《银行新员工培训》第三方存管(零售)

第三方存管业务（零售部分）2015年 1月新 核 心 建 设 项 目 组 2 一 业务概述二 交易代码三 交易说明 3 n一、业务概述 业务简介 第三方存管业务是指证券公司将个人证券客户交易结算资金交由我行存管，个人证券投资者通过我行网点柜台、电话银行、网上银行等服务渠道，以及证券公司的电话委托系统、自助终端等渠道，实现客户证券资金台账与银行结算账户之间资金实时划拨和查询的业务。 4 n二、交易代码（ ）（一）交易清单新核心交易码 新核心交易名称50800 预指定存管银行确认（对私）50801 指定存管银行确认（对私）50805 变更银行结算账户前查询（对私）50806 客户变更银行结算账户（对私）50810 银转证交易（对私）50811 银转证冲正50815 证转银交易（对私）50816 证转银冲正50820 预约转账设置 50821 预约转账设置查询（对私）50822 预约转账设置修改前查询（对私）50823 隐藏50825 预约转账设置撤销前查询（对私）50826 隐藏50829 预约转账执行情况查询（对私） 5 n二、交易代码（ ）（一）交易清单新核心交易码 新核心交易名称50840 查询客户存管资料（对私）50841 查询客户保证金余额（对私）50872 查询券商登记信息50873 查询转账明细50874 查询客户存管账户信息 6 n三、交易说明（ ）1、预指定存管银行确认（对私） 交易码：50800 功能描述本交易用于客户在证券公司完成预指定存管银行或者已经被批量预指定到存管银行后，到我行网点柜台办理预指定存管确认，建立借记卡/存折和证券资金账户的对应关系，开通银证转账功能。 所需资料：客户本人有效身份证件、证券资金卡、证券账户卡、有效借记卡/存折，和加盖证券公司营业部业务章的第三方存管客户协议。 注意事项： 1.业务可办理时间为证券交易日的上午9:30至下午15:002.审核客户提交的有效身份证件、有效借记卡/存折、股东账户卡或资金账户卡是否与申请表上所填写的内容相一致，第三方存管客户协议是否加盖证券公司营业部业务章。3.普通存管、融资融券券商代码有区别， 例如：证券公司 业务类别 券商代码中信证券 普通存管 11020001中信证券 融资融券 11020002 7 n三、交易说明 下拉选择业务类别和券商代码：如果客户同时开普通了存管和融资融券业务，在我行需分两次签约 打印按钮 1、预指定存管银行确认（对私）录入信息内，黄色为必输项 单击提交按钮后的返回信息 8 n三、交易说明（ ）2、指定存管银行确认（对私） 交易码：50801 功能描述本交易用于客户直接在存管银行柜台指定存管银行。根据业务类别在存管银行系统中创建客户银行结算账户、客户交易结算资金管理账户和客户证券资金台账的对应关系。 所需资料：客户本人有效身份证件、证券资金卡、证券账户卡、有效借记卡/存折，和加盖证券公司营业部业务章的第三方存管客户协议。 注意事项：1.业务可办理时间为证券交易日的上午9:30至下午15:00 2.经办人员应严格审核客户提交的有效身份证件、有效借记卡/存折、股东账户卡或资金账户卡是否与申请表上所填写的内容相一致，第三方存管客户协议是否加盖证券公司营业部业务章。 3.普通存管、融资融券券商代码有区别， 例如：证券公司 业务类别 券商代码中信证券 普通存管 11020001中信证券 融资融券 11020002 9 n三、交易说明录入信息内，黄色为必输项，白色为选输项2、指定存管银行确认（对私） 打印按钮单击提交按钮后的返回信息 下拉选择业务类别和券商代码：如果客户同时开普通存管和融资融券业务，在我行需分两次签约 10 n三、交易说明（ ）3、变更银行结算账户（对私） 交易码： 由50805联动50806 功能描述本交易用于客户在同一存管银行系统内，将银证转账结算账户修改为客户本人同名、同身份证件号下的另一个分行辖内结算账户。 所需资料：客户本人有效身份证件、有效借记卡/活期存折。 注意事项：1. 业务可办理时间为证券交易日的上午9:30至下午15:00 2. 客户办理中信借记卡旧卡换新卡（旧折换新折）和卡/折挂失新开等业务时，若旧卡/折已开通银行存管业务，我行系统不能自动将银行存管系统中客户的旧卡/旧折替换为新卡/折。