湖南中小企业技术创新问题与对策研究.(改),doc

湖南中小企业技术创新问题与对策研究 （修改稿）湖南省九三学社长沙矿冶研究院支社根据国家经贸委、国家计委、财政部和国家统计局2003年联合发布的关于印发中小企业标准暂行规定的通知，“中小企业” 是指资产总额在4亿元以下，销售额在3亿元以下 (零售业和住宿餐饮业为1.5亿元以下)，职工人数在2000人以下（建筑业和交通运输业3000人以下，住宿餐饮业800人以下，零售业500人以下，批发业200人以下）的企业。我国中小企业占企业总数的99，中小企业创造的最终产品和服务价值占GDP的60%左右，已成为我国经济、社会发展中的重要支柱，同时也是技术创新的重要力量。中小企业是技术创新的重要力量，其原因之一在于中小企业所从事的生产经营一般属于完全竞争行业，市场竞争往往相当激烈，没有大企业所具备的雄厚实力与垄断地位，企业资本回报率不高。完全竞争市场的强大压力，迫使中小企业必须主动进行技术改造和技术创新，大胆采用和尝试新的生产工艺和生产技术， 以提高劳动生产率、降低产品生产成本、增加产品附加值，从而抢占更多的市场份额，使获取较多的利润成为可能；原因之二在于，与大企业配套的众多专业化生产的中小企业，随着大企业产品的升级换代及其技术含量的提高，客观上要求其配套产品(零件)进行相应的改进和提高，中小企业为此必需引进和开发相应的新技术，否则就可能面临着被大企业淘汰的危险；原因之三是中小企业量大面广，分布在社会各个行业和各个层面上，又是完全独立的利益和决策主体。因而，就中小企业整体而言，其对社会的各种现实需求和潜在需求的发现和寻找比大企业具有更广的视角和更细致的观察力。对单个中小企业而言，一旦找到机会，大多会立即着手组织研究开发，这无疑会促成大量新技术的产生和应用。以美国为例，上世纪初到70年代，美国小企业完成的科技发展项目占全国的55%；80 年代以后，这个比例进一步上升到70%左右，小企业的人均创新发明是大企业的两倍。二十世纪的飞机、光纤检测设备、心脏起搏器、光学扫描器、个人计算机等都是小企业发明的。在产品、服务、工艺和管理等科技创新的四个方面，小企业对服务创新的贡献率最高，达到38%，其次是产品创新为32%，对工艺和管理创新的贡献率分别为17%和12%。此外，与二战之前不同，上世纪六、七十年代以来逐渐兴起的以信息技术和生物技术为核心的新技术革命主要是在大量中小企业的推动下发展起来的。湖南作为一个农业大省，工业发展水平相对落后。与国内先进省份相比，湖南的中小企业无论在创新投入、研发能力和成果转化等方面都存在着较大的差距。要建设创新型湖南，完善和提升中小企业的创新能力是关键（如长沙市10个技术创新试点企业中就有6个是中小企业）。目前，我省中小企业发展主要还是以低技术水平和外延扩张为特征，中小企业的技术创新严重不足，技术创新还存在诸多障碍与问题，这也成为中小企业发展的重要瓶颈。九三学社长沙矿冶研究院支社的成员大多在科研机构以及企业长期从事技术工作，对企业技术创新问题有着亲身的经历与感受。最近，支社部分成员对省内西部地区的怀化市溆浦县、中部地区的沅江市以及长沙市周边的宁乡、株洲等多家中小企业进行了调研，主要内容包括：1、中小企业技术创新社会服务体系（信息平台、融资渠道、技术指导与培训机构等）情况调查；2、中小企业技术创新人才现状（人员构成、工资和福利待遇，激励机制等）调查；3、长沙周边地区与边远地区中小企业技术创新水平的差异调查。根据实地调查结果以及其它相关资料提供的信息，我们对湖南中小企业技术创新的现状有了一个基本的了解，在此基础上分析了存在的问题并提出了解决问题的对策与建议。一、 湖南中小企业技术创新的现状1、 中小企业有很强的技术创新积极性由于经济和技术实力与大型企业有一定的差距，面对激烈的市场竞争和优胜劣汰的市场机制，中小企业的生存行为完全以市场为导向，因而技术创新的动力较强。如位于怀化市溆浦县的国泰瓷业有限公司，成立于1997年，公司现有员工550余人，其中大中专毕业生仅40余人，专业技术人员25人。虽然位于湘西边远地区，且公司本身技术力量较薄弱，但他们仍然建立了自己的技术研发中心。多年来，公司一贯坚持“以市场需求为导向，以技术创新为动力，以产品质量为根本”的经营方针。