2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试试卷1251

*2021年基金从业资格考试基金法律法规、职业道德与业务规范课程试卷（含答案）学年第_学期考试类型：（闭卷）考试考试时间：90分钟年级专业学号姓名1、单选题（49分，每题1分）1. 中国证监会领导干部离职后（）年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。A2B3C4D5答案印解析：中国证监会领导干部离职后3年内，一般工作人员离职后2年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。但经过中国证监会批准，可以在基金管理公司、证券公司、期货公司等机构担任督察长、合规总监、首席风险官等职务。2. 对于基金管理人来讲，开放式基金比封闭式基金提供了更好的激励约束机制，原因在于（）。A封闭式基金业绩表现好，其扩展能力也将相应提高B封闭式基金份额固定，基金管理人的收入稳定C如果开放式基金业绩表现好，会吸引新的投资者，基金管理人管理费收入也会增加D如果开放式基金业绩表现差，投资者被套，就没有赎回压力答案北解析：封闭式基金份额固定，即使基金表现好，其扩展能力也受到较大的限制。如果表现不尽如人意，由于投资者无法赎回投资，基金经理通常也不会在经营与流动性管理上面临直接的压力。与此不同，如果开放式基金的业绩表现好，通常会吸引新的投资者，基金管理人的管理费收入也会随之增加；如果基金表现差，开放式基金则会面临来自投资者要求赎回投资的压力。因此，与封闭式基金相比，一般开放式基金向基金管理人提供了更好的激励约束机制。3. 关于基金公司及其经理层公平对待其管理的不同基金财产和客户资产的要求，下列说法正确的是（）。A同一类别的基金禁止设置不同的管理费率B跟踪不同指数的特定客户资产管理计划，也可以由同一投资经理管理C投资策略相同的基金和特定客户资产管理计划，其业绩表现应当大致相同D投资策略相同的基金原则上应当由同一基金经理管理答案印解析：公司开展业务应当公平对待管理的不同基金财产和客户资产，不得在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送。公平对待客户要求基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动或从事其他专业活动时，应当公平地对待所有客户。4. 根据基金职业道德中守法合规的要求，当不同效力级别的法规对同一行为均有规定且规定不一致时，下列表述正确的是（）。A应选择遵守发布时间最新的规范B应选择遵守中国证监会发布的相关规范C应选择遵守最容易执行的规范D应选择遵守高效力级别的规范答案2解析：基金从业人员在熟悉法律法规等行为规范的基础上，要自觉遵守这些规范。基金从业人员应当严格遵守法律法规等行为规范，当不同效力级别的规范对同一行为均有规定且规定不一致时，应选择遵守高效力级别的规范。5. 某基金管理公司一只公募基金的基金合同在2015年2月20日生效，则该公司应当在规定报刊和公司网站上登载基金合同生效公告的日期是（）。A2015年2月23日B2015年2月21日C2015年2月24日D2015年2月22日答案印解析：在基金合同生效的次日，基金管理人应在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。6. 关于机构申请基金销售业务资格所应当具备的条件，下列说法错误的是（）。A该机构有符合法律法规要求的反洗钱内控制度B该机构需要根据中国证监会规定进行备案C该机构财务状况良好D该机构具备健全高效的业务管理制度答案印解析：商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构申请注册基金销售业务资格，应符合公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法对不同机构的具体要求，从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。7. 根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在（）日为投资人办理登记权益手续。A T8. T3D T1答案2解析：开放式基金申购采用全额缴款方式。若资金在规定时间内未全额到账，则申购不成功。申购不成功或无效，款项将退回投资者账户。一般而言，投资者申购基金成功后，登记机构会在T +1日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者自T +2日起有权赎回该部分基金份额。8. 金融资产的分类中，以票据、债券等契约型投资工具为主的金融资产被称为（）。A股权类金融资产B债券类金融资产C权益类金融资产D收益类金融资产答案印解析：金融资产分为债券类金融资产和股权类金融资产两类。债券类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。9. 关于发起式基金的成立及存续条件，以下说法正确的是（）。A基金份额持有人可少于200人B发起式基金合同生效三年后，若基金资产净值低于2亿元人民币的，基金合同自动终止C发起式基金合同生效三年后，若持有人数量低于200人的，基金合同自动终止D发起资金不得少于3000万元人民币答案印解析：发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于1000万元人民币，且持有期限不少于3年。发起式基金的基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元的，基金合同自动终止。