年二季度威海审计部对网点检查存在问题-代金部-高丽-年月课件

2011 2011年二季度威海审计年二季度威海审计部对网点检查存在问题部对网点检查存在问题 代金部代金部 高丽高丽 2011 2011年年6 6月月2011年二季度威海审计部门对我局20处网点进行了检查，现将存在问题汇总如下：2011年二季度从业人员扣分情况表姓名扣分刘伟12李雪10.5刘东方10车朋军10李莉9关涛7.75孙晓波6.75邹桂霞6袁丹晶6于海贺5.5杨象海5孙亚男52011年二季度从业人员扣分情况表姓名扣分王维刚5张敏4张建国4龙海卫4姜传杰4于清峰4王晓蓉3.75彭霞3.75王大伟3.5刘永刚3.5常蕾32011年二季度从业人员扣分情况表姓名扣分闫娜3刘美艳3孙红晓3张倩倩3刘春延3董婷婷3于洋3周红娟2.5关小丽2.5龙珊珊2.5刘进国2张鲁英22011年二季度从业人员扣分情况表姓名扣分韩政治2张怡2梁志明2王玉静2于海燕2栾伟2鞠成果2张道行2袁征2王晓东2王楠2孙玉倩1.75姚秀燕1.75李绍棠1.5林美娜1.5席丹丹1.5毕昭静1.5郭竹筠1.5孙雯璐1.5毕楠楠1.5杨晓燕1.5姜爱丽1.5于小芹1张霞1肖晓妮12011年二季度从业人员扣分情况表姓名扣分鞠晓杰1张喻1孙婷婷1梁丽颖1李晓燕1姜怡宁1一、蜊江支局 1、日戳打印簿只打印储蓄专用章、储蓄业务章、现金、转账章未打印。2、4月10日4月24日、5月14日加钞为邮政营业员康文刚。ATM现金管理登记簿存在加钞记录与保管密码人员不符，5月17日ATM密码由鞠成果保管，ATM现金管理登记簿登记加钞记录为孙晓萍。3、2号台席长短波灯检测仪已坏。4、5月30日16：25，汇兑柜员鞠晓杰缴款时，代录入综合柜员鞠成果操作员及密码，为自己办理授权。5、5月30日17：09至17：21储蓄综合柜员鞠晓杰保险柜未关闭，日间保险柜未使用密码，15：05至15：12离开营业室办理ATM加钞时，保险柜钥匙放置营业室未锁入抽屉内。6、5月30日16：07、16：22.，邮政营业员进入储蓄营业室。7、5月30日日终，储蓄综合柜员鞠晓杰办理轧账时未核对实物。8、综合柜员每日检查登记簿未登记检查时间。二、城后支局 1、权限代理期间业务核查登记簿，代理期间办理的授权交易记录少于系统授权管理登记簿中的记录。2、个别大额取款无预约记录。3、5月10日法院查询，协助查询存款通知书留存支局，无司法人员工作证件复印件。使用立即挂失交易；5月31日公安局查询当日交易情况，只有2名人员的人民检查证，无法律查询文书，查询情况未上交事后。4、5月28日8:27至8:30梁丽颖办理折取款6万元，未按规定验视存折的真伪，5月27日10:30李晓燕办理随机换折业务，只验视存折的内页，未验视存折的封面。三、崖西支局 1、支局长（张道行）储蓄所检查记录表，库存现金、监控、安防情况不是每次都有记录。未记录被检查人姓名。2、权限代理期间业务核查登记簿，代理期间办理的授权交易记录少于系统授权管理登记簿中国的记录，无现金凭证的记录。3、部分大额取款无预约记录。4、长短款挂账登记簿5月30日只有短款记录无冲正记录。5、2个普柜台席配有2台长短波灯，其中1台短波灯不可用。6、4月26日法院查询，司法查询、冻结、扣划登记表原件留存支局。7、汇兑取款通知单结存号码0177611201-0177611400,0177611483-0177611700，存在隔号使用。8、5月30日综合柜员张喻将准备缴款的10万元现金，从16:47至17:28一直放在柜面上，未及时封装款袋。9、5月20日10:40至10:42王晓东办理折取款6万元，未按规定验视存折的真伪；5月29日8:00徐文君办理折取款6万元，未按规定验视存折的真伪。10、5月30日11:07实习生办理一笔折取款16元，实际付给用户516元，王晓东未复核，造成短款。四、夏庄支局 1、网点人员情况，本网点属柜员制网点，金融从业人员共计3人，网点未按规定配备金融从业人员，柜员休假由支局长车朋军替班办理储汇业务（邮政局）2、未挂利率牌（已坏）车朋军。