银行上半年工作总结及下半年工作计划

银行上半年工作总结及下半年工作方案银行上半年工作及下半年应该怎么写?下面是网给大家的银行上 半年工作总结及下半年工作方案，欢迎参考省分公司：今年以来，在省分公司的正确领导下，普洱分公司新班子带着 全市系统以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，深入贯彻 落实党的十七大精神，牢固树立和科学开展观，认真贯彻落实全省系统工作会议精神和省分公司的各项工作部署，积 极应对剧烈的市场竞争的挑战，围绕“开门红”、“6.30”任务目 标，努力克服内部和外部的各种困难，艰辛奋斗，以崭新的精神风 貌和工作姿态大力推动业务开展，取得了积极成效。一、 主要经营指标执行情况（一）在困境中求开展，业务规模保持行业首位。目前普洱市场 寿险主体 6 家（人保寿险已批设筹建）。截止 6 月 30 日，全市寿险行 业的营销人力约1600 人，较年初下降11%。泰康人寿：人力约470 人，保费收入2991.98万元（主要收入万 能险和投联险）,同比负增长 3.6%,市场份额 19%。太平洋人寿：人力约250 人,保费收入1901.57万元（主要收入 来投联险和传统寿险、意外险）,同比负增长23.03%,市场份额 12%。 新华人寿：人力约150 人,保费收入1141.16 万元（主要收入来传统 寿险和银保业务）,同比增长 347.13%,市场份额 7.3%。寿全市系统： 人力 734 人，较年初增长5%，总保费规模8679.12 万元，同比负增 长 12.05%，占市场份额的 55%，业务规模居行业首位。（二）调整构造，规模效益齐头并进。截止6 月 30日，全市系统 实现首年保费规模3698.56 万元，同比负增长37.61%,占总保费的 比重为42.61%,与去年同期的比较占比降低了17.46%。实现首年期 交保费902.72万元（其中银保渠道168.60万元），同比下降48.00%, 占总保费的比重为10.40%,与去年同期相比下降了7.08个百分点。实现59年期个险首年期交保费和十年期及以上期交保费的规模608.12万元，同比下降45.19%。实现续期保费4262.15万元,续收 率57.65%,同比增长43.82%,占比49.11%,与去年同期相比提高了 19.08个百分点。（三）半年目标完成情况。截止6月30日个险渠道实现734.12 万元，完成率58.50%。其中39年期186.09万元,完成率 43.28%;10年期及以上548.03万元,完成率66.43%;实现短险保费 443.56万元，完成率68.24%;银保渠道实现保费2957.40万元,完成 率70.58%,其中趸交2788.80万元,完成率69.72%,期交168.60万元, 完成率38.32%。一季度保险先进村入围 17 个，完成率40.5 %。（四）人力稳步增长，队伍规模居行业首位。截止6月30日，全 市寿险行业的营销人力约1600人，较年初下降11%。我公司的营销人力734人，较年初增长5%，在当地行业中人力 占比46%，增长速度逐步提高。我公司营销人力的举绩率51%，月人 均期交保费1700元，较去年底下降了近3455元，件均保费为2447元。我公司银保签约网点数96个，出单率 36%，拥有客户经理21人，人均网点数为4.6个，在当地行业中处 于领先地位。（五）赔付率大幅度下降。截止6月30日，我公司的赔付支出为 376.46万元，赔付率为84.87%,同比减少247.12万元,同比下降 65.64%。赔付率较高的主要是安康险。（六）费用结余，效益增强。截止6月30日，公司可提费用为 690.28万元，可用费用为491.56万元,费用支出为486.54万元， 结余 5万元。