银行董事会风险及关联交易控制委员会工作职责细则

董事会风险及关联交易控制委员会工作职责细则董事会风险及关联交易控制委员会工作职责细则第一章总则第一条为促进银行（以下简称“本行”）审慎经营，科学发展，进一步完善风险控制机制，规范信贷管理，控制信贷风险，促进风险控制人员尽职勤勉工作，提高工作质量，根据 中华人民共和国商业银行法商业银行内部控制指引，商业银行风险管理和内部控制制度应遵循的六大原则，特制定本工作职责工作职责细则。第二条风险及关联交易控制委员会遵照金融机构内部控制指导原则的要求，不断修订和完善现行管理制度和业务规章制度，按照依法、稳健、权力制衡程序制约和全面控制的原则，根据本行实际经营状况，整章建制并逐步形成一套权责分明，平衡制约，不断完善的内部控制机制，把本行的经营风险降到最低限度，杜绝违规违章经营行为，通过对各种风险指标的考核和监控，防范和化解本行经营风险。第二章组织方式第三条风险及关联交易控制委员会由三人组成，设主任一名、副主任一名、委员一名。第四条风险及关联交易控制委员会组成人员，必须具有较强的专业素质，熟悉银行经营管理业务和操作规程，对银行的风险标准有一定研究，具有一定的法律知识和专业知识，风险分析能力强，有一定的工作经验。第三章议事规则第五条风险及关联交易控制委员会会议由主任召集和主持，主任因故不能出席，委托副主任负责召集和主持。第六条风险及关联交易控制委员会由三分之二以上委员出席方可举行。第七条会议做出表决应由三分之二以上委员通过有效。第四章工作职责第八条不断熟悉和掌握国家的经济、金融方针、产业政策、信贷政策、完善风险控制制度，确保本行资金营运合理有效，资产结构逐步优化。1第九条建立权责明确，相互制衡的内控机制，形成不同部门不同岗位的相互制衡，从制度上防范风险。第十条建立风险预警机制，强化经营风险的事前预警，及时消除形成风险的隐患。第十一条建立风险评估程序，评估和确认本行的有关风险；建立风险报告程序，自下而上对风险和隐患层层汇报，使各层次的人员及时掌握风险状况并及时反映；建立风险提示程序，根据各支行、授信评级部提供的集团客户与关联客户、单一客户已使用授信额度等报表及对大额贷款的集中授信情况，向董事会及相关部门发出风险提示，并要求有关部门限期答复。第十二条按照法律、行政法规的规定管理关联交易，并制定相应的关联交易管理制度。第十三条按照法律、行政法规，公司章程的规定对关联交易的种类进行界定。第十四条负责审核关联交易的信息披露事项。第十五条对经营层有关部门上报的大额贷款、承兑汇票进行有重点有选择的审查，对重要风险点，要发出风险提示，要求支行限期整改，完善或做出解释。第十六条对经重点审查，存有问题，通过支行解释仍存有疑点的，要派员做进一步的了解核实。第十七条对支行贷款发放，管理情况，每半年进行一次检查，重点是贷款手续的合法、合规、真实性，有否越权发放情况等，对本行信用风险每年进行一次检测评估，检查结果及风险检测评估情况，形成文字报告上报董事会。第十八条完善和修订贷款责任追究办法，对需要进行贷款责任追究的检查其落实情况。第十九条董事会或主管领导交办的其他工作。第五章附则第二十条本工作职责细则未尽事宜，按照国家有关法律法规和本行章程规定执行。第二十一条本工作职责细则由董事会审议通过后生效实施。银行股2份有限公司3