农户经营学-第六讲

,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,农户经营学 第六讲,风险规避型农民,（,Risk Averse Peasant,）,10/2/2024,发展中国家的农户面临着大量的不确定性。气候变化对农作物的产量的影响严重。同时市场环境也很不稳定，信息很不充分，而且非常不完善。政府政策的多变也给农民带来不安全感。,由于经济和社会地位低下而导致的贫困农户缺乏应有的安全感，。,有关不确定性（,uncertainty,）和农户的观点,对于微观生产主体而言，不确定性会导致次优决策，而不会导致受益最大化；,导致主体不愿意或推迟对新技术的利用；,是导致农户行为多样的主要原因，如混种等；,不确定行对贫穷的农户影响更严重；,不确定性可以通过改进信息，交通和市场渠道来增加市场的整合程度来减少不确定性；,不确定性会因为市场的不稳定和价格的反复无常而增加。,不确定的种类,自然灾害：主要是气候，病虫害以及其他一些自然灾害对产出的不能预计的影响。从播种到收获任何期间不利的自然灾害都会影响到产出。而农户抵抗病虫害的能力可能取决于农户的支付能力，这在不同农户之间是不同的。此外，自然灾害也可能被认为是产出的不确定。,市场变动：农户在进行生产决策和获得产出之间存在很大的时间间隔，这意味着市场价格在决策作出的时候是不确定的。这种现象在农耕社会中非常普遍，主要的原因是政府对市场的干预。如果市场不完善，而且信息缺乏，问题就会变的更严重。如果生产周期很长，价格的不确定性就更大，如可可和咖啡树的种植。,社会的不确定性：主要是因为农耕社会中对资源控制的差异所造成的不安全感，如高额的土地租金和高利贷。,政府行为和战争：农民社会中的农户不仅仅面临着来自气候，市场和本地地主和高利贷者行为不确定性的影响，作为一个整体，很容易受到政府和机构多变决策的影响。,风险和不确定性的定义,风险有着更为精确的定义而不同于不确定性。风险意味着在决策过程中，对结果产生影响的事件的发生概率是可以获得的，如干旱发生的概率是两年发生,5,次，那么干旱可以被认为是风险。,不确定性不管是对于决策者还是他人而言是不可能获得其发生概率。,风险和不确定性区分的意义,风险更多是一个客观因素，如果能获得足够多的信息，那么事件发生的客观概率是可以知道的，比如如果知道降雨量的历史数据，那么农户就能知道干旱发生的概率。,风险和客观概率相关，但也存在主观概率，是农户在以前不同事件发生概率的基础上来获得。,对风险的分析不仅仅是对概率的估计，而且包含着这种概率的估计如何影响经济决策。因此风险被用来描述农户面临不确定性事件时的决策机制。,风险对农户行为的影响,主观概率获得的两种不同方式：,一种作为一个变量出现不确定性事件预期平均结果而出现的离差。农业生产中的“收入方差”。,另一种是将风险作为一种灾害发生的概率。这和风险的一般理解很接近，人们通过保险来回避风险造成的损失。保险公司通常通过评估被保险事件发生的可能性来了解风险。,新古典经济学的分析,X1,X2,XE,Fertilizer input X,Total value product Y,TVP1,TVP2,E(TVP),TFC,TVP1,和,TVP2,反映的事件发生结果的两种自然状态。曲线的位置和曲度反映的是不同气候条件不同肥料投入水平下产量的变动。农户对好年景和坏年景发生的主观概率是,p1,和,p2,，从而可以得出不同肥料投入水平下的期望产出。,TFC,是投入总成本，这里主要指的是投入肥料的成本。,TFC,是投入总成本，这里主要指的是投入肥料的成本。,X1,X2,XE,反映了在不同情况下的最佳投入水平：,肥料投入水平为,X1,。这种情况下，如果是好的年景，农户获得最大受益（,ab,），如果是不好年景，则会发生亏损（,bj,），如果采用此水平投入，则农户被认为是风险的接受者（,risk-taking,）。,肥料投入水平为,X2,。则在这种情况下，如果在坏的年景，农户能获得收益（,de,），如果是好的年景，农户能获得收益（,ce,）,如果农户选择此种投入，则农户为风险回避者,(risk-averse),。,肥料投入水平为,XE,。这是考虑了好的年景和不好的年景两种情况的产出之后的决策。如果是好的年景，则获得的收益为（,fh,）,而不是好的年景，则出现少量的亏损（,ih,）。选择此种投入的农户为风险中性者（,risk-neutral,）。,不同的农户可能有不同的主观概率，从而有不同的,E(TVP),线，所以即便都是中性者，投入也可能不一样。