第八章 项目风险管理

,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,第八章 项目风险管理,8.1,风险的定义,8.1.1,项目风险的定义最基本的表达是：在给定情况下和特定时间内，项目可能发生的结果之间的差异。,还有一些项目风险管理专家对项目风险定义为：项目风险是所有影响项目目标实现的不确定因素的集合。,风险具备下列要素：,事件（不希望发生的变化）,事件发生的概率（事件发生具有不确定性）,事件的影响（后果）,风险的原因,风险原因：由于某个事物或某个事物的缺乏引起风险，把它称为风险源。,8.1.2,风险的分类,1.,按后果分：,1,）纯粹风险，,2,）投机风险,2.,按来源分：,1,）自然风险，,2,）人为风险,3.,按形态分：,1,）静态风险，,2,）动态风险,4.,按可否管理分：,1,）可管理风险，,2,）不可管理风险,5.,按影响范围分：,1,）局部风险，,2,）总体风险,6.,按承担者分：政府风险、投资方风险、业主风险、承包商风险、担保方风险等。,8.2,风险管理的定义,风险管理是识别和评估风险，建立、选择和管理解决风,险的可选方案的组织方法。,根据美国项目管理学会的报告，风险管理有三个定义：,1,、风险管理是系统识别和评估风险因素的形式化过程；,2,、风险管理是识别和控制能够引起不希望的变化的潜在领域和事件的形式、系统的方法。,3,、在项目中，风险管理是在项目期间识别、分析风险因素，采取必要对策的决策科学和决策艺术的结合。,风险管理包含对未来可能发生事件的控制，并且是预见,式而不是反应式的。,8.3,风险管理的方法,风险管理包括几个相关的阶段：风险识别、风险分析、风险,应对和风险监控。,（,1,）风险识别,识别风险的方法可依靠观察，掌握有关的知识，调查研究，,实地踏勘，采访或参考有关资料，听取专家意见，咨询有关,法规等方法，掌握正在评估的风险系统或类似的项目发生的,风险事件的索赔资料等。,（,2,）风险分析,包括风险定性分析与风险定量分析两个内容。,风险的分析与评价涉及统计与财务方法，内容涉及预测技,术、总体研究、估计可能的最大损失、严重灾害分析、故障,树分析、灾害逻辑树分析等。,（,3,）风险应对,一般而言，有下列三类风险应对方法。,风险控制：包括主动采取措施避免风险、消灭风,险、中和风险。,风险自留：或称保留风险。即风险量被确认为不,大，并不超过项目应急费用时，可以自留风险。,风险转移：包括将风险转移给合同对手、第三方以,及专业保险公司或其他风险投资机构等。,（,4,）风险监控,包括对风险发生的监控和对风险管理监控。前者对,已识别的风险源进行监视和控制。后者是在项目实,施中监控人们认真执行风险管理的组织措施和技术,措施。,8.4,风险管理计划与方法,风险管理计划是计划和设计如何进行项目风,险管理活动的过程。,输入,处理,输出,项目计划的内容,风险管理政策与经,验,职责与授权,风险承受能力,风险管理计划模板,可获得的信息,风险管理计划会议,方法,岗位职责,时间周期,预算,评分与说明,承受度,汇报形式,跟踪,8.4.1,风险管理计划的依据,（,1,）项目计划的内容,（,2,）风险管理政策与经验,（,3,）职责与授权,（,4,）风险承受能力,项目各方参与者对于风险的敏感度和承受能力不同，应当加,以考虑，区别对待。,（,5,）风险管理计划模板,制订并运用风险管理模板（或形式标准）是很好的工作方,式，有利于风险管理的标准化、程序化。,（,6,）可获得的信息,8.4.2,风险管理计划的工具与技术,风险管理计划的方法通常是采用项目风险管理计划会议的形,成。项目经理、项目团队领导以及任何相关的责任者与实施,者等都在需要参与之列。所使用的工具是项目风险管理模,板。,8.4.3,风险管理计划的成果,（,1,）方法,确定可能将采用的风险管理方法、工具和数据信息来源。,（,2,）岗位职责,（,3,）时间周期,明确在整个项目的生命周期中实施风险管理的周期或频率。,（,4,）预算,确定用于项目风险管理的预算。,（,5,）评分与说明,明确定义风险分析的评分标准并加以准确的说明。