2001年至2004年，公司累计投入研发资金100余万元，成功研制了符合欧美国际标准的慢炖锅陶瓷内胆；2007年至2008年，公司又投入200多万元，再次研制出拥有中华民族千年文化底蕴、且具前沿技术的电饭煲紫砂内胆，并与广东美的电器公司建立了战略合作伙伴关系，成为其前沿研发基地，联手打造国内紫砂电饭煲产品市场。通过与美的电器的合作，使得公司生产经营稳步发展，陶瓷和紫砂内胆的年生产能力达到了1000万标件，成为全国最大的生产该类产品的专业制造商。2010年实现销售收入6000万元，上交税金400万元，成为全县为数不多的重点骨干企业。相对位于湘西的国泰瓷业，长沙宁乡高新技术开发区的凯瑞重工机械有限公司则具有明显的地理优势。凯瑞重工成立于2000 年，目前拥有占地100 亩的冶金物流装备工业园，厂房面积1 万平方米，员工总数110 人，2009 年销售收入过1 亿元，但他们的发展也是依靠技术创新。他们开发的渣罐运输车、液压平板车、低速牵引车和专用汽车四大产品系列均属于大型机械企业不愿生产的非标产品。2004年，凯瑞重工成为国内首家出口抱罐车产品的企业；2009年生产出国内最大的260吨铁水包车。公司的战略发展目标是成为中国非标运输设备领域的标志性企业。凯瑞重工十分重视自主创新，企业多年来在技术研发方面不断加大投入，实现了核心技术和系统集成能力的突破。企业到目前为止已获专利近20项，覆盖了抱罐车、铁水车、平板车、牵引车、吸排车等多个产品领域，在机械、控制、电气、造型等技术领域开发了大量自主创新成果，并在现有产品上获得广泛应用。就我们所接触到的这些中小企业而言，技术创新既是他们的主观愿望，也是客观生存环境对他们的要求。2、 中小企业技术创新机制较为灵活中小企业由于规模较小、经营机制灵活，随时可以根据市场的需求和变化迅速做出反应。同时，中小企业经营管理层次少，经营管理权相对集中，这有利于内部信息快速流通和传递，使企业经营管理者得以及时做出技术创新决策并能够快速实施。如国泰瓷业原来的主要产品是高压电瓷，后根据市场的变化转产工艺陶瓷，目前专业生产近年开发成功的电饭煲陶瓷内胆并成为国内最大的专业制造商。3、中小企业技术创新战略以引进与再创新为主中小企业创业时间普遍较短（我们所调研的几家企业成立时间都不到十年，其中两家是在原破产国企的基础上成立的），大多数企业的技术创新都要靠学习和借鉴他人的技术经验来完成。中小企业在引进核心技术或专利许可后，往往要加以改进和完善，进行二次创新开发，将创新重点集中于工艺设计、质量控制、成本控制、大批量生产管理、营销管理等创新链的中下游，规避了率先创新面临的巨大技术风险和市场风险，缓解了中小企业技术与人才积累不足的矛盾。中小企业通过生产出在性能、质量和价格等方面有竞争力的产品，参与市场竞争，经长期积累并循序渐进地形成自主创新能力。引进、消化、吸收、再创新和超越他人的技术成为中小企业技术创新的主要途径和方式，也是其能迅速成功的重要原因。如湖南飞涛专用汽车制造有限公司是2004年在湖南专用汽车制造厂基础上改制而成的股份制企业，是湖南汽车行业的骨干企业。公司的前身湖南专用汽车制造厂从70年代末研制和开发随车起重机，1987年与第二汽车制造厂合资经营，成为东风汽车公司的联营厂家。1992年经中华人民共和国对外经济贸易部批准，独家引进日本多田野株式会社随车起重机产品及全套生产技术，成为国内首家引进国外先进技术生产随车起重机的生产企业。公司通过多年的自行研制与消化，吸取了多田野公司的先进技术，生产2至12吨伸缩式和折臂式随车起重机系列产品。现已成为专业生产随车起重机的生产基地，具有年产随车起重机2000台，液压配件10000台套的年生产能力。公司为搞好技术创新，专门成立了技术中心。公司的技术中心有专用汽车研究所、液压技术研究所、工艺研究所、军工产品研究所等科研机构。产品设计和制造始终处于国内领先水平。“飞涛”牌随车起重运输车已遍布全国各地，在市场上享有很高的声誉，被中国质量协会推荐为“中华之光“名牌产品。4、中小企业技术创新成本低、效率高、发展快 从我们调研的几家中小企业来看，企业技术创新的成本基本上由自己承担，这迫使其努力降低技术与生产的成本，提高投入与产出比。中小企业开创新技术、开拓新产品、开展新工艺，其成本普遍明显低于同行业的一般大型国有企业和外资企业，其效率及成功率又普遍高于后者。中小企业技术创新成本低和效率高的一条重要经验是：有市场前景的才做，技术看准了的才做，办法想好了的才做，要做就要做大做好，人力财力完全用在技术研发与应用的刀刃上。 