未整改3、5月5日、28日、31日综柜之间无现金交接记录，5月5日、14日、15日综柜之间无权限交接记录（车朋军、李莉）未整改。4、储蓄所检查记录，4月份只有4月18日一次检查记录，检查内容是普柜的现金，空白凭证，无综合柜员的现金、各类储蓄、保险单、汇兑重要空白凭证结存情况，5月份有5月1日、15日两次检查记录，5月1日检查内容无各类保单、汇兑取款通知单结存情况，未按规定频次对网点库存现金、各类重要空白凭证结存情况、安全等进行检查。（车朋军）未整改。5、4月20、21日支局长车朋军代理综合柜员袁丹晶权限，4月24至30日综合柜员袁丹晶代理支局长权限，5月2日至4日、14日、29日、30日支局长车朋军代理综合柜员李莉权限。6、支局长车朋军4月20、21日、5月2日、4日、14日、29日、30日临柜办理业务（柜员休假）。车朋军7、绿卡通卡重要空白凭证分类汇总登记薄登记结存35张，实际结存34张，月2日下发未登记，重要空白凭证分类汇总登记薄登记有涂改未按规定改正（李莉）8、柜员袁丹晶库存应结存17240.84元，实际结存17241.1元，多0.26元（袁丹晶）9、综合柜员李莉，柜员袁丹晶轧账未钱碰账，用尾箱查询和加打存取款凭单进行轧账（李莉、袁丹晶）10、挂失登记薄5月7日柜员袁丹晶办理挂失业务未登记代理人有效身份证号码，4月8日柜员孙晓萍办理挂失后续处理未登记补发新存折印刷号（袁丹晶、孙晓萍）。11、支局异常交易登记薄未登记。李莉袁丹晶12、汇兑系统有邮政营业员李忠波柜员号，系统状态未启用 13、预案学习演练记录薄只有1月份学习记录。车朋军14、查看5月份储蓄代理设定登记薄，储蓄综合柜员代理人均为支局长车朋军，调阅5月4日监控，支行长车朋军在营业室内代理综合柜员，但全天所有金融业务操作及日终结账均由袁丹晶一人办理完成。15、2011年5月28日16：10汇兑柜员李莉缴款时，代录入综合柜员袁丹晶操作员号及密码，为自己办理授权。袁丹晶、李莉16、2011年5月28日9：30储蓄综合柜员兼汇兑普通柜员李莉离开营业室，抽屉钥匙放置下一抽屉内未保管，抽屉钥匙放置抽屉旁边格页内未保管（李莉未整改）袁丹晶。17、2011年5月8日9：15、9：21柜员办理两笔大额活期取款共12万元，综合柜员李莉未协同办理。李莉18、2011年5月28日9：13至9：18，柜员袁丹晶大额现金放置桌面未入柜保管。袁丹晶。未整改，19、2011年5月28日8：02综合柜员李莉与柜员袁丹晶双人开启款箱，但李莉款箱钥匙日终放置普通柜员操作台下未保管。李莉20、2011年5月17日11：23，办理凭证挂失业务、5月27日15：35办理挂失补发新存单业务，综合柜员李莉均未协同办理。李莉21、2011年5月28日9：20，柜员袁丹晶办理换折业务，未验视存折真伪。未整改，袁丹晶。22、是否按规定办理轧账，2011年5月28日终，储蓄综合柜员李莉办理轧账时未核对实物。李莉。五、黎明支局 1、挂失登记簿5月16日柜员杨晓燕、5月19日柜员周红娟办理挂失业务未登记存款余额。杨晓燕、周红娟。2、5月23日日终，汇兑、中间业务普通柜员肖晓妮缴款时使用综合柜员操作员号及密码为自己授权，16：39分汇兑普通柜员肖晓妮代综合柜员周红娟登录系统缴款及结账。肖晓妮、周红娟。3、5月25日9:02分,代理综合柜员周红娟收到40万元拨款放入保险柜未落锁。周红娟。4、5月23日7：38分，综合柜员肖晓妮单人至配钞室取出款箱。肖晓妮。5、5月25日10：41分，柜员杨晓燕办理62247元活期取款未验视存折真伪。杨晓燕 6、5月23日，储蓄综合柜员办理轧账未核对实物。肖晓妮。六、朝阳支局 1、支局长张敏储蓄所检查检查记录表，无普通柜员现金凭证，未记录被检查人姓名。、2、权限代理期间业务核查登记簿，代理期间办理的授权交易记录少于系统授权管理登记簿中的记录，无现金凭证的记录。综合柜员李雪。