10. 合规政策内容包括（）。I .合规管理部门的功能和职责II .合规管理部门的权限III .合规负责人的合规管理职责W.保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施a. I、n、ni、wb. I、ni、wc. n、ni、wd. i、h、w答案：人解析：合规政策内容包括：合规管理部门的功能和职责。合规管理部门的权限，包括享有与基金管理人任何员工进行沟通并获取履行职责所需的任何记录或档案材料的权利等。合规负责人的合规管理职责。保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施，包括确保合规负责人和合规管理人员的合规管理职责与其承担的任何其他职责之间不产生利益冲突等。合规管理部门与其他部门之间的协作关系。设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则等内容。11. 下列表述中，不符合证券投资基金基本内涵的是（）。A通过发行基金份额向投资人募集资金B基金投资运作与财产保管相互分离C各当事人按投资业绩参与基金收益的分配D基金资产按照规定的投资方向进行投资答案乂解析：C项，基金投资者是基金的所有者。基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，基金投资者一般会按照所持有的基金份额比例进行分配。为基金提供服务的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的规定从基金资产中收取一定比例的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。12. 关于QDII基金的募集认购，以下表述错误的是（）。A基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格B. QDII基金份额可以采用除人民币以外的币种认购，例如美元等C.基金管理人可以依据产品特点确定QDII基金份额面值的大小D.基金管理人必须具备银行间即期外汇市场会员资格答案：。解析：QDII基金有如下几点独特之处：发售QDII基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格；基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小；QDII基金份额除可以用人民币认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购。13. 关于投资者教育的内容，下列表述错误的是（）。A投资者教育首先要普及证券市场知识和宣传证券市场法规B监管机构应该制定一套广泛适用的投资者教育计划C投资者教育的范围应超越投资者具体的投资行为，深入到个人资产配置中D投资者教育不能也不应等同于投资咨询答案印解析：鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划。14. 基金管理公司督察长履行职责的范围为（）。A公司运作的主要环节B基金及公司运作的所有业务环节C基金运作的主要环节D公司稽核部的人员设置及业务管理答案印解析：督察长负责组织指导公司监察稽核工作。督察长履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。15. 对于基金合同生效5年以上的基金，宣传推介材料应当（）。A登载最近1个完整会计年度的业绩B登载最近2个完整会计年度的业绩C登载最近8个完整会计年度的业绩D登载最近5个完整会计年度的业绩答案”解析：基金宣传推介材料登载过往业绩的，应当同时登载基金业绩比较基准的表现，展示的任意业绩区间均应当超过6个月，且符合以下要求：基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当从合同生效之日起计算业绩；基金合同生效1年以上但不满5年的，应当包含自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩；基金合同生效5年以上的，应当包含最近5个完整会计年度的业绩；业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变或者基金经理发生变更的，应当予以特别说明。16. 关于开放式基金连续2个开放日发生巨额赎回的处理，下列说法正确的是（）。A如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请B已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超出正常支付时间15个工作日C应在至少一种中国证券投资基金业协会指定的信息披露媒体公告D已经接受的赎回申请不可以延缓支付赎回款项答案：人解析：基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项。但不得超过正常支付时间20个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。17. 基金管理人内部控制中风险管理的基本框架包括（）。I .目标设定II .风险评估III .风险应对W.信息与沟通a. i、n、wb. i、n、ni、wc. i、n、nid. n、ni、w答案印解析：企业风险管理基本框架包括八个方面的内容：内部环境、目标设定、事项识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通、行为监控。