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单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,*,*,文档来源于网络，文档所提供的信息仅供参考之用，不能作为科学依据，请勿模仿。文档如有不当之处，请联系本人或网站删除。,子女教育投资规划步骤,设定投资目标,规划投资组合,执行与定期检讨,计算子女教育基金缺口,设定投资期间,设定期望报酬率,了解自己的风险承受度,设定投资组合,坚持子女教育基金计划,坚持专款专用,定期做调整,一、了解客户家庭成员结构及财务状况,了解客户家庭成员结构,代际关系,了解客户家庭财务状况,通过编制财务报表了解资产状况和收支水平,二、确立子女教育目标,根据子女的兴趣爱好和实际情况，确定适合子女发展的目标,目前主要留学国家的留学费用一览表,留学国家,费用(元人民币/年),美国,25万,加拿大,12万,法国,9万,英国,17万,澳大利亚,15万,新西兰,8万,日本,15万,子女教育规划流程图,三、设定教育投资目标,计算子女教育资金缺口。,根据现有资产及达成教育目标所需要的资金的比较，就可以计算出子女教育资金的缺口。,设定投资期间（准备累积期间）。,这取决于两个因素，一是开始进行教育投资的时间，二是未来需要支付教育费用的时间，这两个时点之间的时间，即为投资期间。,设定期望报酬率。,按照计算出来所需的资金缺口，以及可以利用的投资期间，我们可以计算出应该达到的期望报酬率。如果不能达到期望报酬率，则到时就不能积累足够的教育资金，教育目标难以实现。,
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