客户经理职责定位

客户经理职责定位客户经理职责定位我们给自己怎样定位我们给自己怎样定位三种不同的定位三种不同的定位 模糊定位模糊定位简单定位简单定位明确定位明确定位模糊定位的模糊定位的 工作得很辛苦，不知为何工作，他工作得很辛苦，不知为何工作，他得过且过，做一天和尚敲一天钟，浑浑得过且过，做一天和尚敲一天钟，浑浑噩噩，虚度年华。噩噩，虚度年华。简单定位的简单定位的 仅仅是把工作当成谋生的手仅仅是把工作当成谋生的手段，落入工作的疲惫和无奈，汲段，落入工作的疲惫和无奈，汲汲营营奔波劳碌。汲营营奔波劳碌。明确定位的明确定位的 是在为自己工作，他是在享受工是在为自己工作，他是在享受工作，因为工作正是他生命成长的一个作，因为工作正是他生命成长的一个契机，机遇。他把工作当成为一种享契机，机遇。他把工作当成为一种享受，而非聊以糊口的工具。受，而非聊以糊口的工具。在别人放弃时仍不懈努力在别人放弃时仍不懈努力做好我们的职责定位做好我们的职责定位 职责定位就是规划职业的远景，彩绘事业的蓝图，发挥自己的才能，写出人生的剧本 寿险公司的三驾马车寿险公司的三驾马车个险部门：主流销售模个险部门：主流销售模式，分散型客户，代理式，分散型客户，代理人主动上门营销人主动上门营销团险部门：重要销售模团险部门：重要销售模式，团体型客户，员工式，团体型客户，员工直接销售直接销售银行保险：新型销售模银行保险：新型销售模式，双重性客户，合作式，双重性客户，合作单位代理销售单位代理销售银行保险代理业务的回顾银行保险代理业务的回顾一、兼业代理部一、兼业代理部二、中介代理业务部二、中介代理业务部三、银行保险部三、银行保险部我们的队伍向太阳我们的队伍向太阳客户经理队伍的客户经理队伍的建设建设队伍的建立是银保业务有效开展的前提队伍的建立是银保业务有效开展的前提队伍的建设是银保业务快速发展的基础队伍的建设是银保业务快速发展的基础队伍的完善是银保业务健康发展的关键队伍的完善是银保业务健康发展的关键队伍的完美是银保业务持续发展的保证队伍的完美是银保业务持续发展的保证美好的职业客户经理美好的职业客户经理 一一、管管理理销销售售保保险险产产品品,可可以以提提升升个个人人的的知识面知识面,提高综合素质提高综合素质;二、获得可观的收入二、获得可观的收入,体现个人价值体现个人价值;三三、拓拓展展人人际际关关系系,提提升升交交际际能能力力,扩扩大大生生活活领域领域,积累一批宝贵的人脉资源积累一批宝贵的人脉资源;四、提升沟通、协调能力四、提升沟通、协调能力,体现个人实力体现个人实力;五、跻身金融市场前沿五、跻身金融市场前沿,挑战自我挑战自我,一显身手一显身手;客户经理职责客户经理职责客户经理：客户经理：是指符合中国人寿保险股份有限公是指符合中国人寿保险股份有限公司江西省分公司银行（邮政）保险客户司江西省分公司银行（邮政）保险客户经理资格条件，专门从事银行（邮政）经理资格条件，专门从事银行（邮政）保险业务并与本公司签订客户经理代理保险业务并与本公司签订客户经理代理合同的专职人员。合同的专职人员。客户经理职责客户经理职责一、认真完成公司所规定的业务考核指标；一、认真完成公司所规定的业务考核指标；二、负责银行（邮政）网点的业务开拓、咨询二、负责银行（邮政）网点的业务开拓、咨询与维护与维护;三、协助银行三、协助银行(邮政邮政)网点寻找准客户网点寻找准客户;四、负责银行（邮政）网点的相关人员进行保四、负责银行（邮政）网点的相关人员进行保险商品、展业技巧等业务培训及银行保险理念险商品、展业技巧等业务培训及银行保险理念宣导；宣导；五、负责银行（邮政）代理网点的营销策略的五、负责银行（邮政）代理网点的营销策略的实施和对客户提供售后服务；实施和对客户提供售后服务；客户经理职责客户经理职责六、负责银行（邮政）代理网点业务的指导、六、负责银行（邮政）代理网点业务的指导、监督