18. 可能对基金持有人权利及基金份额的交易价格产生重大影响的事项不包括（）。A开放式基金发生巨额赎回且按期支付赎回款项B延长基金合同期限C基金管理人或基金托管人变更D基金份额持有人大会的召开答案：人解析：基金的重大事件可包括：基金份额持有人大会的召开、提前终止基金合同、延长基金合同期限、转换基金运作方式、更换基金管理人或托管人、基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动，涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼，基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.5%，开放式基金发生巨额赎回并延期支付，等等。 A项，应为“开放式基金发生巨额赎回并延期支付”。19. 基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循（）。I .合法、合规性原则II .全面性原则III .审慎性原则W.适时性原则a. I、n、ni、wB. I、Ic. n、ni、wd. i、h、w答案：人解析：内部控制制度是基金管理人为了保护其资产的安全完整，保证其经营活动符合国家法律法规和内部规章要求，提高经营管理效率，防止舞弊，控制风险等目的，而在公司内部采取的一系列相互联系、相互制约的制度和方法。基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循下列原则：合法、合规性原则。全面性原则。审慎性原则。适时性原则。20. 下列关于基金职业道德的表述中，错误的是（）。A基金职业道德规范了基金从业人员的职业义务和责任B基金从业人员执业行为自律准则引导基金从业人员以合乎基金职业道德规范的方式对待客户、公众、所在机构、其他同业机构及行业其他参与者C基金职业道德属于道德范畴，并不具有较强的规范性特征D基金职业道德是从长期实践中形成的答案解析：C项，职业道德相比于一般社会道德以及其他领域的道德，具有规范性更强的特征。所谓规范性，是指具有完整的规范结构和有保证的约束力，就像法律规范一样，由假定、处理和制裁构成，违法行为要承担相应的法律后果。21. 下列关于基金年度报告的说法中，错误的是（）。A基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件B基金管理人应当在每年结束之日起3个月内编制完成基金年度报C基金年度报告正文必须登载在规定的报刊上D基金年度报告的财务会计报告应当经过审计答案北解析：基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件。应当在每年结束之日起90日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上。基金年度报告的财务会计报告应当经过审计。22. 关于基金从业人员职业道德规范，下列表述错误的是（）。A客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范B诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则C专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范D守法合规是调整基金从业人员与基金公司之间关系的基础要求答案”解析：守法合规，是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。23. 在证券市场交易中，（）是市场存在的基础。A投资需求B信息不对称C投机需求D风险管理答案印解析：在证券市场交易中，信息不对称是市场存在的基础，即便是在互联网时代也是如此，但这一基础也决定了信托关系可能带来道德风险。24. 根据基金销售适用性与投资者适当性原则，基金募集机构下列（）行为是允许的。A由于遗产继承，将高风险等级的产品份额转让给普通投资者B风险承受能力最低类别的普通投资者主动要求并经过录像留痕后，向其出售高于其风险承受能力的基金产品或者服务C向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务D向不符合准入要求的投资者销售基金产品或者服务答案：人解析：A项，除因遗产继承等特殊原因产生的基金份额转让之外，普通投资者主动购买高于其风险承受能力基金产品或者服务的行为，不得突破相关准入资格的限制。BCD三项，基金销售机构不得向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务，也不得向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务。最低风险承受能力类别的普通投资者不得购买高于其风险承受能力的基金产品或者服务。25. 私募基金管理人自行销售私募基金的，应当（）。A采取问卷调查等方式，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估B通过报刊向全体订阅人推介C向投资者承诺最低收益率D和运营商合作，通过手机短信向全体用户推介答案以解析：私募基金管理人自行销售私募基金的，应当采取问卷调查等方式，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估，由投资者书面承诺符合合格投资者条件。BD两项，依据证券投资基金法私募投资基金监督管理暂行办法私募投资基金募集行为管理办法的规定，非公开募集基金，不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金；非公开募集基金的募集对象是特定的，如果允许采用公开方式向不特定公众宣传推介。