统计和信息化建设报告

附件10安诚财产保险股份有限公司贵州分公司（筹）统计和信息化建设报告按照保监会保险机构开业信息化建设验收指引文件，安诚财产保险股份有限公司制定了贵州分公司统计和信息化准备工作方案，并严格按照指引要求和总公司颁布的机构建设相关标准和规范开展统计及信息化建设工作。一、信息化建设与统计系统建设的基本情况。我司以较高起点进行公司信息化建设与开发应用，成立四年来公司投入信息化建设资金五千多万元，现已初步建设形成以较完整的信息技术基础设施，以保险核心业务、财会及相关应用与管理系统构成较完整的保险信息技术应用体系，信息技术平台基本满足公司经营管理的需求，信息化整体建设达到国内同业的同等水平。在应用系统项目开发主要采取合作方式，安诚提出业务需求，技术公司负责技术开发和系统运行技术变更维护。我司管理信息系统是建立在以保险核心业务系统为基础的企业管理信息系统，其主要特点：一是核心业务系统、财务系统组成公司业务运营基本信息技术应台；二是核心业务系统和财务系统是适时性事务处理模式；三是业务应用系统采用流程化处理方式，处理流程符合业务管理规则和规范标准；四是业务应用系统程序可依据公司处理流程和业务规则需求变更进行应用系统更新调整。1、核心业务系统。安诚核心业务系统采用的是广州软通动力公司核心业务系统V5.0。系统结构组成主要有：承保、核保、再保、财务收付、理赔、产品、渠道、机构与人员及业务报表等。该系统是由广州软通动力实施开发，基于Oracle数据库和C程序开发的应用平台，系统于2007年2月上线验收，公司成立四年来，结合监管要求和公司经营需求持续改进优化，发挥信息技术的有效支撑作用。我司在经营管理过程中，按照监管机关的要求，结合公司经营管理的目标持续改进优化核心业务系统，满足公司业务模式，有效进行风险分级授权管理的运营平台，主要有以下功能：承保：保险业务的各险种的承保业务处理；理赔：保险业务的各险种的理赔业务处理；产品：险类、险种、险别和产品要素配置；再保：合约设置、再保处理、账单和报表；营销：客户、渠道、机构和人员管理；报表：各类报表的统计、查询和打印；单证管理：各类单证入库、出库、回收、归档、删除、领用、销号；系统参数设置：公共代码、业务代码和管理代码；系统维护：机构、人员、权限、单证流水号、产品、手续费、双核授权和管控因子等维护。2、财务信息系统。安诚的财务系统是由总账、报账中心、预算系统、成本分摊、IUFO报表，外围还有资金管理系统。总账和报表时采用的是用友软件NC财务系统，该系统由用友软件2006年10实施开发，基于ORACLE及用友UAP平台，系统版本NC5.02，系统主要功能：（1）总账：会计系统核心，完成会计科目维护、会计凭证管理、常用账薄查询等日常基本财务核算；固定资产：进行固定资产和其他资产（如无形资产、递延资产等）管理，对企业资产进行全面细致的管理；（2）报账中心：实现对日常费用和内部往来款项的划拨、核算、控制和管理，达到降低费用成本、把好内部门资金关口的目的。（3）预算系统：实现预算准备、预算编制、预算控制、预算执行、预算分析；（4）成本分摊：根据保监会要求的保险公司费用分摊指引要求进行费用分摊；（5）IUFO报表：完成报表输出及二次加工、数据采集、报送等；（6）资金管理系统：同交行、建行、招商银行的系统对接，实现公司资金业务的直通式处理，提高资金运营的安全性，降低运行成本，提高资金运行效率，提升资金管理的水平，有效进行资金预测。公司数据统计系统是基于核心业务系统、财务系统数据的基础，按照保监会要求统计模式，进行结构化数据提取与汇总生成，每月按期与保监会统计系统进行数据上报。3、渠道管理系统渠道管理系统是为公司各业务渠道提供渠道管理相关的系统支持，包括：人员管理、团队管理、代理机构管理、个人代理人管理、日常管理、聘才管理、薪酬管理、考核管理以及统计查询等功能。