保险新契约承保流程(新人培训班)

单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,新契约承保流程,电话中心,1,2,1,、业务员展业交单,2,、初审,3,、扫描,4,、录单外包,5,、缴费,6,、核保,7,、邮包签收和保单签收（集中出单）,8,、回执,9,、投保资料移交和归档,个险销售承保业务流程,3,4,5,6,7,8,9,10,11,12,13,电子出单系统,代理机构出单,公司内部出单,区域集中出单,柜面出单,嵌入式出单系统,GPRS,移动出单（即时保）,银、邮、信保通系统,传真管理系统,在线及,VPN,出单系统,代理机构或业务人员销售,激活式出单方式,我司现有电子出单体系图,14,15,二、团险承保业务流程,1,、初审,2,、录单、录费,3,、扫描,4,、核保,5,、缴费,6,、邮包签收和保单签收,7,、投保资料移交和归档,16,17,银邮销售流程,客户上门,柜员介绍,业务员促成,18,投保申请,投保录入,打印单证,系统核保,确认收费,协助客户填写投保单,出单,需要给客户的单证：,1,、保单客户联，附上条款。,2,、投保单第二联客户联,3,、收费凭证（等同于发票）,需要带回公司的单证：,1,、保单存根联（背面需要让客户签,回执）,2,、投保单第一联原件,3,、投保提示书原件,4,、相关身份证复印件及卡的复印件,及卡信息。,银保通系统出单流程,19,20,21,22,23,投保提示书扫描件,24,25,银行转账授权书扫描件,26,27,承保流程,两种流程,1,、先收费流程（先收费、后出单）,线上成交,-,银行扣款,-,集中出单,-,快递配送,-,客户签收,-,归档,扣费凭客户电话授权,2,、后收费流程（先出单、后收费）,线上成交,-,集中出单,-,快递配送,-,客户签收,-,银行扣款,-,归档,扣费凭客户书面签字确认,28,保单签收流程,需要客户签收的文件通常包括一份投保确认书（公司留存联）、一份保险合同回执、两份投保提示书，其中如投、被保人不为同一人且被保险人为成年人时，投保确认书需投、被保人同时签字。,可能需要客户填写的文件有银行转账授权书，分红险需在投保确认书（公司留存联）的右下角空白处抄录“本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示书，了解本产品的特点和保单利益的不确定性”。,回执在签收时需填写准确签收时间，签字必须使用蓝或黑色墨水笔，不可使用圆珠笔。,客户签收后，由快递人员将投保确认书（公司留存联）、保险合同回执、一份投保提示书带回，如有银行转账授权书、,POS,机收款凭证公司留存联、变更申请书的也一并带回；保险合同、投保确认书（客户留存联）、另一份投保提示书、,POS,机收款凭证客户留存联留与客户。,部分未覆盖快递的地区，会通过邮寄方式递送保单，并附有回邮信封，方便客户寄回相关文件。,29,谢谢,30,