公司客户档案管理制度

word可编辑公司客户档案管理制度一、 为标准档案管理，保证小贷、担保业务档案资料以下简称档案的平安完好，维护公司及客户的权益，特制定本细那么。二、 档案的管理是指对公司已发生的工程资料、权属证明等进展整理，并统一移交档案管理人员编号归档。三、 档案管理人员应建立档案台帐及权证档案台帐记录，便于资料查询、借阅、管理。一客户档案管理由总经理制定专人负责。二档案管理员对客户档案资料的平安性负责。四、 档案的整理与移交一业务的详细经办人员工程经理A、B角为档案移交人；二部工程经理A角将工程资料按档案清单附后的要求进展分类整理，编制好册内资料清单详细到每一项内容的页数，包含资料中的封面及所有纸张移交工程经理B角，清单一式三份，A、 B角各执一份，档案资料中一份，A、B角、档案管理人员三方分别签字确认。工程经理B角根据清单内容对档案资料进展审核，确认档案及相关有权人员签字完好并编码之后移交给档案管理员，假设资料中有重要资料或签字缺少，工程经理B角须列出补充资料清单要求工程经理A角补齐；三工程资料包括四局部：立项审批资料、重要合同或单据等、工程调查资料、客户或企业资料；详细内容及顺序附表；四业务发生后与客户所签署的合同，属于客户但客户未拿走的局部，应列入档案附件交档案室保存，列入附件的资料不进展编码；五档案的移交时限为工程完毕后一般为贷款发放后的五天之内，详细为工程经理A角三个工作日内移交工程经理B角，工程经理B角两个工作日内移交档案室，特殊情况说明原因经有权审批人同意后可以酌情延后；六档案管理员在接交档案时，按照工程经理B角提供的清单一一核对档案资料，双方确认无误，工程经理B角、档案管理员双方签字确认；七档案管理员在档案登记本上按时登记所接收的档案名称，双方签字确认；八档案管理员对接收的档案统一编号，并按照档案号相应给档案中的合同编号。五、重要权证资料的移交一重要权证资料包括：贷款或者担保客户的财产权属证明原件、保证人的财产权属证明原件、他项权证原件、动产抵押登记通知书、股权出质设立登记通知书、其他权属证明原件；二重要的权证应与档案资料分开移交，重要权证视同现金管理，相关权属证书在第一时间移交公司指定的权证管理人员， A角列出重要权证移交清单，AB角及档案员三方在对清单上所列权证的名称、权证号、数量核对无误后，单独移交档案室存档并在移交单上签字确认；四档案管理员应将所收到的权证存入保险柜单独保存；六、档案的借阅一公司董事长、总经理。副总经理需要借阅档案可以直接通过档案管理员办理借阅手续，员工因工作需要借阅档案的，必须按借阅需求填写档案资料出借单，并经公司董事长、总经理或主管副总经理批准；二档案管理员凭出借单办理档案借阅手续并登记台帐；三档案借阅人必须在档案资料出借单规定的期限内，将所借资料完好归还档案管理员；四档案管理员核对资料完好无误后将档案复位，并登记台帐。七、本施行细那么自公布之日起执行。第 4 页 共 4 页