资源描述
财富定投养老销售逻辑理财计划书,机构:沈丘营销部 姓名:卢三勤,2,目 录,客户定位 产品(组合)示例 销售逻辑,3,目标客户,年龄层次:40-55周岁 职业背景:个体 家庭状况:已婚有子,即将步入晚年 家庭年收入:5万元 适用业务员:A、B类业务员,4,目 录,客户定位 产品(组合)示例 销售逻辑,5,李女士,50周岁,个体经营者,有较强的理财需求,建议其购买财富定投理财计划 保额:1万元 交费期:10年 年交保费:10000元(日均27元),示 例,6,险种组合及利益描述,每年存一万,连存十年,共十万元。第二年就开始返还,每年一千元外加分红,存十年返二十年,二十年头十万元连本带利二十万全部拿回。,另外公司还送3倍的公交意外险。,7,领取多10年,满期乐开怀,1,2,3,6,7,8,9,.,.,10,.,.,20,4,5,认购10年,以认购1万一份,10年为例,返利期间20年,可获得 1、年年保底1千收益,逐年递增 2、到期购回 3、最终溢价 4、持有期多10年,返利多10年,0,保单年度末,风险保障金3倍,20年,8,目 录,客户定位 产品(组合)示例 销售逻辑,9,:,王老板你好,大家都在交100元养老保险你交了吗?,销售逻辑,客 户:,交了,不能老了在准备养老啊 恭喜你非常有养老意识,那你知道养老分几个阶段嘛?,业务员,业务员:,10,早期养老 中期养老 晚期养老,养老的三个阶段,11,早期养老 时间:55-65岁 方式:退休金,社保,个人储蓄 现状:生活较为安逸,有钱给子女 结论:对于中层收入以上人员这十年养老 费用的压力相对不是很大,12,中期养老 时间:65-75岁 方式:退休金,社保,储蓄,子女 现状:社保和退休金跟不上通货膨胀,储蓄 缩水,生病增多,费用支出开始上升 结论:养老压力增大,开始依赖子女养老!,13,晚期养老 时间:75-85岁 方式:退休金,子女 现状:身体越来越差,积蓄干涸,费用支出 却越来越多 结论:养老压力巨大,子女不堪重负,生活 平淡甚至凄凉,14,健康养老 越早准备 越轻松,35岁,45岁,60岁,15,但我们身边大量的40岁-50岁的中年人,他们的养老问题怎么做到轻松应对?并获得安全稳定的回报?,16,买份财富定投10年期,在人最能挣钱的时候,最有养老需求的时候(40岁-50岁)买份财富定投。 在人最需要钱来养老的时候(65岁-80岁)获得一笔充足的养老金!,轻松解决我们中晚期养老费用问题,财富定投产品优势,年年见利:返还比例由客户自己选择,返还次数为“交费次数+10”次 双重分红:国家基础设施投资等多种投资渠道可供选择,收益可观 到期返本:投入资金不损失,安全可靠 三项保障:涵盖单倍身故保障和满期生存保障,三倍公共交通意外身故保障,财富定投年度十大单,19,财富定投分红险 家庭理财是首选 交费期间有长短 保额任选免体检 生存每年有返还 用作养老或游玩,中途意外莫心烦 三倍保额来偿还 养个金鸡下金蛋 不用养来不用管 财富定投来相伴 幸福生活到永远!,20,幸福规划 始于今天 谢谢!,
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