和检查，维护公司形象，保证业务质量；监督和检查，维护公司形象，保证业务质量；七、关注市场动态，及时向分管领导提供市场七、关注市场动态，及时向分管领导提供市场信息，报告销售工作情况；信息，报告销售工作情况；八、征求银行代理人员及客户对保险产品的意八、征求银行代理人员及客户对保险产品的意见和建议，及时向有关部门反馈；见和建议，及时向有关部门反馈；九、按照公司规定使用各种销售工具，参加公九、按照公司规定使用各种销售工具，参加公司组织的各种相关会议及培训等活动；司组织的各种相关会议及培训等活动；十、负责所辖网点相关资料的送达和交接，完十、负责所辖网点相关资料的送达和交接，完成公司交办的其它相关事项；成公司交办的其它相关事项；客户经理的队伍更特别客户经理的队伍更特别全面的专业知识全面的专业知识良好的沟通能力良好的沟通能力娴熟的辅导技巧娴熟的辅导技巧规范的职业形象规范的职业形象热情的服务态度热情的服务态度巧妙的督导艺术巧妙的督导艺术创新的经营理念创新的经营理念美好的道德修养美好的道德修养奋发的敬业精神奋发的敬业精神如果客户经理面临的环境是如果客户经理面临的环境是合作单位当主营业务合作单位当主营业务手续费同业无法比拟手续费同业无法比拟客户对产品青睐有加客户对产品青睐有加运营系统畅通无阻运营系统畅通无阻客户经理不能做客户经理不能做跑单员跑单员巡视员巡视员接听员接听员客户经理的职责定位客户经理的职责定位 优秀客户经理必须是多面手服务员 教练员商务代商务代表表执行执行者者 经营者商务代表商务代表洽谈业务合作洽谈业务合作处理业务事宜处理业务事宜设计业务方案设计业务方案执行者执行者观念的执行者观念的执行者政策的执行者政策的执行者目标的执行者目标的执行者公关员公关员建立与维护建立与维护沟通与协调沟通与协调感情投资，稳固市场感情投资，稳固市场保持经常联络保持经常联络家访家访聚会聚会教练员教练员辅导与训练辅导与训练培训与辅导，要打持久战形式：单个沟通，例会、早会形式：单个沟通，例会、早会内容：观念、产品、实务、目标市场、技巧内容：观念、产品、实务、目标市场、技巧柜面的现场咨询、示范柜面的现场咨询、示范树立专业形象树立专业形象客户经理的培训辅导客户经理的培训辅导银行柜员的愿望：银行柜员的愿望：不要仅仅告诉我目标，不要仅仅告诉我目标，更要告诉我实现目标更要告诉我实现目标的方法的方法我们所期盼的不是你要我们所期盼的不是你要我去做，而是你要教我我去做，而是你要教我怎么做怎么做客户经理的培训辅导客户经理的培训辅导培训辅导要有针对性培训辅导要有针对性培训辅导要有实用性培训辅导要有实用性培训辅导要有反复性培训辅导要有反复性培训辅导要有规划性培训辅导要有规划性服务员服务员服务直接客户服务直接客户服务间接客户服务间接客户客户对服务的需求客户对服务的需求一致性：得到承诺的服务一致性：得到承诺的服务连续性：前后一致的服务（政策的连续性）连续性：前后一致的服务（政策的连续性）方便：不会弄得晕头转向方便：不会弄得晕头转向快速：不要拖沓等待太久快速：不要拖沓等待太久主动性：希望受到主动的服务主动性：希望受到主动的服务体现自尊：受到尊重和重视体现自尊：受到尊重和重视可选性：产品和服务多样，可以选择可选性：产品和服务多样，可以选择可比性：和同业比，服务和产品更好可比性：和同业比，服务和产品更好优秀服务的四个因素优秀服务的四个因素、可靠、可靠、可信、可信、热情、热情、切实、切实树林正确的服务理念树林正确的服务理念主人翁的心态主人翁的心态学会换位思考学会换位思考消费者是上帝消费者是上帝经营者经营者经营网点经营网点经营客户经营客户经营者的工作、制订所辖网点的月工作计划。、制订所辖网点的月工作计划。、对网点代理工作遇到的工作困难进行指导，培训。、对网点代理工作遇到的工作困难进行指导，培训。、完成重点信息的处理沟通。、完成重点信息的处理沟通。