工行企业综合金融服务方案

单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,单击此处编辑母版标题样式,飞翔公司,浙江飞翔滑动轴承有限公司,综合金融服务方案,中国工商银行,前言,非常荣幸收到贵公司的邀请，我行将秉承“以市场为 导向，以客户为中心”的经营宗旨，以“平等互利，共同 发展”为原则，竭诚为贵公司提供全方位金融服务，充分 发挥我行在资金实力、结算网络、技术支持、投资银行 等方面的优势，全力支持贵公司的经营发展。,我们愿与贵公司一同携手，共同见证成长的辉煌！,ICBC.HZ,总资产杭州市内四行占比,36%,全部金融机构占比,18%,。,中国的,ICBC,世界的,ICBC,ICBC.HZ,存款,1700,亿,贷款,1300,亿,公 司客户,4,万户，个人客户,500,万户。,ICBC.HZ,全省分支机构,187,家,其中 支行级占比超过,60%,。,ICBC.HZ,拥有丰富的同类企业成 功案例,中国的,ICBC,世界的,ICBC,工行浙江省分行营业部,浙江物产集团,目录,对贵公司整体情况认识及需求分析,1,整体方案介绍,2,方案效果分析,3,方案实施能力,4,5,服务团队及承诺,对贵公司整体情况的认识,依然偏紧的 金融环境,和谐创新的 政策环境,不可预测的 全球环境,全面积极的 交易环境,外部环境,外部环境,母公司提供,良好发展平台,拥有完整的产业链,市场遍布全球,实施有效,财资管理,启动公司,上市、重组并购进程,飞翔公司,内部环境,优化有效的账户管理体系,建立稳定的信贷合作关系,合作关系,1.,账户关系,2.,信贷关系,1.,现金管理,2.,企业理财,3.,个人服务,实现高效的整体现金管理,获得全面的资产理财服务,实现企业与员工共同发展,延伸服务,对贵公司金融服务需求的理解,1.,投资银行,2.,基础融资,3.,贸易融资,4.,其他融资,实施成功的并购重组计划,实现顺利的上市安排服务,获得全面的综合授信支持,拥有个性化的结构化融资,融资服务,整体方案概述,以贵公司的需求为核心进行个性化设计，提供各类金融服务，实现无缝对接,工行,融资服务,延伸服务,银企合作,贵公司,合作关系,融资需求,延伸需求,合作关系,人民币结算账户,外币结算账户,其他账户体系,企业基础资料,企业经营状况,企业市场前景,优化账户关系,建立信贷关系,以贵公司对财资管理要求设计个性化账户体系并建立信贷关系,融资服务,概述,3,推动项目成功拓展,2,巩固核心贸易地位,设计创新型个性化产品组合,提供全程式集成化融资服务,1,优化公司融资结构,打造延伸式结构化贸易融资,稳定的总体授信方案,融资服务,原有模式,如何优化,2,3,4,1,投资银行,基础融资,其他融资,贸易融资,单一融资模式,债务结构有待改善,过多的合作银行分 散了有效资源,单一融资模式,债务结构有待改善,过多的合作银行分 散了有效资源,核心贸易融资链尚未搭建,融资服务,投资银行,投资银行,1,2,3,4,基础融资,上市顾问服务,重组并购顾问,其他融资,原有模式,贸易融资,引入直接融资,信托融资顾问,融资服务,投资银行,上市安排,成功案例,调整资产，优化上市 资源,整合债权，修饰报表,引入战略投资，提升 管理,高盛、天堂硅谷,会计师、律师等事务 所,配合国信证券上市辅 导,募集资金监管及理财,依托我行灵活的资金安排、与各类上市服务商良好的合作关系和丰 富的客户资源及成熟的经验，实现企业顺利上市目标。