3、李绍棠库存少18018.91元，9：02分客户李杰（李雪之夫）持活折及基金交易卡办理日日升赎回业务，因故未办理赎回，李绍棠先将现金付给客户，13：50分检查时发现后，14：26分李绍棠从自己的绿卡通账户上取款垫平库存。4、ATM机密码无交接记录。5、要害部位预案学习演练记录簿，参加人员非本人签字。6、5月30日日终汇兑柜员李绍棠、席丹丹上缴现金均代综合柜员李雪输入操作员及密码为自己给自己办理授权业务，李雪告诉密码。7、5月30日9：30分席丹丹办理折取款12万元，未按规定验视存折真伪。5月25日9：12分林美娜办理写磁业务，未按规定验视存折真伪。5月24日9：31分李绍棠办理折取款33万元，未按规定验视存折真伪。8、5月30日17：41分到18：05分综合柜员李雪将当天缴款的现金15万元放在桌面上，未及时封入款袋，现场询问属未有款袋封装。七、崂山支局 1、支局长董军涛储蓄所检查记录表缺少监控、安防设施的检查，未记录被检查人姓名。2、权限代理期间业务核查登记簿，代理期间办理业务的授权交易记录少于系统权限管理登记簿中的记录，无现金凭证的记录，综合柜员张怡。3、部分大额取款无预约记录4、5月28日缴款8万，16：34分实习生封装款袋，综合柜员韩政治在打报表。5、5月21日8：44分张怡办理挂失业务重置密码，综合柜员韩政治未协同办理。6、5月24日10：14张怡办理折取款5万元，未按规定验视存折真伪。八、黄山支局 1、支局长储蓄所记录表，无支局汇兑、中间业务、基金保险现金凭证的检查记录，无安防情况。6月8日只有日终储蓄综柜现金数。2、权限代理期间业务核查登记簿，代理期间办理业务的授权交易记录少于系统权限管理登记簿中的记录，只有转存、大额等，无现金凭证的记录。3、个别大额取款无预约记录。、4、未设置吞没卡登记簿。5、1台长短波灯显示的短波特征不明显。6、5月25日法院查询未留存身份证件复印件。7、5月31日16：55分汇兑综合柜员刘永刚的密码进入系统，柜员张倩倩上机办理的缴款及打印报表。8、5月29日8：26分汇兑柜员刘美艳替汇兑综合柜员孙红晓上机收储蓄下拨款，16：43分汇兑柜员张霞上缴，替汇兑综合柜员输入密码、工号，为自己给自己授权。9、6月5日10：58分刘永刚办理折取款6万元，未验视存折的真伪。10：37分张倩倩办理随机换折业务，未验视存折真伪。10、5月31日16：19分至16：23分张倩倩在营业室外办理业务，后将自己的绿卡代进营业室内，17：34分又带出营业室。九、大疃支局 1、支局长储蓄所记录表，无支局现金凭证的检查记录，无安防情况。2、权限代理期间业务核查登记簿，代理期间办理业务的授权交易记录少于系统权限管理登记簿中的记录，只有缴款，无柜员现金凭证的记录。3、个别大额取款无预约记录。、4、配备2台长短波灯，显示的短波特征不明显。5、未设置吞没卡登记簿。6、3月21日法院冻结、解冻结未留存证件及法律文书的复印件。7、5月30日缴款30万，16:22分综合柜员刘美艳按的指纹，柜员孙红晓替刘美艳上机办理的缴款，刘美艳站在孙红晓旁边。十、兰家 支局 1、尾箱设置与复核制台席不符（尾箱设置为柜员制）。未整改。柜员姚秀燕库存现金应结存42108.52元,实际为42112.4元,长3.8元,姚秀燕.2、大额存取款登记薄未登记。姚秀燕 彭霞 3、长短波灯短波灯不亮。4、汇兑系统设置支局长一名栾伟、综合柜员一名彭霞、普通柜员一名姚秀燕。于进英替谁的班时，使用谁的柜员号办理业务。5、保险系统支局长栾伟、柜员姚秀燕未取得保险从业资格证。6、保险系统设置支局长一名栾伟、综合柜员一名姚秀燕、普通柜员一名彭霞。于进英替谁的班时，使用谁的柜员号办理业务。信息管理员7、网点未设理财经理，由当班营业员对客户进行风险提示，要求客户填写客户风险承受能力评估报告。8、网点柜员无取得“理财销售从业资格证书”。9、2011年5月28日8：13，储蓄综合柜员姚秀燕授权操作员办理重写磁业务，未监督至业务发送。姚秀燕。