、业务开展情况的督导和追踪。、业务开展情况的督导和追踪。、对网点销售人员的技巧、能力进行评估。、对网点销售人员的技巧、能力进行评估。、重点客户的谈辩，签约、履约。、重点客户的谈辩，签约、履约。、同业公司市场情况跟踪、了解。、同业公司市场情况跟踪、了解。、协调参与会议的组织，人员的安排。、协调参与会议的组织，人员的安排。、对市场工作，有向上级的合理化建议。、对市场工作，有向上级的合理化建议。、及时发现代理单位工作与思想上的问题，迅速解决或上报。、及时发现代理单位工作与思想上的问题，迅速解决或上报。、完成上级领导交待的其它任务。、完成上级领导交待的其它任务。科学地作好活动量管理科学地作好活动量管理制定周计划或半月计划：保证在一定周期内每制定周计划或半月计划：保证在一定周期内每个网点至少拜访次；个网点至少拜访次；制定计划要以柜员上班时间、网点路线为依据，制定计划要以柜员上班时间、网点路线为依据，讲求效率；讲求效率；及时记录拜访中遇到的问题，在夕会上进行讨及时记录拜访中遇到的问题，在夕会上进行讨论分析；论分析；制定每月网点出单率计划，并落实到拜访活动制定每月网点出单率计划，并落实到拜访活动中。中。培育精英网点和销售精英培育精英网点和销售精英寻找一些思路开拓、积极配合的网点主任，并寻找一些思路开拓、积极配合的网点主任，并深度沟通；深度沟通；要达成明确的建设性目标：如每月万、万目标，要达成明确的建设性目标：如每月万、万目标，或件、件单子；或件、件单子；网点的辅导培训，要精致，留下深刻印象；网点的辅导培训，要精致，留下深刻印象；家访网点主任、销售精英；家访网点主任、销售精英；业绩突破目标，要及时感谢（适当的礼物）业绩突破目标，要及时感谢（适当的礼物）共同探讨合作话题，虚心听取建议和意见。共同探讨合作话题，虚心听取建议和意见。客户经理工作的开展客户经理工作的开展抓住一个抓住一个“早早”字字突出一个突出一个“快快”字字彰显一个彰显一个“实实”字字体现一个体现一个“活活”字字强调一个强调一个“新新”字字客户经理的日常活动客户经理的日常活动明确每天工作内容明确每天工作内容定期作好工作日志定期作好工作日志每天检查业务活动每天检查业务活动现场巡回观察情况现场巡回观察情况网点调查索取反馈网点调查索取反馈业绩评估发现问题业绩评估发现问题 客户经理应对竞争客户经理应对竞争你无我有用个性手段竞争你有我优用优质服务竞争你后我先用良好关系竞争你攻我守用行销策略竞争针锋相对 寸土必争客户经理的业务推动客户经理的业务推动调整心态调整心态激发潜能激发潜能提升效能提升效能客户经理的业务推动客户经理的业务推动即时激励即时激励借力激励借力激励差异化激励差异化激励客户经理的业务推动客户经理的业务推动反复宣导法反复宣导法客观分析法客观分析法典型展示法典型展示法横向比较法横向比较法履行职责应具有的良好观念履行职责应具有的良好观念 人生像演员，不同的场合，不同的阶人生像演员，不同的场合，不同的阶段，扮演不同的角色，重要的是，无论段，扮演不同的角色，重要的是，无论演什么，就要像什么。演什么，就要像什么。履行职责应具有的良好观念履行职责应具有的良好观念专业：干什么很重要，干到什么程度更重要专业：干什么很重要，干到什么程度更重要敬业：在其位，谋其政，尽本分敬业：在其位，谋其政，尽本分乐业：钱海无涯乐作舟。乐业：钱海无涯乐作舟。履行职责应具有的良好观念履行职责应具有的良好观念对别人有利，对自己有利的事，坚决做对别人有利，对自己有利的事，坚决做对自己无害，对别人有利的事，尽量做对自己无害，对别人有利的事，尽量做对自己有利，对别人有害的事，尽量别做对自己有利，对别人有害的事，尽量别做对自己有害，对别人有害的事，坚决不做。对自己有害，对别人有害的事，坚决不做。是谁让我们有了今天的生命？是谁让我们有了今天的生命？是父母！是父母！是谁让我们摆脱了愚昧？是谁让我们摆脱了愚昧？