筹建工作完成课件

2023-3-24湖南分公司筹建工作完成情况报告湖南分公司筹建工作完成情况报告Page 1根据保监寿险2006643号文件精神，国民人寿保险股份有限公司湖南分公司筹备组于2006年6月下旬正式开始工作，经过紧张筹备，筹建工作已基本完成，现汇报如下：Page 2筹建工作整体情况筹建工作整体情况办公场地及相关设备的落实情况办公场地及相关设备的落实情况内控管理制度建设情况内控管理制度建设情况内部机构建设情况内部机构建设情况从业人员构成及员工培训情况从业人员构成及员工培训情况Page 3一、筹建工作整体情况 国民人寿保险股份有限公司湖南分公司拟经营范围意外伤害保险、健康保险、传统人寿保险、人寿保险新型产品、传统年金保险、年金新型保险以及经中国保险监督管理委员会和公司批准的其它人身保险业务，拟经营区域为湖南省行政辖区。内部机构拟设置个人业务部、培训部、团体保险部、代理业务部、业务管理部、综合管理部、计划财务部等七个部门，现管理人员均已到位，对相关职员进行了岗位职能和工作规程的具体培训；已建立了完善的内控管理制度；通过报增、人才市场等渠道招聘了80名从业人员，均参加了代理人资格培训、岗前培训并结训。Page 4 国民人寿湖南分公司（筹）在紧张的筹备期内，始终严格按照保险监管部门的法律法规办事，把精力全部投放到筹建工作中，以建立一个能保障机构的持续、稳定、健康发展的高效运营机制为目标，在筹建期间没有经营保险业务等违规行为发生。湖南分公司开业后将在中国保险监督管理委员会湖南省监管局的监督管理和指导下，在总公司的正确领导下，严格执行总公司制定的发展战略，坚持科学的发展观，坚持“增员突出质量，训练释放能量，管理注重规范，强化人才培养”的发展思路，尊重寿险内在规律，打造专业队伍，培养可持续发展能力，构筑业绩平台。通过培训体系、追踪管理体系、荣誉体系和后援支持体系等四大体系的建立与实施，促使队伍发展始终处于良性和有活力的状态，与当地同业公司一起，为湖南保险市场的发展和繁荣做出积极贡献。一、筹建工作整体情况Page 5筹建工作整体情况筹建工作整体情况办公场地及相关设备的落实情况办公场地及相关设备的落实情况内控管理制度建设情况内控管理制度建设情况内部机构建设情况内部机构建设情况从业人员构成及员工培训情况从业人员构成及员工培训情况Page 6湖南分公司采取租赁物业的方式来解决办公场所，目前该场所已装修完毕并通过了消防验收。（一）职场地址：杭州市延安路528号标力大厦九楼（二）租赁期限：5年（三）职场总面积：1358.29平方米（四）职场背景：该房产产权明晰，归个人业主刘际新所有。二、办公场地及相关设备的落实情况Page 7（五）装修标准：1.办公职场实现办公自动化，基本实现1人1台电脑和分机电话的需求，数据交换采用高速设备，完全适应未来数据的处理量；2.局域网的建设，已可通过2M数据线与总公司数据中心连接，并采用ISDN2B+D线路作为备份。湖南分公司访问Internet的流量通过内部数据网络传送达总公司数据中心，并通过防火墙严格的规则审查后，方可访问Internet资源，公司对外网站与邮件服务的安全得到了良好的保障；3.设置独立的集团电话系统，安装中继线，设立电话总机，保证客户交流和内部沟通的需要；4.设立客户服务中心；5.根据财务、业管、信息等部门的特殊需求，分别设置了较为完善的职场保安措施。二、办公场地及相关设备的落实情况Page 8筹建工作整体情况筹建工作整体情况办公场地及相关设备的落实情况办公场地及相关设备的落实情况内控管理制度建设情况内控管理制度建设情况内部机构建设情况内部机构建设情况从业人员构成及员工培训情况从业人员构成及员工培训情况Page 9 规范化和专业化是对寿险公司生存壮大和可持续发展的根本要求。