10、2011年5月28日12：05，操作员彭霞离开营业室，存放重要空白凭证抽屉钥匙放置下一层无锁抽屉内未保管。彭霞11、2011年5月10日15：44，储蓄综合姚秀燕按指纹，由操作员彭霞代登录系统办理缴款，姚秀燕眼同，5月28日16：24至16：25，汇兑柜员姚秀燕使用综合柜员彭霞操作员号及密码为自己授权办理柜员现金、尾箱上缴，代彭霞登录系统办理缴款、结账。（未整改姚秀燕）、彭霞。12、2011年4月30日9：14收到市县局下拔款，综合柜员姚秀燕未拆开款袋查验，9：19先上机做收到，至9：22开拆。姚秀燕。13、2011年5月28日8：14，操作员彭霞办理重新写磁业务现场未核查身份证。彭霞14、2011年5月28日8：14，操作员彭霞办理重新写磁业务未验视存折真伪未整改，彭霞15、联动防尾随门内门锁安装不正确，在门内需用钥匙开启而门外无需使用钥匙可直接拧开，起不到防尾随作用2011年5月28日17：22至17：27，姚秀燕离开营业室，联动防尾随门未关闭姚秀燕16、2011年5月28日日终，操作员彭霞采用查阅网点现金方法办理现金轧账彭霞十一、荫子 支局1、支局长（刘伟）储蓄所检查记录表，无储蓄全部凭证、无汇兑、中间业务、保险基金的凭证及现金，无被检查人员名称，对现金凭证、网点安全安防、监控情况检查未达到检查的频次。（本人未整改）2、权限代理期间业务核查登记薄，代理期间办理的授权交易记录少于系统授权管理登记薄记录，对柜员现金凭证无检查记录。（未整改）综柜于海贺。3、系统尾箱设置2个与柜员制台席相符。但支局长期只有1人1个台席对外办理储蓄营业。4、个别大额取款无预约记录。（未整改）5、现场轧账不能以钱碰账，使用记录分币的方式。6、支局无6月5日挂失申请书留存联（经查是与事后联都交到事后）。7、无吞没卡登记薄，吞没卡未在系统中处理。使用ATM吞没卡作废和销毁登记薄。（未整改）8、5月30日16：34汇兑柜员于海贺上缴现金，替综合柜员龙珊珊输的操作员号及密码为自己授权。9、5月30日8：50收到拔款10万元，8：56综合柜员于海贺单人开拆款袋。（他人未整改）10、5月30日13：43至13：48龙珊珊办理折取款7万元，未按规定验视存折的真伪。（他人未整改）11、5月30日13：43至13：48龙珊珊办理拆取款7万元，先办理取款，后对用户的身份证件进行联网核查。十二、滕家 支局1、支局长储蓄所检查记录薄，用邮政金融业务日常检查记录代替储蓄所检查记录薄。4月份4次检查记录，检查内容有综柜现金、空白凭证结存情况，4月14日、20日无检查时间。5月3日、9日是、15日、19日检查记录无保险、基金卡、汇兑空白凭证结存。邹桂霞未整改2、5月25日综柜请领100张活期存折，登记薄未登记存折起止号，淘宝卡实际结存4张，登记薄登记结存5张，重要空白凭证分类汇总登记薄登记涂改，未按规定进行改正。关涛3、柜员孙晓波库存现金应结存36873.9元，实际结存36873.76元，少0.14元（孙晓波）4、ATM钥匙3月29日至6月7日未交接。未整改，孙晓波5、大额预约登记薄与系统大额取款预约登记薄登记不符，手工登记薄登记11笔，系统登记薄20笔，9笔未登记。刘东方孙晓波未整改6、柜员孙晓波轧账未按规定以钱碰账，用尾箱查询进行轧账。4月份柜员孙晓波有三次强行轧账4月5日、日、23日，5月16日一次，柜员张倩倩2月23日一次（孙晓波、张倩倩）7、挂失登记薄5月4日柜员刘东方办理挂失业务未登记代理人有效身份证号码（刘东方）8、2011年5月14日，柜员刘东方代保管客户李淑保存单、存折、身份证。刘东方9、2011年5月14日12：06至12：07客户李淑保未在现场，柜员刘东方代客户李淑保录入密码，客户存单签名处由支局长邹桂霞代签名，办理两笔通知存款清户，金额共计100199.07元，现金未付出，柜员下班离开营业室，13：31客户李淑保未在现场，柜员刘东方代填写存款金额办理活期续存185206.05元，5月23日16：21汇兑柜员关涛填写汇款单并办理汇款（电子商务汇款）。