《银行新员工培训》批量代发代扣业务

2 业务概述交易代码交易说明注意事项 3 n一、业务概述 代发业务，是指商业银行接受客户的委托，代为办理客户指定的代发类业务。 新核心代发业务代理业务种类： l 代发工资l 代发奖金l 代发津贴 l 代发劳保福利l 代发财务报销l 代发拆迁款l 代发其他 新核心代发业务批量处理类型： l 批量开卡l 批量开折l 批量开存单l 批量入账l 批量开立定制卡l 批量定制卡入账 4 业务概述交易代码交易说明注意事项 5 n二、交易代码（）交易清单新核心交易码 新核心交易名称31700 单位代发业务签约管理31720 单位代发 31721 单位代发处理结果查询31726 批量定制卡开户未入账查询31750 单位代发业务查询 31755 密码函批量打印31783 批量换发存折/存单31799 单位代发失败余额退回 6 业务概述主要变化点交易说明注意事项 7 n三、交易说明（）31700单位代发业务签约管理31701 单位代发业务签约 31702 单位代发业务签约信息变更31703 单位代发业务解约签约代发1.批量开卡 2.批量开折 3.批量开存单4.批量入账5.批量开立定制卡 6.批量定制卡入账31726批量定制卡开户未入账查询31755密码函批量打印31783批量换发折/存单31720单位代发31721单位代发处理结果查询31799单位代发失败余额退回管理31750单位代发业务查询 8 n三、交易说明（）1、31700 单位代发业务签约管理 本交易用于单位代发业务签约查询、签约、签约修改及撤销。本交易为单节点交易，由 支行综合受理岗/零售受理岗办理。本交易下设三个子交易：31701 单位代发业务签约31702 单位代发业务签约信息变更31703 单位代发业务解约 打印通用凭证（中号）, 加盖办讫章后交客户收执。 9 n三、交易说明输入客户号，客户名称，客户账号任意一项，点击查询即可。 点击签约，可以进入31701签约界面 点击签约，可进入31702进行签约信息变更 点击解约，可进入31703解约界面 31700 单位代发业务签约管理 10 n三、交易说明基本户在我行开立，则系统自动反显；否则需柜员录入 跨分行手续费针对跨分行批量入账业务收取，可选0-无、1-单位账户转账支付；暂不支持个人支付。31701 单位代发业务签约 11 n三、交易说明31702 单位代发业务签约信息变更 1.基本户在我行开立，则系统自动反显且不可修改；他行开立，则可以变更。 2.可变更是否收取跨分行手续费：0-无、1-单位账户转账支付；暂不支持个人支付。3.可变更推荐人及备注信息。 12 n三、交易说明 此交易直接提交即可。 31703 单位代发业务解约 13 n三、交易说明（）2、31720 单位代发 本交易用于已签约单位代发业务的客户办理各项代发业务。本交易为单节点交易，由支行综合受理岗/零售受理岗办理。 打印通用凭证（中号） 会计核算： 借：单位客户账/内部账等 贷：个人客户账 付：重要空白凭证- IC卡 14 n三、交易说明校验验证码由客户在我行代发客户端导入EXCEL代发文件而产生；由“上传代发业务文件” 按钮导入EXCEL代发文件提交进入下一界面【详见下一页PPT】批量开卡（01） 上传代发业务文件并录入校验码后，由此按钮进入代发文件函影像扫描及公章验印；验印通过后方可进行提交。 15 n三、交易说明 各卡号段必须为同一卡产品 需要选择正确的卡产品 批量开卡（02） 可选：转账支票、贷记凭证、清分机支票、特殊凭证等等可输客户账和内部账，支持直接从客户账扣取。可选身份证后六位和密码函 如从客户账转出，则根据客户开户时协定的支付方式验证。例如，凭印鉴的此处会联动验印控件。系统默认N-否。如需卡配折，则在此按钮选Y-是。 16 n三、交易说明批量开折（01） 17 n三、交易说明批量开折（02） 18 n三、交易说明批量开存单（01） 19 n三、交易说明批量开存单（02） 20 n三、交易说明批量开立定制卡（01） 21 n三、交易说明批量开立定制卡（02） 22 n三、交易说明批量定制卡入账（01）因为在批量开立定制卡时已上传代发业务文件，因而在批量入账时无需上传。 23 n三、交易说明批量定制卡入账（02）此批次号为31720交易批量开立定制卡时产生的批次号；跟据此交易号来对非0余额批量开立定制卡入账 24 n三、交易说明批量入账（01） 25 n三、交易说明批量入账（02） 26 n三、交易说明（）3、31721 单位代发处理结果查询 本交易用于查询单位代发业务交易处理结果，可查询代发业务处理明细，并可导出代发相关明细。