开业后的湖南分公司将严格落实包括公司办公行政、人力资源、财务管理、IT管理、机构发展、契约管理、营销业务管理、培训教育、客户服务管理、团险业务管理、银行保险在内的12个大类130个相关内控制度。其中，主要业务管理制度包括：三、内控管理制度建设情况Page 10（一）内控机制制度（一）内控机制制度1.国民人寿保险股份有限公司内部控制制度实施意见（二）机构发展管理制度（二）机构发展管理制度2.国民人寿保险股份有限公司分公司经营管理权限制度（三）人事管理制度（三）人事管理制度3.国民人寿保险股份有限公司员工手册（试行）4.国民人寿保险股份有限公司湖南分公司员工招聘管理办法5.国民人寿保险股份有限公司员工聘任聘用管理办法6.国民人寿保险股份有限公司劳动合同管理制度7.国民人寿保险股份有限公司管理职位责任制度8.国民人寿保险股份有限公司薪酬制度9.国民人寿保险股份有限公司教育培训管理办法10.国民人寿保险股份有限公司员工奖惩管理办法（试行）11.国民人寿保险股份有限公司考勤休假制度（试行）12.国民人寿保险股份有限公司员工异地工作管理制度（试行）13.国民人寿保险股份有限公司离职管理办法14.国民人寿保险股份有限公司员工档案管理办法Page 11（四）行政办公制度（四）行政办公制度1.国民人寿保险股份有限公司公文管理规定2.国民人寿保险股份有限公司机要文件管理规定3.国民人寿保险股份有限公司保密管理规定4.国民人寿保险股份有限公司印章管理规定5.国民人寿保险股份有限公司对外宣传管理规定6.国民人寿保险股份有限公司档案管理规定7.国民人寿保险股份有限公司文印室管理规定8.国民人寿保险股份有限公司合同管理规定9.国民人寿保险股份有限公司法律事务管理规定10.国民人寿保险股份有限公司办公用品管理规定11.国民人寿保险股份有限公司会议管理规定12.国民人寿保险股份有限公司会议室管理规定13.国民人寿保险股份有限公司采购制度14.国民人寿保险股份有限公司车辆管理规定15.国民人寿保险股份有限公司会客制度16.国民人寿保险股份有限公司接待工作管理规定17.国民人寿保险股份有限公司重大事项报告制度18.国民人寿保险股份有限公司重大突发事件应急处理规定19.国民人寿保险股份有限公司商务中心管理办法20.国民人寿保险股份有限公司职场管理规定21.国民人寿保险股份有限公司安全保卫管理规定Page 12（五）营销业务管理制度（五）营销业务管理制度1.国民人寿保险股份有限公司湖南分公司营销人员合同管理制度2.国民人寿保险股份有限公司湖南分公司营销人员担保制度3.国民人寿保险股份有限公司湖南分公司营销人员从业证书管理制度4.国民人寿保险股份有限公司营销组织隶属关系架构5.国民人寿保险股份有限公司营销人员组织归属6.国民人寿保险股份有限公司营销人员的工作职责7.国民人寿保险股份有限公司营销人员考勤管理办法8.国民人寿保险股份有限公司营销人员品质管理办法9.国民人寿保险股份有限公司营销人员考核管理办法10.国民人寿保险股份有限公司营销人员报酬管理规定11.国民人寿保险股份有限公司营销人员福利管理办法12.国民人寿保险股份有限公司营销人员职场管理办法13.国民人寿保险股份有限公司营销人员离职管理办法14.国民人寿保险股份有限公司湖南分公司个人代理人档案管理规定15.国民人寿保险股份有限公司湖南分公司个险业务报表管理办法16.国民人寿保险股份有限公司湖南分公司个险业务工作汇报制度Page 13（六）培训管理制度（六）培训管理制度1.国民人寿保险股份有限公司代理人考试培训管理规定2.