4、网上车险理赔管理系统网上理赔系统为车险理赔提供流程处理支持技术平台，实现赔案接报案、调度、查勘、定损、核价、核损、理算、审批、付款、报表分析等业务功能系统。5、再保险处理系统再保系统是核心业务系统子系统，实现对业务承保的再保业务处理提供支持平台，系统包括：合约分保处理、临分处理、理赔摊回处理及账单处理，再保合约管理，分保业务的回滚及累计风险保额计算等。6、业务报表系统报表系统实现各主要业务系统基础数据在全公司范围数据共享，可以支持百余种业务统计和业务分析报表，对公司经营管理提供营销管理、日常运营管理、风险管理、客户管理、经营目标分析等。二、构建完善业财一体化信息处理运营体系。（一）我司业务、财务一体化信息处理运营体系。我司业务承保、理赔和经营管理全部实现信息化和流程化，核心业务系统、理赔业务系统和财务系统均实施流程岗位分工操作，实行分层授权操作，禁止人为后台修改，保障业务处理数据的真实性和完整性。核心业务系统、理赔业务系统与财务系统实施了无缝对接，保障业务和财务数据的一致性，同时保证财务数据真实性和完整性，通过财务凭证可追踪到业务的明细信息，实现了业务数据到财务凭证的自动生成，业务与财务系统的数据关联图如下。三、具备信息统计和数据上报运营体系（一） 分公司统计工作组织及制度安诚保险业务统计工作体系由总公司和分公司两级构成。公司统计工作遵循“统一归口管理，分级分工负责”的原则进行管理，各专业业务统计人员受同级分支机构和上级统计机构的双重领导，统计业务以上级专业业务管理部门领导为主。贵州分公司向保险监管部门报送统计数据及分析工作责任人为分公司总经理，人事行政部为统计信息工作的管理部门，计划财务部负责人为统计信息工作负责人。人事行政部指派专人负责公司网络架构及软硬件方面的建设与维护、行业协会的数据采集及分公司统计数据的报送及存档工作；财务管理部指派专人负责业务、财务数据的统计工作，负责汇总公司各方面统计信息和数据。统计信息中涉及财务数据的统计项目由财务管理部提供；客户服务部、人事行政部及相关业务部门等提供财务数据以外的其它数据。目前贵州分公司(筹)统计信息责任人、负责人和统计人员已到位，各业务管理部门已指定专人负责作为统计工作联络人，配合完成统信编报工作。分公司人事行政部统计工作职责：根据分公司具体情况制定和实施符合当地实际情况的分公司业务统计管理办法、业务统计流程和实施细则，并负责监督实施；依法履行统计管理和监督的职能，对分公司各业务管理部门统计工作进行评比；负责报送和交流本区域的综合业务统计资料，包括报送总公司、当地保监局的各类综合业务数据和相关统计分析报告；负责对下级统计工作的指导。分公司财务管理部统计工作职责：根据公司规定和保监局的要求，按照规定的统计项目和统计规则统计、汇总分公司各项统计数据，保证统计信息真实、准确；了解统计信息的新要求、新规定，并及时贯彻到统信编报工作中，协调各部门统计信息联络人，按时完成统信资料的报送工作。山西分公司成立后，业务运营将并入全司业务与财务运营体系，信息技术平台将支撑分公司经营管理，通过技术系统流程控制实现风险内控，并按监管要求进行统计数据上报，保障统计数据的真实可靠。附件1：山西分公司（筹）保险统计信息工作管理办法;附件2：山西分公司（筹）监管数据报送流程；附件3：分公司报送月度经营分析报告承诺书；附件4：分公司报送数据责任人情况表； 安诚财产保险股份有限公司二一一年四月七日附件1：安诚财产保险股份有限公司贵州分公司（筹）统计信息工作管理办法第一条 为加强保险统计工作的规范管理，提高统计质量，规范贵州分公司各项业务、财务指标的采集，更加科学地组织统计工作，制定本管理办法。