因此，客户换卡后，需及时申请变更结算账户，将银行存管系统中的旧卡/折变更为新卡/新折，以便用新卡/折办理银行存管相关业务。3. 若当日客户当天有银转证、证转银和证券交易等业务，则当日不能办理变更银行结算账户业务。 11 n三、交易说明不用选，默认空白3、变更银行结算账户前查询（对私） 12 n三、交易说明 打印按钮单击提交按钮后的返回信息 3、客户变更银行结算账户（对私）若由50805交易联动本交易，则此部分内容由系统自动反显 13 n三、交易说明（ ）4、银转证交易(对私） 交易码：50810 功能描述本交易用于客户通过存管银行的交易渠道发起资金银转证交易，实现客户银行结算账户资金转入客户交易结算资金汇总账户并增加客户证券资金台账余额。 所需资料：客户本人持有效身份证件、有效借记卡/活期存折。 注意事项：1. 业务可办理时间为证券交易日的上午9:30至下午15:00 2. 审核客户身份证件类型及号码、结算账户、资金账户是否一致 14 n三、交易说明 帐户密码为银行帐户密码 下拉选择业务类别下拉选择券商代码4、银转证交易（对私） 打印按钮单击提交按钮后的返回信息 15 n三、交易说明（ ）5、证转银交易（对私） 交易码：50815 功能描述本交易用于客户存管银行的交易渠道发起资金证转银交易，实现客户资金从客户交易结算资金账户转入到客户银行结算账户。 所需资料：客户本人有效身份证件、有效借记卡/活期存折。 注意事项：1. 业务可办理时间为证券交易日的上午9:30至下午15:30 2. 审核客户身份证件类型及号码、结算账户、资金账户是否一致 16 n三、交易说明下拉选择业务类别h和券商代码客户输入证券资金账户5、证转银交易（对私） 打印按钮单击提交按钮后的返回信息 17 n三、交易说明（ ）6、银证转账冲正 交易码1. 银转证冲正：508112. 证转银冲正：50816 功能描述本交易用于当银行转证交易出现如通讯超时等异常情况时，交易发起方自动或人工发起银证转账冲正交易，取消原转账交易；是保障银证转账数据一致性的一种方法，由交易发起方负责。 所需资料：客户本人持有效身份证件、有效借记卡/活期存折。 注意事项： 1.银证转账冲正仅限于当天发生的特殊原因或内部柜员因操作差错等使用。 2.银证转账冲正交易提交需要获得主管授权。 3.经办柜员仅可对本人柜台银证转账交易进行冲正。 4.银证转账冲正需输入相应的原银证转账交易存管系统流水号。 5.本业务限本网点本柜员办理，业务办理时间为证券交易日的上午9点30至下午15点。 18 n三、交易说明必须是本柜员操作的原存管系统流水号下拉选择业务类别和券商代码6、银转证冲正 打印按钮单击提交按钮后的返回信息 19 n三、交易说明必须是本柜员操作的原存管系统流水号6、证转银冲正下拉选择业务类别和券商代码 打印按钮单击提交按钮后的返回信息 20 n三、交易说明（ ）7、预约转账设置 交易码：50820 功能描述本交易用于系统自动在客户资金账户和结算账户满足预先设定的条件后，在指定时间执行银证资金划转交易，主要功能分以下3类：1. 单笔单次：在设置日当天上午9:30后开始执行银行转证券或证券转银行2. 全额循环：在设置时间内，每个证券交易日资金自动循环转账两次，上午9:30后执行银行转证券、下午3:00后执行证券转银行。转账金额类型为全额转账。3. 单向限额：在设置日当天下午3:00后开始执行证券转银行，只限证券转银行。 所需资料：客户本人持有效身份证件、有效借记卡/活期存折。 注意事项：1. 业务可办理时间为证券交易日的上午9:30至下午15:002. 发起金额必须大于10000.00元,预约期限最长不超过2年3. 客户办理预约转账设置后，自设置成功之日起第二个证券交易日生效 21 n三、交易说明0-指定金额：由客户直接指定1-全额：银行转证券：银行结算账户余额留存1元，其余全部转入证券资金账户证券转银行：证券资金账户的资金全部转入银行结算账户，余额为0单笔单次是设置在开始日期当天上午9:30后开始执行银行转证券或证券转银行（注：开始日期必须大于交易日期）7、预约转账设置（0-单笔单次转账设置） 可选择：1-银行转证券2-证券转银行预约转账设置后，设置信息第2个证券交易日生效 22 n三、交易说明客户进行一次设置后便可实现每个证券交易日资金自动循环转账两次，即上午9:30后执行银行转证券、下午3:00后执行证券转银行。