二、 湖南中小企业技术创新存在的主要问题湖南是工业弱省，全省新型工业化进程比全国落后3-4年，工业总量在全国处于中间水平。2005年湖南工业增加值占GDP的比重低于全国平均水平8.4个百分点，与新型工业化的要求还有一段距离。2006年湖南加快推进新型工业化，但第二产业占GDP的比重仍低于全国7，工业化程度低是制约湖南发展的关键。湖南的发展差距在工业，潜力在工业，希望也在工业，而新型工业化的发展离不开技术创新的支撑。 有资料显示，湖南省90的中小企业认为资金缺乏是影响其技术创新的主要因素；70的企业认为人才缺乏是制约技术创新的另一大问题。根据我们的调查，目前湖南中小企业技术创新存在的主要问题可归纳为以下几点：1、 技术创新能力不强 据2005年秋季广交会抽样统计表明，中国出口产品50为贴牌，29无商标。自1985年中国专利申请制度建立以来的20年，中小民营企业申请的专利中 外观设计专利占54，实用新型专利占33，发明专利只占13。中国大多数中小企业都采取的是模仿创新。这种照搬的技术模仿，虽然风险低、投资少、效率高，能快速把产品生产出来投放市场，但也存在很快就会被市场所淘汰的风险。总体来看，湖南中小企业技术创新能力不强。与广东沿海地区和江、浙地区比尚有较大差距；与发达国家中小企业相比则差距更大。德国目前有中小企业约330万家，占全部手工业、工商和服务行业企业的99.7%，提供了德国所有工作岗位的69.7%，其产值占全部企业产值的48.8%，投资占到国民经济总投资额的46%，出口则占德国全部出口的40%。德国机械一直是无可争议的高端设备，是系统和配件出口的世界冠军，而创造如此骄人成绩的德国机械工业竟然有80%的企业是中小企业，其产值占整个德国机械工业的90%以上。小而精是德国中小企业的特点，小是指企业的规模、人数相对于大企业而言，精是指产品的科技含量高、单位产值高。创新是德国中小企业保持活力的关键。在日本，中小企业是支撑其经济发展的一支不容忽视的力量。日本500万家企业中，中小企业所占比例高达80%，其就业人员约占企业从业人员总数的77%。在市场竞争日趋激烈的环境中，日本的中小企业保持旺盛活力的秘诀是日本的中小企业很少搞小而全，它们往往与大企业合作，根据资金、设备、人才、技术、商品的不同，实行垂直分工或水平分工，把产品做精、做细、做专、做深。如日本名古屋市有一家企业，专门为加油站生产洗车机，年产5000台，占日本市场的70%。日本各地的加油站几乎到处可见该公司的产品。作为一个专业生 产厂家，如何保住市场至关重要。为了不断满足客户需要，该公司建立了一套 用户信息管理系统，根据客户需求变化，不断推出新产品。第一代洗车机采用的滚动式喷水擦车技术，容易损伤汽车的表面，于是该公司利用电子感知系统，采用含水性很好又特别柔软的纤维材料做毛刷，解决了这个问题。紧接着，公司又开发出防水、防锈、防紫外线照射的第二代洗车机，有了这些新产品，不论雨天、雪天都可以洗车。由于产品的不断创新，该公司在狭小的市场中始终居于主导地位 。我们调研的湖南这几家中小企业平均科技经费投入低于国有企业和外资企业，资金投入以自有资金为主，自主创新仍处于较小的范围和规模。2、 缺乏技术创新的人才队伍据统计，湖南省有各类专业技术人员约130 万人，其中约43.2的人具有中、高级职称，但大部分科技人员集中在高校、科研院所或政府机构，企业特别是中小企业的技术人员所占比重很小。全省大中型工业企业从事科技活动人员为4.3万人，其中从事创新活动的研发人员只有1.5万人。大中型工业企业研发人员只占全国的2.3，研发人员数量在全国和中部六省的位次分别为第16位和第4位。所以有63.84的工业企业把缺少专门创新人才作为影响企业开展技术开发活动的三项主要原因之一。 中小企业的从业人员主要来自农村剩余劳动力和城镇新增劳动力，中小企业主及其雇员的学历普遍较低。科技人员和管理人员数量不足，技术水平和管理水平相对较低。更为严重的是大部分中小企业对于各类技术和管理人才缺乏吸引力。与外资企业、合资企业和大型国有企业相比，中小企业在人才竞争上明显处于劣势。从人才分布的整体结构来看，发达国家研发人员主要集中在企业。1995年美国企业研发人员占全部研发人员的比重达83.2，日本达61.1。比较而言，中国科研人员的大部分游离于企业之外。据中国科学技术协会调查表明，科技工作者67集中在事业单位，还有将近16在三资企业和民办非企业单位工作。大量科技人才集中在科研院所和高校，而且与企业之间的协作与联系不够，这种科技人才的布局是影响中小企业科技创新能力的重要障碍。