就违背了非公开募集基金的根本属性。 C 项，依据私募投资基金监督管理暂行办法的规定，私募基金管理人、私募基金销售机构不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。26. 下列关于申请注册基金销售业务资格应当具备的条件，说法错误的是（）。A销售网点数量符合证监会对基金销售业务的要求B财务状况良好，运作规范稳定C制定了完善的资金清算流程、业务流程D有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系答案：人解析：申请注册基金销售业务资格应当具备下列条件：具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行；财务状况良好，运作规范稳定；有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施；有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准；制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求；有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系；制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求；有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度；中国证监会规定的其他条件。27. F基金重仓持有Q股票，恰逢股市暴跌，Q股票处于停牌期，如果Q股票复牌，很可能存在股价连续下跌引发基金净值剧烈波动的风险。对F基金的估值应该采取的措施是（）。A.按照市场下跌幅度对Q股票价格进行调整B.公司估值委员会根据内控要求对Q股票重新估值C 仍然按照Q股票停牌前的收盘价估值D.联系Q股票所在行业的研究员，根据其判断对Q股票重新估值答案印解析：估值委员会负责公司资产估值相关决策及执行，保证资产估值的公平、合理。估值委员会由公司主管基金运营的副总经理、督察长、投资/研究总监、合规风控部门、基金运营部等相关人员组成。28. 中国证券投资基金业协会网站公示的私募基金管理人基本情况包括（）。I .私募基金管理人的名称、成立时间、登记时间II .私募基金管理人的住所、联系方式、主要负责人III .私募基金管理人的注册资本缴纳情况 W.私募基金管理人的基本诚信信息a. i、h、wb. I、n、ni、wC. i、I、Id. n、ni、w答案：人解析：基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金管理人名单及其基本情况的方式，为私募基金管理人办结登记手续。网站公示的私募基金管理人基本情况包括私募基金管理人的名称、成立时间、登记时间、住所、联系方式、主要负责人等基本信息以及基本诚信信息。29. 基金客户服务的原则包含以下选项中的（）。I.投资者利益优先原则i.有效沟通原则in.安全第一原则w.专业规范原则v.适当性管理原则a. i、n、n、w、vb. n、n、w、vc. i、n、n、wd. i、n、w、v答案：人解析：基金客户服务的宗旨是“投资者利益优先”，从客户的实际需求出发，为客户提供真正有价值的服务，帮助客户更好地使用产品。基金客户服务的原则包括投资者利益优先原则、有效沟通原则、安全第一原则、专业规范原则、适当性管理原则。30. 关于基金托管人职责终止，下列符合法律规定的做法是（）。A. 原来的基金托管人本着对基金份额持有人有利的原则，将托管职责委托给其他符合托管人条件的托管人B. 基金财产超过2亿元时，应聘请会计师事务所对基金财产进行审计，基金财产不到2亿元的，可以不进行审计C. 中国证监会直接指定符合托管人条件的托管人，并由基金管理人公告后生效D. 基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人答案2解析：AC两项，新基金托管人产生前，由中国证监会指定临时基金托管人。基金托管人职责终止的，应当妥善保管基金财产和基金托管业务资料，及时办理基金财产和基金托管业务的移交手续，新基金托管人或者临时基金托管人应当及时接收。B项，基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案。D项，基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人。31. 以下做法不符合基金从业人员职业道德准则中“守法合规”基本要求的是（）。A基金从业人员应当主动向监管机构提供违法行为的线索B基金从业人员应当配合监管机构的调查工作C基金从业人员向监管机构举报客户的违法行为之前，应先警告客户D基金从业人员应当主动向监管机构举报违法违规行为答案北解析：C项，负有监督职责的基金从业人员，要忠实履行自己的监督职责，及时发现并制止违法违规行为，防止违法违规行为造成更加严重的后果。普通的基金从业人员，尽管不负有监督职责，但是也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求。一旦发现违法违规的行为，应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告。32. 当货币市场基金正偏离度绝对值达到0.50%时，基金管理人应当暂停接受申购并在5个交易日内将正偏离度绝对值调整到（）以内。