可提佣金为476.33万元，可用佣金为476.33万元, 佣金支出为 393.76万元，结余80万元。二、主要工作措施（一）统一思想，紧跟落实 及时贯彻省分公司会议精神统一思想、统一步调。为进一步落 实XX年度省分公司开门红启开工作，总结分析普洱分公司开门红起 步阶段排名全省的原因，采取切实可行的解决措施，我们于元月8 日召开全市系统“开门红”启开工作落实情况汇报视频会，对开门 红工作措施进展催促落实。分公司新班子调整后，2月89日，分 公司召开了为期一天半的全市系统XX年工作会议，进一步统一思 想，坚决开展的信心。 5月12日省分公司视频会议召开后，我们高 度重视，狠抓落实，及时贯彻会议精神，采取多项措施，把省分公 司视频会议精神和当前我市系统的业务推开工作结合起来，用会议 精神指导和推动各项工作。为贯彻落实全省系统重点单位业务开展 会议精神，安排布置当前和下一步业务开展的工作措施，确保 “6.30”任务目标达成，分公司于5月25日召开了全市系统业务开展工作会议，进一步强调了强化执行力，紧跟上级，把执行 力变成行动。在省分公司每一次召开会议后，我们都把及时贯彻会 议精神，作为是否与省分公司保持一致、政令是否畅通、是否“听 话照做”的详细行动。（二）突出重点，拓展期交 加大个险期交拓展力度，确保经营成果实现。今年以来，我们 在抓中介业务上规模、抓团险抢阵地占领市场的同时，突出重点打好个险渠道的“城市保卫战和农村圈地战”， 着力推动个险期交业务，最大限度缩短我市系统个险期交业务与开 展进度快的州市分公司的差距。一是细化省分公司各阶段期交业务开展企划。为深入贯彻落实 省分公司个险期交业务企划，我们结合普洱实际，出台了“普洱论 剑”系列业务推动活动，大力推动个险期交业务开展。特别是4月 2 日，我们在普洱市委党校隆重召开有普洱市杨副市长参加的高规 格的XX年一季度精英表彰暨“普洱论剑”顶峰会，为公司的开展产 生积极的、重要的影响。二是分类指导，分层经营分类指导。分类指导：分公司在工作 催促指导时，重点加大一二类公司的督导力度。即思茅区（一类）作 为中心城市，宁洱、墨江、景东、景谷澜沧为核心（二类），在每一 个阶段的开展企划的关键时段派出工作组进展重点督导。分层经 营：一二类六大公司全力以赴打好“城市保卫战和农村圈地战”大 上期交，提升内涵价值，同时也确保规模业务不落下。镇沅、江 城、孟连、西盟四小三类公司，在解决自身核心价值的同时，大力 开展期交和意外险业务。三是强化措施，重点突击。首先是加强组织领导。业务企划下 发后，分公司总经理室以下发督导令及时跟进，强化执行力。 同时，XXX总经理还通过内网平台，向各县（区）支公司经理、班子 成员先后发出了致各位经理的一封信、5.20 备忘录、 6.30 发动令等，不断说明党委、总经理室对完成任务的决心和 信心，并对详细工作措施进展指导。与此同时，我们对六大公司适 时或派出督导组、或由分管个险的班子成员蹲点督导，加大分公司 的督导力度。同时，动态重点突击。为充分利用省分公司3年期业 务财务预算政策调整的时机，我们下发了紧急通知，要求城乡 统筹兼顾，齐头并进。城区团队严格按“一周工作模式”进展运 作，城区全员主打“金彩明天、美满一生”的35年期业务;农村 团队全员以创立保险先进村为开展平台，主打“两康+顺兴卡”。六 大公司成立“金彩 35”和“美满 35”突击队，四小公司可根据公司 业务员的意愿来确定成立相应的“突击队员”，要求专人负责，确 保实效，达成任务目标。为支持配合基层公司期交业务的冲刺，充 分发挥机关的表率作用和生力军作用，确保全市系统半年期交目标 的达成，分公司机关成立了金彩明天突击队，全力冲刺 3 年期交业 务，全力支援一线公司。鉴于现有人力有限，达成现在的任务目标 非常困难的情况，我们采取内勤人员做大、中单进展突击。