,（,6,）基准,明确何种风险将由谁以何种方式采取何种应对行动。,（,7,）汇报形式,明确风险管理各过程中应汇报和沟通的内容、范围、渠道和,方式。,（,8,）跟踪,应该将风险及对其采取的管理行为的方方面面都记录下来，,归档留存。,8.5,风险识别,风险识别包括确定风险的来源，风险产生的,条件，描述其风险特征和确定哪些风险会对,本项目产生影响。项目风险识别应当在项目,自始至终反复进行。,8.5.1,风险识别的依据,（,1,）风险管理计划,（,2,）项目计划,（,3,）风险分类,（,4,）历史资料,（,5,）制约因素和假定,8.5.2,风险识别的工具与技术,（,1,）资料会审,从项目整体和详细范围两个方面对项目计划与假设、以往的项目文件及其他,资料进行结构性的审核。,（,2,）信息收集,访谈法、头脑风暴法、德尔非法,（,3,）,SWOT,法,实力、弱点、机会、威胁分析,（,4,）核查表,基于以前类比项目信息，项目的历史信息和知识。,（,5,）流程图法,（,6,）其他图解手段,（,7,）现场视察法,（,8,）相关部门配合法,（,9,）索赔记录统计表,查阅已完成的类似工作，可以识别其他方法不能发现的某些风险。,对于承包商来说，调查某一特定业主的遭索赔的记录可以判定这位业主。,对于业主来说，可以了解到某位特定的承包商的经营方针。,（,10,）环境分析法,环境包括四个部分：顾客（业主）、原材料供应商、竞争者、政府管理者。,在分析环境风险时，应重点考虑它们相互联系的特征和稳定性。,8.5.3,风险识别的成果,（,1,）风险清单,列出不确定事件的清单,（,2,）风险触发器,表示风险发生了或即将发生。,（,3,）对其他过程的要求,是否需要在另一领域采取进一步的行,动。,8.6,风险定性分析,风险定性是要按风险对项目目标可能的影响对风险进行排序，可以明确特定风险的重要程序，从而指导风险对计划的制订，并帮助人们修正计划中经常出现的偏差。,8.6.1,风险定性分析的依据,（,1,）风险管理计划,（,2,）风险识别的成果,（,3,）项目进展状况,（,4,）项目类型,普通类型或重复率较高的项目一般来说风险程度较低。技术含量高、复杂性强的项目的风险程度会比较高。,（,5,）数据的准确性和可靠性,（,6,）概率范围和影响程度,8.6.2,风险定性分析的工具与技术,（,1,）定性评估,风险概率,描述某一风险事件发生的可能性。,风险影响,描述某一风险事件如果发生将对项目,目标产生的影响。,（,2,）矩阵图分析,概率,-,影响矩阵，概率与影响的估计值之间的简单乘,积，是将这两个维度结合起来的一种普通方法。,（,3,）风险发展趋势评价方法,（,4,）假设检验,假设的稳定性和假设谬误对项目造成的影响后果。,（,5,）数据准确度评估,风险的概率和影响值,概率,风险值,=,概率（,P,）*影响（,I,）,0.9,0.05,0.09,0.18,0.36,0.72,0.7,0.04,0.07,0.14,0.28,0.56,0.5,0.03,0.05,0.10,0.20,0.40,0.3,0.02,0.03,0.06,0.12,0.24,0.1,0.01,0.01,0.02,0.04,0.08,影响,0.05,0.1,0.2,0.4,0.8,对某一项目目标（如费用、时间或范围等）的影响（比率）,8.6.3,风险定性分析的成果,（,1,）项目总体风险等级,通过比较风险值、风险等级，对该项目的整体风险,程序做出评价。,（,2,）主要风险清单,主要风险清单可以按照风险等级（高、中、低类,别）的方式对风险和风险状况做出详细的表述。,（,3,）进一步分析计划表,列入高或中度等级的风险是进一步分析的重点，应,做出更为详尽的分析和评价。,8.6.4,风险定量分析方法,1.,访谈法,2.,盈亏平衡分析,3.,敏感性分析,4.,决策树分析,5.,概率分析法,6.,期望值法,7.,蒙特卡洛法,8.,层次分析法,9.,列表排序法,8.7,风险应对计划,风险应对计划的编制必须与风险的严重性、应对成本、项目,环境下的现实性等相适应，并且由专人负责。