第六章 工程项目风险管理

单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,第六章 工程项目风险管理,6.1,概述,6.2,风险管理及其流程,6.1,概述,一、风险定义及要素,二、工程项目风险类别,三、风险事件及其后果,四、风险量、风险坐标和等风险量曲线,一、风险定义及要素,风险的定义,关于风险的概念，至今尚无统一的定义，较为普遍接受的有以下两种定义：,（,1,）风险是损失发生的不确定性。,（,2,）风险是在一定条件下，一定期限内，某一事件其预期结果与实际结果之间的变动程度。变动程度越大，风险越大；反之，则越小。,风险要具备两方面条件：一是不确定性，二是产生损失后果，否则就不能称为风险。因此，肯定发生损失后果的事件不是风险，没有损失后果的不确定性事件也不是风险。,风险要素,事件,事件发生的概率,事件的影响（后果）,风险的原因,二、,工程项目风险类别,组织风险,组织结构模式,工作流程组织,任务分工和管理职能分工,业主方人员的构成和能力,设计人员和监理工程师的能力,施工机械操作人员的能力和经验,损失控制和安全管理人员的资历和能力等,经济与管理风险,宏观和微观经济情况,工程资金供应的条件,合同风险,现场与公共防火设施的可用性及其数量,事故防范措施和计划,人身安全控制计划,信息安全控制计划等,工程环境风险,自然灾害,岩土、地质条件和水文地质条件,气象条件,引起火灾和爆炸的因素等,技术风险,工程勘测资料和有关文件,工程设计文件,工程施工方案,工程物资,工程机械等,工程项目风险的其他分类,技术风险和非技术风险,可控风险和不可控风险,内部风险和外部风险,可预测风险和不可预测风险,进度风险、投资风险、质量风险和安全风险,主要风险和次要风险,已知风险和未知风险,三、风险事件及其后果,风险事件是任何发生的，影响项目目标实现的事件。,工程项目风险管理的目标通常更具体地表述为：,（,1,）实际投资不超过计划投资。,（,2,）实际工期不超过计划工期。,（,3,）实际质量满足预期的质量要求。,（,4,）建设过程安全。,四、风险量、风险坐标和等风险量曲线,所谓风险量，是指各种风险的量化结果，其数值大小取决于各种风险的发生概率及其潜在损失。如果以,R,表示风险量，,p,表示风险的发生概率，,q,表示潜在风险损失，则,R,可以表示为,p,和,q,的函数，即：,R=f,（,p,，,q,）,在多数情况下是以离散形式来定量表示风险的发生概率及其损失，因而风险量,R,相应地表示为：,R=,piqi,式中，,i=1,，,2,，,，,n,，表示风险事件的数量。,与风险量有关的另一个概念是,等风险量曲线,，就是由风险量相同的风险事件所形成的曲线，如图所示。在图中，,R 1,、,R2,、,R3,为三条不同的等风险量曲线。不同等风险量曲线所表示的风险量大小与风险坐标原点的距离成正比，即距原点越近，风险量越小；反之，则风险量越大。因此，,R 1 R2 R3,。,6.2,风险管理及其流程,一、风险管理概念,二、风险管理流程,一、风险管理概念,风险管理是为了达到一个组织的既定目标，而对组织所承担的各种风险进行管理的系统过程，其采取的方法应符合公众利益、人身安全、环境保护以及有关法规的要求。,二、风险管理流程,项目风险管理的工作流程（,1,）识别项目风险（,2,）风险分析与评估（,3,）规划并决策（,4,）执行决策,（,5,）检查,1.,风险识别,从项目风险管理目标出发，通过风险调查及信息分析、专家咨询以及实验论证等手段，在对工程项目风险进行多维分解的过程中，识别工程项目风险因素、事件和后果，建立工程项目风险清单。,2.,风险分析与评估,风险衡量,风险损失的衡量,风险概率的衡量,风险评价,风险损失的衡量,风险损失的衡量就是定量确定风险损失值的大小。工程项目风险损失包括以下几方面。,1,投资增加,2,进度拖延,3,质量事故,4,安全事故,由以上四方面风险的内容可知，投资增加可以直接用货币来衡量；进度的拖延则属于时间范畴，同时也会导致经济损失；而质量事故和安全事故既会产生经济影响又可能导致工期延误和第三者责任，显得更加复杂。而第三者责任除了法律责任之外，一般都是以经济赔偿的形式来实现的。因此，这四方面的风险最终都可以归纳为经济损失。