第二条 本管理办法适用于贵州分公司提供统计信息的各职能部门，主要包括计划财务部、市场发展部、人事行政部、各业务部门等。第三条 保险统计工作实行统一管理、分级、分部门负责的管理体制。第四条 保险统计工作遵循客观性、科学性、统一性、及时性的原则。第五条 统计信息是指反映公司经营情况的有关报告、报表、文件和资料，包括反映财务和业务状况的统计数据、经营情况分析。第六条 各级监管部门主要包括中国保险监督管理委员会(简称中国保监会)及其派出机构（分支机构所在地保监局）、保险行业协会、统计局等政府部门。第七条 贵州分公司人事行政部为统计信息工作的归口管理部门，由部门负责人负责此项工作，公司人事行政部负责数据的报送及存档工作；财务部指派专人负责业务、财务数据的汇总、统计工作；人事行政部信息技术岗负责公司网络架构及软硬件方面的建设及维护。第八条 随着中国保险统计信息系统的建立，对于一些常规性的监管指标数据，按照保监会的规定，采用数据集中的管理方式，即采用“一级报送三级数据”的方式，总公司负责向保监会报送公司全国汇总数据、各省汇总数据以及地市汇总数据。报送保监统计数据由总公司统一负责进行各项业务和财务数据采集，数据采集范围路径和处理流程：（1）统计数据采集来源于应用系统包括：承保核心业务系统、渠道管理系统、理赔管理系统、再保系统、财务管理系统、报表系统、准备金精算系统等；（2）数据采集在月末先关闭各业务系统，由业务数据生成再保系统的分保关帐数据，再由精算系统生成的准备金数据，然后财务系统生成的财务凭证数据，处理生成核心业务承保、理赔的挂帐和收付数据。（3）将加工生成数据按保监会的报送指标汇总到数据上报系统中，由数据上报系统按要求生成上报的指标。（4）汇总各分公司数据后在总公司所在地统一上报，贵州分公司不需再向贵州省保监局单独报送。第九条 贵州省保监局及其他政府监管部门根据本地区保险市场和宏观经济发展情况，要求贵州分公司另行报送的其他数据、报表及调查报告，由贵州分公司财务部负责统计、汇总数据，人事行政部统计信息负责人负责协调，安排并单独报送。 第十条 报送频度为：月度快报、月报、季报、半年报、年报和不定期报。第十一条 报送时间按照贵州保监局、贵州保险行业协会等政府监管部门规定的时间报送。第十二条 单独报送数据中涉及保费、赔款、退保金、给付、手续费、佣金等方面的数据一律由分公司计划财务部负责提供；涉及保承保件数、人数、保额方面的数据由分公司车险部和非车险部负责提供；涉及人员情况和个人代理人情况、机构数量、员工数量等内容的部分分别由市场发展部、业务部门、人事行政部门负责提供。涉及到相关部门的统计事项，相关部门应积极配合。第十三条 人事行政部应事先将报表模版提供给信息统计相关部门中的负责人员，并定期以文字形式通知其准备相关数据。第十四条 各部门对所需报告部分内容必须指定专人撰写和审核，并将确定的人员名单提供给分公司人事行政部。第十五条 分公司计划财务部统计信息岗人员应根据监管机构保险统计信息报送的规定和要求，定期或不定期汇总统计信息数据，经财务负责人复核后上报总公司计划财务部审核，审核无误后方可报送。第十六条 贵州分公司单独报送的各类报表数据要与总公司通过保险统计信息系统网上报送的数据一致，确保统计信息的一致性。第十七条 由总公司提供数据支持的签批件由分公司人事行政部存档备查。第十八条 贵州分公司报当地其他政府部门（如：税务局、财政局、劳动局等）的监管报表、报告由分公司各负责部门自行安排，并存档备查。第十九条 贵州分公司内部应当定期开展统计调查、统计分析和统计预测；定期对本机构保险经营情况进行分析，及时发现异动情况，及时加以掌控，从而降低公司经营风险。第二十条 本管理办法自签发之日起执行。