是老师！是老师！是谁给我们一个温暖的家？是谁给我们一个温暖的家？是家人！是家人！是谁给了我们一份工作？是谁给了我们一份工作？是公司！是公司！是谁帮助我们成长是谁帮助我们成长 是上级！是上级！是谁让我们具有了坚不可摧的意志？是谁让我们具有了坚不可摧的意志？是失败！是失败！履行职责应具有的良好观念履行职责应具有的良好观念 学会感恩学会感恩我们曾经被灌输是企业的主人，可我们不是。我们曾经被灌输是企业的主人，可我们不是。我们若是主人，谁又是仆人呢？我们若是主人，谁又是仆人呢？我们既不是别人的主人，也不是别人的仆人。我们既不是别人的主人，也不是别人的仆人。我们要为自己负责，要为自己的进步负责！我们要为自己负责，要为自己的进步负责！我们不能伤害自己！但我们要检讨！我们不能伤害自己！但我们要检讨！我们是自己的主人我们是自己的主人履行职责应具有的良好观念履行职责应具有的良好观念履行职责应具有的良好观念履行职责应具有的良好观念被动完成的是任务！被动完成的是任务！主动做事才是品质！主动做事才是品质！履行职责应具有的良好观念履行职责应具有的良好观念 一个企业中，谁对工作最认真？是老板！一个企业中，谁对工作最认真？是老板！如果以打工心态应付老板时，我们又多得了如果以打工心态应付老板时，我们又多得了什么？什么？实际上，每个人都是自己的实际上，每个人都是自己的“老板老板”：多干：多干与少干、干好与干坏，最大的受益者或者受害与少干、干好与干坏，最大的受益者或者受害这都是自己。这都是自己。履行职责应具有的良好观念履行职责应具有的良好观念哲学上说：外因是变化的条件，内因是变化的根据。哲学上说：外因是变化的条件，内因是变化的根据。成功者的共性：遇到问题找自己的原因；成功者的共性：遇到问题找自己的原因；失败者的共性：遭遇挫折找别人的原因。失败者的共性：遭遇挫折找别人的原因。即使找到了别人的原因，我们也控制不了别人。即使找到了别人的原因，我们也控制不了别人。抱怨别人，只是为自己失败找一块遮羞布。抱怨别人，只是为自己失败找一块遮羞布。我们可以通过改变自己来改变世界。我们可以通过改变自己来改变世界。履行职责应具有的良好观念履行职责应具有的良好观念失败者，常常自言自语：失败者，常常自言自语：“我不行，完了！我不行，完了！”失败者，总能时时处处找到悲观的理由和证据。失败者，总能时时处处找到悲观的理由和证据。遇到困难，许多人都会这样告诉自己，于是就退却了。遇到困难，许多人都会这样告诉自己，于是就退却了。此此时时，有有一一个个人人心心里里说说：“我我能能行行，我我一一定定能能有有办办法法”，于是，他在众人退却后成功了。，于是，他在众人退却后成功了。永远不言放弃，这就是成功者的典型品质。永远不言放弃，这就是成功者的典型品质。当当困困难难来来临临时时，积积极极乐乐观观的的心心态态一一定定会会吓吓退退困困难难；消消极极悲观的心态，一定会纵容困难逞狂。悲观的心态，一定会纵容困难逞狂。让我们真正担负起职责让我们真正担负起职责银行网点就是我们的自留地银行网点就是我们的自留地让我们真正担负起职责让我们真正担负起职责网点员工就是我们的属员网点员工就是我们的属员9、静夜四无邻，荒居旧业贫。9月-239月-23Monday,September 25,202310、雨中黄叶树，灯下白头人。08:07:1408:07:1408:079/25/2023 8:07:14 AM11、以我独沈久，愧君相见频。9月-2308:07:1408:07Sep-2325-Sep-2312、故人江海别，几度隔山川。08:07:1408:07:1408:07Monday,September 25,202313、乍见翻疑梦，相悲各问年。9月-239月-2308:07:1408:07:14September 25,202314、他乡生白发，旧国见青山。