启动资金需求分析与使用计划

2021/1/25 1 预测启动资金需求 启动资金使用计划和筹集 试讲人：蔡彦 估算创办你的企业所需的资金 学习目的 1、固定资产投资与流动资金。 2、估算出创办企业所需的资金 3、确定启动资金的来源。 一、企业的启动资金 启动资金，就是开办企业 必须 购买的物资 和 必要 的其他开支。 1、固定资产投资 2、流动资金 启动资金的类型（分几类？） 常见支出 项目归类 固定资产投入 流动资金 场地 工具 设备 开办费 （培训费 加盟费 技术转让费 验资 费 市场调查费 执 照费） 装修费 注册费 产品库存 原材料 工资 租金 包装费 通讯费 利息 活动 费 保险费 广告费 维修费 差旅费 市 场管理费 营销促销 费 燃料费 水电费 律师费 职工福利费 各种不可预见费 范围 1、固定资产投资 特点：价值较高、使用时间较长 注意 :折旧是特殊成本 ,即固定投资分期打入成本逐步回 收 . 产品或原材料、工资、 各种费用 范围 不可预见费用 罚款、盗窃、丢失 2、 流动资金 ： 特点；保证企业日常运转所需要支出的资金。 也称为运营资金。 二、计算启动资金 阅读理解创业故事 把计算启动资金需求分为两 步： 第一步：先把需 要购买的东西分 成类，并把每一 类具体列表 第二步：再去测 算每一类中每 个具体物品的 价格、每项具 体花费。 投资 企业用地和建设投资 设 备 投 资 开办费 三、投资（固定资产）预测 投资（固定资产）预测 1、企业用地和建筑： 建房： 能满足特殊要求，但需要大量资金和时间。 买房： 简便又快捷，但需要装修改造。 租房： 资金少、地点灵活，但不安稳、还需装修。 在家开业： 便宜，是起步的好办法。但在家开业 少不了调整，且业务和生活互相干扰。 投资（固定资产）预测 2、设备： （ 1）、范围： 包括企业所需的机器、工具、工作设施、车辆、 办公家具等。 购置设备的前提是：必须的、关键的、独占的。 （ 2）、投资预测时的特别提示： A、 制造和服务业对设备需求量大： B、 确定必须设备和选择正确类型： C、 只需少量设备的企业也应测算并纳入计划。 类别项目 金额 （元） 备注（对主要费用及其他 事项的说明） 固 定 资 产 企业用地，建筑 设备投资 开 办 费 工商注册，税务登记费 市场调查，差旅费，咨询费 培训费，资料费 各种许可证审批费用 购买无形资产费用支付连锁加 盟费用 其它费用 合计 四、流动资金预测 至少要准备企业开办头三个月所需的流动资金 流动资金包括 ： 生产成本商品采购 促销 工资 租金 保险 其它费用（不可预见费） 流动资金至少考虑五方面开销 生产成本 ：原材料和商品的存货 （ 1）、原材料： A、 制造、服务企业需要： B、 制造商预测销售前的生产储料资金： C、 预测顾客付款前的服务用料资金。 （ 2）、商品的存货： 零售商和批发商营业前库存商品的流动资金预 测。 流动资金至少考虑五方面开销 促销： 包括计划的促销成本。 工资： 起步阶段也要给员工、老板开支。 租金： 企业一开张就要支付租金。 保险： 保险有两种：社会保险和商业保险 准备上的保险在启动资金数额内。 其它费用： 包括水电费、办公用品费、交通费、电话费、 不可预见费（统称公用事业费）等。 起步时纳入启动资金数额内。 流动资金至少考虑五方面开销 类别项目 金额 （元） 备注（对主要及其他重要事 项的说明） 流 动 资 金 生产成本和商品采购 促销 职工薪酬 场地租金 保险费 办公用品费用 水电费，交通差旅费 合计 确定启动 资金来源 了解本地贷 款政策分析 银行贷款 的可能性 六，启动资金筹集 分析创业 团队成员 可筹集资金 状况 私人拆借 银行贷款 自有资金 政府扶持资金 启动资金来源 五、小 结 1、什么是启动资金。 2、固定资产投资的预测方法及内容。 3、流动资金的预测方法及内容 办企业前，根据销售预测计算你的启动资金，对启 动时需要的资金有个大致的了解。 记住： 启动资金 =投资（固定资产 +开办费） +流动资金 4 、确定启动资金来源。