国民人寿保险股份有限公司新人岗前培训管理制度3.国民人寿保险股份有限公司培训部经理培养办法4.国民人寿保险股份有限公司个人寿险专职讲师管理暂行办法5.国民人寿保险股份有限公司兼职讲师管理办法6.国民人寿保险股份有限公司培训部讲师考核实施细则7.国民人寿保险股份有限公司教材编写暂行管理办法8.国民人寿保险股份有限公司培训教学资料管理办法9.国民人寿保险股份有限公司外派学习管理规定10.国民人寿保险股份有限公司培训教室管理办法11.国民人寿保险股份有限公司营销培训管理制度12.国民人寿保险股份有限公司个人寿险讲师资格初级讲师申报表13.国民人寿保险股份有限公司个人寿险讲师资格高级讲师申报表14.国民人寿保险股份有限公司制式课程设置列表Page 14（七）业务管理制度（七）业务管理制度1.国民人寿保险股份有限公司承保业务暂行管理制度2.国民人寿保险股份有限公司出单中心管理办法3.国民人寿保险股份有限公司湖南分公司承保受理、核保助理人员管理规定4.国民人寿保险股份有限公司个人寿险投保规则5.国民人寿保险股份有限公司职业分类表6.国民人寿保险股份有限公司体检医院管理办法7.国民人寿保险股份有限公司投保单填写规则8.国民人寿保险股份有限公司湖南分公司新契约业务档案管理规则9.国民人寿保险股份有限公司生存调查管理办法10.国民人寿保险股份有限公司未成年人保额确定规则11.国民人寿保险股份有限公司意外伤害保险投保规则12.国民人寿保险股份有限公司附加意外伤害医疗保险投保规则13.国民人寿保险股份有限公司岗位说明书（复核岗，扫描、质检岗，受理岗，电话回访基岗，初审岗，制单岗，录入岗，核保助理岗）14.国民人寿保险股份有限公司个人寿险保全师及其专业技术职务管理办法15.国民人寿保险股份有限公司单证管理制度16.国民人寿保险股份有限公司卡式保单管理细则17.国民人寿保险股份有限公司个人寿险核赔师及其专业技术职务管理办法18.国民人寿保险股份有限公司理赔定点医院管理办法19.国民人寿保险股份有限公司理赔业务规则20.国民人寿保险股份有限公司核赔及其专业技术职务权限管理暂行规定Page 15（八）（八）ITIT管理制度管理制度国民人寿保险股份有限公司湖南分公司Internet使用管理规定国民人寿保险股份有限公司湖南分公司IT小型设备配置标准暂行规定国民人寿保险股份有限公司湖南分公司计算机机房管理规定国民人寿保险股份有限公司湖南分公司计算机设备管理规定国民人寿保险股份有限公司湖南分公司计算机系统重大突发事件应急预案国民人寿保险股份有限公司湖南分公司内部网使用管理规定国民人寿保险股份有限公司湖南分公司网络设备使用管理规定国民人寿保险股份有限公司湖南分公司信息技术安全管理规定国民人寿保险股份有限公司统计制度国民人寿保险股份有限公司统计信息报送管理制度Page 16（九）客户服务管理制度（九）客户服务管理制度国民人寿保险股份有限公司新契约客户回访管理办法国民人寿保险股份有限公司人员危机管理暂行规定国民人寿保险股份有限公司续期收费管理办法国民人寿保险股份有限公司电话服务管理办法（试行）国民人寿保险股份有限公司客户服务标准化规则国民人寿保险股份有限公司保全及其专业技术职务权限管理暂行规定国民人寿保险股份有限公司电话咨询操作实务说明国民人寿保险股份有限公司电话咨询岗位说明书国民人寿保险股份有限公司电话回访操作实务说明国民人寿保险股份有限公司电话回访岗位说明书国民人寿保险股份有限公司投诉受理操作实务说明国民人寿保险股份有限公司投诉受理岗位说明Page 