刘东方10、支局长或综合柜员是否每天对现金、重要空白凭证或账务进行核对，2011年5月23日17：06.日终综合柜员关涛收柜员现金，只加数未清点。关涛11、2011年5月29日11：55至13：30.柜员刘东方离开营业室，钞箱钥匙放置操作台下键盘处未保管，5月14日、23日综合柜员关涛个人名章由柜员刘东方保管并使用。未整改（关涛未整改），刘东方、关涛12、2011年5月23日9：58，储蓄综合柜员关涛仅按指纹，由柜员刘东方代录入操作员号及密码代登录系统并做收款，16：35至16：36，柜员孙晓波代关涛登录系统办理缴款，16：31汇兑柜员关涛使用综合柜员刘东方操作员号及密码登录系统并办理缴款。未整改（他人），刘东方、孙晓波、关涛13、2011年5月23日9：57，综合柜员关涛保险柜未使用密码。关涛14、2011年5月23日9：31，综合柜员关涛单人收市县局拔款，款袋未开拆放置汇兑台席下（监控不到），至9：57关涛单人送入库房放入保险柜，保险柜未使用密码，至日终16：46关涛单人开拆，未清点直接上缴。他人未整改，关涛15、2011年5月22日8：08柜员孙晓波办理换折业务未验视存折真伪，5月14日8：50柜员刘东方办理换折业务未验视存折真伪，且先换折后核查身份证。孙晓波未整改刘东方16、2011年5月23日9：31，收市县局送款，综合柜员关涛同时开启联动门内外门。关涛。17、是否按规定办理轧账，2011年5月29日11：49至11：55，柜员刘东方，孙晓波轧账均未按规定以实物对账。刘东方，孙晓波18、逆程序办理业务，2011年5月23日9：29支局长邹桂霞拿款30万元，现金至9：56清点完毕，柜员刘东方9：43至9：44提前定期开户，共4张存单金额30万元，户名邹永建。他人未整改，刘东方。十三、沙窝 支局1、权限代理期间业务核查登记薄，代理期间办理的授权交易记录少于系统授权管理登记薄记录，对柜员现金凭证无检查记录。（未整改）2、客户遗失卡未输入系统处理（未整改）3、个别大额取款无预约记录。（未整改）。4、4、5月杨象海共24笔柜员轧账错。（未整改）5、5月6日10：52至11：00孙雯璐办理定期取款取消交易，综合柜员杨象海先授权，后审核。6、5月28日13：51至14：14汇况柜员杨象海离开营业室，离柜抽屉未落锁。7、5月28日15：51至15：53实习生利用杨象海的操作员号，单独上机办理一笔汇兑取款业务，金额为2000元，16：19至16：31又上机办理了三笔汇款业务，17：04实习生使用汇兑综合柜员毕楠楠的操作员号单独上机办理缴款及打印报表。8、5月28日15：42至15：46孙雯璐办理8万元活折开户，综合柜员杨象海未协同办理，对现金未复核。9、5月19日8：56孙雯璐办理折取款18万元，未按规定验视存折的真伪。10、5月25日10：59孙雯璐办理挂失重置密码，综合柜员杨象海未协同办理。十四、邱家支局1、综柜肖文霞与普柜张怡之间4月25日、27日、28日7：30无业务章戳交接记录，日终有交接。4月22日16：30柜员王维刚与肖文霞无章戳交接记录，营业前有交接，4月24日7：30综柜肖文霞与柜员王维刚无业务章戳交接，日终有交接，5月2日、日、日综柜张怡与普柜王维刚日终无业务章戳交接记录。肖文霞张怡王维刚2、储蓄所检查记录，无检查保单、基金卡、汇兑取款通知单结存情况，对储蓄常用的空白凭证，资金结存情况、ATM结存现金有检查记录。梁志明未整改3、柜员肖彩华库存现金应39130.91元，实际为39131.91元，长0.1元肖彩华4、ATM钥匙5月份无交接记录。交接班登记薄登记ATM钥匙由王维纲保管，ATM现金管理登记薄登记加钞经办人为张艳芳。王维纲张艳芳5、大额预约登记薄与系统大额取款预约登记薄登记不符，手工登记薄有漏登记。王玉静6、5月12日ATM长款300元，柜员肖文霞未登记流水号、审批单号，未编审批单号。肖文霞7、挂失登记薄5月4日、7日、20日、23日柜员王维纲办理挂失业务未登记代理人有效身份证号码。