我们所调研的企业都声称缺乏专业技术人才，招不到或留不住人才的主要原因是待遇低、发展空间有限以及企业地处偏僻等。3、 产学研合作机制不够健全 据文汇报披露，全国高校每年大约产生万项科技成果。然而科技成果转化率只有15左右，技术进步对经济增长的贡献率只有29，远低于发达国家60-80的水平。高新技术企业的产值占社会总产值的比例仅为2。中小企业的技术引进、消化吸收和创新活动缺乏高校与科研院所的参与，反之，高校与科研院所承担的国家科研任务，企业参与渠道少。同时，也很少有企业参与和支持大学的系及专业的设置与建设。大批的研发机构独立于企业之外，两者之间缺少交流与合作，使得企业在技术创新上属于孤军作战状态。致使研发机构的科研成果没有市场，而有市场的企业又没有能力进行有市场的技术创新，不利于创新成果转化。一方面科研机构与高校大量的科技资源的闲置，另一方面大多数中小企业苦于没有适用的技术开发项目与技术开发人才，客观上形成了产学研之间相互联动的阻碍。我们调研的这几家企业除位于长沙附近的凯瑞重机外，其余的企业与高校几乎没有什么联系。这一方面是因为企业地处偏远，规模又不大，高校通常不会主动去找他们合作；另一方面，边远中小企业也很少了解高校科研的动态与运作模式，更不用说寻找共同研发的机会。4、 支持技术创新的社会化服务体系尚须完善 中小企业技术创新从实验开发走向产品市场的过程中需要充足的科技信息和市场信息作支撑，还需要对技术进行价值评估和咨询等一系列中介服务工作。 中国为中小企业技术创新服务的机构有生产力促进中心、高新技术创业服务中心 、科技咨询机构以及工程技术研究中心、情报信息中心、知识产权事务中心、常设技术市场、人才中介市场和技术产权交易机构等。它们构成了中小企业技术创新服务体系的主体，对中小企业的技术创新起到了一定的促进作用。笔者作为 湖南省科技厅和长沙市科技局的科技项目评审专家以及中小企业科技创新基金的评委，近年来曾多次参与政府提供支持的科技研发与产业化项目的评审，许多中小企业的科技创新项目通过这一平台获得了资金支持。但这一服务体系尚存在一些问题，如机构的数量少、结构不合理、行业运行不规范、服务质量和人员素质欠佳等，还难以为中小企业提供全方位的优质服务，不能适应中小企业快速发展的需要。而社会中介服务机构体系的缺失，导致企业在诸多问题如科研与生产的连接、技术成果的转化和风险资本的运营等方面缺少来自中介服务机构的咨询和帮助，大多数企业处在无序状态。这些都直接分散了中小企业的精力，使其无法专注于技术和产品创新，降低了创新成功率。企业之间、企业与市场之间缺乏相互联动，加大了中小企业进行自主创新的风险和难度。5、 融资渠道少中国金融机构受计划经济体制的影响，银行信贷政策偏重于大企业。一些业务流程和服务的金融产品主要瞄准了国有企业和大企业，远离或者偏离中小企业。一方面，中小企业在商业银行贷款比重仍低。例如2008年全国新增中小企业贷款只有225亿，比上年只增长了1.4，而全国贷款增加了14.9；2009年头三个月，全国信贷规模总量增加了4.8万亿，其中中小企业贷款增加额度只占不到5；这样的数字说明中小企业贷款增长没有达到同步增长，中小企业资金非常困难。另一方面，中小企业融资渠道太窄。随着金融体制的改革，银行向大型化和城市化发展，适合于中小企业的融资渠道较少，没有建立有利于中小企业技术创新的融资体制。 由于我国“抓大放小”的政策，大部分中小企业成为了民营企业，这些企业发展初期可用来向金融信贷机构提供抵押、担保的资产有限，难以获得银行贷款。加之民营企业的产品经营风险大, 商业银行不愿冒险贷款，湖南又没有风险投资机制，因而资金短缺成为湖南中小企业发展的重大障碍。如长沙的一家民营科技企业开发了具有自主知识产权、技术含量高、市场需求大、赢利前景好的新产品，并已与很多客户签订销售合同，但由于缺乏资金，难以保证生产规模，无法履约供贷，不仅失去了发展机遇，甚至使企业陷入困境。我们走访的几家中小企业都抱怨贷款太难，认为银行“嫌贫爱富”，只愿“锦上添花”，不愿“雪中送炭”，即便能贷到款，其利息也比大型国企高好几个百分点，还不包括相关的运作费用。此外，湖南省中小企业信用担保体系建设落后也是造成中小企业融资难的原因之一。据中国人民银行长沙中心支行完成的湖南省中小企业信用担保机构分析报告介绍，我省中小企业信用担保体系建设“在全国仍属发展较慢的省份之一。