附件2：安诚财产保险股份有限公司贵州分公司（筹）监管数据报送流程根据目前的监管数据报送要求和公司系统设置情况，分公司监管报表数据的报送主要分以下两大部分： 一、中国保监会统计信息系统现已启用，各保险公司分支机构不需再向各地保监局报送常规性监管指标数据，改由总公司统一生成并报送，贵州分公司适用此报送方式。1、安诚财产保险股份有限公司财务及业务系统主机服务器均设在总部，分公司的主要财务及业务数据的抓取、审核工作均可在总部实现并完成。（1）涉及分公司资产、负债、所有者权益等财务数据，保费、赔款、退保金、给付、手续费、佣金、储金等方面的业务数据，总公司计划财务部负责提供，经总公司财务总监签批后提供给分公司计划财务部统计人员存档备查。（2）涉及分公司承保件数、人数、保额方面的数据由总公司负责提供，经总公司车险部总经理、主管副总经理签批后提供给分公司相关人员存档备查。2、涉及分公司机构数量、人员情况和个人代理人情况、机构数、员工数由分公司相关部门人员负责，将经部门经理及分管总审批后的数据报总公司计划财务部信息统计人员，并同时抄报总公司相关部门存档备查。3、总公司计划财务部信息统计人员收集、整理分公司上述数据，与其他分公司数据及总公司数据汇总，经总公司财务总监、法人代表签批后一并通过中国保监会保险统计信息系统进行网上报送，签批件归档备查。二、贵州省保监局及其他政府监管部门根据本地区保险市场和宏观经济发展情况，要求贵州分公司单独报送的其他数据、报表及调查报告。1、分公司人事行政部负责搜集报表报送信息和填表说明，整理当地监管报表模版的，提供给计划财务部统计人员，并报总公司公司办公室备案。2、分公司计划财务部统计人员应事先将报表模版提供给上述部门中的相关人员，并定期以文字形式通知其准备相关数据。3、及与总公司统计信息系统网上报送数据相同的信息内容，以总公司数据为基础填报。4、公司统计信息系统不包括的部分，由分公司计划财务管部、车险部、非车险部、业务部门、人事行政部分别准备，并同进抄送总公司相关部门。5、分公司计划财务部统计人员负责跟催相关报表的数据及数据签批件，并进行数据的汇总。6、分公司计划财务部统计人员在汇总对外报送的统计信息后，报分公司人事行政部。经分公司人事行政部分管总、总经理审批，加盖分公司公章后按期报送相关单位。同时，将加盖分公司公章的监管报表复印件存档并抄报总公司公司办公室备案。7、报表审批流程（1）计划财务部汇总各部门报表报送流程：提供的数据/部分报表部门负责人计划财务汇总分管总分公司总经理，将报表附在报表报送审批流程表后，经批准后，由分公司人事行政加盖分公司公章后报送相关单位，同时，报表发送部门应将加盖分公司公章的报表复印件留存一份，按总公司规定抄报总公司公司办公室一份。（2）财务部报表报送流程：财务部提供数据并填写报表财务部负责人分管总分公司总经理，将报表附在报表报送审批流程表后，经批准后，由分公司人事行政部加盖分公司公章后报送相关单位，同时抄送总公司公司办公室备案。（3）其他部门报表报送流程：部门提供数据并填写报表部门负责人分管总分公司总经理，将报表附在报表报送审批流程表后，经批准后按照相关规定报送和抄送，需要加盖公章的到公司人事行政部办理。附件3：关于安诚财产保险股份有限公司贵州分公司（筹）报送月度业务经营分析报告承诺书中国保险监督管理委员会贵州监管局：根据保险公司管理规定、保险统计管理暂行规定和保险公司分支机构开业统计与信息化建设验收指引（保监发2005 44号）等有关规定，安诚财产保险股份有限公司贵州分公司已经建立起相应的数据统计与信息建设制度，现承诺在贵局核准贵州分公司开业后向保险监管机构报送月度业务经营分析报告。 安诚财产保险股份有限公司二一一年五月十九日附件4：分公司报送数据责任人情况表统计工作责任分工姓名职务电话统计工作总负责人 总经理 统计工作部门负责人 人事行政部经理 信息报送员 会计 2011-5-19