王维纲8、保险系统支局长梁志明、柜员王维纲未取得保险从业资格证。9、代收业务系统柜员肖文霞已辞职，系统未注销。10、6月1日16：38至16：39，柜员王维纲小姨代客户贾锁住办理5.7万元定期清户，并交现金0.3万元，转存开户5万元，利息1284.08元及存单付客户，剩余1万元现金留存王维纲钞箱内，日终17：12王维纲从钞箱内取出1万元现金装入裤袋内，6月13日11：14王维纲从裤袋内取出1万元现金交张艳芳到柜台外办理一笔定期开户业务。金额1万元，户名宋厚刚，客户存单及身份证由王维纲装入衣袋内代保管，经核实营业员肖彩华，宋厚刚为王维纲岳父。王维刚11、6月1日16：50，汇兑普通柜员王玉静使用综合柜员王维纲操作员号及密码为自己授权办理柜员现金及尾箱上缴，5月15日8：39，柜员肖彩华办理重新写磁业务，综合柜员王玉静授权未监督至业务发送。王玉静、王维纲12、6月1日10：05，柜员王维纲离开营业室，系统未签退，钞箱未落锁。王维纲13、6月1日9：25，柜员肖彩华单人办理6万元现金开户业务。肖彩华14、5月25日日终，17：20至17：25王玉静、张艳芳（学徒期）将装袋但未封闭的现金、重要空白凭证、业务章戳放置营业室（营业室内无人），离开营业室到ATM配钞室办理ATM加钞。王玉静15、5月15日15：04，学徒期人员张艳芳使用师傅王维纲操作员号办理重新写磁业务，未核查身份证，师傅王维纲未在现场。王维纲16、5月22日17：02，柜员王维纲办理8.5万元密码重置业务，综合柜员王玉静未协同办理，个人名章交王维纲代加盖挂失申请书。王玉静17、5月15日15：04，学徒期人员张艳芳使用师傅王维纲操作员号办理重新写磁业务，未验视存折真伪，师傅王维纲未在现场。王维纲18、6月1日9：37，邮政营业员进入营业室。19、6月1日至7：04，柜员王维纲采用加打凭单的方法结计尾箱现金结存，未按规定现金轧账。20、5月25日9：34，客户卞玉风办理定期清户5万元，并办理活期开户5万元，张艳芳（学徒期，使用王维刚操作员号）将客户开户申请书交另一柜员肖彩华办理（9：34），清户业务由张艳芳办理（9：36），肖彩华未收现金空开5万元存折，9：43至9：48，经综合柜员王玉静授权两名柜员分别办理尾箱现金上缴，请领，已调平尾箱现金。肖彩华、张艳芳十五、马道支局1、权限代理期间业务核查登记薄，代理期间办理的授权交易记录少于系统授权管理登记薄记录，只有转存、大额等，无柜员现金凭证的检查记录（未整改）2、个别大额取款无预约记录3、6月5日储蓄窗口一个台席对外营业。未整改4、6月5日10：00收到拔款25万元，其中将5万元下发给柜员，剩下的20万元综合柜员孙婷婷从10：01至11：10一直放在桌子下面5、6月5日10：00收到拔款，综合柜员孙婷婷11：20上机做收到处理。6、6月1日13：59至14：04ATM加钞，综合柜员孙婷婷先从保险柜拿出3万元现金拆把后未清点，与代理金融毕妍雯携现金到加钞室，营业室外大门未关闭，ATM现金管理登记薄登记加钞人员是孙婷婷、张莹莹与实际加钞人员不符。7、6月12日08：23姜爱丽办理随机换折业务，未按规定验视存折的真伪。（他人未整改）十六、成山支局1、储蓄所检查记录4、5月份按规定频次检查现金、空白凭证结存、ATM、通勤门等情况，但每次检查不全面，检查记录只有个别空白凭证结存情况，有时没有检查现金结存情况。未整改，张海军2、ATM钥匙、密码未起到相互制约，柜员每月轮换做储蓄综合柜员，密码未更换。3、长短款挂账登记薄5月16日ATM长款1000元，柜员袁征未登记审批单号，审批单无编号。袁征4、挂失登记薄4月20日、月2日柜员孙亚男、姜爱丽办理挂失业务未登记代理人有效身份证号码。孙亚男姜爱丽5、2号台席长短波灯短波灯不亮，无法验证，身份证鉴别仪已坏。张海军6、保险系统支局长张海军未取得保险从业资格证。7、代收业务系统柜员龙薛伊、马明磊已调离本网点，系统未注销。