17（十）财务管理制度（十）财务管理制度国民人寿保险股份有限公司费用管理办法国民人寿保险股份有限公司现金、支票及财务印章管理制度国民人寿保险股份有限公司筹备期企业网上银行业务管理规定（暂行）国民人寿保险股份有限公司分支机构财务重大事项报告制度与请假规定国民人寿保险股份有限公司会计基础工作达标升级标准国民人寿保险股份有限公司员工借款管理办法国民人寿保险股份有限公司分支机构职场租赁管理规定（暂行）国民人寿保险股份有限公司分支机构职场装修管理规定（暂行）国民人寿保险股份有限公司财务负责人和骨干工作交流轮换制度国民人寿股份有限公司财务人员工作移交管理办法国民人寿保险股份有限公司固定资产系统内调拨管理规定国民人寿保险股份有限公司财务档案管理制度国民人寿保险股份有限公司湖南分公司财务管理制度国民人寿保险股份有限公司湖南分公司会计制度国民人寿保险股份有限公司湖南分公司会计核算办法国民人寿保险股份有限公司湖南分公司预算管理制度国民人寿保险股份有限公司湖南分公司资金管理制度国民人寿保险股份有限公司湖南分公司资产管理制度Page 18（十一）团险业务管理制度（十一）团险业务管理制度国民人寿保险股份有限公司团险业务管理暂行规定国民人寿保险股份有限公司团险业务人员基本管理办法（试行）（十二）代理业务管理制度（十二）代理业务管理制度国民人寿保险股份有限公司银行保险产品投保规则（1.01）国民人寿保险股份有限公司银行保险代理新契约作业规则国民人寿保险股份有限公司银行保险代理产品规则投保操作手册Page 19筹建工作整体情况筹建工作整体情况办公场地及相关设备的落实情况办公场地及相关设备的落实情况内控管理制度建设情况内控管理制度建设情况内部机构建设情况内部机构建设情况从业人员构成及员工培训情况从业人员构成及员工培训情况Page 20根据国民人寿保险股份有限公司关于分公司设置方案的有关规定，结合湖南业务发展实际，湖南分公司拟设置总经理室和7个部门，即：个人业务部、培训部、团体保险部、代理业务部、业务管理部、综合管理部、计划财务部。（一）组织机构筹建情况总经理室综合管理部计划财务部业务管理部个人业务部培 训 部团体保险部代理业务部Page 21拟任总经理：任卫东拟任主要部门负责人：个人业务部 赵波（培训负责人）培训部 袁斌（营销负责人）团体保险部 袁斌（兼）代理业务部 罗熹业务管理部 罗熹（兼）综合管理部 陈国松计划财务部 徐济东（兼）（一）组织机构筹建情况Page 22 个人业务部筹建情况 团体保险部筹建情况 代理业务部筹建情况 培训部 业务管理部筹建情况 计划财务部筹建情况 综合管理部筹建情况（二）管理部门筹建情况Page 23a、进行市场调研、研究市场环境、制订发展策略、构建营 销管理体制，建立起具有市场开拓能力和组织发展能力 的销售队伍；b、分析竞争优劣，选择进入市场的突破口；c、建立中长期经营策略和中短期经营战略，确定短期经营 措施；d、建立一批符合公司的经营理念，遵守各项规章制度和业 务工作流程，适应国民人寿保险股份有限公司的工作需 要的内勤队伍；e、制订年度营销工作计划及三年发展规划等、建立完善的 营销管理体系和支持体系。1、个人业务部筹建情况筹建任务Page 24 目前个人业务各种管理单证、表格齐备；人员管理程序安装调试完成；制定了与总公司战略相适应的全年业务计划。制订了年度营销工作计划及三年发展规划等；建立完善营销管理体系和支持体系，包括建立：会议体系、活动管理体系、业务追踪体系、考核晋升体系、培训体系、后援支持体系、荣誉体系、客户服务体系、佣金福利体系、考勤体系、报表体系等。1、个人业务部筹建情况筹建现状Page 25 人员编制17人，目前已招聘了14名员工，其中，主管2人，员工12人。他们都具备相关的工作经验，拥有相关的业务技能。