《银行新员工培训》单位现金存入与支取

单位现金存入与支取业务介绍2015年 1月 2 一 业务概述二 交易代码三 交易说明四 注意事项 3 一、业务概述 单位现金存入交易 用于单位账户以及金融机构账户的现金缴存业务。本交易为单节点交易，由网点受理岗办理。 单位现金支取交易 用于单位账户以及金融机构账户的现金支取业务。本交易为单节点交易，由网点受理岗办理。 4 二、交易代码（ ） 一）交易清单新核心交易码 新核心交易名称20210 单位现金存入20220 单位现金支取 5 三、交易说明20210 单位现金存入 默认为交易当日，如修改则需授权 。起息日期不得大于交易日期如交易金额超过人民币5万（含）或折美元1万（含）时需录入经办人信息 包括姓名、证件类型、证件号码、电话号码等 6 凭证打印 交易成功后，柜员根据系统提示打印现金缴款单正面三、交易说明 会计核算 借：现金 贷：单位活期存款 7 外币汇户不允许存现 非金融机构NRA人民币账户不允许存现四、注意事项 8 操 作 要 点 ：一 、 审 核 现 金 支 票 及 相 关 要 素1、 支 票 是 出 票 人 签 发 的 ， 委 托 办 理 支 票 存 款 业 务 的 银 行 在 见 票 时 无 条 件 支 付 确 定 的 金 额 给 收 款 人 或者 持 票 人 的 票 据 。 现 金 支 票 只 能 用 于 支 取 现 金 。 支 取 现 金 的 支 票 不 得 背 书 转 让 。2、 签 发 支 票 应 使 用 炭 素 墨 水 或 墨 汁 填 写 ， 中 国 人 民 银 行 另 有 规 定 的 除 外 。3、 出 票 人 不 得 签 发 与 其 预 留 银 行 签 章 不 符 的 支 票 ； 使 用 支 付 密 码 的 ， 出 票 人 不 得 签 发 支 付 密 码 错 误的 支 票 。4、 支 票 的 提 示 付 款 期 限 自 出 票 日 起 10日 ， 但 中 国 人 民 银 行 另 有 规 定 的 除 外 。 超 过 提 示 付 款 期 限 提 示付 款 的 ， 持 票 人 开 户 银 行 不 予 受 理 ， 付 款 人 不 予 付 款 。5、 对 支 票 各 项 要 素 的 审 核 ： 审 核 现 金 支 票 日 期 、 付 款 账 号 、 付 款 单 位 、 摘 要 是 否 正 确 ， 大 写 金 额 是否 正 确 且 一 致 ， 收 款 人 与 背 书 是 否 正 确 、 一 致 ， 核 验 印 鉴 是 否 与 预 留 印 鉴 一 致 。 票 据 金 额 、 日 期 、 收款 人 名 称 不 得 更 改 ， 更 改 的 票 据 无 效 。对 票 据 上 的 其 他 记 载 事 项 ， 原 记 载 人 可 以 更 改 ， 更 改 时 应 当 由 原 记 载 人 签 章 证 明 。6、 单 笔 取 现 超 过 5万 元 （ 含 ） 人 民 币 的 需 要 授 权 ， 单 位 当 日 取 现 累 计 超 过 10万 元 （ 含 ） 人 民 币 的 ， 还需 提 交 大 额 现 金 申 请 表 和 取 现 明 细 表 ， 并 加 盖 单 位 公 章 。 （ 单 位 加 盖 的 公 章 需 在 验 印 系 统 核 对 印 鉴 是否 与 我 行 预 留 印 鉴 一 致 ， 核 对 无 误 后 在 相 关 申 请 表 的 右 上 角 注 明 “ 与 预 留 印 鉴 核 对 一 致 ” ， 并 加 盖 经 办 人 私 章 。7、 收 款 人 为 单 位 的 ， 在 背 书 栏 加 盖 单 位 印 鉴 ， 且 核 对 背 书 栏 加 盖 的 印 鉴 是 否 与 收 款 人 名 称 一 致 ； 收款 人 为 个 人 的 ， 在 背 书 栏 填 写 收 款 人 身 份 证 号 、 发 证 机 关 ， 并 需 要 本 人 亲 笔 签 名 ， 不 允 许 代 办 。8、 出 票 人 签 发 空 头 支 票 、 签 章 与 预 留 银 行 签 章 不 符 的 支 票 、 使 用 支 付 密 码 地 区 ， 支 付 密 码 错 误 的 支票 ， 银 行 应 予 以 退 票 ， 并 按 票 面 金 额 处 以 百 分 之 五 但 不 低 于 1千 元 的 罚 款 ； 持 票 人 有 权 要 求 出 票 人 赔偿 支 票 金 额 2%的 赔 偿 金 。 对 屡 次 签 发 的 ， 银 行 应 停 止 其 签 发 支 票 。 三、交易说明20220 单位现金支取 9 操 作 要 点 ：现 金 支 票 背 书 规 定用 于 支 取 现 金 的 支 票 仅 限 于 收 款 人 向 付 款 人 提 示 付 款 。收 款 人 持 用 于 支 取 现 金 的 支 票 向 付 款 人 提 示 付 款 时 ， 应 在 支 票 背 面 “ 收 款 人 签 章 ” 处 加 盖 预 留 印 鉴 ，还 需 交 验 本 人 身 份 证 件 ， 并 在 支 票 背 面 注 明 证 件 名 称 、 号 码 ， 本 人 签 字 。现 金 支 票 支 取 范 围1.支 付 职 工 个 人 的 工 资 、 奖 金 、 津 贴 。 2.支 付 职 工 的 抚 恤 金 、 丧 葬 补 助 费 以 及 各 种 劳 保 、 福 利 ， 国 家 规 定 的 对 个 人 的 其 他 支 出 。 3.支 付 个 人 劳 务 报 酬 。 4.根 据 国 家 规 定 发 给 个 人 的 科 学 技 术 、 文 化 艺 术 、 体 育 等 各 种 奖 金 。 5.支 付 向 个 人 收 购 农 副 产 品 和 其 他 物 资 的 价 款 。 6.出 差 人 员 必 须 随 身 携 带 的 差 旅 费 。 7.结 算 起 点 （ 1000元 ） 以 下 的 零 星 支 出 。 8.经 中 国 人 民 银 行 确 定 需 要 支 付 现 金 的 其 他 支 出 。 三、交易说明20220 单位现金支取 10 三、交易说明20220 单位现金支取默认为交易当日，如修改则 需授权。起息日期不得大于交易日期 如交易金额超过人民币5万（含）或折美元1万（含）时需录入经办人信息，包括姓名、证件类型、证件号码、电话号码等 11 凭证打印 交易成功后，柜员根据系统提示打印现金支票 会 计 核 算 借：单位活期存款 贷：现金 三、交易说明 12 外币汇户不允许取现 单位人民币专用存款账户、单位人民币临时存款账户无论支取多少金额，均需授权。单位外币钞户支取现金无论金额多少，均需授权 单位账户支取现金单笔或累计人民币达到5万（含） 以上，系统均提示授权 四、注意事项 13谢谢大家!