转账金额类型为全额转账7、预约转账设置（1-全额循环转账设置） 预约转账设置后，设置信息第2个证券交易日生效 全额转账：银行转证券：银行结算账户余额留存1元，其余全部转入证券资金账户证券转银行：证券资金账户的资金全部转入银行结算账户，余额为0 23 n三、交易说明 0-指定金额：每次预约银证转账的发生金额均为客户指定的固定金额1-全额：证券资金账户的资金全部转入银行结算账户，余额为0单向限额转账是指在开始日当天下午3:00后开始执行证券转银行7、预约转账设置（2-单笔限额转账设置）起点金额：客户设置触发单向限额转账的证券资金账户余额的起点金额。 默认证券转银行，不能更改预约转账设置后，设置信息在第2个证券交易日生效 24 n三、交易说明（ ）8、预约转账设置修改（对私） 交易码：由50822“预约转账设置修改前查询（对私）”联动至50823交易进行修改 功能描述本交易用于修行客户预约转账设置，由50822交易联动。 所需资料：客户本人有效身份证件、有效借记卡/存折 注意事项：1. 经办人员应严格审核客户提交的有效身份证件、有效借记卡/存折 25 n三、交易说明 日期无限制 8、预约转账设置修改前查询（对私） 单击修改可联动至50823进行修改 26 n三、交易说明8、预约转账设置修改（对私） 录入内容同预约转账设置 27 n三、交易说明（ ）9、预约转账设置撤销（对私） 交易码：由50825“预约转账设置撤销前查询（对私）”联动至50826交易进行修改 功能描述本交易用于撤销客户的预约转账设置，由50825交易联动。 所需资料：客户本人有效身份证件、有效借记卡/存折 注意事项：1. 经办人员应严格审核客户提交的有效身份证件、有效借记卡/存折 28 n三、交易说明 日期无限制 9、预约转账设置撤销前查询（对私） 单击撤销可联动至50823进行撤销 29 n三、交易说明 所有内容均为回显，核对后直接单击提交按钮即可 9、预约转账设置撤销（对私） 30 n三、交易说明（ ）9、预约转账设置查询和执行情况查询 交易码：预约转账设置查询：50821预约转账执行情况查询：50829 功能描述预约转账设置查询：查询指定日期内客户所开通的预约转账业务预约转账执行情况查询：查询指定时间段内客户所开通的预约转账业务执行情况 所需资料：客户本人有效身份证件、有效借记卡/存折 注意事项：在受理客个人客户申请开办此项业务时，经办人员应严格审核客户提交的有效身份证件、有效借记卡/存折 31 n三、交易说明 日期无限制 9、预约转账设置查询 32 n三、交易说明 日期无限制 9、预约转账执行情况查询 移动查看更多字段信息 33 n三、交易说明（ ）13、查询类交易 交易码： 所需资料：客户本人有效身份证件、有效借记卡/存折 注意事项：在受理客个人客户申请开办此项业务时，经办人员应严格审核客户提交的有效身份证件、有效借记卡/存折交易名称 交易码 功能查询存管客户资料（对私） 50840 查询客户在银行存管系统内登记的有关信息 查询客户保证余额（对私）证券时间查 50841 查询客户借记卡/活期存折所关联的保证金账户资金余额 查询券商登记信息 50872 查询券商端所登记的客户预指定信息 查询转账明细 50873 查询在指定时间段内，客户从我行各渠道发起的银证转账交易明细 查询客户存管账户信息 50874 用于查询客户第三方存管业务的业务类别、券商代码、存管账号、资金账号、货币代码、存管账户状态等信息 34 n三、交易说明 只需要录入卡号和帐户密码就可以 13、查询客户存管资料（对私） 35 n三、交易说明关联资金账户的账号14、查询客户保证余额（对私） 资金账户的密码 可用资金：可以用来进行证券买卖的资金可取资金：可转到卡上的资金 36 n三、交易说明15、查询券商登记信息可查询对公和对私 右移可查看更多字段 37 n三、交易说明 日期无限制 16、查询转账明细 38 n三、交易说明17、查询客户存管账户信息 客户签约信息 39谢谢大家!