同时， 盘活无绩效人力和低绩效人力，推动中绩效人力向高绩效人力开 展，并规定中绩效人力迅速行动在 5 月 20 日前破零;低绩效人力在 5 月 25 日前破零;无绩效人力在5 月30 日前破零。到达全员行动， 全员举绩，全员破零，全员奋起突击期交任务。四是全力推动银邮渠道期交业务的开展。首先，下发了“跨 越顶峰”银邮期交推动方案，在银邮渠道主推“安享一生”期交 业务。加强网点的维护和开拓，在网点以“安享一生”期交为主要 推动产品，加快业务转型，全面推动费用率高的产品，创造渠道价 值。同时，加大与邮政合作力度，组织召开“邮政相伴、安享一 生”高端客户答谢会。在6月13日上午澜沧县邮政局成功召开“牵 手邮政、安享一生”客户答谢会的根底上，通过积极准备，分公司 与普洱市邮政局定于 6 月 19 日举办了高规格的“邮政相伴、安享一 生”高端客户答谢会，预约保费118 万元。另外，加强自营业务开 展，做好美满人生的再包装与炒作，主推鸿富期交和美满人生这样 容易上量的险种，强势启动自营期交的开展。（三）翻开缺口，夺回阵地 今年以来，我们从解决自身生存问题出发，向意外险阵地特别 是痛失的“口子”业务，展开强势的公共攻势。在今年的团险渠 道，我们不仅提出“不丢老客户，抢抓新客户”的目标，同时也把 目标瞄准曾经失去的“口子”业务作为新的业务增长点。我们在个 险和县域渠道大力推行卡折式业务、积极拓展法人团体客户业务的 同时，把工作的突破点放在交运集团上。经过我们屡次沟通协调， 联络感情，于3 月7 日与普洱市交通运输集团公司签署了乘意险业 务合作协议，在全市全面准入乘意险市场，并在乡镇以下线路作为 主体公司进入，夺回了失去多年的乘意险阵地。截止6月 30日，全 市系统乘意险保费收入 42 万元。通过积极的公关协调，与思茅民航站增进了友谊，密切了关 系，稳固并占据了航意险市场的主导地位。积极做好学平险的前期准备工作，与各级政府分管领导及教育 局主要领导沟通协调，争取到市场份额的支持。着力加大与银邮代理单位的合作力度，融洽感情，改善和加深 了合作关系，在稳固原有的代理网点的根底上，新的渠道网点不断 增加。（四）借势推动，抢占两乡积极争取政府发文，市县乡村四级联动，大力开展寿“保险先 进村”建立活动，打好农村“圈地战”。在分公司取得普洱市政府 发文支持开展“保险先进村”的文件后，九县一区支公司也先后争 取当地政府发文，支持寿在当地开展“保险先进村”建立，有效地 抢占了农村保险市场，取得了可喜成绩。今年以来，我们以普洱市 政府表彰15 个首批达标的的寿“保险先进村”为契机，加大创立工 作力度，把创立目标落实到村社。在各级地方党委、政府的大力支 持下，我市“保险先进村”建立得到了全面推进。截止6 月 30 日共 创立达成 17 个，达成率为 41%，为达成全年创立目标打下了坚实的 根底。（五）强化培训，增强素质 鉴于普洱分公司队伍根底建立薄弱，整体素质不高，今年以 来，我们加大了队伍的培训力度。分公司先后进展了会议培训2 次，新人培训班2 次，班子和组训培训班1 次，周工作模式培训班 1 次，银保培训班 1 次，主管培训班 1 次，受训人数 440 余人次， 队伍整体的素质的得到了提高。个险队伍留存率73%，人力规模 734 余人，有效人力60%以上，举绩率 51%以上。（六）强化管理，确保效益 一是加大实施积极财务政策的力度，进展标准化管理。一方 面，优化考核机制，发挥财务政策的杠杆作用，促进业务开展和构 造调整，引导业务开展，促进首年业务快速增长，确保市场领先地 位。另一方面，注重业务构造的平稳优化，大力开展期交业务，特 别是 10年期及以上期交业务，努力实现公司积极均衡的战略目标。 二是完善县级voip系统，降低通讯本钱。