本交易可以在31720代发业务后联动处理，也可以单独发起。本交易为单节点交易，由支行综合受理岗/零售受理岗办理。 打印支票背面、通用凭证（中号）、代发结果明细等。 27 n三、交易说明31720批量业务产生的批次号 拖动滚动条，可查询批量处理状态等关键信息【见下一页PPT】 31721 单位代发处理结果查询（01） 28 n三、交易说明批量处理状态为部分成功或全部失败，则需要做代发失败余 额退回交易【详见31799交易】31721 单位代发处理结果查询（02） 点击该按钮，可查看到明细【见下两页PPT】 29 n三、交易说明31721 单位代发处理结果查询（03） 30 n三、交易说明31721 单位代发处理结果查询（04） 处理状态及失败原因提示 31 n三、交易说明（）4、31726 批量定制卡开户未入账查询 本交易用于批量开立定制卡开户未入账的查询并可导出查询结果。交易为单节点交易，由支行综合受理岗/零售受理岗办理。 32 n三、交易说明31720批量开立定制卡产生的批次号。若未入账则有记录；若已入账则无记录。31726 批量定制卡开户未入账查询 33 n三、交易说明（）5、31750 单位代发业务查询本交易用于代发业务后台管理需要及客户要求打印某一阶段批量业务信息，查询功能包含网点所有签约信息及网点所有代发信息。交易为单节点交易，由支行综合受理岗/零售受理岗办理。 34 n三、交易说明本页面查询本网点签约信息 根据实际业务需要可导出或打印网点签约信息。 31750 单位代发业务查询网点签约信息 35 n三、交易说明本页面查询本网点签约信息 根据实际业务需要可导出或打印网点签约信息。 31750 单位代发业务查询网点代发信息 36 n三、交易说明（）6、31755 密码函批量打印本交易用于对批量开卡（含定制卡）、折、存单业务密码生成方式为“密码函”时，通过此交易打印“密码函”信封。交易为单节点交易，由支行综合受理岗/零售受理岗办理。 37 n三、交易说明根据发起代发业务时间可模糊查询需要打印密码函的业务记录 选中需要打印密码函的批次号记录，双击进入该条记录打印界面【详见下一页PPT】 31755 密码函批量打印（01） 38 n三、交易说明记录打印次数 选择“全部打印”可按顺序依次打印；选择“重新打印”可对单条记录打印。 31755 密码函批量打印（02） 39 n三、交易说明（）7、31783 批量换发存折/存单本交易用于在批量开卡（含定制卡）配发存折、批量开折、批量开存单业务处理成功后进行批量换发折/存单业务，打印存折、存单等。交易为单节点交易，由支行综合受理岗/零售受理岗办理。 打印存折/存单。 会计核算 付：重要空白凭证-存折/存单 40 n三、交易说明录入起始卡/账号和结束卡/账号后，系统自动计算笔数（注：每次提交不得超过25笔记录）提交后按系统提示打印存折/存单。系统将逐条销记重空，逐条打印。31783 批量换发存折/存单 41 n三、交易说明（）8、31799 单位代发失败余额退回本交易用于批量开卡（含定制卡）、折、存单业务以及批量入账代发业务处理失败金额的原路退回。交易为单节点交易，由支行综合受理岗/零售受理岗办理。 42 n三、交易说明输入代发入账失败金额的批次号后，其他信息系统反显。 注意核对差错金额31799 单位代发失败余额退回 43 业务概述主要变化点交易说明注意事项 44 31700 单位代发业务签约管理l 基本户开户银行为我行，则单位代发业务签约时，系统自动反显基本户账号、基本户开户行。 31720 单位代发l 批量开立卡时，各卡号段须为同一卡产品；外币开卡时，不支持批量开立卡配折，同时卡下会生成一个零余额的人民币活期系统账户。l 批量开立存单时，可批量开立的产品为定活两便、整存整取、通知存款。l 批量开立定制卡时，业务处理完毕后，需要再次通过31720中“批量定制卡入账”进行入账业务处理；外币开立定制卡时，不支持批量开立卡配折，同时卡下会生成一个零余额的人民币活期系统账户。l 对于批量开立卡、折、存单、批量入账、批量定制卡入账业务，若“31721 单位代发处理结果查询”显示中有失败记录，则须通过“31799单位代发失败余额退回”交易把失败金额原路退回。 n四、注意事项 45 l 本交易支持本外币开卡/折/存单以及外币入账业务处理，其中人民币可支持跨分行入账，外币不支持跨分行入账。