,优化公司治理结构,推荐上市服务商,实现资金安全提高收益,上市顾问,金融服务集成商,方案优点：,改善飞翔公司财务结构,优化上市资产,我行优势：,1.,提供全程的重组并购顾问,2.,广泛的并购服务网络,3.,灵活的并购资金安排,4.,专业的重组并购团队,我为飞翔集团提供全面授信支持及全面服务 包括引入信托解决飞翔 房产融资,融资服务,投资银行,企业重组并购,飞翔集团,3,2,信托融资顾问,信托资金或自有资金收购,1,重组贷款,飞翔房产,飞翔公司,飞翔集团,飞翔房产,融资服务,投资银行,多元融资,浙江物产集团,成功案例,分拆期限联合,短期融资券,银团贷款,行外,+,行内,信托,+,贷款,发行承销,手续便捷,用途灵活,成本适中,金额较大,用途灵活,成本较低,资金充裕,提高效率,成本较低,融资服务,投资银行,财务顾问,吉林亚泰集团,财务顾问,天津泰达集团,财务顾问,湖州升华集团,财务顾问,菱花味精,财务顾问,山东恒通化工,财务顾问,山东三角集团,财务顾问,山东海龙集团,财务顾问,杭州锦江集团 财务顾问,成熟案例,融资服务,基础融资,3,4,营运资金贷款,法人账户透支,其他融资,原有模式,贸易融资,满足日常流 动性需求,1,投资银行,基础融资,2,融资,服务,贸易融资,1,贸易融资,3,2,4,投资银行,国内贸易融资,国际贸易融资,商品融资,其他融资,原有模式,针对贵公司新市场的拓展，我行还 将通过债项授信给予满足,基础融资,满足贸易中 的资金需求,物流,资金流,交易对手 资金流向 贸易融资链,1.,国内采购商及国内供应商 纵向资金流（人民币结算） 国内贸易融资链,2.,国外进口商及国外出口商 横向资金流（外币结算） 国际贸易融资链,3.,国外进口商及国内供应商 联动区域一（本外币结算） 国内国际贸易融资一体化,4.,国内采购商及国外出口商 联动区域二（本外币结算） 国内国际贸易融资一体化,融资服务,贸易融资,国外出口商,国内供应商,国外进口商,国内采购商,贵公司,结构化贸易融资概述,联动区域一,联动区域二,财智国际,实施步骤：,1.,贵公司收到国际信用证,2.,凭国际证向国内供应商开立远期国内信用证,3.,提货后出口,4.,国际信用证收汇,5.,结汇后支付国内信用证,1.,国际信用证,2.,工行开立的 国内信用证,4.,境外付汇,5.,支付国内证,3.,收货,出口货物,优点：,1.,操作便利,2.,审批快捷,3.,核算清晰,4.,成本较低,5.,负债合理,国外进口商,国内供应商,贵公司,出口型内外贸联动方案,融资服务,贸易融资,财智国际,融资,服务,贸易融资,贵公司供应商及代理商均可以共享该贸易链所带来的融资便利， 从而提高了贵公司的贸易核心地位。,贵公司,针对国内上游采购,融资产品：,1.,国内信用证,2.,信用证项下买方融资,3.,商品融资,优点：,1.,表外融资，降低负债率,2.,在实现销售前，银行给予资金融通，先 行支付，无需占用企业其他业务资金,3.,盘活存货，提高资金使用效率,融资产品：,1.,信用证项下打包贷款,2.,信用证项下卖方融资,3.,国内发票融资,4.,国内保理,5.,商品融资,优点：,1.,在交单前即得到资金用于生产及备货,2.,加快应收账款回笼，提高资金使用效率,3.,盘活存货，提高资金使用效率,针对国内下游销售,以贵公司为核心设计结构化贸易融资链,融资服务,贸易融资,国内保理,1.,销售商品,2.,申请办理保理,5.,书面通知,6.,到期付款,4.,发放融资,7.,扣收融资本息,3.,调查双方资信及交易情况,提示付款,销货方开户行 （保理行）,国内采购商,贵公司,实施步骤：,1.,销售商品,2.,申请国内保理,3.,我行调查双方资信及交易情况,4.,我行发放融资,5.,书面通知国内采购商并提示付款,6.,到期付款后我行扣收融资本息,优点：,1.,加快应收账款催收,2.,提前收款，加速资金周转,3.,信用风险控制与坏账担保,融资服务,贸易融资,贵公司国际业务结算方式以国际信用证为主，,O/A,为辅，进口业务以国际信用证,D/A,为主。