,风险概率的衡量,相对比较法,相对比较法由美国风险管理专家,Richad,Routy,提出，表示如下：,（,1,）“几乎是,0”,：这种风险事件可认为不会发生；,（,2,）“很小的”：这种风险事件虽有可能发生，但发生的可能性也不大；,（,3,）“中等的”：这种风险事件偶尔会发生，并且能预期将来有时会发生；,（,4,）“一定的”：这种风险事件一直在有规律地发生，且预期未来也是有规律地发生。,在采用相对比较法时，工程项目风险导致的损失也将相应划分成重大损失、中等损失和轻度损失，从而在风险坐标上对工程项目风险定位，反映出风险量的大小。,概率分布法,概率分布法可以较为全面地衡量工程项目风险。因为通过潜在损失的概率分布，有助于确定在一定情况下哪种风险对策最佳。,概率分布法的常见表现形式是建立概率分布表。即根据工程项目风险的性质分析大量的统计数据，当损失值符合一定的理论概率分布或与其近似吻合时，可由特定的几个参数来确定损失值的概率分布。,风险评价,在风险衡量过程中，工程项目风险被量化为关于风险发生概率和损失严重性的函数，但在选择对策之前，还需要对工程项目风险量做出相对比较，以确定工程项目风险的相对严重性。,实际应用时一般将风险量的大小分成五个等级，分别是：,VL,（很小）；,L,（小）；,M,（中等）；,H,（大）；,VH,（很大）,3.,风险对策,风险应对策略,风险对策的选择过程,风险应对策略,风险对策也称为风险防范手段或风险管理技术。具体内容如下：,1,风险回避,2,损失控制,3,风险自留,4,风险转移,（,1,）合同,（,2,）工程保险和工程担保,工程保险,工程保险是指以各种工程项目为主要承保对象的一种财产保险。,一般而言，传统的工程保险仅指建筑工程保险和安装工程保险，但进入,20,世纪后，各种科技工程发展迅速，亦成为工程保险市场日益重要的业务来源。,工程保险主要包括：建筑工程保险、安装工程保险、科技工程保险。,工程保险的历史,工程保险作为一个相对独立的险种起源于二十一世纪初，第一张工程保险保险单是,1929,年在英国签发的承保泰晤士河上的拉姆贝斯大桥建筑工程的。所以，工程保险的历史相对于财产保险中的火灾保险来讲要短得多，可以说是财产保险家族中的新成员。但是，由于工程保险针对的是具有规模宏大、技术复杂、造价昂贵和风险期限较长特点的现代工程，其风险从根本上有别于普通财产保险标的的风险。所以，工程保险是在传统财产保险的基础上有针对性地设计风险保障方案，并逐步发展形成自己独立的体系。,工程保险的发展是在第二次世界大战之后，首先，当时的欧洲几乎是一片废墟，战后各国为重建国家而大兴土木。客观上形成了一种对工程保险的需求，因而促使工程保险得以迅速发展。其次，工程市场本身的规范化，主要表现工程中大量采用公开招标的方式，在工程招标中大量使用完善和标准的工程承包合同，大大提高了工程合同的规范程度，进一步明确了合同双方的风险和义务，从而，为工程保险的发展创造了良好的条件。,在我国，尽管保险业的历史可以追溯二十世纪初叶，但是，工程保险是伴随着改革开放的形势而出现和发展的。究其原因：一是随着我国的对外开放，大量的国外投资者到中国投资，兴建大量的工程项目，而这些国外的投资者从自身风险分散的角度出发需要工程保险的保障。二是在对外开放的形势下我国的一些工程企业开始涉足海外工程市场，而这些工程企业在海外工程的投标过程中作为履约的条件需要办理工程保险。三是国内的一些建设项目由于业主单位的企业化和承包单位推行项目经理制，客观上需要对于风险进行有效的控制和管理，也为工程保险的发展提供了机会。从,1979,年中国人民保险公司开办工程保险至今，我国的工程保险已经发展成为财产保险领域中的一个主要的险种，发挥着巨大的风险保障作用。,工程保险的险种,建筑工程一切险,安装工程一切险,工程项目其他险,雇主责任险,人身意外伤害险,货物运输险,工程合同保险,设计责任险,监理责任险等,二、风险对策的选择过程,风险管理人员在选择风险对策时，要根据工程项目的自身特点，从系统的观点出发，从整体上考虑风险管理的思路和步骤，从而制定一个与工程项目总体目标相一致的风险管理原则。这种原则需要指出风险管理各基本对策之间的联系，为风险管理人员进行风险对策的决策提供参考。如图描述了风险对策之间的选择关系。,