25 九月 20238:07:14 上午08:07:149月-2315、比不了得就不比，得不到的就不要。九月 238:07 上午9月-2308:07September 25,202316、行动出成果，工作出财富。2023/9/25 8:07:1408:07:1425 September 202317、做前，能够环视四周；做时，你只能或者最好沿着以脚为起点的射线向前。8:07:14 上午8:07 上午08:07:149月-239、没有失败，只有暂时停止成功！。9月-239月-23Monday,September 25,202310、很多事情努力了未必有结果，但是不努力却什么改变也没有。08:07:1408:07:1408:079/25/2023 8:07:14 AM11、成功就是日复一日那一点点小小努力的积累。9月-2308:07:1408:07Sep-2325-Sep-2312、世间成事，不求其绝对圆满，留一份不足，可得无限完美。08:07:1408:07:1408:07Monday,September 25,202313、不知香积寺，数里入云峰。9月-239月-2308:07:1408:07:14September 25,202314、意志坚强的人能把世界放在手中像泥块一样任意揉捏。25 九月 20238:07:14 上午08:07:149月-2315、楚塞三湘接，荆门九派通。九月 238:07 上午9月-2308:07September 25,202316、少年十五二十时，步行夺得胡马骑。2023/9/25 8:07:1408:07:1425 September 202317、空山新雨后，天气晚来秋。8:07:14 上午8:07 上午08:07:149月-239、杨柳散和风，青山澹吾虑。9月-239月-23Monday,September 25,202310、阅读一切好书如同和过去最杰出的人谈话。08:07:1408:07:1408:079/25/2023 8:07:14 AM11、越是没有本领的就越加自命不凡。9月-2308:07:1408:07Sep-2325-Sep-2312、越是无能的人，越喜欢挑剔别人的错儿。08:07:1408:07:1408:07Monday,September 25,202313、知人者智，自知者明。胜人者有力，自胜者强。9月-239月-2308:07:1408:07:14September 25,202314、意志坚强的人能把世界放在手中像泥块一样任意揉捏。25 九月 20238:07:14 上午08:07:149月-2315、最具挑战性的挑战莫过于提升自我。九月 238:07 上午9月-2308:07September 25,202316、业余生活要有意义，不要越轨。2023/9/25 8:07:1408:07:1425 September 202317、一个人即使已登上顶峰，也仍要自强不息。8:07:14 上午8:07 上午08:07:149月-23MOMODA POWERPOINTMOMODA POWERPOINTLorem ipsum dolor sit amet,consectetur adipiscing elit.Fusce id urna blandit,eleifend nulla ac,Lorem ipsum dolor sit amet,consectetur adipiscing elit.Fusce id urna blandit,eleifend nulla ac,fringilla purus.Nulla iaculis tempor felis ut cursus.fringilla purus.Nulla iaculis tempor felis ut cursus.感感 谢谢 您您 的的 下下 载载 观观 看看专专家告家告诉诉