AFP刘荣先生案例-职业股民成家计划理财案例规划报告

刘荣先生理财规划书123工工作作室室20211025123工作室20211025理财规划报告书 客户：刘荣 理财师团队：张三 李四 王五 完成日期：2021 年10月25日 效劳公司：123工作室尊敬的 刘荣 客户：非常荣幸有这个时机为您提供全方位的理财规划效劳。1、本理财规划报告书是用来帮助您明确财务需求及目标，对理财事务进行更好地决策，到达财务自由、决策自主与生活自在的人生目标。2、本理财规划报告书是在您提供的资料根底上，基于通常可接受的假设、合理的估计。综合考虑您的资产负债状况、理财目标、现金收支状况而制定的。本理财规划报告书综合考虑您的资产负债状况、理财目标、现金收支状况而制定的。3、本理财规划报告书作出的所有的分析都是基于您当前的家庭情况、财务状况、生活环境、未来目标和方案以及对一些金融参数的假设和当前所处的经济形式，以上内容都有可能发生变化。建议您定期评估自己的目标和方案，特别是在人生阶段发生较大变化的时候，如家庭结构转变或更换工作等 所推荐产品与理财师个人投资是否有利益冲突：经确认无利益冲突状况。理财规划目的以全方位的观点衡量应如何安以全方位的观点衡量应如何安排保险与投资来到达理财目标。排保险与投资来到达理财目标。三、根本状况介绍2、客户家庭根本状况1、理财规划的目的：规划购房，子女教育,投资与退休等一般性需求 工程 户主 妻 姓名刘荣 林宜 年龄30 28 婚否是 是 单位证券公司 外贸公司 岗位证券参谋 助理 属性较稳定 较稳定目标理财结婚方案：结婚方案：2021年底完年底完婚，需要购置婚，需要购置婚房价值婚房价值70万万，结婚费用，结婚费用5万元万元育儿方案：育儿方案：准备准备3年以后年以后生小孩，年支生小孩，年支出增加出增加2万，万，同时提供小孩同时提供小孩学费直到大学学费直到大学毕业。毕业。换房方案：换房方案：刘荣夫妇希望刘荣夫妇希望2021年换现年换现值值120万的房万的房子，子，2025年年再次换房现值再次换房现值200万的房子万的房子退休规划：退休规划：希望刘荣希望刘荣60岁时夫妻岁时夫妻一起退休，退休生活一起退休，退休生活直到刘荣直到刘荣90岁，退休岁，退休生活费现值每年生活费现值每年30000元。元。完整案例来源于：