A0.40%B0.50%C0.20%D0.25%答案印解析：偏离度公告中提出，当正偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应当暂停接受申购并在5个交易日内将正偏离度绝对值调整到0.5%以内。当负偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应当使用风险准备金或者固有资金弥补潜在资产损失，将负偏离度绝对值控制在0.5%以内。33. 按交易性质，金融市场可以分为（）。A货币市场、股票市场和债券市场B货币市场和资本市场C现货市场和期货市场D发行市场和流通市场答案”解析：金融市场按交易性质可分为发行市场和流通市场；按交割期限分为现货市场和期货市场；按照交易工具的不同期限分为货币市场和资本市场；按照不同的交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。34. 关于基金销售机构的职责规范，以下表述错误的是（）。A基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料B销售基金时应有合理的业务规则，对基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定C投资人身份资料自业务关系结束当年计起至少保存20年，与基金销售业务有关的其他资料自业务发生当年计起至少保存20年D基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构可以向公众分发、公布基金宣传推介材料答案2解析：D项，基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额。35. 以下需要基金托管人出具托管人报告的报告有（）。I .季度报告II .临时报告III .半年度报告W.年度报告A. Wb. I、ni、wc. ni、wd. I、n、ni、w答案乂解析：基金托管人的信息披露义务包括在基金半年度报告及年度报告中出具托管人报告，对报告期内托管人是否尽职尽责履行义务以及管理人是否遵规守约等情况做出声明。36. 关于基金投资者保护，下列说法错误的是（）。A投资者保护是基金市场基础建设的重要内容B用简单的语言向投资者解释投资过程中面临的问题和应对措施C各国证券监管机构一般设有从事投资者保护工作的专门部门D只有基金管理人才能开展基金投资者保护答案”解析：为了更好地捍卫投资者的权益，维护基金行业长期、持续、稳定的发展，同时防范基金销售机构和基金投资者之间潜在的纠纷和诉讼风险，这个行业的每个参与主体都需要积极开展投资者保护工作。37. 根据中华人民共和国证券投资基金法，公开募集基金的基金管理人的相关人员进行证券投资需要事先申报，下列需要进行申报的对象是（）。A本人、兄弟姐妹B本人、配偶、利害关系人C本人、直系亲属D本人、父母、配偶答案印解析：依据中华人民共和国证券投资基金法的规定，基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突。公开募集基金的基金管理人应当建立董事、监事、高级管理人员和其他从业人员进行证券投资的申报、登记、审查、处置等管理制度，并报中国证监会备案。38. 基金经理甲因重病休假，公司委托未取得基金从业资格的乙暂时代替甲从事证券投资工作，乙将资金集中投资于一种股票，基金到期为投资人取得很高的投资回报，也为公司创造了良好的效益，以下说法正确的是（）。A公司的行为违反了忠诚尽职的基金职业道德B公司的行为违反了专业审慎的基金职业道德C公司让乙代替甲从事投资工作是正确的D公司的行为违反了客户至上的基金职业道德答案印解析：专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面：持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。其中，持证上岗是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，必须通过基金从业人员资格考试，取得基金从业资格，并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后，方可执业。该公司的行为违反了专业审慎职业道德中持证上岗的要求。39. 根据开放式证券投资基金运作管理办法的规定，发起式基金的基金合同生效3年后，若基金资产净值低于（）的，基金合同自动终止。A1亿元B1000万元C2亿元D5000万元答案北解析：发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于1000万元人民币，且持有期限不少于3年。发起式基金的基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元的，基金合同自动终止。40. 下列关于金融与居民的投资理财的说法中，错误的是（）。A居民的经济活动与金融的联结越来越松散了B现代经济中居民收入绝大部分是货币性收入C理财是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值D货币资金来源于居民从事的生产活动答案：人解析：所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。货币资金来源于居民（包括个人和企业）从事的生产活动。居民是社会最古老、最基本的经济主体，在从自给自足经济向市场经济的逐步发展中，居民的经济活动与金融的联结越来越紧密。41. 关于基金管理公司风险管理的权责匹配原则与定性和定量相结合原则，以下表述错误的是（）。