交通银行现金管理产品

细心整理企业现金管理效劳蕴通账户 “蕴通账户”是交通银行为企业供应现金管理效劳的一个品牌。企业现金管理是指对企业现金准现金流进展有效预料、监控及管理，包括：有效掌控账户和资金信息；以最合理的本钱增加可用现金头寸；集约化配置现金资源；优化现金债务投融资等，该项效劳特别适用于名下控股多家子公司的集团企业。客户与我行签订“蕴通账户效劳协议”并开通系统功能上线后即可通过网上银行或银企直联实现以下现金管理效劳： 1、组合账户管理：包括纵向组合账户和横向组合账户如下列图 纵向组合账户是集团企业遵照上下级关系建立起的以集团总部为一级账户即主账户并下挂各级成员的二级账户即子账户及关联企业的第三方合作账户的账户树体系。具体而言，集团总部在交通银行开立活期结算账户，集团成员可在全国所在地任一交通银行开立二级账户，集团总部和成员的结算账户建立起映射和归属关系，实现纵向关联。二级账户账号的编排规那么可由银企双方约定。集团企业为加强对下游客户的资金管理，经下游客户授权，也可将非集团成员的结算账户作为第三方合作账户，纳入纵向组合账户进展统一管理。 横向组合账户是指集团总部以及各成员单位各自的账户明细，包括各币种活期存款账户、定期存款账户、通知存款账户、贷款账户、专用账户等。企业可通过电子银行实时获得成员单位的存款、贷款、票据、投资等账户信息及交易明细。跨国公司为加强对境外公司的管控，可查询管理交行境外分行和汇丰银行等合作外资银行的境外账户信息。2、 二级账户：3、 收款效劳：4、 付款效劳5、 人民币现金池6、 外币现金池7、 票据池：8、 e付票9、 流淌资金投资10、 供应链融资11、税费缴纳缴税通12、 报关一点通13、流淌资金贷款和贸易融资14、 银企直联 15、跨行资金管理平台