查询、冻结犯罪嫌疑人的存款、汇款

最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于对冻结、扣划企业事业单位、机关、团体在银行、非银行金融机构存款的执法活动加强监督的通知 （1996年8 月13日）一、最高人民法院、最高人民检察院、公安部发现地方各级人民法院、人民检察院、公安机 关冻结、解冻、扣划有关单位在银行、非银行金融机构存款有错误时，上级人民法院、人民 检察院、公安机关发现下级人民法院、人民检察院、公安机关冻结、解冻、扣划有关单位在 银行、非银行金融机构存款有错误时，可以依照法定程序作出决定或者裁定，送达本系统地 方各级或下级有关法院、检察院、公安机关限期纠正。有关法院、检察院、公安机关应当立 即执行。二、有关法院、检察院、公安机关认为上级机关的决定或者裁定有错误的，可在收到该决定 或者裁定之日起五日以内向作出决定或裁定的人民法院、人民检察院、公安机关请求复议。 最高人民法院、最高人民检察院、公安部或上级人民法院、人民检察院、公安机关经审查， 认为请求复议的理由不能成立，依法有权直接向有关银行发出法律文书，纠正各自的下级机 关所作的错误决定，并通知原作出决定的机关；有关银行、非银行金融机构接到此项法律文 书后，应当立即办理，不得延误，不必征得原作出决定机关的同意。（释解）本条是关于查询、冻结犯罪嫌疑人的存款、汇款的规定。查询、冻结犯罪嫌疑人的存款、汇款，是侦查犯罪的重要措施，是打击犯罪的有效手段。根 据查明犯罪、证实犯罪和保护国家、集体、公民利益的需要，防止犯罪嫌疑人将证据转移和 用这些款项再次进行犯罪，本条规定，人民检察院和公安机关根据侦查犯罪的需要，可以依 照规定查询、冻结犯罪嫌疑人的存款、汇款。法律赋予公安机关查询、冻结犯罪嫌疑人存款、 汇款的权力，公安机关应当依法行使。所谓侦查犯罪的需要是指：1所要查询、冻结的存款、汇款必须与犯罪嫌疑人及犯罪有关，包括与涉嫌的犯罪有牵连 的人的存款、汇款。这里所说的汇款包括犯罪嫌疑人汇出的和汇给犯罪嫌疑人的。这里所 指的存款、汇款是用于犯罪的或犯罪所得的款项。通过查询这类款项，可以查清案情、查 明犯罪嫌疑人是否有罪或罪轻与罪重的事实。2为了防止转移赃款，挽回或减少损失，需要查询、冻结存款、汇款。3通过查询和冻结存款、汇款，可以发现新的犯罪线索、扩大侦查战果。本条规定查询、 冻结存款、汇款要依照规定，是指依照有关法律、司法解释及司法机关与有关部门的联合 规定等。本法没有赋予人民检察院、公安机关扣划犯罪嫌疑人的存款、汇款的权力。中华人民共和 国商业银行法第29 条第 2 款和第30 条分别规定：对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝 任何单位或者个人查询、冻结、扣划，但法律另有规定的除外。对单位存款，商业银行有 权拒绝任何单位或者个人查询，但法律、行政法规另有规定的除外；有权拒绝任何单位或者 个人冻结、扣划，但法律另有规定的除外。中华人民共和国邮政法第5 条也明确规定： 用户交汇的汇款和储蓄存款受法律保护，除法律另有规定外，任何个人或者组织不得检查、 扣留。因此，公安机关不得扣划犯罪嫌疑人的存款、汇款。一、查询、冻结犯罪嫌疑人存款、汇款的程序1向银行或者其他金融机构、邮电部门查询犯罪嫌疑人的存款、汇款，应当经县级以上公 安机关负责人批准，制作查询存款、汇款通知书，通知银行或者其他金融机构、邮电部 门执行。