l 批量开立卡、折、存单同一批次最大笔数为5000笔（含），批量入账同一批次最大笔数为12000笔（含）。l 本交易不支持冲账。 31755 密码函批量打印l 打印密码函的用户与处理代发业务的用户必须为同一网点的不同用户。l 打印密码函可选择存打（逐张打印）和行打（连续打印）两种方式。 31783 批量换发折/存单l 每次批量换发不超过25笔。 l 卡配折的情况下，起始卡/账号与结束卡/账号栏录入需要配折的卡号段。l 逐笔销记重空，逐笔打印；若打印中断，须从未打印记录重新录入再提交。 n四、注意事项 47 业务概述交易代码交易说明注意事项 48 n一、业务概述 批量代扣业务是指依据在我行开户的单位客户和个人客户事先签订的协议，由单位客户向个人客户发起的批量收款业务。 批量代扣业务种类特点：l 按代扣业务种类划分包括：01-代扣学费、02-代扣管理费、03-代扣保险金、04-代扣税款、05-代扣费款、06-代扣房租、07-代扣水费、08-代扣电费、09-代扣煤气费、10-代扣其他等10种； l 按扣款次数种类划分包括：非一次性扣款和一次性扣款两种；l 按单笔代扣金额上限划分包括：有上限和无上限两种。 49 业务概述交易代码交易说明注意事项 50 n二、交易代码（）（一）交易清单新核心交易码 新核心交易名称56500 代理单位代扣业务签约56510 个人代扣签约管理56515 个人代扣批量签约56520 个人批量代扣 56521 个人批量代扣查询56550 单位委托收款业务查询 51 业务概述交易代码交易说明注意事项 52 53进入方式可在：中间业务通用代收付中点选相对应的交易码。 54 n三、交易说明（）1、代理单位代扣业务签约管理 本交易用于办理单位客户的批量代扣业务签约、查询、签约信息修改和解约等业务。本交易为单节点交易，由支行综合受理岗/零售受理岗办理。（1）代理单位代扣业务签约管理（56500）（2）代理单位代扣业务签约（56501）（3）代理单位代扣业务签约变更（56502）（4）代理单位代扣业务解约（56503） 凭证打印处理：交易成功后，根据系统提示打印通用凭证（中号）；审核通用凭证（中号）要素无误后，在通用凭证（中号）加盖办讫章后交客户收执。 55 n三、交易说明 支持模糊查询每个字段可单独录入，如有多项选择，系统弹出选项窗口 只支持在本机构开户的单位客户 56 n三、交易说明 查询结果不能超过1000笔 57 n三、交易说明 做修改、解约时需点选点打印按钮，放入通用凭证（大号）打印“单位代扣业务签约明细” 点签约按钮进入签约界面 58 n三、交易说明01-代扣学费02-代扣管理费 03-代扣保险金04-代扣税款05-代扣费款06-代扣房租07-代扣水费08-代扣电费09-代扣煤气费10-代扣其他 0非一次性扣款1一次性扣款 59 n三、交易说明 选中需修改的选项，点修改按钮进入解约界面 60 n三、交易说明非一次扣款与一次 性扣款之间变更本交易只用于因柜员误操作需做的修改。 61 n三、交易说明 选中需解约的选项，点解约按钮进入解约界面 62 n三、交易说明 核对内容无误后，点提交按钮，经强制授权完成交易。 63 n三、交易说明（）2、个人代扣签约管理 本交易用于办理代扣业务的个人客户做代扣业务信息查询、签约、解约。本交易为单节点交易，由支行综合受理岗/零售受理岗办理。（1）个人代扣签约管理（56510）（2）个人代扣单笔签约（56511）（3）个人代扣单笔解约（56512） 凭证打印处理：交易成功后，根据系统提示打印通用凭证（中号）；审核通用凭证（中号）要素无误后，在通用凭证（中号）加盖办讫章后交客户收执。 64 n三、交易说明 该客户所选的账户如未做签约，系统弹出签约确认窗口 65 n三、交易说明 做解约时需点选 66 n三、交易说明 状态包括：签约、解约、失效（因单位客户解约，签约过期，一次性扣款已扣款等原因，签约无效，需个人客户到柜台办理解约手续） 67 n三、交易说明 只显示收费单位已签约的业务种类金额为”0.00”不设上限 68 n三、交易说明 选中需解约的选项，点解约按钮进入解约界面 69 n三、交易说明 核对内容无误后，点提交按钮，经强制授权完成交易。 70 n三、交易说明（）3、个人代扣批量签约管理（56515）本交易用于办理代扣业务单位客户发起的为个人客户做批量代扣业务签约。本交易为单节点交易，由支行综合受理岗/零售受理岗办理。