关于信托的案例讲解课件

主讲人：程兴 巨汇财富陕西分公司中融-东晋桃源.缙福源项目 主讲人：程兴 巨汇财富陕西分公司中融-东晋桃源.缙福源项目 1目录资金用途2项目介绍4融资方基本情况3 3基本要素3 1目录资金用途2项目介绍4融资方基本情况33基本要素312风控措施6项目亮点8担保方情况3 7还款来源分析3 5风控措施6项目亮点8担保方情况37还款来源分析3531.基本要素1.基本要素42.资金用途：v对陕西新桃花源旅游西新桃花源旅游经贸实业有限公司有限公司(以下以下简称称“新桃花源公司新桃花源公司”)发放放贷款，款，贷款将全部用于款将全部用于东缙桃源桃源(缙福源福源项目（以下目（以下简称称“项目目”或或“本本项目目”）一期开）一期开发建建设2.资金用途：对陕西新桃花源旅游经贸实业有限公司(以下简称“53.融资方基本情况v新桃花源公司于新桃花源公司于 1997 年年 5 月成立，月成立，现注册注册资金金 6.5 亿元，其中元，其中 陈景民出景民出资 55250 万元，万元，持股持股 85%，法定代表人，法定代表人陈景民，公司注景民，公司注 册地址册地址为西安市西安市长安北路安北路 36 号，主要号，主要经营房地房地产开开发、物、物业管理、餐管理、餐饮旅游、能源交通、基旅游、能源交通、基础设施施项目的投目的投资。3.融资方基本情况新桃花源公司于 1997 年 5 月成立，64.项目介绍1、地理位置本项目位于西安市经济技术开发区草滩生态产业园尚稷路，东临草滩五路，北临规划中的尚林路，位居渭河城市规划核心地带，是经开区草滩生态产业园内的第一个大型房地产项目。随着西安市行政中心的北迁，长安大学、清华附中、北大附中、交大城市学院的继续入驻，周边土地价值将会明显提升。4.项目介绍1、地理位置72、项目周边及小区配套 本项目临近西安北客站、西安咸阳 国际机场、地铁，10 分钟内均可 到达，交通十分便利，同时本项 目临近西安未央大学城校区、西安交通大学、北客站商圈，周边 有超市、诊所、餐饮等日常生活配套设施。另外，本项目内部规划设有大型商业超市、幼儿园、小学、超市、社区医院等，可达到生活必需品足不出外的生活便捷条件。2、项目周边及小区配套8v3、建、建设指指标 项目目总占地面占地面积400.957亩，规划划总建筑面建筑面积1089680平米，住平米，住宅面宅面积746117平米，此次融平米，此次融资的部分的部分为项目一期，占地目一期，占地138亩，总建筑面建筑面积37万平米，建万平米，建设楼体楼体21栋，住宅，住宅2300套。套。v4、五、五证情况情况 项目一期已取得目一期已取得预售售证，目前，目前项目一期五目一期五证齐全，已全，已获得国有土地使得国有土地使用用证、建、建设用地用地规划划许可可证、建、建设工程工程规划划许可可证、建、建设工程施工工程施工许可可证、商品房、商品房预售售许可可证。项目一期目一期证照照齐全，手全，手续合合规。v5、项目目进度度 项目一期已于目一期已于 2012 年年 1 月和月和 2012 年年 8 月全部开工，截止月全部开工，截止 2012 年年 6 月底，月底，项目一期全部楼位已达到正目一期全部楼位已达到正负零，零，现已取得已取得预售售证，预计 2012 年底工程封年底工程封顶，2014 年年 2 月竣工月竣工验收交房。收交房。3、建设指标9目前本项目周边典型项目小高层、高层销售均价约 5500-7000 元/平米，本项目未来住宅市场销售价格以市场较低价格 4500 元/平米销售，团购均价为 4000 元/平米进行销售，销售定价充分考虑了目前的市场情况和未来项目应对市场风险的需求，具有可实现性。项目一期可销售房源约为 2300 套，截止 2012 年 8月 30 日，以团购方式预定的房源约为 1860 套，已预定房源数量占总可销售房源数量的比例约 81%，销售前景非常乐观。