目前我省中小企业信用担保机构只占全国的1.65%，注册资本只占1%，担保金额只占0.42%。”，“目前全省还有6个市州没有建立中小企业信用担保公司，省级再担保公司也未组建”。“特别是我省担保机构普遍规模偏小，平均注册资本仅1332万元，只相当于全国担保机构平均规模的60%。全省14家担保公司担保基金总额1.84亿元（其中现金仅占45%），即使按最高放大倍数10倍，可担保贷款仅18.4亿元，与我省中小企业巨大的融资需求极不适应”。另外，在民间信用、融资租赁等诸多方面，在国内都只处于中下水平。三、 解决问题的对策与建议1、 重视人才，为技术创新提供智力支持创新以人力资本为第一资本，高素质创新人才是企业技术创新的关键。但目前湖南工业企业创新的人才队伍建设还存在较大差距，创新人才的缺乏成为阻碍企业开展技术创新活动的重要因素之一。 2006年，全省规模以上工业企业共有本科及以上学历从业人员100213人，本科及以上学历人员还不到企业从业人员的10，明显低于相邻的广东、湖北等省。同时，目前在湖南人才身份单位化、分配大锅饭、人才资源配置非市场化等体制性问题还没有得到根本解决，加上对创新人才的培养造就机制、选拔使用机制、评价考核机制、分配激励机制、流动配置机制等不健全或欠灵活，以及认识上、观念上的差距和政策措施乏力等，目前不同程度地存在着“在湘成才、 离湘展才” 的人才外流现象。特别是从事电子通讯、计算机等高新技术产业领域的高层次人才大多流往沿海开放城市，致使湖南企业科技创新人才青黄不接，高层次创新人才危机日益严重。 企业如何争取留住和激励人才是中小企业创新活动能否取得成功的关键。要进一步解放思想，牢固树立人力资源是第一资源的概念。良好的激励制度，有利于创新人才成长，并能激发潜在的人才通过努力成为创新人才。中小企业要重视对创新人才的培养和保护，要从人事、分配和奖励等多方面探索建立有效吸引和使用人才的激励机制，加强对富有创新精神和创新能力的人才的培养和使用，创造条件广泛吸纳海内外优秀人才参与企业的技术创新工作。企业应建立起一套针对企业内部不同层次和不同类型的创新奖励制度，建立有效的人才激励机制，实行技术与管理等生产要素参与分配，对有突出贡献的科技人才实行重奖，充分发挥他们的积极性和创造性。要进一步树立和发扬尊重知识、尊重人才和崇尚创新的良好风尚，形成有利于科技进步和技术创新的社会环境。目前，我国的中小企业中也不乏有战略思想、具有长远目光的企业家，而且大多数中小企业也希望能长久地发展下去。因此越来越多的企业开始对研发和创新进行资金投入，但效果却不是很理想。造成这种局面的一个原因是社会上缺少具有创新能力的人才，每年的大学毕业生虽然在数量上领先，但学生的能力却令人担忧。或者说目前的应试教育使学生忙于纸上谈兵，而完全忽略了创新能力的培养。而从另一个角度分析，我国的企业在用人上也存在一定的短视行为，目前受重视程度最高的往往是销售人员，而非技术型人员。因为销售可以直接带来收入，是企业赚钱最直接的人员，因此销售人员的待遇往往是企业中最好的。这在一定程度上也吸引了那些原本搞技术的人员转行做销售，尤其在机械领域，技术型的销售人员越来越多。这种人才的流动是单向的，即技术型人才可以转行做销售，但销售人员如果想转行做技术将是非常困难的。从长远来看，其结果就是技术人员的流失。在这种情况下，企业即使有足够的资金对研发进行投入，由于缺少稳定的研发队伍，其效果不言而喻。因为创新是一种由量的积累而产生质的突变的过程，需要长期稳定的资源，包括资金、人员等各种要素作保证。壮大湖南中小企业人才队伍, 要从多方面入手：一是切实保护知识产权，推进知识产权的运营。要让技术、管理等生产要素参与企业分配，通过实施技术入股，以及创业股、管理股，吸引和调动科技人才、经营管理人才的积极性。实行技术入股, 就是让科技人员以其科研成果获得股份，或在公司注册中持股。二是允许科技人员兼职。科研机构, 高等院校的科技人员在兼顾本单位利益的前提下, 既可以在中小企业兼职从事科研开发和成果转化, 也可以兼职离岗创办民营科技企业。三是为人才来湘开绿灯。对于来湖南工作的人才，在落实城市户口，包括落省会长沙户口等方面都要提供方便，大开绿灯。四是帮助中小企业家提高素质。中小企业家，尤其民营企业家必须培养新的企业经营观念，要充分意识到创新对企业，尤其是中小企业发展的重要性。要推动科技专家与企业家的融合, 造就和培养一大批具有科技创新意识的中小企业管理人才。