泰康人寿年度交叉销售政策解读

,*,2011年交叉销售政策解读,（销售人员政策）,2011年5月,目 录,收展员相关政策,一,二,营销员相关政策,一、营销员相关政策,销售利益（,FYC,、,RYC,、,OR,）,纳入,基本法,考核,纳入个险荣誉体系,营销员,三大政策,在进一步加快团个交叉销售发展的补充通知（,泰康个网发2008第002 号,）基础上微调。,营销员销售团个交叉保单（含卡单）获得业务提奖（即团个交叉FYC），由法人系列支付。,说明：,根据养老金公司相关文件中有关交叉销售业务提奖比例规定确定,上限,，分公司根据各地情况确定分公司比例。,每月在,EBA,系统计算，复核后导入个险佣金系统，与个险佣金合并计税下发，佣金系统中为,GBYC,科目。,一、营销员相关政策,（一）销售利益,1、团个交叉FYC,业务主任（含）以上级别个人代理人可以获得交叉销售管理津贴（即团个交叉OR），由法人系列支付。,团个交叉OR直辖组当月累计团个交叉FYC 奖励系数,级别,OR系数,业务主任（AS),15,高级业务主任（SS）,20,业务经理（UM）,23,业务总监（AD、HD）,25,说明：只针对,直辖组,和,自身,计提，不针对直辖部，,没有级差,。不重复计提个险OR；,与个险佣金合并下发，佣金系统科目GBOR；,非标业务可调减。,一、营销员相关政策,D （C的直辖组）,G （E的直辖组）,C 业务经理,E高级业务主任,H 业务主任,F高级业务主任,I（F的直辖组）,J（H的直辖组）,A 业务总监,（高级业务总监）,B（A的直辖组）,个险对比（BC类）,8-16,12-23,18-28,23-30,（一）销售利益,2、团个交叉OR,一、营销员相关政策,团险大部分产品为一年期产品，第二年续保后可获得同样佣金，主管可获得同样管理津贴，,即“,年年新保，年年首佣,”。,（一）销售利益,3、续保利益（RYC）,团个交叉FYC不作为营销基本法中各项代理手续费及其它给付项目的计算基础。,说明：,团个交叉,FYC,不作为,营销基本法,中的责任津贴、销售奖金、年终奖、公积金等计算基础,但是，可以,帮助,获得责任津贴和其他利益，例如：,1-3,月个险,FYC600,，获得责任津贴；,4-12,月个险,FYC600,且,转正,，才可获得责任津贴；交叉销售,可帮助,TA,转正,（,3,个月满足,1800C+4,件）,帮助获得与维持职级有关的利益,各分公司具体标准不同。,一、营销员相关政策,（一）销售利益,4、特别说明,一、营销员相关政策,挂零考核+观察期考核,维持考核+晋升考核,涉及指标：件数、,FYC,、组织,FYC,、挂零、,300FYC,人力,四类考核,（二）纳入基本法考核,工号相关,职级相关,1、纳入,挂零,和,观察期,考核规定,团个交叉保单（含卡单）视同个险保单，纳入各级营销员的,挂零,考核和,观察期,考核（团单），但不纳入观察期手续费发放标准的考核。,说明：,挂零考核：1件（,团单、卡单,都算破零）,观察期考核：1件+300FYC（,团单,算件数，和个险规定一致，短险FYC100%计入，长险FYC按30%折算）,观察期手续费发放条件：FYC100，不含团个交叉FYC。,一、营销员相关政策,（二）纳入基本法考核,2、纳入,晋升,和,维持,考核的规定,件数,：,团个交叉,团单,视同个险保单纳入各级营销员,晋升,和,维持,件数考核，没有件数限制。团个交叉,卡单,不计件数。,说明：,团单：员福计划（含套餐）和建工险等以法人为投保人业务。,没有件数限制，如：,TA,转正,4,件可都为团单,一、营销员相关政策,（二）纳入基本法考核,FYC,：,团个交叉FYC纳入各级营销员晋升和维持考核的个人FYC指标考核，同时计入各级主管的团队FYC指标考核。