6、市场优势目前本项目周边典型项目小高层、高层销售均价约 5500-70105.还款来源分析v本信托本信托计划划还款来源款来源为项目目销售回款。售回款。v根据以上根据以上预计的的项目目销售情况，在本信托存售情况，在本信托存续期（即期（即 2012 年第年第 2 季度季度-2014 年第年第 3 季度）内，新桃花源季度）内，新桃花源公司公司预计实现总销售收入售收入为 167,658.50 万元，相万元，相对于于信托信托计划划 30000 万元本金而言，保障倍数万元本金而言，保障倍数为 5.58倍，倍，可以充分覆盖信托可以充分覆盖信托贷款；款；v根据中融信托所做新桃花源公司根据中融信托所做新桃花源公司现金流金流预测，在在 2014 年年 3 季度本季度本项目退出目退出时，项目累目累计现金流量仍有金流量仍有 2.59 亿元，元，对于信托本息安全于信托本息安全边际较高。高。预计新桃花源公司能新桃花源公司能够按按时归还本次信托融本次信托融资本息，保障委托人利益本息，保障委托人利益顺利利实现。5.还款来源分析本信托计划还款来源为项目销售回款。116.风控措施v一、土地及在建工程抵押一、土地及在建工程抵押v 本本项目目总占地面占地面积 400.957 亩，新桃源公司以本新桃源公司以本项目目 277 亩土土地和全部在建工程提供抵押担保，地和全部在建工程提供抵押担保，上述抵押物上述抵押物经陕西省房管局指定西省房管局指定的的评估机构估机构评估，价估，价值超超过 7 亿元，按照本元，按照本项目目 3 亿元的元的贷款本金款本金计算，抵押率低于算，抵押率低于 42.86%，抵押率，抵押率较低，安全低，安全边际高。高。v二、个人二、个人连带担保担保 新桃花源公司新桃花源公司实际控制人控制人陈景民提供个人景民提供个人连带责任保任保证担保。担保。陈景民景民实际控制多家公司，个人控制多家公司，个人资产庞大，具大，具备为本信托本信托计划提供划提供连带担保的能力；同担保的能力；同时，其作，其作为陕西省人大代表，西安市西省人大代表，西安市劳动模范，模范，拥有有良好的社会地位和个人声誉，良好的社会地位和个人声誉，还款意愿款意愿较好。好。v三、三、资金金监管管 本信托本信托计划参照股划参照股权投投资类信托，信托，对融融资方方账户、印、印鉴严格格监管，管，派派监管人管人员全程全程监管管项目目资金、金、预售售账户、所有印、所有印鉴证照共管。照共管。6.风控措施一、土地及在建工程抵押127.担保方情况v新桃花源公司新桃花源公司实际控制人控制人陈景民景民为本信托本信托计划提供个人划提供个人连带责任担保，任担保，陈景民，男，景民，男，汉族，族，1952 年年 12月出生，月出生，大学文化程度，新桃花源公司法定代表人，大学文化程度，新桃花源公司法定代表人，陕西省人大代西省人大代表，西安市政表，西安市政协委委员v陈景民先生控制四家公司分景民先生控制四家公司分别为 NTHY（陕西）文化旅西）文化旅游有限公司（美国注册）游有限公司（美国注册）、新桃花源公司、新桃花源公司、陕西西蓝霸白霸白鹿景上花苑鹿景上花苑实业有限公司和有限公司和陕西文豪西文豪杂粮食府有限粮食府有限责任公任公司。司。其中此次交易其中此次交易对手新桃花源公司参股手新桃花源公司参股/控股的公司有控股的公司有陕西咸永路西咸永路业发展有限展有限责任公司、小任公司、小额贷款公司；目前投款公司；目前投资的的项目有西安目有西安银行行 6000 万股、万股、东晋桃源酒店及晋桃源酒店及东晋晋桃源桃源(缙福源福源项目（本目（本项目）目）。7.担保方情况新桃花源公司实际控制人陈景民为本信托计划提供个138.项目亮点8.项目亮点14关于信托的案例讲解课件15