2、 建立健全产学研合作机制高等院校和科研机构是科技人才集中的地方，科研资源还未完全发挥出来， 中小企业与他们合作创新是我国中小企业进入新技术领域的重要途径。鼓励中小企业通过委托开发、联合开发、共建研发机构和创办经济实体等多种形式，与高等院校、科研院所和专业技术服务企业建立各类技术合作联合组织增强技术创新能力，鼓励高校和科研院所及有条件的大企业开放应用研究中心、技术（工程） 中心和实验室（中心）等，为中小企业提供人力资源和科研设施等服务，依托高等院校良好的研究队伍和设施，加快大学科技园区和科技成果孵化基地的建设， 使高校内的科技成果能迅速转化为生产力。建立大型仪器设备资源共享共用系统及其管理机制，把分散在一些单位利用率不很充分的大型科学仪器、化验检测和生产设备纳入设备资源共享服务平台，为中小企业的技术研发提供更好的硬件基础条件； 建立专家联系机制，充分发挥专家特别是离退休专家的作用，针对中小企业的具体需求和难题，组织专家开展直接技术服务、 技术咨询和企业诊断等活动；在网络条件渐趋完备的情况下， 发展以全省技术、经济和管理专家为支撑的远程咨询服务平台，聚集全省高等院校、科研院所大型企业的优秀人才的知识和经验，帮助中小企业解决在生产和经营中遇到的难题。3、优化中小企业技术创新的金融环境今年10月12日，温家宝总理主持召开的国务院常务会议研究确定了支持小型微型企业发展的金融、财税政策措施：（一）加大对小型微型企业税收扶持力度，提高小型微型企业增值税和营业税起征点；（二）支持金融机构加强对小型微型企业的金融服务；（三）扩大中小企业专项资金规模。银行业金融机构对小型微型企业贷款的增速不低于全部贷款平均增速，增量高于上年同期水平，对达到要求的小金融机构继续执行较低存款准备金率。这些政策对改善中小企业的生存和融资环境无疑是有帮助的。但光是出台扶持政策可能治标不治本，缓解中小企业融资矛盾关键在于重整市场秩序，建立全社会的诚信体系。笔者以为，要优化中小企业的金融环境，还应从以下几方面努力：首先，要进一步完善中小企业信用担保体系，建议中央财政和地方财政加大对担保机构的投入，使它实力更强、覆盖面更大、担保的倍数更高。同时，支持地方通过各种渠道建立地方的中小企业担保机构。第二，积极推动对中小企业融资的服务创新和体制、机制创新，鼓励和支持银行和金融机构开展工业产权、非专业技术和股权等无形资产的质押贷款，开办多种为中小企业服务的融资业务。客观认识评判民间信用，正视和发挥民间信用的积极作用，力争把民间金融纳入法制轨道，鼓励民间资本参股地方区域性中小企业金融机构，大力发展小额贷款公司和村镇银行，适当发展民营中小银行，建立适合中小企业需求的服务体系，推动金融机构把向中小企业倾斜作为一个重要的举措。第三，推动建立多层次的直接融资体系，希望更多符合条件的中小企业能够上市，扩大中小企业板的规模，努力与各地创业投资机构一起加大对中小企业的投资力度。拓宽政策性融资，省级财政要继续加大投入，支持中小企业申报国家有关项目和基金，帮助中小企业争取多方面的财政资金。第四，指导中小企业提升自身的素质。解决中小企业融资难和贷款难的问题，最根本在于企业要提高自己的实力和信誉度，使银行愿意贷款、敢于贷款。我们在调研过程中曾与某市财政局长谈到中小企业的贷款问题，他说目前约85%以上的中小企业都是民营企业，少数私营业主贷款不还，造成整个银行系统对民营中小企业的贷款采取了过于谨慎的态度，通常需要有土地、房屋或机械设备等作抵押才能申请到贷款。第五，通过企业内部职工融资。我们在沅江市三阳机械制造有限公司了解到由于申请银行贷款困难，他们在公司内部采取了两种融资方式。一是公司普通员工集资，公司按年利率12%支付利息。据说类似他们这样的中小企业即使能得到银行贷款，实际付出的利息及其它有关费用也接近年利率12%。员工内部集资不但程序简单，而且还能增加员工的责任心；另一融资方法是增资扩股，由企业高管和股东增加投入，按比例相应增加所占的股份。这些措施在一定程度上缓解了企业的资金压力。4、优化中小企业技术创新的政策环境政府作为创新活动的重要参与者，除了要在基础性、公共性技术研发活动中发挥主体和引导作用外，关键是要发挥政府的政策保障作用。尽快在全社会形成尊重科学、尊重创新、敢于创新和宽容失败的良好社会氛围。