公司已经对他们进行了多次培训和演练，使之掌握了国民人寿的业务流程和操作要求，能够确保该部门的正常业务运作。1、个人业务部筹建情况管理队伍建设Page 26a a、人员招募、人员招募 国民人寿的目标是要做民族寿险事业的旗帜性企业，为此，我们提出了高标准的增员条件，要求100%持证上岗,把好人员素质关。目前已招聘营销员80人。b b、培训与训练、培训与训练 我们已经对加盟的业务人员进行了培训。培训内容主要有三部分，一是代理人资格考试培训；二是岗前培训；三是衔接培训。1、个人业务部筹建情况营销队伍建设Page 27建立一支高素质、专业化的团险销售队伍，满足日益增长的团体保险需求。、团体保险部筹建情况筹建任务 Page 28人员编制2人。目前部门主管由分公司筹备负责人兼任。他具备相关的工作经验，拥有相关的业务技能，掌握了国民人寿的团体业务流程和操作要求，能够确保该部门的正常业务运作。、团体保险部筹建情况队伍建设 Page 29以公司行为开拓市场。通过为其他行业的企业提供专业的培训、咨询等服务赢得企业的认可，进而开发其保险资源；通过个人业务人员为公司提供团险信息，由公司的团险业务员进一步开发；与中介机构合作拓宽业务领域。、团体保险部筹建情况团险发展思路 Page 30 为未来银行保险业务的发展筹备一支高素质、专业化的银行代理业务销售队伍（开业初期以银行保险业务为主）。3、代理业务部筹建情况筹建任务 Page 31 人员编制2人。目前有1名主管（兼任）。他具备相关的工作经验，拥有相关的业务技能，掌握了国民人寿的业务流程和操作要求，能够确保该部门的正常业务运作。3、代理业务部筹建情况队伍建设 Page 32 改变目前各家保险公司普遍存在的拼费用的做法。通过抓重点银行、重点网点建立起真正的业务合作关系，达到互利共赢的局面产生适度规模。在与银行合作过程当中，摸索新的销售模式，而不仅仅是由银行柜面简单的销售我们的产品，向总公司提供研发新型适销对路产品的市场需求信息。3、代理业务部筹建情况代理业务发展思路Page 33任务任务：建立一支具有明确的客户服务意识，并且掌握娴熟的服务技能的专业化的业务管理和客户服务队伍，为客户提供全方位的服务。现状现状：目前业管设备和单证、工具书基本准备完毕；体检代理医院已选定；业务流程演练较为顺利。4、业务管理部筹建情况筹建任务及现状Page 34人员编制6人。目前已招聘了6名员工，其中主管1人、员工5人。主管和核保助理均具备相关的工作经验，拥有相关的业务技能，并参加了总公司的培训。然后由他们对操作员进行了培训和演练，使之掌握了国民人寿的业务流程和操作要求，能够确保该部门的正常业务运作。4、业务管理部筹建情况队伍建设 Page 35建立一支高素质的专业化财务管理队伍，认真贯彻执行国家各项财经政策、法规和制度，遵守总公司的各项规章制度的基础上，认真执行公司的各项管理制度。5、计划财务部筹建情况筹建任务Page 36a.在财务管理方面实行财务负责人委派管理，保障财务管理的独立性。b.在财务系统管理方面公司采用甲骨文公司的财务管理系统，并且实行核心业务系统与财务系统无缝衔接。c.在资金管理方面实行“收支两条线”管理，对公司资金实行“集中管理、限额控制、统一调拨、统一运用”。d.在单证管理方面公司对各类有价单证及重要空白凭证采用专人保管和管理，做到账实相符。e.在预算管理方面实行全面预算管理，对各项支出实行授权审批管理，履行财务双签，严格控制费用支出。f.加强内控制度的建设，及早发现和改进内控中的薄弱环节，真正做到防患于未然。