,贵公司,针对向国外进口,融资产品：,1.,国际信用证,2.,进口信用证押汇、进口信用证代付,3.,进口,TT,押汇及代付,4. D/A,项下保付,优点：,1.,表外融资，降低负债率,2.,在实现销售前，银行给予资金融通，先 行支付，无需占用企业其他业务资金,3.,在提单到达前先行提货，早日实现销售,融资产品：,1.,信用证项下打包贷款,2.,出口押汇,/,贴现、福费廷,3.,出口发票融资,4.,出口双保理,优点：,1.,在装船前即得到资金用于生产及备货,2.,交单后立即实现应收账款回笼,3.,加快应收账款回笼，降低风险,4.,规避汇率风险,针对向国外出口,财智国际,融资服务,贸易融资,出口发票融资,贵公司,国外进口商,1.,发货并寄送发 票运输单据,4.,付款,5.,归还发票融资,2.,申请发票融资,3.,发放融资,实施步骤：,1.,发货并寄送发票运输单据,2.,申请发票融资,3.,银行发放融资,4.,国外进口商付汇,5.,归还发票融资,优点：,1.,加快应收账款回笼,2.,规避汇率风险,财智国际,融资服务,贸易融资,出口双保理,贵公司,国外进口商,实施步骤：,1.,定合同并,发货,2.,申请保理,3.,我行向国外进口保理商发出邀请并签定协议,4.,国外进口保理商调查国外进口商资信并签定协议,5.,我行发放融资,6.,进口保理商负责应收账款催收在收款后付款我行,优点：,1.,加快应收账款催收,2.,提前收款，加速资金周转,3.,信用风险控制与坏账担保,4.,提前办理外汇结汇，锁定 汇率风险,进口保理商,1.,定合同后发货,2.,申请保理,3.,邀请并签定协议,4.,签定协议,5.,融资,6.,付款,6.,付款,出口保理商,财智国际,实施步骤：,1. D/A,项下进口后公司申请,D/A,保付,2.,我行确认保付交单并对出口商银行保付,3.,出口商可以向银行申请融资,优点：,1.,降低公司融资成本,2.,商业信用变银行信用,3.,方便出口商融资,进口方案,D/A,保付,融资服务,贸易融资,财智国际,交单,贵公司,国外银行,D/A,交单,采购材料,申请,D/A,保付,保付,融资,国外出口商,实施步骤：,1.,在我行开立即期信用证给外商,2.,货物入关后，叙作全额保证金,3,个月进口代付业务,3.,叙作三个月远期售汇,4.,为保证金办理增利通理财产品,2.,货物入关,1.,即期信用证,.,全额保证金进口代付，远期售汇,4.,增利通（根据风险偏好选择）,优点：,1.,占用自有资金较少,2.,享受利率优惠,3.,汇兑收益,4.,理财收益,5.,成本较低,国外出口商,贵公司,融资服务,贸易融资,进口方案付汇理财通,财智国际,1,2,3,投资银行,基础融资,贸易融资,备用贷款,委托贷款,4,其他融资,原有模式,融资服务,其他融资,各类保函,技术改造项目贷款,满足其他资 金需求,顺利实施,项目实施期,阶段,提供服务,项目招投标,进口设备,提前采购物资,项目建设,项目实施,各类保函,进口开证,临时周转贷款,项目贷款,在项目实施过程中根据贵公司阶段性需求提供不同的融资安排,项目全程跟踪服务,成功运营,项目经营期,阶段,提供服务,日常运作,经常性占用,债务结构优化,贸易融资,流动资金贷款,项目前期,确保可行,论证项目可行,构思项目结构,设计实施方案,协助各项谈判,阶段,提供服务,立项,融资服务,其他融资,项目融资,快速收款，加快资金使用效率,便捷付款，提高财务管理水平,延伸服务,现金管理,收付款管理,银企互联,电子银行,主动收款,被动收款,人行现代化,支付系统,无工行网点的地区,贵公司,网银收费站,定期借记,综合收款,网银收费站,定期借记,综合收款,付款人,工行网点,收款人,票据,汇兑,即时通收款,个性化,付款产品,全面信息报告,运筹于千里之外,登录,网上银行,主机互连,HOST