,输入,处理,输出,风险管理计划,风险优先级排序,风险认知,风险主体,共同的风险成因,1.,控制：,风险回避,风险规避,风险缓解,风险分享,风险分散,2.,转移：,风险转移,风险转嫁,保险与补偿,3.,自留,风险应对计划,剩余风险,二级风险,合约协议,应急储备量,为其他过程提供的依,据,为项目修订计划的依,据,8.7.1,风险应对计划的依据,（,1,）风险管理计划,（,2,）风险优先级排序,（,3,）风险认知,对于可以接受的风险以及可以放弃的机会的认知,（,4,）风险主体,项目利益相关者中可以承担风险的人或组织。,（,5,）共同的风险成因,某些风险可能由一个共同的成因所导致。,8.7.2,风险应对计划的工具与技术,风险应对计划中有三类对风险的处理对策：即控制、转移及自留。,8.7.2.1,项目风险的控制,（,1,）风险回避,（,2,）风险规避：通过变更项目计划，从而消除风险本身或产生风险的条件，,或者保护项目目标免受风险的影响。,（,3,）风险缓解：是通过事先控制或应急方案使风险不发生，或一旦发生后使,损失额最小或尽量挽回损失。,风险缓解方案分三种：预控方案、应急方案和挽救方案,（,A,）预控方案：核心思想是通过主动控制风险发生的条件，使风险发生的概,率或后果降至最小。,（,B,）应急方案：应急方案是在损失发生时起作用的。,（,C,）挽救方案,（,4,）风险分离：它的主要思路是将企业或项目的风险因素分离开。,风险分离对策往往应用于工程上材料设备的存放，资金来源多样化，多种施,工方案等方面。,（,5,）风险分散：风险分散是通过增大企业规模来增强抵御风险的能力。,8.7.2.2,项目风险的转移,（,1,）将风险的财产或活动转移,（,2,）依据合同将风险转嫁他人,（,3,）保险与补偿,保险、履约保证金、担保和保证费用等都是有偿风险转移对,策。它们是当风险发生后对意外损失的经济补偿制度。,8.7.2.3,项目风险自留,这种承担方式是自身的风险自留基金来保障，把它归结为财,务对策。,主动自留是当企业识别了风险，经评价后决策予以自留；被,动自留是企业根本没有识别出该风险而自留的情况。,8.7.3,风险应对计划的成果,（,1,）风险应对计划,风险识别，风险特征描述。,风险主体和责任分配。,针对每一项风险所制定的应对措施。,风险应对措施的预算和时间。,应急计划和反馈计划。,（,2,）剩余风险,是指在采取了规避、转移、缓解、自留等风险应对措施之后依然残留的风险，也包括可以被接受的小风险。,（,3,）二级风险,对于因实施风险应对措施而直接导致的风险称为二级风险。它们也应该,与主要风险一样来加以识别并计划应对措施。,（,4,）合同协议,合同协议，明确各方对于某些特定的风险所应负的责任。,（,5,）应急储备量,（,6,）为其他过程提供的依据,组织单位需要确认花费相对于减低风险的水平是否值当。这些结论都必,须反馈到其他各个相关的方面。,（,7,）作为项目修订计划的依据,8.8,风险监控,风险监控过程就是跟踪已识别的风险，监测剩余风险并不断,识别新的风险，修订风险管理计划并保证其切实执行，并评,估这些计划对减低风险的效果。,8.8.1,项目监控的依据（输入）,（,1,）风险管理计划,（,2,）风险应对计划,（,3,）项目沟通,通常用于监控项目风险的文档有事件记录、行动规程、风险,预报等。,（,4,）二级风险识别和分析,可能会发现以前尚未曾识别的潜在风险事件。应对这些风险,制订新的应对计划。,（,5,）项目变更,8.8.2,项目监控的工具与技术,（,1,）项目风险应对审计,风险审查员检查和文字记录诸如规避、转移或缓解等风险应对措施的效,果，以及风险承担人的有效性。,（,2,）项目风险定期审核,（,3,）挣值分析,（,4,）技术绩效测量,（,5,）附加风险应对计划,如果发生原本未曾预料的风险，或风险的后果比预期的严重，因此有必,要重新研究应对措施。,（,6,）独立风险分析,8.8.3,项目监控的成果,（,1,）随机应变措施,是为消除风险事件时所采取的未经事先计划好的应对措施。,（,2,）纠正措施,（,3,）项目变更申请,（,4,）风险应对计划更新,（,5,）风险数据库,（,6,）风险识别检查表更新,