5、计划财务部筹建情况财务管理Page 37目前已招聘了3位员工，其中，主管1人，员工2人，他们均具备相关工作专业知识和经验技能，能够确保该部门的正常运作。分公司财务部2名员工先后参加了总(分)公司举办的新进员工培训。5、计划财务部筹建情况队伍建设Page 38任务任务：建立一支高素质、高效率的行政及人事管理队伍，在分公司总经理室的领导下，做好统筹和协调工作，为业务部门提供有力的后援保障。现状现状：a.印章专人管理，有严格的审批、登记程序；公文管理专人负责，公文格式、公文传递等符合总公司的要求。b.建立了重大资产采购规定并严格执行，有效控制采购风险；建立了科学的库存管理制度，有规范的出入库登记程序；完成了固定资产盘点登记，分公司资产盘点清晰。c.员工招聘实施了完善的性向测试、专业技能测试和多层面试，招聘程序和质量符合要求；聘用员工的应聘材料保存系统、良好；严格执行总公司关于薪酬福利等各方面的制度。、综合管理部筹建情况筹建任务及现状Page 39d.严格按照总公司的要求执行了CI管理，CI制作品印制规范，职场CI标记的制作质量和使用环境符合有关要求。新闻宣传集中由综合管理部管理，有效控制新闻宣传的统一性、合规性。e.总公司还开发了国民人寿保险统计信息报送系统，该系统可以生成保监会要求的数据（包括分支公司数据），并可按保监会提供的校验公式完成数据的总分校验和科目检验。根据保监会“一级报送三级数据”的要求，湖南分公司的监管数据将由总公司统一通过网络集中报送至保监会统计信息系统。f.根据总公司下发的国民人寿保险股份有限公司统计信息报送报送通知相关制度的要求，由筹备负责人徐济东担任开业后湖南分公司的统计信息责任人，综合组罗熹为统计信息联系人，综合组顾文涛为统计信息报送执行人，负责本地区的数据采集与统计，并根据要求将相关数据报送湖南保监局及总公司相关部门。、综合管理部筹建情况筹建任务及现状Page 40 人员编制3人。目前已全部到位，他们均具备相关工作专业知识和经验技能，能够确保该部门的正常运作。目前，综合管理部的全体职员，都参加了由分公司举办的新员工培训，培训内容包括：保险法律法规基本知识，保险业务基础知识，企业文化整合，公司管理制度和工作流程。此外，还结合实际和岗位要求，分别对相关职员进行了岗位职能和工作规程的具体培训，使他们更加明确了工作任务、行为规范和工作程序。、综合管理部筹建情况队伍建设Page 41筹建工作整体情况筹建工作整体情况办公场地及相关设备的落实情况办公场地及相关设备的落实情况内控管理制度建设情况内控管理制度建设情况内部机构建设情况内部机构建设情况从业人员构成及员工培训情况从业人员构成及员工培训情况Page 42各部门人员情况（人员编制33人）：总经理室1人，综合管理部3人，财务部3人，客户服务部6人，个人业务部14人，多元行销部1人（兼），总计27人。所有人员学历均在大专以上，15人具本科学历，其中有寿业从业经验人员占比75%，35周岁以下人员占比70%，是一支年轻而具有活力的高素质队伍。新进人员均已参加了分公司组织的岗前培训，培训内容包括保险业务基础知识、企业文化组合、公司管理制度和工作流程，并分别对相关职员进行了岗位职能的具体培训。五、从业人员构成及员工培训情况Page 43 综上所述，国民人寿保险股份有限公司湖南分公（筹）在中国保险监督委员会与湖南省保监局的高效指导和大力支持下，各项筹备工作已经完成，并充分做好了开业的准备工作，现恭请中国保险监督委员会湖南省保监局审验。湖南分公司在获准开业后，我们仍将不断提高公司的管理水平，并根据市场变化和需求情况做出适时调整，努力按照监管部门的要求把我们的工作做好。Page 44汇报结束汇报结束请各位领导批评指正请各位领导批评指正