所谓查询，是指了解犯罪嫌疑人存款、汇款的具体情况，如开户银行、帐号，存款和取款时 间、次数、金额、经手人，以及汇款人姓名、地址、汇款金额，收款人姓名、地址等情况。 侦查人员认为需要向银行或者其他金融机构、邮电部门查询犯罪嫌疑人的存款、汇款时，应 当报经县级以上公安机关负责人批准，填写相应的文书后，通知银行或者其他金融机构、邮 电部门执行。这样规定是为了防止滥用查询存款、汇款的权力，以保护公民的合法权益。2需要冻结犯罪嫌疑人在银行或者其他金融机构、邮电部门的存款、汇款的，应当经县级 以上公安机关负责人批准，制作冻结犯罪嫌疑人存款、汇款通知书，通知银行或者其他 金融机构、邮电部门执行。所谓冻结，是指通知有关银行、其他金融机构或者邮局对犯罪嫌疑人的存款、汇款暂时不准 提取。侦查人员认为需要冻结犯罪嫌疑人在银行或者其他金融机构、邮电机关的存款、汇款 时，应当报经县级以上公安机关负责人批准，填写相应的文书后，通知银行或者其他金融机 构、邮电部门执行。这样规定是为了防止滥用查询存款、汇款的权力，以保护公民的合法权、人益。3不需要继续冻结犯罪嫌疑人存款、汇款时，应当制作解除冻结存款、汇款通知书， 通知银行或者其他金融机构、邮电部门执行。4冻结存款的期限为六个月。有特殊原因需要延长的，公安机关应当在冻结期满前办理继 续冻结手续。每次续冻期限最长不超过六个月。逾期不办理继续冻结手续的，视为自动撤销 冻结。5对于冻结的存款、汇款，经查明确实与案件无关的，应当在三日以内通知原银行、其他 金融机构、邮电部门解除冻结，并通知被冻结存款、汇款的所有人。6对于在侦查中犯罪嫌疑人死亡，对犯罪嫌疑人的存款、汇款应当依法予以没收或者返还 被害人的，可以申请人民法院裁定通知冻结犯罪嫌疑人存款、汇款银行、其他金融机构或者 邮电部门上缴国库或者返还被害人。对于冻结在银行、其他金融机构或者邮电部门的赃款，应当向人民法院随案移送该银行、其 他金融机构或者邮电部门出具的证明文件，待人民法院作出生效判决后，由人民法院通知该 银行、其他金融机构或者邮电部门上缴国库。7上级公安机关发现下级公安机关冻结、解除冻结存款、汇款有错误时，可以依法作出决 定，责令下级公安机关限期纠正，下级公安机关应当立即执行。对拒不改正的，上级公安机 关可以直接向有关银行或者其他金融机构发出法律文书，纠正下级公安机关所作的错误决 定，并通知原作出决定的公安机关。二、犯罪嫌疑人的存款、汇款已被冻结的，不得重复冻结犯罪嫌疑人的存款、汇款已被其他公安机关或者人民检察院冻结的，公安机关、人民检察院 不得对同一犯罪嫌疑人的同一笔存款、汇款再次冻结。犯罪嫌疑人的存款、汇款如果已被冻 结，犯罪嫌疑人就不可能在冻结的有效期限内取走该笔存款、汇款，因此，没有必要对犯罪 嫌疑人的存款、汇款重复冻结。如果公安机关和人民检察院重复冻结犯罪嫌疑人的存款、汇 款，反而会造成混乱。公安机关冻结犯罪嫌疑人的存款、汇款时，如果发现犯罪嫌疑人的存款、汇款已被冻结，应 当与有关的银行或者其他金融机构、邮电部门保持密切联系，防止犯罪嫌疑人在其他公安机 关或者检察院解除冻结后，将涉嫌与犯罪有关的存款、汇款取走。一旦其他公安机关或者检 察院解除冻结，再根据侦查的具体情况决定是否冻结犯罪嫌疑人的存款、汇款。