今年2月份，根据省公司 的相关培训资料，我们制作了形象的voip系统接线图（每县各一 份），并利用远程测控手段，对全市各县逐一进展voip设备在线状 况开展查遗补漏工作，通过上下配合，至2 月底，全市所有网点的 办公 ，均恢复接入到了 voip系统，降低了全市系统的通讯本 钱。三、存在问题 上半年，我们做了大量艰辛的工作，取得了来之不易的成绩， 但也还存在着不容无视并有待于在今后的工作中加以克服和改进的 问题。一是业务开展滞后。全市系统总保费出现负增长，10 个经营单 位，只有宁洱、景谷县支公司是正增长，其余的均为负增长，而占 全系统业务近三分之一的思茅区支公司，负增长高达29%。二是队伍的根底建立薄弱，对团队的培训欠账太多，整体素质 不高。根底工作不扎实，队伍建立薄弱，教育培训跟进缺乏，整体 素质有待提高。三是期交业务开展缓慢，低于全省开展水平。一方面反映在 “开门红”，部分县支公司没有按照分公司的要求、步骤、方法按 时完成;另一方面反映在二季度期交业务的启动、推动上没有及时跟 上分公司的步伐，贻误战机，影响进度。四是执行力不到位，有的支公司对完成任务目标的决心不坚 决，态度不积极，甘于。五是人力规模缺乏，增员难难增员的问题始终是困扰着普洱公 司一大难题。个险队伍开单人力和举绩人力严重缺乏，城区队伍规 模小、活动量低。四、 下半年工作要点 下半年，全市系统的各项工作任务十分繁重，业务开展任务十 分艰巨，压力与挑战比以往任何时候都大。我们必须要有紧迫感、 责任感，按照省分公司半年工作会议的要求，更加坚决信心，鼓足 干劲，攻克时艰，战胜困难，夺取全年任务目标的圆满完成。（一）深入贯彻落实全省系统半年工作会议精神，统一思想，深 入发动，以“美满创富”大行动增员活动为先导，强势启动7 月份 及三季度业务开展企划，营造奋进向上的气氛，掀起业务推动高 潮。（二）进一步加大期交业务开展力度。大力组织实施“我的未来 我做主”方案，力促个险渠道期交业务飞跃性开展。加大银保渠道 期交业务的转型力度，积极做好期交产品的推广工作。一是做好期 交产品销售技能培训工作。二是积极做好期交产品的宣导工作，借 助各种媒体，采取各种宣传手段，大力营造期交产品的销售气氛， 强势推广“安享一生”产品。（三）团险渠道。一是全力以赴做好学平险秋季收费工作。学平 险作为全市短期险保费目标得以实现的关键，需要各公司精心组 织、认真准备，整合一切资源，确保既定目标的实现。为此，分公 司各相关部门也将全力以赴，积极协调配合，及时帮助各公司解决 业务开展中的困难和问题。在分公司做好市级有关部门协调工作的 根底上，各支公司一定要经理带队，做好本地的协调工作，特别是 加大去年已被其他公司拿走的学校的沟通协调，采取有效措施，抢 回阵地。在进入学平险业务敏感时期，要集中精力，组织强有力力 量，分兵把守，各个击破，确保市场份额。二是加大移动爱心保险 工作力度。各县（区）支公司要加大与移动公司的合作力度，保证对 所有移动爱心保险老客户的续保工作。思茅区、澜沧、孟连、西盟 四个县要在做好老客户续保工作的同时，加大对新客户的开拓工 作。三是加大企业年金市场拓展力度。加大宣导，全员关注。通过 已建立的信息员制度，广泛发动所有销售人员捕捉信息，提供资 源，共同拓展，赢得市场。四是加大计生保险的推广力度。加强与 当地计生部门的沟通力度，结合当地实际情况，积极促成双方合作 协议的签订。尽早着手，抢占市场，力争对全市计生系列保险实行 共保制。各公司要争取时间，抢占先机，寻找和确定业务突破口， 尽快取得实质性进展。各公司要立足当地，结合当地计生部门的需 求，选择好推广产品，满足计生家庭的各项保障。五是配合县域渠 道做好小额保险销售。各县（区）支公司团险部要配合好县域渠道做 好小额保险的管理、销售工作，推广保险效劳卡，实现国寿农村小 额保险的“机打式”销售。六是稳固和深挖公旅险、观光景点意外 险、旅游险、航意险等行业代理渠道。