政府应通过完善知识产权制度，对创新行为进行鼓励和保护；要建立以鼓励冒险、分散风险的风险投资制度，建立健全风险投资机制，发展风险投资公司和风险投资基金；要建立健全激励和扶持企业自主创新的财税、金融政策体系；要不断完善创新活动的硬件和软件条件，为创新人才和创业人才提供良好的生存环境和创新、创业环境；要通过财政、税收和政府采购等手段，引导广大企业成为研发主体；要鼓励企业承担政府部门科技项目，促进企业自主创新能力的提高；要通过完善政策法规等手段，制定相互衔接、互相配合的产业政策、科技支持政策，营造良好的创新社会环境，不断提高企业的自主创新能力。5、 完善中介组织及信息服务支持应该把建设面向中小企业的共性技术和创新服务平台纳入中小企业发展规划，发展和完善生产力促进中心、企业孵化器、工程技术研究中心、中试基地等机构，切实解决在机构布局、运作效率和服务能力等方面的问题，提高对中小企业的直接技术支持及提供信息、咨询、诊断和培训等能力；省内主要生产力促进中心要有选择地沟通与国家重点技术转移中心的联系，大力开拓国内的外源重大技术创新来源；努力完善和增强高新区创业服务中心及其他类型技术孵化机构的综合服务功能和要素支持能力，有效降低企业的创业风险，提高初创企业的成功率。在德国，为中小企业服务的中介机构数量庞大，仅科技服务中心就有200多家，还有许多创业中心、投资促进会、工商联合会等。我们虽然也有中介组织，但一是中介组织少，二是没形成互补的体系。因此政府要积极引导、支持、大力发展为中小企业服务的中介机构，并制定相关的优惠政策，鼓励符合条件的民间资本进入，减免为中小企业提供服务的中介机构的负担。要办好省市一级的生产力中心信息网、中小企业网、技术创新网等，构建一个面向中小企业的具有更高效益的主干通用网络信息服务平台；加快建设科技成果数据库、专利数据库、 科技文献数据库、专业人才数据库等大型数据库，增强公共科技资源信息的提供能力，有效降低中小企业和科技咨询服务机构的相关搜寻成本；建设一批专业化信息服务网站，尤其要注重增强优势行业的专业信息服务能力；情报信息机构要注重提高人员素质，增强信息加工能力，为中小企业更多提供高水平的咨询报告。要充分利用大量的馆藏资料及在影像制作等方面的经验，提供现代化的信息加工手段，帮助中小企业提高信息梳理能力；发展技术市场、技术交易中心、技术产权交易所、专业协会、院所技术转移中心等中介机构，促进技术成果向中小企业转移和扩散；适时组织诸如技术成果交易会、高新技术博览会、技术经济协作洽谈会、技术难题招标会等活动，促进技术供需双方的直接交流；推动技术经纪活动发展，争取尽快形成一支具有足够数量的高素质技术经纪人队伍；搭建以ERP系统和网络资源为基础的远程管理服务平台，以会员制的服务模式，增加中小企业低成本实现企业全面信息化管理的可能。6、 选择适合企业实际情况的技术创新战略与发达国家相比，中国中小企业的技术创新活动还存在一定差距。中小企业采用再创新战略的位居首位，比重为44.84。而采用模仿、追随和领先战略的比重分别为24.69、22.42、27.59。中国中小企业总体上实行的是“引进-消化吸收-再创新”为主的技术创新战略。这种战略是在技术落后条件下采取的后发制人的代表战略之一。但这种创新模式由于建立在引进的基础之上，决定了技术方面只能被动适应引进的技术，二次创新也要受到引进技术先进程度的限制。发达国家较高的技术壁垒无疑会使引进技术存在在所难免的先天不足，中小企业可结合自身优势和市场需求变化，选择适合自己的技术创新战略，在企业的新生期及成长初期一般先选择以技术引进为主的“引进- 消化吸收- 再创新”的技术创新战略，主要表现为先进设备和先进专利技术以及先进技术人才的引进，要充分利用自己已有的技术和经济能力，在创新上下功夫，实现产品本土化，使自己在较短的时间内提高技术水平和自主创新的能力，增强企业竞争力。在企业成长后期及成熟期技术创新战略的选择要改变技术上受制于人的被动性，在激烈的市场竞争中占据主动，开发自己的独创技术。这一时期的中小企业在技术、资金规模及其他资源方面积累了一定的实力，也有了对新技术新产品的迫切需要，并具有了一定的消化吸收和创新的能力及竞争优势。因此，中小企业可选择以“引进- 消化吸收- 再创新”为主，产学研等合作创新为辅的技术创新战略。工作重心应侧重于市场渗透、市场开发和新产品开发，对于少数发展迅猛，具备实力雄厚和技术先进等良好条件的中小企业，可根据实际情况选择采取自主创新战略或合作创新战略。7、识别和规避中小企业技术创新管理风险综合相关文献及实际调查，我们发现中小企业技术创新管理风险因素主要包括企业管理者的素质、管理过程、组织结构和企业文化。