、我国关于大额和可疑交易报告制度的规定，主要体现在（）等法律和部门规章中.A弓反洗钱法B.金融机构反洗钱规定C彳金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法D夕金融机构报告涉嫌处怖融资的可疑交易吉理办法E.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法19、金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，应当登记汇款人的（）等信息，在 汇兑凭证或者相关信息系统中留存上述信息“并向接收汇款的境外机构提供汇款人的姓名或者 名称、账号、住所等信息。xA. Q姓名或者名称B 账号C. L收款人姓名D.住所E.身份证号码2。、一次性金融服务识别要点包括（）A了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件C. F登记客户身份基本佶息D.留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件
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