要创新思路，加快非银邮中 介代理渠道的拓展，为公司和团险渠道创利创费提供保证。目前， 全市各县（区）支公司公旅险业务销售情况良好，全市系统同比增长 了 220%以上。观光景点意外险、旅游险、航意险（思茅区）等产品在 一部份支公司公司也得到了开展，但广度和深度不够，市场潜力宏 大，需要各公司共同关注，创新思路，寻求突破。七是 全力拓展国 寿小额贷款保险和销售普洱风光集邮卡工作。（四）银保渠道。一是加大与银邮代理单位的合作力度。信用社 具有为我公司代理业务的广阔前景。要按照省分公司布置要求，乘 势而上，在抓好原农行、邮政等渠道稳固开展的根底上，继续对工 行、中行、建行和信用社渠道进展深度开发，抓紧抓实对工行、建 行、中行和信用社四个渠道年度合作目标的落实，强化执行力，确 保任务目标的实现。要增强效劳意识，强化对网点的业务指导。各 支公司要对银邮、信用社网点认真进展分析，派人及时跟进，特别 是要关注零业绩网点重点指导，提升低业绩人群，提高网均出单 率，全面提升渠道代理业务的销售水平。二是进一步做好银保产品 说明会的推进工作。实践证明，召开产品说明会是银保业务开展的 一种有效方式。按照省分公司布置要求，结合我市系统实际，银保 部要重点对业务开展缓慢的公司组织开好产品说明会，确保任务目 标的实现。对业务开展好的公司，要加强对期交业务的培训和辅 导，积极开展期交业务，使期交业务成为银保业务新的增长点。（五）确实加强根底建立。一是强化团险销售队伍建立。下阶 段，分公司将对中心城区的销售团队提出相应要求。要保持一定数 量和质量，要保持相对稳定。根据总、省分公司队伍建立和开展的 要求，分公司逐步将中心城区销售人员纳入到管理范围。同时，加 大对中心城区的指导和支持，确保城区主战场的市场地位。完善制 度，支持开展。分公司将在省公司团险根本法试点的根底上，不断 完善各项制度，调动销售人员的积极性，支持和促进团险业务开 展。提升素质，适应竞争。分公司将通过举办全市性的制式化、系 统化的培训，提高团险销售队伍持证率，组织销售人员参与员工福 利规划师资格等方式不断提升销售人员素质，增强市场竞争能力。 二是确实加强银保根底建立。要认真贯彻实施客户经理管理方法， 精心挑选，优化配备，配齐配强客户经理，加强培训，提高素质， 努力建立一支扎实高效的客户经理队伍。三是加大个险销售队伍的 培训力度。分公司将举行主管生涯规划与组织开展道路培训及高规 格新人岗前培训班，使业务伙伴明确迅速开展捷径，提高新人业务 素质和展业技巧，帮助新人达成个人目标。（六）进一步推进保险先进村建立外乡化经营。各县（区）支公 司，要主动向当地政府汇报保险先进村建立工作情况，总结运用已 取得的，充实农村网点业务骨干和保险先进村建立点驻村效劳员队 伍，全力、全面地推进符合本地实际的寿“保险先进村”建立，稳 固、全面地占领农村保险阵地。（七）进一步加大财务预算指引力度。用好省分公司有关对业务 开展的政策，加强本钱控制，加大对费用、佣金支出的标准管理， 严格控制赔付率和办公行政费用，使公司效益最大化，促使公司财 务资源向业高公司市场竞务销售一线倾斜，提升竞争力，努力实现 公司利益的最大化，确保公司经营目标的实现。20xx年以来，XX寿险市场保险机构不断增加，市场竞争异常剧 烈，做银保业务的寿险公司达9家，较20xx年一季度增加4家。根 据市场的变化，全市系统上下银保业务人员在分公司总经理室的正 确领导下，各支公司按照分公司总经理室和省公司的战略部署，抢 占先机，稳固市场，攻坚克难，顽强拼搏，新单保费超过了序时进 度。上半年截止3月31日，全市共完成银保新单保费43366.2 万元, 完成省公司下达全年预算目标的 76.89%; 同比增长 0.9%。其中趸交 保费42798万元，同比增长1.76%;期交保费567.72万元，仅完成 全年预算目标的 15.77%，同比负增长 38.59%，在全省排在最后一 名。