TO HOST,银企互联,延伸服务,现金管理,信息报告,手执移动电话即可,工行信使,贵宾理财中心,专属服务人员,电话银行,拨通,95588,即可,95588,ICBC,自动提醒余额变动,自定义信息,要素和规则,延伸服务,企业理财,人民币理财,A B C D,50%,30%,10%,10%,A.,协定存款,+,超短期理财产品,B.,货币型基金,+,债券型基金,C.,固定期限理财产品,D.,代客境外理财,基于安全性、流动性和效益性的统一以及企业经营的要求设计理财产品组合,可调度资金总量,组合收益,实施后,实施前,307.6,万元,81,万元,投资组合在观察期的模拟收益率,10000,万元闲置资金投资案例,延伸服务,企业理财,人民币理财,组合产品收益率一览表,风险提示：以上收益是反映的是历史业绩，不代表收益承诺。投资有风险，理财需谨慎。,汇率风险,利率风险,1.,期权、掉期及互换,2.,远期结售汇、远期外汇买卖,3.,结构性存款,外汇理财及,风险管理工具,延伸服务,企业理财,外币理财及风险管理,08,年,9,月,10,日即期结汇价,3,个月远期汇率,假设,3,个月后即期汇率,6.8269,6.8142,6.81,步骤：,1.,与我行签订远期结汇合约,2.,固定日期交割或选择择期结汇,延伸服务,企业理财,外币理财及风险管理,远期结汇,优点,:,1.,规避汇率风险,2.,锁定财务成本,08,年,9,月,10,日即期售汇价,3,个月远期汇率,假设,3,个月后即期汇率,6.8543,6.8567,6.86,步骤：,1.,与我行签订远期售汇合约,2.,固定日期交割或选择择期结汇,延伸服务,企业理财,外币理财及风险管理,远期售汇,优点,:,1.,规避汇率风险,2.,锁定财务成本,延伸服务,企业理财,外币理财及风险管理,成交时市场汇率,+,400,点,-,400,点,7,天汇率区间保底型结构性存款（盯住欧元,/,美元汇率）,优点：,1.,期限超短仅,7,天,2.,交易金额不限,3.,本金,100,保证,4.,成功率较高,成功收益,活期收益,保底收益,1.15%,2.7%,1.5%,合理避税、稳定人才,手续方便、收费优惠,提升效应、使用便捷,轻松快捷、安全可靠,保值增值、贴心服务,企业年金,银企联名卡,个人融资,个人理财,企业保险代理,企 业,个 人,延伸服务,个人服务及其他,方案效果分析,定性分析,方案实施前,方案实施后,更清晰,融资结构,欠匹配,更合理,信用支持,较单一,多渠道,较分散,更高效,流动性管理,较迟缓,账户结构,20%,D.,融资成本减少,50%,C.,资金效率提高,30%,B.,结算成本减少,20%,A.,人力成本节省,15%,E.,管理成本降低,F.,投资收益增加,参考同期同类企业数据建立模型测算,综合收益,200%,方案效果分析,定量分析,工行方案实施能力,工行服务能力,完善的,产品体系,专业管理部门,专业管理人才,专业管理制度,融资类产品,现金管理服务产品,投资银行服务产品,个人金融服务产品,国际业务服务产品,信贷管理系统,实时清算系统,现金管理系统,电子银行系统,外汇清算系统,领先的,电子化平台,高效统一,的执行力,杜绍沛,行长,专业 敬业,创新,服务团队,夏邦圆,产品总监,陈 伟,营销行长,结算顾问,技术支持,融资顾问,投资顾问,服务承诺,给予业务受理的绿色通道,按承诺的时间完成业务,.,专人负责各类应急预案,优先服务,高效服务,应急机制,最优惠的服务费率和利率,优惠服务,承诺,更多的期待,沟通,共赢,合作,。,相识，发自我们共同的真诚,;,相知，缘于我们对前景的期待,;,我们希望用智慧和汗水，与您共创未来,!,