著名管理学家法约尔依据不同规模的企业状况对管理者应具备的基本能力结构进行分析研究的结果也表明，相对于大型企业，中小企业领导人在技术能力、商业能力上要求更高，中小企业领导人往往是技术创新的发动机，往往更多地直接参与创新过程。为此，在管理者方面，中小企业领导者应注重提升自身综合素质，不断补充管理知识，加强与员工的沟通能力，并有意识地培养 自身创新意识与技术能力。在管理过程方面，当然也涉及计划、组织、领导和控制这几大方面。对于缺乏资金的中小企业，尤其应注重计划的经济性；由于人才较为缺乏，中小企业在人员配备时，应特别注意把握因事择人和因才起用的原则。由于中小企业领导通常是企业的创始人或家族继承人，因此其在技术创新中的作用更为突出，除了加强协调与激励作用之外，领导应设计和制定对风险的预测与防范机制，注重管理控制的有效性和及时性。在组织结构方面，企业应注重发挥自身在组织效率与灵活性方面的优势，加强与外界的交流与联系，加强知识储备与管理，积极参与到企业技术创新网络的构建中去，增强对技术变革的敏感度，提升组织柔性。在企业文化方面，中小企业尤其要增强文化培育的理念 ，文化重点应放在创新精神和团队精神的培育上，这对中小企业集中有限资源群 策群力进行技术创新意义重大。 四、 结语中小企业技术创新问题是一个全球性问题。一个国家或地区，如果不重视中小企业技术创新能力的发展，就不能够在激烈的竞争中占有一席之地。要提高对中小企业在建立创新型国家中的重要地位与作用的认识，进一步推动企业、政府和社会各界对中小企业技术创新的重视程度，共同建构适合中小企业技术创新的良好环境，提升中小企业的技术创新能力和整体素质，以增强国家的产业核心竞争力。从我省的经验看，搞好中小企业的科技创新能为地区的产业发展做出重要贡献。我省工程机械制造业的三一重工、中联重科、山河智能等，电器制造业的远大空调等，电子信息产业的创智、托普、中软、长海等，新材料制造业的力元新材、时代新材、经阁实业等，都是在十来年时间中从小企业快速成长为行业龙头企业的。技术创新是企业发展的永恒主题。目前，湖南省中小企业技术创新取得了较大的发展，随着湖南省科技体制改革的深化，一些中小型高新技术企业迅速成长起来。但相对于国外以及国内发达省份的中小企业而言，湖南中小企业尚不发达，湖南中小企业的整体技术创新能力和水平还较低，在技术创新中也面临诸多困难，诸如资金缺乏、人才缺乏、技术创新风险较大、缺乏为其服务的中介机构等。对于中小型高新技术企业来说，当前科技进步对企业发展的贡献率还不高，技术创新的效果还不甚理想，不少企业还缺乏一套现代化的技术创新机制，而这将极大制约企业的可持续发展。可以说，湖南中小企业技术创新面临的一些问题在国内具有一定的共性，但在某些方面，如思想观念问题、企业行为跟不上市场变化、企业管理较为滞后、技术创新人才缺乏等方面却显得较为严重。我们认为，目前以及未来一段时间的工作重点应放在技术创新动力机制、技术创新运行机制、企业融资机制等方面的建立上，积极培养具有创新精神的企业家，发挥政府积极作用，加大企业的孵化力度，通过设立中小企业创新基金等方式，为湖南中小企业技术创新建立有效的保障体系，引导民间资本参与湖南中小企业技术创新。另外，我们还应看到，近年来推动中小企业的国际化发展已成为许多国家的政策，如美国提出要较大幅度地增加 中小企业在国家对外贸易中的份额，欧盟也实施专门计划推动中小企业向海外发展。在这种大趋势下，湖南中小企业也面临着进入国际市场，参与国际竞争，学习国外先进技术和管理经验，提高自己的创新能力和它争能力的一个良好机遇。为此，政府有关部门应制定相应的对策，推动湖南中小企业，尤其是中小型高新技术企业的国际技术交流与合作，加快湖南中小企业进入国际市场的步伐。 调研简况调研时间：2011.5-2011.9调研对象：长沙凯瑞重工机械有限公司、湖南恒利重工机械有限公司、湖南飞涛专用汽车制造有限公司、沅江市三阳机械制造有限公司、湖南溆浦国泰瓷业有限公司、湖南溆浦金正锰业有限公司、溆浦四都福利石英砂厂、长沙星光硬质合金厂、株洲翔宇硬质合金有限公司课题组组长：邹伯华 九三学社长沙矿冶院支社主委、金能公司教授级高级工程师课题组成员：徐国平 金瑞新材料科技股份有限公司教授级高级工程师、博士杨永顺 长沙矿冶研究院海洋所高级工程师熊 兵 长沙矿冶研究院企管部工程师报告执笔人：徐国平18