回忆上半年工作小结如下：一、快速启动了 20xx年一季度“开门红”工作为确保实现省公司一季度竞赛目标，XX市公司制定了XX人寿 XX分公司二0一年一季度银保业务竞赛推动方案，调动基层公 司的积极性，对一季度指标进展了落实分解，每日发送银保业务快 报，及时公布业务进展情况，适时进展目标追踪，从而确保了一季 度新单业务的达成。各单位认真落实银保业务的销售方案，制订鼓励措施，全体银 保渠道销售人员认真履行自己的职责，面对剧烈的市场竞争，不畏 困难，团结一心，从而保证了上半年新单业务的稳定开展，超过了 序时进度。上半年完成全年新单预算目标较好的有：舒城支公司达成率96.06%、金寨支公司88.71%、霍邱支公司 86.86%、霍山支公司 75.12%。金安支公司、分公司理财中心、叶集效劳部确保预算目标 达成率低于全市开展速度。二、各层级加强对各渠道的公关力度，攻坚克难，积极疏通维 护展业渠道。面对错综复杂多变的外部环境，保险主体的不断增加，市场竞 争的白热化，竞争手段多样化，我公司经营网点逐步减少，给经营 带来了意想不到的困难。各级公司都加大了公关力度，进一步疏通 维护展业渠道，更好地开展银保业务，分公司总经理室成员和相关 部门，支公司经理室成员加强与代理单位的联系和沟通，采取多种 形式进展交流，增进了了解，密切了关系，为银保业务赢造了外部 环境，取得了良好的效果。三、明确职责，做好沟通协调和培训效劳。分公司银保部根据省公司的部署，按照分公司总经理室的要 求，认真做好本职工作，加强与各代理渠道相关部门的联系，及时 协商处理业务开展中遇到的问题，各支公司对网点进展适时辅导， 从销售理念及技巧上给予渠道销售管理人员和一线销售人员给予了 有利的培训支持和效劳。上半年银保业务存在很多缺乏和差距，主要表现在：一、从业务开展情况看，一是各单位间业务开展不平衡，预算 达成率高的单位已到达96.06%，在 60%以下的有三家公司，最低的 叶集效劳部仅到达 15.79%。二是各代理渠道间开展不平衡，农行占 全市趸交总量的60.14%，邮政（含邮储银行）占 18.3%，建行占 6.48%，中行占 6.2%，工行占 4.7%。从上半年的市场份额看，到6 月底，我公司的市场份额为 37.8%，比去年同期下降10.8 个百分点，下降幅度很大。从各代理 渠道市场份额占比看，我公司的市场份额普遍下降，工行20.8%， 比去年同期下降7.3 个百分点;农行44.1%，比去年同期下降13.1 个百分点;中行38.4%，比去年同期下降12.9 个百分点;建行 25.1%，比去年同期下降18.1 个百分点;邮政 34.7%，比去年同期下 降 7 个百分点。二、银保渠道期交保费开展严重滞后，在全省处于最后位次， 银保期交仅完成年方案的 15.77%，而全省完成 41.18%，于全省平均 完成率 25.41个百分点。上半年期交保费567 万元，其中，柜面期交保费148.26 万元， 仅 26.1%占，于太平、太平洋、泰康等同业公司。三、队伍建立滞后，不能适应市场竞争和业务开展的需要。省 公司总经理室屡次提出要加快理财经理、客户经理队伍的建立，去 年朱总又屡次强调认真抓好队伍建立，夯实根底管理，以确保业务 安康、持续、稳定开展。分公司总经理室对队伍建立非常重视，尽 管分公司相关部门和各公司作做了一些工作，但是重视程度不够， 致使成效不明显，没有到达分公司总经理室的预期目标，影响了业 务的开展，导致我市业务于全省开展速度。四、培训工作不到位，特别是对客户经理、理财经理的理念转 变，销售技能提升，业务知识更新等方面培训工作没能跟上，造成 客户经理、理财经理的整体素质没有提高，从一定程度讲，客户经 理的销售技能不能适应当前竞争的需要，难以保证业务持续、稳定 开展。