,说明：,纳入团队,FYC,指标考核：如业务主任,AS,（,B,类）维持考核的直辖组累计,FYC6000,元，包含直辖组的交叉销售,FYC,一、营销员相关政策,2、纳入,晋升,和,维持,考核的规定,（二）纳入基本法考核,说明：,例如：,B,类地区,AS,晋升,SS,条件之一为：”直辖组累计月,FYC300,元人力,15,人次“，,FYC,包含团个交叉,FYC,一、营销员相关政策,2、各级营销员晋升和维持考核的规定,（二）纳入基本法考核,300FYC人力,：,各级主管的晋升指标中包含FYC300元人力，团个交叉FYC计入该指标。,“聘才”类的考核、“绿色通道”类晋升和组织发展竞赛等，均属于基本法规定以外的特殊政策（考核标准或利益调整），以总、分公司具体文件规定为准。,一、营销员相关政策,3、特别说明,（二）纳入基本法考核,团个交叉FYC纳入个险系列竞赛有关奖项的FYC业绩统计。如“世纪圣典”等。,一、营销员相关政策,（三）纳入世纪圣典等业务竞赛,优秀交叉销售奖,竞赛分组,A,B,C,名额,6名,2名,2名,入围FYC标准,1.6万,2万,1.5万,营销员,泰康人寿第十一届“世纪圣典”(2011年)个险系列竞赛方案,以,当年,公司世纪圣典个险系列竞赛文件为准。,件数,晋升和维持： 团单,挂零： 团单+卡单,观察期： 团单,FYC,晋升和维持个人指标： 纳入,晋升和维持团队指标： 纳入,观察期考核： 纳入,FYC300元人力： 纳入,观察期手续费发放： 不纳入,个险业务竞赛： 纳入,纳入考核相关指标小结：,一、营销员相关政策,目 录,收展员相关政策,一,二,营销员相关政策,二、收展员相关政策,销售利益（,FYC,、,OR,、,RYC,）,纳入,基本法,考核,收展员,两大政策,关于下发与中团个交叉销售补充规定的通知,（,泰康个发2010第094号,）,营销员销售团个交叉保单（含卡单）获得业务提奖（即团个交叉FYC），由法人系列支付。,说明：,根据养老金公司相关文件中有关交叉销售业务提奖比例规定确定上限，分公司根据各地情况确定分公司比例。,每月在,EBA,系统计算，复核后导入个险佣金系统，与个险佣金合并计税下发，佣金系统中为,GBYC,科目。,二、收展员相关政策,（一）销售利益,1、团个交叉FYC,主管以上层级（续期业务经理、收展组经理、收展处经理和收展区经理）收展员，可根据其直辖团队的团个交叉FYC按一定比例计提管理津贴（即团个交叉OR），由团险系列支付。,团个交叉OR直辖区（处、组）当月累计团个交叉FYC 奖励系数,级别,OR系数,收展组经理或续期业务经理,15,收展处经理,5,收展区经理,2,说明：,与佣金合并下发，佣金系统科目GBOR；,非标业务可调减。,二、收展员相关政策,（一）销售利益,2、团个交叉OR,二、收展员相关政策,团险大部分产品为一年期产品，第二年续保后可获得同样佣金，主管可获得同样管理津贴，,即“,年年新保，年年首佣,”。,（一）销售利益,3、续保利益（RYC）,二、收展员相关政策,（一）销售利益,团个交叉FYC只作为团个交叉OR的计算基础，不作为收展基本法中其他各佣金项目的计算基础。,4、特别说明,二、收展员相关政策,（二）纳入收展基本法考核,收展FYC,团个交叉FYC与个险收展FYC合并后，,计入各级收展代理人的,晋阶、晋级,和,维持,考核，考核标准不变。,月均,有效人力,团个交叉FYC与个险收展FYC合计300元者，,视为考核,有效人力,。,交叉销售，助力个险,个团协力，共赢未来,由个险事业部和养老金公司负责解释和执行,