,农户的灾害回避行为实际上受到,Lipton,（,1968,）所谓的“生存法则”（,survival algorithm,）的支配。,Lipton,认为贫穷的农户必然是风险回避者，如果他们不能获得可以预计的正常收入，则他们有可能在下一个季节遭受饥饿的痛苦。所以在选择上，赤贫的农户必然是风险回避者，而没有其他选择。,X2,XE,MFC,MVPE,MFC,E(MVP),MVP2,预期效用和农户决定,把风险认为是“基于决策者对不确定性事件发生的相信程度和可能结果的个人估计”,(Anderson et al.,1977),在很大程度上来源于个人效用最大化（,personal utility maximization,）这个经济概念。效用最大化意味着个人决策和个人目标是相符的，实际上也就是个人福利和快乐的最大化，这种观点主要植根于新古典经济理论，个人效用最大化的过程是在那些可能带来快乐的活动的选择中进行的。,在不确定性事件的主观估计总，个人会最大化希望效用（,expected utility,）。期望效用理论也引发了一个风险分析标准化途径。为了标准的效用理论相符合，期望效用需要假定个人在面临的多个选择中，个人偏好保持不变。,确定性等值（,certainty equivalence,）。,在这个理论中有一个比较关键的概念就是确定性等值（,certainty equivalence,）。,通过这个概念，决策者就可以把那些高风险和低风险策略在个人偏好的范围内进行比较。,U(I1),U(I2),E(U),I2,IA,IE,IB,I1,Risk taking,Risk indifference,Risk aversion,Income I,Utility U,农户效用函数,DC,反映的是一个简单的效用和收入的关系，也就是收入越高，效用越多。,I1,和,I2,是不同风险水平下的收入，发生的概率为,P1,和,P2,。,期望效用为：,期望收入为,农户的决定,存在一个确定的收入,IAEMV,，但对于农户而言，两者产生的效用是相等的。也就是说农户为了获得确定性而放弃了确定的收入和期望收入之间的差额，从而这种类型的农户被称作风险回避型。随着收入的增加，收入的边际效用递减。,风险中性型：存在一个确定性收入,IE,，其获得的效用和两种不确定性条件下获得收入的效用相等，可以说这种农户可以称作风险中性。,风险接受型：,IB-EMV,是风险接受者承受风险所应该获得的收入。,考虑风险的决策理论,行为（,acts,）：不并行的行为。,状态（,states,）：存在不确定性的事件或状态。,概率（,probabilities,）：每种事件或状态可能发生的可能性。,结果（,outcomes,）：状态相对应的结果和收益。,选择标准（,choice criterion,）：效用最大化,决策过程（,solution procedure,）：通过决策寻找效用最大化的途径。,有关农民风险行为的研究,一些主要观点：,农民是风险回避型的；,农民让人很难理解的行为：混种、间种，行为的多样化；,农民不愿意采用新技术，回避创新；,财产和收入的增长有助于减少风险规避的行为。,生产效率和风险规避,如何减少农民的风险,自然灾害：灌溉的改进（东南亚的雨季和旱季），公共建设政策；农作物保险（中国的作物保险）；增强作物的抵抗能力（抗病、抗虫和抗逆如水旱），稳产和高产对立；,市场风险：稳定的价格政策；充分的信息；信贷；市场组织的发展。,社会风险：？,相关的研究,-,稻农应对干旱的处理策略,合力,伙牌,月里,八圩,荷地,总计,是否因干旱而推迟插秧？（）,是,93.5,80.6,90.0,96.7,35.5,79.1,否,6.5,19.4,10.0,3.3,64.5,20.9,是否因干旱而改种其他作物？（）,是,89.7,37.9,25.0,26.7,6.5,36.7,否,10.3,62.1,75.0,73.3,93.5,63.3,合力,伙牌,月里,八圩,荷地,合计,农户干旱年份肉类消费的变化,(%),减少,54.84,41.94,30,33.33,0,31.37,不变,45.16,58.06,70,66.66,100,67.98,农户做大事（如建房、教育、红白喜事等）变化,(%),减少,25.8,25.8,10,13.3,0,15.03,不变,74.2,74.2,90,86.7,100,84.97,农户新衣购买的变化,(%),减少,61.3,32.3,26.7,23.3,3.2,29.4,不变,38.7,67.7,73.3,76.7,96.8,70.6,