A公司针对各业务部门应当建立具体的风险控制指标体系B公司应当以定性指标为主对各业务部门进行风险衡量和考绩C公司内部各组织机构应该明确各自在风险管理体系中的职权与责任D公司应当使风险控制具有客观性和可操作性答案印解析：定性和定量相结合的原则是指针对具体业务部门，公司应建立具体的风险控制指标体系，并以主要绩效指标进行风险衡量和考绩，使风险控制具有客观性和可操作性。42. 在基金募集环节，基金管理人需要在指定报刊上登载的文件不包含（）。A. 基金托管协议B. 基金合同摘要C. 基金份额发售公告D. 招募说明书答案以解析：基金管理人的信息披露义务之一为：向中国证监会提交基金合同草案、托管协议草案、招募说明书草案等募集申请材料。在基金份额发售的3日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上；同时，将基金合同、托管协议登载在管理人网站上，将基金份额发售公告登载在指定报刊和管理人网站上。43. 流动性新规要求基金管理人应当强化对开放式基金巨额赎回的事前监督、事中管控和事后评估。单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的（）时可认定为巨额赎回。A. 5%B. 15%C. 10%D. 20%答案北解析：开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的10%的，为巨额赎回。单个开放日的净赎回申请，是指该基金的赎回申请加上基金转换中该基金的转出申请之和，扣除当日发生的该基金申购申请及基金转换中该基金的转入申请之和后得到的余额。44. 基金从业人员的下列行为中，不符合专业审慎职业道德规范要求的是（）。I.王某发现同事购买股票但未按公司规定进行事前申报，王某未向公司报告II.张某向风险承受能力低的客户主动推荐超越其风险承受能力的高风险基金in.刘某将其他公司的研究报告直接作为自己的研究报告提交给公司 w.李某利用职务便利为自己牟取非法利益a. n、nb. i、nc. i、n、n、wd. n、n、w答案：人解析：审慎开展职业活动的要求包括：基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当具有合理充分的依据，有适当的研究和调查支撑，保持独立性与客观性，坚持原则，不得受各种外界因素的干扰。基金从业人员在向客户推荐或者销售基金时，应充分了解客户的投资需求和投资目标以及客户的财务状况、投资经验、流动性要求和风险承受能力等信息，坚持销售适用性原则，向客户推荐或者销售合适的基金。工项违反了守法合规的职业道德要求。 IV项违反了忠诚尽责的职业道德要求。45. 下列关于基金销售机构人员的管理和培训的说法中，错误的是（）。A. 基金销售机构应加强对销售人员的日常管理，建立管理档案，对销售人员行为、诚信、奖惩等情况进行记录B. 对于通过中国证券投资基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，应自行办理执业注册和执业年检c.基金销售机构应完善销售人员招聘程序，明确资格条件，审慎考察应聘人员D基金销售机构应建立科学合理的销售绩效评价体系，健全激励、约束机制答案印解析：基金销售机构应该建立科学的聘用、培训、考评、晋升、淘汰等人力资源管理制度，确保基金销售人员具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。基金销售机构对于通过基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，统一办理执业注册、后续培训和执业年检。46. 下列属于基金客户服务特点的是（）。A规范性、细分性B持续性、全面性C客观性、适用性D专业性、持续性答案2解析：基金客户服务是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。基金客户服务具有以下四个特点：专业性；规范性；持续性；时效性。47. 基金管理人在进行投资决策业务控制时，为了确保在设定的风险权限额度内进行投资决策，应建立（）。A业务交流制度B实质性审查制度C投资决策授权制度D投资风险评估与管理制度答案”解析：投资决策业务控制的主要内容有：投资决策应当严格遵守法律法规的有关规定，符合基金契约所规定的投资目标、投资范围、投资策略、投资组合和投资限制等要求。健全投资决策授权制度，明确界定投资权限，严格遵守投资限制，防止越权决策。投资决策应当有充分的投资依据，重要投资要有详细的研究报告和风险分析支持，并有决策记录。建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策。建立科学的投资管理业绩评价体系，包括投资组合情况、是否符合基金产品特征和决策程序、基金绩效分析等内容。48. 某基金管理人在2018年5月1日收到基金准予注册的文件，那么该基金最迟开始募集的日期应为（）。A2018年7月31日B2018年5月31日C2019年4月30日D2018年10月31日答案2解析：基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案；发生实质性变化的，应当向中国证监会重新提交注册申请。49. （）构成公司内部控制的基础。A风险评估B控制环境C信息沟通D内部监控答案印解析：基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。其中，控制环境构成公司内部控制的基础，控制环境包括经营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。