未整改 8、6月11日16：04，综合柜员袁征代客户录入密码，由柜员闫娜经办，查询账号604653191200019660分户账，经现场询问营业员孙亚男，为客户鞠明存折。袁证。9、6月11日日终，汇兑柜员袁征使用综合柜员孙亚男操作员号及密码为自己授权办理柜员现金、尾箱上缴。袁征、孙亚男10、6月11日8：28保险综合柜员闫娜使用柜员孙亚男柜员号办理保险业务闫娜孙亚男11、6月11日，储蓄、代理业务综合柜员闫娜日间保单未入锁保管，闫娜12、6月11日8：09，柜员孙亚男办理5万元活期取款业务未先核查身份证孙亚男13、6月11日8：09，柜员孙亚男办理5万元活期取款业务未验视存折。未整改，孙亚男十七、上庄支局1、柜员孙玉倩与王娟交接至填写交接日期无交接时间。孙玉倩、王娟2、支局长储蓄所检查记录表，4、5月份检查储蓄空白凭证结存不全，检查记录无绿卡通卡副卡、淘宝卡、电子令牌、UKEY结存情况。未整改，张建国3、6月14日挂失业务柜员王娟未登记代理人有效身份证。4、保险系统支局长张建国未取得保险从业资格证。5、代收业务系统柜员王志军属邮政营业员。6、5月23日14：59，网点人员违规拿加油站款，至15：15综合柜员张英杰清点完毕，凭单交柜员孙玉倩，15：45至15：46客户未在现场，柜员孙玉倩办理4笔现金到账户转账业务，15：47综合柜员张英杰个人名章交柜员孙玉倩使用。7、5月23日10：00，综合柜员张英杰收到市县局拔款，至10：36做收到处理，放置操作员桌面未入锁保管，期间只卡把未拆把清点（属会计下拔款不正确）。张英杰 8、6月7日15：14，柜员办理挂失重置密码业务，综合柜员王晓蓉未协同办理，由学徒人员代替。9、5月23日19：35，综合柜员张英杰、学徒人员王娟办理ATM轧账未清点现金。张英杰10、5月23日10：31至10：47，客户办理65万元活期取款，营业人员人为拆分为49万元、16万元2笔，柜员王晓营、孙玉倩均未验视存折。孙玉倩、王晓蓉未整改11、6月10日16：03至16：30，邮政营业员进入金融业务营业室内协助点款。王志军12、6月10日9：07，柜员孙玉倩办理定期转存业务，违规先办理开户后办理清户。孙玉倩13、6月10日16：21至16：31，客户办理114万元现金到公司业务转账，营业人员人为拆分为6笔，每笔19万元规避支局长授权，经核实支局长，6月9日至6月13日支局长培训，因人员不足（综合柜员张英杰母亲病重请假），支局长权限未交接。十八、龙须支局 1、支局长储蓄所检查记录表（王丽庆），汇兑、基金、保险及凭证检查达不到频次，无被检查人员姓名。2、权限代理期间业务核查登记薄，代理期间办理的授权交易记录少于系统授权管理登记薄记录，无柜员现金凭证的检查记录（未整改）3、ATM密码刘春艳交给实习生李琳。4、个别大额取款无预约记录。4、5、配备2台长短波灯，显示的短波特征不明显。6、5月26日16：40分汇兑柜员董婷婷缴款替刘春延输的操作员号为自己授权。7、5月26日17：27分至17：34分综合柜员董婷婷离开营业室办理ATM加钞，收柜员上缴的现金放在抽屉内未上锁。8、5月26日7：30分康彦姿将自己的存折带到营业室放在柜面上，于16：20分在自己台席上办理分户账查询业务。9、5月28日10：13分康彦姿办理6万折取款、未验视存折真伪。5月30日9：27分柜员刘春延办理折取款9万未验视存折真伪。十九、埠柳支局1、5月29日12：08，柜员关小丽离开营业室，个人名章放置操作台下键盘处未保管。2、储蓄所检查记录4、5月份检查有现金、空白凭证结存、保单结存、通勤门等情况，未对网点重要空白凭证进行全面检查，只检查综柜保管在抽屉里的空白凭证，未对金库保险柜里的凭证进行检查。3、5月29日16：41至16：48，汇兑柜员姜怡宁使用综合柜员于洋操作员号及密码为自己授权办理现金、尾箱上缴，代综合柜员登录系统并办理缴款、结账。4、5月20日9：47柜员关小丽办理重写磁业务、11：04柜员于洋办理换折业务，均未验视存折真伪。