货币市场业务典型材料.docx

货币市场业务典型材料货币市场业务典型材料今年以来，牡丹区联社大力发展货币市场业务，不断拓展业务发展空间，使货币市场业务逐步成为实现资产收益多元化、增加经营收入的重要渠道。截止7月末，在开办5个月的时间内，联社与全国*0余家金融机构进行了业务合作，办理了全国银行间货币市场业务共计 笔，累计金额 亿元，实现利息收入 万元，占当期营业总收入的1*.*%，占当期贷款利息收入的*.*%。可以说，自进人全国银行间货币市场以来，通过对整个市场发展的正确把握与科学决策，灵活的资金调度与市场运作，联社货币市场业务从无到有、从小到大，已逐渐发展成为市场上活跃的交易成员。一、从强化软、硬件入手，为参与市场、服务市场、活跃市场制造先决条件自开办货币市场业务以来，联社始终坚持“稳健经营、稳步发展”的工作思路，建立完善了一整套内部管理制度和管理体系。一是制定了货币市场业务操作暂行办法、货币市场业务基本规定等一系列操作实施规程，建立了“资金交易授信、授权管理办法”，健全了资金营运管理体制，使业务开办做到“有章可依，有规可循”。二是明确了前、中、后台及交易主管员职责，对资金交易的各个环节与流程进行了规范管理，并对拆借、回购、转贴现等业务合理分类，强调实行交易人员、复核人员双人操作，每一笔交易严格按照管理规定运作，任何人不得违反交易的操作流程，严防了操作风险。三是逐级授权，逐级审批，防范越权风险。为严格防范逆程序或未经审批擅自办理等情况的发生，联社制定了牡丹区农村信用合作联社货币市场业务授权管理暂行办法，按照逐级授权、分级管理的模式，形成一系列授权链条。各级之间实行严格的授权与审批制度，业务开展和资金划拨实行逐笔、逐级审批制度。四是建立了系统内“资金监测体系”，每日由前台交易员负责，对清算资金账户进行科学分析，并针对当日全辖资金情况，对未来一周内的资金进行科学预测，及时掌握全辖资金变化情况，以便合理调度、运用头寸，在保证业务正常运行的前提下，确保清算差额资金利用率最大化，货币市场业务收益最大化。五是建立了“货币市场业务分析月报制度”，每月及时总结本单位货币市场业务运营情况，制定下月工作计划，保证了工作的有效运转。二、注重货币市场人员培养，不断提高从业人员业务素质一是抓细人员管理，严把从业人员准入关。在业务开办之初，联社重新组建了业务发展部，明确业务发展部作为货币市场业务主管部室，按照“政治素质过硬、专业基础知识扎实、业务技能娴熟”的原则选拔从业人员，操作人员均具有较高的经济、金融理论水平和货币市场专业知识水平。二是严格执行持证上岗制度。部室从业人员均按照岗位要求分别取得了全国银行间同业拆借中心颁发的“交易员证书”、中央国债登记结算有限责任公司颁发的“债券托管结算业务资格证书”。三是加强学习，进一步提高从业人员业务素质，积极储备货币市场后备人才。为增强从业人员捕捉市场机遇和信息分析决策能力，一方面，联社组织从业人员在工作中不断加强货币市场业务知识的学习，另一方面积极创造条件，选派人员参与中央国债登记结算公司和全国银行间同业拆借中心组织的业务培训，并适时组织交易成员开展工作经验交流。通过交流、培训学习，为资金回购、信用拆借、票据转贴现等业务的开展寻找到了更多、更广的交易对手，并提高了从业人员业务素质。目前，除去业务发展部4名人员均取得了相关岗位资格证书外，联社另有5人取得了货币市场从业资格证书，为下步扩大货币市场业务打好了基础。三、广泛融资，大胆“试水”，为富裕资金寻找出路人民币市场业务是一个风险和利益、机遇和挑战并存的“竞技场”，准确的风险控制、正确的投资分析、迅速的签约是操作制胜的“法宝”。一是紧盯金融市场形势，大力开办买入返售金融资产业务。自年初以来，央行连续六次上调存款准备金率，尤其第五次、六次上调直接冻结全国银行间货币市场资金7*亿元，导致隔夜回购利率持续上扬，银行间掀起了一股“抢钱热”。在这种情况下，我们认真分析当前形势，结合自身实际，组织人员每日对资金账户进行科学分析，筛选出信誉良好、经营实力强的交易对手合作，确保每日*亿元左右的交易量，使债券质押式回购业务取得了较高收益。截止7月末，联社共办理该业务 笔，金额 亿元，实现利息收入 万元，较同期上存省联社多收*万元；其中隔夜单笔最高回购利率曾达到*.*%，高出同期上存省联社利率6个百分点；7天单笔最高回购利率*.*%，高出同期上存省联社利率3.*个百分点。同时，为规避市场利率风险，合理搭配交易品种，联社于4月份与*市联社办理银行承兑汇票逆回购业务1笔，金额*亿元，回购利率高出同期上存省联社利率 个百分点，实现利息收入 万元。二是稳步开展票据转贴现业务，将该项业务作为提高经营效益的重要举措来抓。为将该项业务做好、做大，联社充分利用票据交易网这一平台，每日由专人负责紧盯交易利率变化，分析市场利率走势，了解新的业务和政策动向，在保持票据流动性的同时，以持有为目的，*011年共办理票据转贴现业务 笔，金额 亿元，当期实现利息收入 万元。同时，为防范交易风险，在确保存贷比不高于 的前提下，按照监管部门要求，联社加强与辖内交易对手的合作，成功拓展工行*市分行这一大客户，共与其办理转贴现交易 笔，金额 亿元。此外，联社于6月份组织*名人员参加了上海明鸿中小银行培训中心举办的“新版票据防伪知识培训班”，使从业人员尽快掌握了新版票据的防伪特征，提升了对票据真伪的鉴别能力，在源头上防范了风险的发生。三是加强与兄弟联社的交流、沟通，积极办理资金拆借业务。为帮助兄弟联社度过资金难关，3月份与*区联社办理资金拆借业务 笔，金额亿元，实现利息收入 万元。通过准确把握货币政策、积极参与货币市场业务，联社不仅实现了较高的资金收益，而且货币市场业务的稳健运行有效带动了金融机构往来收入的增长，7月末本单位金融机构往来收入 万元，较*010年同期增长 万元，货币市场业务取得了较好成绩，在当前银行业竞争日趋激烈的形势下，我们已逐渐探索出了一条具有特色的快速发展之路。一是通过货币市场业务，逐步改变了联社资产集中于贷款的传统格局，按照“低风险、高收益”的原则优化了资产、负债结构，拓展了化解风险的途径，增强了联社抵御市场风险的能力。二是通过运用货币市场业务调整和优化资产结构，达到了资产由高风险向低风险、由低回报向高回报转变的目的，在一定程度上拓展了盈利空间。三是通过开展货币市场业务，在实践中培养了货币市场人才，逐步改变了农村信用社存贷款市场人才见长、新兴市场人才缺乏的局面。四是通过积极参与货币市场，提高了联社知名度，为今后牡丹区联社的发展实现了商标、品牌的增值，在向“农村商业银行”转变的道路上迈出了坚实的一步。 盈利不是终点，发展永无止境。对于牡丹区联社来说，货币市场业务虽然取得了一定的成绩，但是开展时间毕竟较短，许多如资产支持证券、债券远期等新业务尚未开办。今后，牡丹区联社将紧紧围绕省联社的工作部署，在*办事处的指导下，在实践中探索，在探索中发展，为农信事业的腾飞尽上自己的微薄之力！