凭证打印处理：交易成功后，根据系统提示打印通用凭证（中号）；审核通用凭证（中号）要素无误后，在通用凭证（中号）加盖办讫章后交客户收执。 71 n三、交易说明签约文件由系统自动核查校验，每次最大签约数量是5000笔。 只显示单位客户已签约的代扣业务种类核对应与单位客户签约时生成的关联代扣协议编号一致。批量签约Excel文件格式说明：第一行为标题行，全部为文本格式，如数字写成含小数点后两位。 金额不设上限为“0.00”暂不录入 72 n三、交易说明 用于56521个人批量代扣查询打印签约明细，签约明细用通用凭证（大）打印 73 n三、交易说明检验页签条，如56521个人批量代扣查询交易窗口打开，应先关闭。 74 n三、交易说明（）4、个人批量代扣（56520）本交易用于由办理代扣业务单位客户发起，从个人客户批量扣划款项的业务。本交易为单节点交易，由支行综合受理岗/零售受理岗办理。凭证打印处理：交易成功后，根据系统提示打印通用凭证（中号）。（只打印批次号，转账凭证和扣款成功、扣款失败明细用“56550单位委托收款业务查询”交易打印）会计分录： 借：个人账户（多笔） 贷：单位客户账 75 n三、交易说明 通过批量代发代扣客户端校验过，由客户提供的数据 客户端简介 批量代扣使用与批量代发相同客户端。使用方式：1.录入企业名称2.选择业务类型：批量代扣3.导入批量扣款Excel数据4.打印扣款函（A4）批量扣款Excel文件格式说明：第一行为标题行，全部为文本格式，如数字写成含小数点后两位。每个扣款数据文件最多5000笔 76 n三、交易说明 需录入签约时的账号 77 n三、交易说明（）5、个人批量代扣查询（56521）本交易用于办理代扣业务的单位客户通过签约批次号查询签约信息；办理代扣业务的个人客户通过客户账号/客户名称查询签约信息、扣款明细。本交易为单节点交易，由支行综合受理岗/零售受理岗办理。主要功能：I. 单位客户通过批次号查询个人签约信息II. 个人客户查询个人签约、扣款信息 凭证打印处理：交易成功后，根据系统提示打印通用凭证（大号）；审核通用凭证（大号）要素无误后，在通用凭证（大号）加盖办讫章后交客户收执。 78 n三、交易说明录入由“56515个人代扣批量签约管理”产生的批次号，打印批量签约明细 79 n三、交易说明 录入需查询的个人账户号双击查询个人账户进入扣款明细界面打印扣款明细，用通用凭证（大号） 80 n三、交易说明 在列表中显示扣款状态，如果扣款失败，在提示信息中显示失败原因。 81 n三、交易说明（）6、单位委托收款业务查询（56550）本交易用于办理代扣业务的单位客户查询签约和扣款信息，包括代理单位签约明细、扣款交易明细、相关业务处理结果。本交易为单节点交易，由支行综合受理岗/零售受理岗办理。主要功能：I. 签约信息查询II. 代扣信息查询 III. 转账凭证及成功、失败明细凭证打印处理： 交易成功后，根据系统提示打印通用凭证（中号）、通用凭证（大号）；审核通用凭证要素无误后，在通用凭证加盖办讫章后交客户收执。 82 n三、交易说明可单独录入客户号或客户名称，客户名称支持模糊查询，如都不录入，则查询本机构所有签 约客户信息。 选择项包括：签约和解约，该项为空则查询信息包含签约解约。 83 n三、交易说明 录入查 询条件后，点选“网点签约信息”，在列表中显示查询网点签约信息。 84 n三、交易说明 录入查询条件后，点选“网点代扣信息”，在列表中显 示网点代扣信息。 双击列表中选中的项，进入查询及打印“转账凭证、成功失败明细”界面。 85 n三、交易说明 本交易的重要功能是打印“56520个人批量代扣”交易配套的转账凭证和交易成功、失败明细；转账凭证打印通用凭证（中号）明细信息打印通用凭证（大号） 点选“打印明细信息”弹出“打印明细”窗口 将查询的信息导出到Excel文件 86 业务概述交易代码交易说明注意事项 87 （一）批量代扣业务的交易不支持冲正； （二）单位客户发起的业务只支持在单位客户开户行办理。个人客户发起的业务只支持单位客户开户行所在分行辖内办理。 （三）批量签约同一批次号最大笔数为5000笔;批量扣款同一批次号最大笔数为5000笔，只支持人民币批量扣款。 （四）签约状态包括：签约、解约、失效（因单位客户解约，签约过期，一次性扣款已扣款等原因，签约无效，需个人客户到柜台办理解约手续）。 （五）单笔代扣金额上限为“0.00”为不设置上限。 n四、注意事项 88谢谢大家!