5、网点存在未整改的问题：未按规定检查、未按规定验视存折真伪。二十、人和支局1、支局长储蓄所检查记录表（刘进国），综合柜员库存凭证个别未检查，无被检查人员姓名（柜1柜2柜3）2、权限代理期间业务核查登记簿，代理期间办理的授权交易记录少于系统授权管理登记簿记录，有大额开户、存取、转账、转付等，无柜员现金凭证的检查记录。3、现金轧账使用分币记录的方式，或核打凭条。4月3次5月1次授权强行轧账。4、6月13日15：54投递员在窗口递给毕昭静一笔现金后离开营业大厅，金额为38966.09元，16：00毕昭静清点后替用户填写了两张凭条，并上机办理了现金到账户的转账。5、6月13日收到拨款30万元，10：18综合柜员常蕾按的指纹，柜员于小芹上机替综合柜员常蕾做的收款。6、6月13日16：02毕昭静先上机办理的现金到账户的转账，后上机做的联网核查。7、6月18日10：4010：43郭竹筠办理挂失重置密码，综合柜员常蕾未协同办理。8、6月15日11：07郭竹筠办理折取款5万元，验视存折的内页，封面未验视；6月13日16：28毕昭静办理5万元折取款，验视存折内页，封面未验视。网点注意问题1、支局长每日检查内容有：综合柜员库存、重要空白凭证（储蓄、保单、基金卡、取款通知单）监控、ATM、通勤门、抽屉、保险柜、钱箱等情况。写明日期、时间、被检查人姓名。2、综合柜员：每天大额存取款、特殊交易（挂失、换折、卡、修改证件、重写磁）长短款、吞没卡、作废空白凭证、ATM、监控情况等。3、权限代理业务核查内容：有实物看实物，没有实物结合登记簿、监控核查。4、ATM流水打印纸保管，将用完的流水打印纸写明年、月、日集中保管。便于以后查询。5、大额预约。6、逆流程办理业务7、长短款管理。严禁重复操作。8、挂失业务。补发写明新卡号、存折印刷号、时间。9、司法查询。必须请示批准后才能使用。10、结账仍然不能以钱碰账。11、规避授权。12、柜员离柜不落锁、不签退。13、吞没卡管理。14、大额存取款登记簿登记。15、代客户保管存单、折，和办理业务。16、存折验视制度。存折5000元（含）取款、转账、清户、任何换折交易。必须验视存折真伪。17、尾箱管理。汇兑设多个尾箱，保管好自己密码。各种柜员工号删除。18、汇兑缴款储蓄未做收到。19、ATM加钞、清钞必须双人办理。封闭作业。20、营业员营业前必须交叉领用尾箱。21、重要空白凭证登记簿与实物不符。22、汇兑取款通知单打印。必须每天打印。23、柜员利用他人工号办理业务。24、个人名章保管。夜间不允许将个人名章放在钱箱。25、早送晚敛网点日终款箱管理。26、保险柜密码、ATM密码、钥匙保管和使用。27、联动门使用。除储蓄营业员其他人员不允许进入储蓄营业室。28、日终结账。一般照着纸条输凭证。29、综合柜员单人封袋、拆袋。收到款未及时清点上机。缴款封好后未放在保险柜。30、净所制度。31、扣划规定。32、日戳打印簿各柜单设。经办人柜员、复核人综合柜员。33、网点利率牌、监控运转情况。34、理财产品说明书。35、身份证留用。和联网核查。36、经常养成清点库存。37、假币收缴。钱账分管。38、残币收缴39、零币使用。40、整困款要加盖营业员、综合柜员名章41、支局长拿款42、保险合规经营。截至目前网点无保险资格证的人员名单截至目前网点无保险资格证的人员名单无保险从业资格证书人员名单无保险从业资格证书人员名单支局支局姓名姓名埠柳埠柳于清峰于清峰埠柳埠柳连美静连美静朝阳朝阳林美娜林美娜成山成山袁征袁征成山成山张海军张海军城后城后杜树政杜树政大疃大疃龙海卫龙海卫大疃大疃孙红晓孙红晓黄山黄山姜传杰姜传杰兰家兰家栾伟栾伟龙须龙须董婷婷董婷婷龙须龙须王丽庆王丽庆马道马道张莹莹张莹莹邱家邱家王维纲王维纲邱家邱家梁志明梁志明人和人和刘进国刘进国上庄上庄张建国张建国滕家滕家孙晓波孙晓波滕家滕家刘东方刘东方滕家滕家王大伟王大伟夏庄夏庄车朋军车朋军崖西崖西张道行张道行荫子荫子梁文竹梁文竹荫子荫子刘伟刘伟谢 谢 大 家！